2026年托管业务岗位考试题库

2026年托管业务岗位考试题库一、单选题（每题1分，共20题）1.在长三角地区开展托管业务时，优先考虑的监管机构是？A.中国证监会上海监管局B.中国银保监会江苏监管局C.中国证监会浙江监管局D.中国银保监会上海监管局2.以下哪种业务不属于金融托管业务范畴？A.证券资金托管B.基金托管C.保险资金托管D.跨境资产托管3.深圳证券交易所对QFII托管业务的最短期限要求是？A.1年B.2年C.3年D.5年4.在粤港澳大湾区开展托管业务时，跨境资金划转需遵循的主要法规是？A.《跨境证券投资管理办法》B.《粤港澳大湾区金融合作备忘录》C.《人民币跨境收付业务管理办法》D.《境外机构投资境内资本市场办法》5.托管业务中，核心风险控制环节不包括？A.资金清算复核B.账户信息维护C.投资组合决策D.资产估值监督6.北京证券交易所IPO项目资金托管时，主要对接的托管银行部门是？A.公司业务部B.金融市场部C.国际业务部D.资金清算部7.以下哪种工具不属于托管业务中的主要技术支持系统？A.ERP系统B.RPA自动化工具C.量子计算平台D.电子结算系统8.上海自贸区跨境托管业务需特别关注的监管要求是？A.资本金最低要求B.信息披露义务C.税收优惠政策D.资金流动性限制9.托管业务中，对“T+1”结算模式的主要适用场景是？A.境外资金托管B.期货保证金托管C.证券资金托管D.保险资金托管10.粤港澳大湾区托管业务中，关于“跨境理财通”资金管理的表述错误的是？A.本外币资金可双向互通B.需遵循两地监管规则C.交易额度无上限限制D.需通过指定银行办理11.深圳证券交易所科创板项目资金托管时，重点核查的要素是？A.交易对手信用B.资金来源合法性C.估值方法合规性D.投资策略合理性12.以下哪种情况不属于托管银行需启动应急预案的情形？A.系统突发故障B.监管检查临时要求C.资金清算是常规操作D.法律诉讼风险暴露13.上海证券交易所ETF资金托管时，主要对接的托管产品类型是？A.证券资金托管账户B.基金托管专户C.QFII专用托管账户D.资产管理计划专户14.北京证券交易所上市公司再融资资金托管时，需特别关注的风险是？A.交易对手信用风险B.信息披露合规风险C.系统操作风险D.市场流动性风险15.粤港澳大湾区托管业务中，关于“互认基金”的表述错误的是？A.可在两地市场投资B.需分别备案登记C.资金可双向流动D.估值规则统一16.托管业务中，对“五道防线”风险控制的表述错误的是？A.接触控制B.信息系统控制C.投资决策控制D.独立审计控制17.深圳证券交易所创业板项目资金托管时，需重点核查的要素是？A.资金来源合法性B.交易对手信用C.估值方法合规性D.投资策略合理性18.上海自贸区跨境托管业务中，关于“资金池”监管的表述错误的是？A.严禁违规挪用B.需单独核算C.可混用资金头寸D.需定期审计19.托管业务中，对“资金划转时效”的主要考核指标是？A.准确率B.及时性C.成本控制D.风险覆盖率20.粤港澳大湾区托管业务中，关于“跨境债券通”的表述错误的是？A.本外币资金可双向互通B.需遵循两地监管规则C.交易额度无上限限制D.需通过指定银行办理二、多选题（每题2分，共10题）1.长三角地区托管业务需特别关注的监管政策包括？A.《证券公司监督管理条例》B.《长三角一体化金融合作协议》C.《商业银行托管业务管理办法》D.《上海自贸区跨境金融监管细则》2.深圳证券交易所托管业务中，需重点核查的要素包括？A.资金来源合法性B.交易对手信用C.估值方法合规性D.投资策略合理性3.粤港澳大湾区托管业务中，跨境资金管理的核心要点包括？A.资金双向流动便利性B.风险隔离要求C.