2026年个人理财投资管理合同

2026年个人理财投资管理合同引言与基本定义本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：（以下简称“管理人”）（以下简称“投资者”）鉴于管理人依法设立并取得相应业务资质，拥有专业的投资管理能力和经验；投资者希望将自己合法拥有的财产委托给管理人进行投资管理以获取投资收益。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规的规定，双方经友好协商，就个人理财投资管理事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）。第一条委托与受托1.1投资者将其合法拥有的，金额为人民币______元（大写：______）的财产（以下简称“委托财产”）委托给管理人进行管理运用，用于投资相关资产以获取投资收益。1.2管理人同意接受投资者的委托，按照本合同约定以及中国证券监督管理委员会等监管机构的规定、相关法律法规、行业规范以及管理人的投资管理流程，对投资者的委托财产进行投资管理。1.3管理人以自己的名义，独立承担因履行本合同而产生的投资风险，并负责管理和运用投资者的委托财产。1.4投资者授权管理人依法合规地管理和运用委托财产，并对投资管理过程中产生的相关费用（根据本合同约定应由投资者承担的费用）承担支付义务。1.5双方的权利义务自本合同生效之日起产生。第二条投资管理2.1管理人在投资管理过程中，应遵循专业化、规范化、审慎的原则，根据投资者的风险承受能力评估结果、投资目标以及市场变化，制定并执行投资策略。2.2管理人的投资范围包括但不限于股票、债券、证券投资基金、期货、期权、其他衍生金融工具、货币市场工具、资产支持证券、投资级非上市企业股权以及其他经中国证监会批准或备案的可投资品种。具体投资范围以本合同另有约定或管理人事先向投资者提供的投资计划为准。2.3管理人有权根据投资策略和市场情况，在投资范围内进行资产配置和投资决策，包括但不限于选择具体的投资标的、决定投资金额、进行交易操作等。2.4管理人应建立健全投资风险管理制度，采取有效措施防范和控制投资风险，并按照监管要求进行风险揭示和评估。2.5管理人应确保投资者的委托财产与其自有财产、管理他人财产严格分开，保持独立、完整、安全。第三条风险揭示与承受能力评估3.1管理人有义务向投资者充分、清晰地揭示本合同项下的投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险以及投资标的风险等。风险揭示的内容和方式应符合监管机构的规定。3.2投资者在签署本合同前，已认真阅读并理解管理人提供的风险揭示书及所有相关文件，并已如实填写风险承受能力评估问卷。投资者确认其风险承受能力评估结果准确，且其风险承受能力等级与本合同项下的投资管理服务相匹配。3.3管理人承诺，将基于投资者的风险承受能力等级，提供与其相适应的投资管理服务，并进行相应的风险控制。第四条收益分配与费用4.1投资收益的计算方式为：__________（例如：期末资产净值乘以期末委托财产比例，或根据具体产品规则计算）。4.2投资收益的分配频率为：__________（例如：每月、每季、每年或达到约定条件后）。4.3投资收益的分配时间（支付时间）为：__________（例如：分配日后的______个工作日内）。4.4投资者应承担下列费用：(1)管理费：按日计算，费率标准为______‰（或按委托财产日均规模的一定比例），每月计算并支付。计算公式为：当日管理费=当日委托财产规模×管理费率。管理费自委托财产实际到达管理人账户之日起计，至本合同终止时止。(2)托管费：若委托财产存入银行等托管机构，按______（例如：年、季、月）计算，费率标准为______‰（或按委托财产日均规模的一定比例），由______（投资者/管理人）承担。(3)业绩报酬：当投资收益达到约定的业绩目标时，管理人可从实现的超出目标部分的收益中提取______%作为业绩报酬，提取时间与投资收益分配时间相同。具体业绩目标及提取方式由双方另行约定或参照管理人事先公布的理财投资计划执行。(4)其他费用：包括但不限于交易佣金、咨询费、信息披露费等，由______（投资者/管理人）承担。4.5上述费用的支付方式和时间：__________（例如：管理费每月______日前从托管账户中扣除，托管费由托管机构代收代付等）。第五条信息披露与报告5.1管理人有义务按照法律法规和本合同约定，定期或不定期向投资者披露以下信息：(1)每月（或每季/每年）的投资管理运作情况报告，包括但不限于投资组合变动、投资策略执行情况、主要投资标的情况、业绩表现等。(2)每月（或每季/每年）的财务报告，包括资产负债表、利润表等。(3)每日（或每周/每月）的资产净值或投资组合明细。