2026年投资理财咨询合同书格式大全

2026年投资理财咨询合同书格式大全合同编号：[合同编号]签订日期：______年______月______日签订地点：[签订地点]合同主体委托人（以下简称“甲方”）：姓名/名称：[甲方姓名或公司全称]身份证号码/统一社会信用代码：[甲方身份证号码或公司统一社会信用代码]地址：[甲方地址]联系方式：[甲方联系电话]咨询机构/顾问（以下简称“乙方”）：名称/姓名：[乙方公司全称或个人姓名]地址/执业地址：[乙方公司地址或个人执业地址]法定代表人/授权代表（如适用）：[法定代表人姓名]联系方式：[乙方联系电话]执业资格（如适用）：[乙方相关执业资格]鉴于：1.甲方希望获得专业的投资理财咨询服务，以帮助其管理个人/公司资产，实现财富保值增值等投资目标；2.乙方拥有专业的投资理财知识、技能和经验，并愿意按照本合同约定向甲方提供投资理财咨询服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方经友好协商，在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条咨询服务内容与目标1.1乙方同意向甲方提供投资理财咨询服务，包括但不限于：(1)分析宏观经济形势、市场趋势及相关政策对投资的影响；(2)评估甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力及投资经验；(3)基于甲方情况，提供个性化的资产配置建议；(4)对具体的投资产品（如股票、债券、基金、银行理财产品、保险产品等）进行分析，并提供建议；(5)制定或调整投资策略和风险管理方案；(6)定期或不定期向甲方提供投资市场信息、研究报告或分析报告；(7)协助甲方理解投资风险，并就投资决策提供专业意见。1.2乙方提供的服务以咨询服务为主，不对投资收益或投资损失做出任何承诺或保证。甲方明确知悉并同意，投资决策由甲方自行做出，乙方不承担因甲方执行或不执行乙方提供的投资建议而导致的任何投资风险及投资损失，除非乙方存在故意欺诈、重大过失或违反本合同约定的情形。1.3甲乙双方共同确认，本合同约定的咨询服务目标是：在充分了解并考虑甲方风险承受能力的前提下，为甲方提供专业、客观、独立的投资理财建议，协助甲方构建合理的投资组合，力求实现与风险相匹配的投资回报，并非保证甲方获得特定收益。第二条服务方式与频率2.1乙方提供咨询服务的具体方式包括但不限于：定期（如每月/每季）书面/电子报告、预约面谈、电话/视频会议、在线平台沟通等。2.2服务频率初步约定为[例如：每月一次面谈/电话沟通，每季度一次书面报告]，具体方式和频率可根据甲方的需求和实际情况进行调整，由双方协商确定。第三条甲方的权利与义务3.1甲方的权利：(1)有权获得本合同约定的、符合法律法规及职业道德规范的、专业的投资理财咨询服务；(2)有权了解乙方提供服务的资质和背景；(3)有权要求乙方在提供咨询服务时，基于自身利益独立做出判断，不受任何第三方不当干预；(4)有权根据自身情况判断是否采纳乙方提供的投资建议；(5)有权要求乙方对在服务过程中获知的甲方个人隐私和商业秘密承担保密义务；(6)有权根据本合同约定或法律法规规定，解除本合同。3.2甲方的义务：(1)应向乙方如实、完整、准确地提供其个人/公司的基本信息、财务状况（包括但不限于资产、负债、收入、支出、投资偏好、风险承受能力评估结果等）、投资目标、投资经验等，并保证所提供信息的真实性、合法性和有效性。甲方有义务及时更新相关信息。(2)应积极配合乙方开展必要的尽职调查和咨询服务工作。(3)应按照本合同约定按时足额支付咨询费用。(4)在根据乙方建议进行投资决策前，应充分理解相关投资产品的特性、风险，并自行承担投资决策的后果。(5)应对在合作过程中从乙方获取的涉及自身商业秘密或个人隐私的信息承担保密义务，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露。(6)遵守相关法律法规及乙方的合理指示，配合乙方处理与咨询服务相关的事务。第四条乙方的权利与义务4.1乙方的权利：(1)有权要求甲方提供真实、完整、准确的个人信息和财务状况，以便提供恰当的咨询服务。(2)有权按照本合同约定收取咨询费用。(3)有权了解甲方投资决策的基本过程，以判断自身服务是否达成预期目标（为履行职责所需）。(4)有权对在服务过程中获知的甲方个人隐私和商业秘密承担保密义务。(5)在法律规定或本合同约定的情形下，有权中止或终止本合同。4.2乙方的义务：(1)应确保乙方及参与服务的顾问人员具备提供投资理财咨询服务的相应资质和执业资格（如适用），并具备相应的专业知识和技能。(2)应以勤勉、审慎、专业和独立的立场为甲方提供投资理财咨询服务，尽到善良管理人的注意义务。(3)在提供咨询服务前，应充分了解甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等，并评估自身服务能力。(4)应根据甲方的具体情况和市场需求，提供个性化、合理的投资理财建议，并充分揭示相关投资产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。(5)应遵守中国证监会及其他相关监管机构关于投资咨询业务的法律法规、行业规范和职业道德准则。(6)应对在合作过程中从甲方获取的个人信息、财务信息及商业秘密承担严格的保密义务，非为履行本合同之目的或法律法规要求，不得向任何第三方泄露。保密义务不因本合同的终止而解除。(7)应妥善保管服务过程中形成的有关甲方信息的文件和记录，并在合同终止后按约定方式交付甲方或销毁。(8)应避免利益冲突。若存在可能影响独立判断的利益冲突，应立即向甲方披露，并根据甲方要求回避相关服务或采取其他必要措施。