税收优惠政策D.监管备案义务4.北京证券交易所托管业务中，需特别关注的风险包括？A.交易对手信用风险B.信息披露合规风险C.系统操作风险D.市场流动性风险5.上海证券交易所托管业务中，主要对接的托管产品类型包括？A.证券资金托管账户B.基金托管专户C.QFII专用托管账户D.资产管理计划专户6.托管业务中，对“五道防线”风险控制的具体措施包括？A.接触控制B.信息系统控制C.投资决策控制D.独立审计控制7.深圳证券交易所创业板项目资金托管时，需重点核查的要素包括？A.资金来源合法性B.交易对手信用C.估值方法合规性D.投资策略合理性8.上海自贸区跨境托管业务中，需特别关注的监管要求包括？A.资本金最低要求B.信息披露义务C.税收优惠政策D.资金流动性限制9.托管业务中，对“资金划转时效”的主要考核指标包括？A.准确率B.及时性C.成本控制D.风险覆盖率10.粤港澳大湾区托管业务中，关于“跨境债券通”的核心要点包括？A.本外币资金可双向互通B.需遵循两地监管规则C.交易额度无上限限制D.需通过指定银行办理三、判断题（每题1分，共10题）1.长三角地区托管业务需特别关注“沪苏浙皖”跨区域资金流动监管。（√）2.深圳证券交易所科创板项目资金托管时，可由非银行金融机构担任托管人。（×）3.粤港澳大湾区托管业务中，QDII资金可自由划转至境外。（×）4.北京证券交易所上市公司再融资资金托管时，需特别关注信息披露合规性。（√）5.上海证券交易所ETF资金托管时，需对接交易所的交易系统。（√）6.托管业务中，“五道防线”风险控制主要指内部制衡机制。（√）7.深圳证券交易所创业板项目资金托管时，可由非银行金融机构担任托管人。（×）8.上海自贸区跨境托管业务中，资金池管理需严格禁止混用头寸。（√）9.托管业务中，“资金划转时效”主要考核资金到账速度。（√）10.粤港澳大湾区托管业务中，QFII资金可自由划转至境外。（×）四、简答题（每题5分，共5题）1.简述长三角地区托管业务需特别关注的监管政策及其影响。（提示：结合《长三角一体化金融合作协议》及区域性监管要求作答）2.深圳证券交易所科创板项目资金托管时，需重点核查哪些要素？（提示：结合资金来源、交易对手、估值合规性等作答）3.粤港澳大湾区托管业务中，跨境资金管理的核心要点有哪些？（提示：结合资金双向流动、风险隔离、监管备案等作答）4.北京证券交易所上市公司再融资资金托管时，需特别关注哪些风险？（提示：结合交易对手、信息披露、系统操作等作答）5.上海证券交易所ETF资金托管时，主要对接哪些托管产品类型？（提示：结合证券资金、基金专户、QFII账户等作答）五、论述题（每题10分，共2题）1.结合近年监管政策变化，分析粤港澳大湾区托管业务的发展趋势及挑战。（提示：从跨境资金流动、监管协同、技术支持等方面展开论述）2.论述托管业务中“五道防线”风险控制的具体措施及其在长三角地区的应用实践。（提示：结合接触控制、信息系统控制、独立审计等作答）答案与解析一、单选题1.A解析：长三角地区主要监管机构为中国证监会上海监管局，负责证券托管业务监管。2.C解析：保险资金托管属于保险行业范畴，不属于金融托管业务范畴。3.B解析：深圳证券交易所对QFII托管业务的最短期限要求为2年。4.B解析：《粤港澳大湾区金融合作备忘录》是跨境托管业务的主要依据。5.C解析：投资组合决策属于资产管理业务范畴，不属于托管业务核心环节。6.B解析：北京证券交易所IPO项目资金托管主要对接金融市场部。7.C解析：量子计算平台不属于托管业务常见技术支持工具。8.D解析：上海自贸区跨境托管业务需特别关注资金流动性限制。9.C解析：“T+1”结算模式主要适用于证券资金托管。