(4)可能影响投资者利益的重大事项，如管理人发生重大变更、投资策略重大调整、发生重大损失等。(5)管理人合规运营和风险控制情况的报告。5.2信息披露的方式为：通过电子邮件、官方网站、移动客户端或其他双方约定的方式送达投资者指定的地址或账户。5.3投资者应确保其提供的接收信息披露的地址或账户准确有效，并及时查阅披露的信息。因投资者未及时查阅而造成的损失，由投资者自行承担。第六条合同期限与终止6.1本合同的有效期限自______年______月______日起至______年______月______日止，为期______年（或本合同生效之日起直至投资者书面通知管理人终止本合同，或发生本合同约定的终止情形时终止）。6.2投资者可以提前终止本合同，但需提前______日向管理人发出书面通知，并支付截至终止之日的管理费及本合同约定的其他应付款项。提前终止可能需要支付一定的赎回费用，具体标准为：__________。6.3管理人可以提前终止本合同，情形包括但不限于：(1)投资者违反本合同约定，情节严重的。(2)发生不可抗力事件，导致合同目的无法实现的。(3)管理人因自身原因无法继续履行合同义务的。(4)投资者存在欺诈、隐瞒重大信息等行为，严重影响管理人利益安全的。(5)法律法规或监管机构规定其他可以终止合同的情形。6.4合同终止时，管理人应按照下列方式进行财产清算：(1)停止所有投资管理活动。(2)对剩余委托财产进行估值。(3)扣除所有应扣除的费用（包括管理费、托管费、业绩报酬、税费等）。(4)将剩余财产按照投资者在本合同项下的投资比例进行分配。6.5财产清算完成后，本合同即正式终止。双方应互相配合完成清算事宜。第七条违约责任7.1若管理人违反本合同约定，未按约定进行投资管理或造成投资者财产损失，应承担相应的赔偿责任。赔偿金额应包括直接损失和可预见的间接损失。7.2若投资者违反本合同约定，未按时支付费用或从事可能损害管理人或其他投资者利益的活动，管理人有权要求投资者纠正，并可根据情节轻重采取暂停服务、解除合同等措施。给管理人造成损失的，投资者应承担赔偿责任。7.3任何一方违反保密条款，应向对方支付违约金人民币______万元，若违约金不足以弥补守约方损失的，违约方还应赔偿相应的损失。第八条不可抗力8.1本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律政策重大调整、计算机系统故障、网络攻击等。8.2任何一方因不可抗力事件导致无法履行或无法完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除合同。第九条争议解决9.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权向______（例如：管理人所在地有管辖权的人民法院）提起诉讼。9.3在诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同的其他条款。第十条法律适用与管辖10.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区的法律）。10.2本合同的履行应适用其签订时有效的法律和监管规定。第十一条保密条款11.1未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方披露本合同的存在、内容以及在本合同签订和履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户资料等任何未公开信息。11.2本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同终止后______年。第十二条通知与送达12.1双方在本合同中载明的地址、电话、邮箱等信息为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前______日书面通知对方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。12.2任何书面通知按上述地址邮寄（以挂号信或快递方式）、送达或通过电子邮件发送至指定邮箱，或按本合同约定的其他方式送达后______日视为送达。第十三条合同的生效、变更与解除13.1本合同自双方签字并盖章（或按法律规定签字）之日起生效。13.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。13.3除本合同另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面解除本合同。第十四条其他14.1本合同构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书