第五条咨询费用与支付方式5.1本合同项下的咨询费用采用[例如：固定月费/年费、按服务次数收费、按管理资产规模（AUM）比例收费]方式计算。5.2具体的费用标准为：[详细列出费用金额或计算方法，例如：每月固定费用人民币______元；或年费人民币______元；或按甲方委托资产规模______%收取，最低收费人民币______元，最高收费不超过人民币______元]。5.3支付时间：甲方应于[例如：每月/每季初/服务完成后______日内]向乙方支付当期/本次咨询费用。5.4支付方式：甲方应通过银行转账方式将咨询费用支付至乙方指定的以下银行账户：开户行：[乙方开户银行名称]户名：[乙方账户名称]账号：[乙方银行账号]5.5如费用标准或支付时间需要调整，需经双方协商一致并签署书面补充协议方能生效。第六条信息保密6.1甲乙双方确认，在本合同履行及终止后，双方均应对从对方获取的、未公开的、与对方业务、财务、技术或个人/公司信息相关的所有保密信息（包括但不限于甲方提供的财务数据、投资目标、个人信息，乙方提供的非公开市场信息、分析报告、客户信息等）承担保密义务。6.2未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方（但为履行本合同目的而有必要知悉该等信息的己方雇员、顾问、关联方，且该等人员已同意承担保密义务者除外）披露、使用或允许他人使用该等保密信息。6.3保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同终止后[例如：三/五]年。第七条违约责任7.1若甲方未按时足额支付咨询费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[例如：万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[例如：三十]日的，乙方有权暂停服务，并保留解除合同的权利。7.2若乙方未能按本合同约定提供咨询服务，或提供的服务存在重大过失、违反职业道德或本合同其他义务，给甲方造成损失的，应在其过错范围内承担赔偿责任。7.3若任何一方违反本合同第六条保密义务，给对方造成损失的，应赔偿对方的全部损失。7.4除本合同另有约定外，任何一方违反本合同其他约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第八条责任限制8.1乙方明确承诺，对于甲方因信赖乙方的投资建议而做出的投资决策所导致的任何投资收益损失或投资风险，乙方不承担任何责任。8.2乙方仅依据本合同约定及其实际提供的服务向甲方承担责任。乙方不对任何第三方提供的任何信息或建议负责。8.3在任何情况下，乙方对甲方的累计赔偿责任不超过本合同项下累计应付咨询费用的[例如：二倍]。但若因乙方故意欺诈、重大过失或违反法律法规及本合同核心义务（如故意隐瞒重要信息、提供虚假建议等）造成甲方损失的，该责任限制不适用。第九条合同期限与终止9.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效，有效期为[例如：壹]年，自______年______月______日至______年______月______日。9.2合同期满前[例如：一个月]，如双方均有意继续合作，应另行协商并签订新的合同。9.3任何一方有权在合同有效期内，提前[例如：十五]日书面通知对方终止本合同。提前终止的，甲方应支付截至终止之日已提供服务的相应咨询费用。9.4出现以下情况之一，守约方有权书面通知违约方立即终止本合同：(1)一方严重违反本合同约定，且在收到守约方书面通知后[例如：十]日内未能纠正；(2)一方进入破产、清算或解散程序；(3)一方提供的关键信息或文件被证明存在重大虚假或误导性陈述。9.5合同终止后，双方应在[例如：十]日内完成工作交接，乙方应向甲方返还甲方提供的资料，并按照约定处理保密信息。乙方应根据甲方要求提供必要的协助，直至甲方完成相关投资产品的处理或风险解除。第十条不可抗力10.1若因地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、疫情、政府行为、法律政策重大调整等不可预见、不能避免且不能克服的不可抗力事件，导致任何一方无法履行本合同项下的全部或部分义务，该方不应视为违约，但应在不可抗力发生后[例如：五]日内书面通知对方，并提供相关证明文件。10.2双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力导致的履行延迟或不能履行，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任。第十一条法律适用与争议解决11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[例如：一]种方式解决：(1)提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。(2)依法向[具体法院名称，例如：乙方所在地有管辖权的人民法院或甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十二条通知与送达12.1双方在本合同首页载明的地址、联系方式为有效联系方式。任何一方变更地址或联系方式，应提前[例如：五]日书面通知对方。否则，向原地址发送的通知视为有效送达。12.2所有根据本合同发出的通知，均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本合同首页载明的地址或联系方式。第十三条合同的完整性与修订13.1本合同构成甲乙双方就本合同标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解