10.C解析：“跨境理财通”资金管理存在额度限制。11.B解析：科创板资金托管重点核查资金来源合法性。12.C解析：常规操作不属于应急预案范畴。13.B解析：ETF资金托管主要对接基金托管专户。14.A解析：再融资资金托管需特别关注交易对手信用风险。15.B解析：“互认基金”需分别备案登记。16.C解析：投资决策控制属于托管人职责，但不属于“五道防线”范畴。17.A解析：创业板资金托管重点核查资金来源合法性。18.C解析：资金池严禁混用头寸。19.B解析：资金划转时效考核核心指标是及时性。20.C解析：“跨境债券通”存在交易额度限制。二、多选题1.A、B、D解析：长三角地区监管政策包括《证券公司监督管理条例》《长三角一体化金融合作协议》《上海自贸区跨境金融监管细则》。2.A、B、C解析：科创板资金托管重点核查资金来源、交易对手、估值合规性。3.A、B、D解析：跨境资金管理核心要点包括双向流动便利性、风险隔离、监管备案。4.A、B、C解析：北交所托管业务需关注交易对手、信息披露、系统操作风险。5.A、B、D解析：ETF资金托管主要对接证券资金、基金专户、资产管理计划专户。6.A、B、D解析：“五道防线”包括接触控制、信息系统控制、独立审计。7.A、B、C解析：创业板资金托管重点核查资金来源、交易对手、估值合规性。8.A、B、D解析：自贸区跨境托管监管要求包括资本金最低要求、资金流动性限制。9.A、B解析：资金划转时效考核核心指标是准确率和及时性。10.A、B、D解析：“跨境债券通”核心要点包括双向流动、监管协同、指定银行办理。三、判断题1.√解析：长三角地区需关注跨区域资金流动监管。2.×解析：科创板资金托管需由银行等金融机构担任托管人。3.×解析：QDII资金需遵循境外投资监管规则。4.√解析：再融资资金托管需关注信息披露合规性。5.√解析：ETF资金托管需对接交易所交易系统。6.√解析：“五道防线”属于内部制衡机制。7.×解析：创业板资金托管需由银行等金融机构担任托管人。8.√解析：资金池管理需严格禁止混用头寸。9.√解析：资金划转时效考核核心指标是到账速度。10.×解析：QDII资金需遵循境外投资监管规则。四、简答题1.长三角地区托管业务需特别关注的监管政策及其影响答：长三角地区托管业务需关注《长三角一体化金融合作协议》及区域性监管细则，核心影响包括：-跨区域资金流动需遵循协同监管要求；-监管机构加强信息共享，提升合规成本；-金融机构需提升跨区域业务能力。2.深圳证券交易所科创板项目资金托管时，需重点核查哪些要素答：重点核查要素包括：-资金来源合法性（需符合IPO资金监管要求）；-交易对手信用（需核查投资标的资质）；-估值方法合规性（需符合交易所估值规则）。3.粤港澳大湾区托管业务中，跨境资金管理的核心要点答：核心要点包括：-资金双向流动便利性（需对接两地清算系统）；-风险隔离要求（需符合跨境监管规定）；-监管备案义务（需分别向两地监管机构报备）。4.北京证券交易所上市公司再融资资金托管时，需特别关注哪些风险答：需特别关注：-交易对手信用风险（需核查融资方资质）；-信息披露合规风险（需符合再融资信息披露要求）；-系统操作风险（需确保资金划转时效）。5.上海证券交易所ETF资金托管时，主要对接哪些托管产品类型答：主要对接：-证券资金托管账户（用于资金清算）；-基金托管专户（用于资产核算）；-资产管理计划专户（用于特定产品管理）。五、论述题1.结合近年监管政策变化，分析粤港澳大湾区托管业务的发展趋势及挑战答：-发展趋势：-跨境资金流动便利化（如“跨境理财通”“跨境债券通”）；-监管协同加强（两地监管机构合作深化）；-技术支持升级（区块链、RPA等应用）。-挑战：-跨境监管规则差