金融服务顾问合同范本

金融服务顾问合同范本本合同由以下双方于______年______月______日在______签署：顾问方（以下简称“顾问”）：公司名称：[顾问公司全称]统一社会信用代码：[顾问公司统一社会信用代码]注册地址：[顾问公司注册地址]法定代表人/负责人：[顾问方负责人姓名]联系电话：[顾问方联系电话]电子邮箱：[顾问方电子邮箱]执业资质机构/备案机构：[如适用，填写机构名称]执业资质编号：[如适用，填写资质编号]客户方（以下简称“客户”）：姓名/名称：[客户姓名或公司全称]身份证号码/统一社会信用代码：[客户身份证号码或统一社会信用代码]地址：[客户地址]法定代表人/负责人（如适用）：[客户方负责人姓名]联系电话：[客户联系电话]电子邮箱：[客户电子邮箱]（以下称“双方”）鉴于：1.顾问是依照相关法律法规设立并有效存续的金融机构或独立理财规划机构，拥有提供金融服务咨询的资质，并愿意根据本合同约定向客户提供金融服务顾问服务；2.客户希望获得顾问提供的专业金融服务顾问服务，以协助其进行财务规划和管理。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理办法》及其他相关法律法规的规定，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条服务范围与内容1.1顾问向客户提供的服务为金融服务咨询，旨在基于客户提供的财务信息和客户目标，分析客户财务状况，提供个性化的财务规划建议和投资产品信息分析，帮助客户做出投资决策。顾问不承诺保证客户获得特定投资收益，亦不负责执行客户的投资交易指令。1.2具体服务内容包括但不限于：(a)收集、整理客户的基本信息、财务信息、投资经验、风险承受能力及财务目标等资料；(b)根据客户情况，进行财务状况分析和评估；(c)协助客户明确和梳理其财务目标（如退休、教育、财富传承等）；(d)基于客户目标和风险承受能力，提供财务规划方案建议，可能涉及投资组合策略、保险规划、税务筹划等方面；(e)向客户介绍市场上可供选择的金融产品类别、特征、风险和费用，根据客户需求提供产品信息分析或推荐；(f)定期或不定期与客户沟通，回顾服务进展，根据客户情况变化调整建议；(g)协助客户理解相关金融产品合同条款及风险揭示书等内容；(h)双方约定的其他咨询服务。1.3服务方式以______（如：面对面会谈、电话、视频会议、电子邮件等）为主。1.4本合同项下的服务为______（如：持续性服务，自合同生效日起至______年______月______日止；或：一次性服务，针对______项目自合同生效日起至项目完成止）。第二条客户的权利与义务2.1客户有权了解顾问的资质、服务范围、收费标准及潜在利益冲突。2.2客户有权要求顾问对其提供的财务信息保密。2.3客户有权获得顾问提供的基于客户利益、客观合理的专业建议。2.4客户有权在充分了解服务内容后，自主决定是否接受顾问的服务以及是否采纳顾问的建议。2.5客户有义务向顾问提供真实、准确、完整、有效的个人或财务信息、资料，并保证信息的持续更新。客户应对其提供信息的不真实性、不准确性、不完整性及其导致的任何损失承担全部责任。2.6客户有义务积极配合顾问的工作，按时参加约定的会谈或沟通，如实回答顾问的提问。2.7客户有义务按照本合同约定按时足额支付服务费用。2.8客户有义务遵守国家及有关监管机构的法律法规，合法合规地进行投资活动。第三条顾问的权利与义务3.1顾问有权要求客户提供必要的服务信息，并有权核实信息的真实性、准确性。3.2顾问应具备提供本合同项下服务所需的合格资质和专业能力，并持续接受专业培训。3.3顾问应恪守职业道德，以客户利益为先的原则（在适用法律和本合同框架下），勤勉尽责地为客户提供专业、审慎、客观的咨询服务。3.4顾问应向客户充分、清晰地披露其所提供的建议可能涉及的所有相关风险，以及金融产品的具体风险因素。3.5顾问应向客户充分披露其可能存在的利益冲突，包括但不限于佣金收入、与产品发行机构的关系等，并说明该冲突可能如何影响其建议的独立性。客户在了解冲突后，仍有权决定是否接受该建议。3.6顾问应严格遵守保密义务，对在服务过程中获知的客户商业秘密、个人隐私及财务信息予以严格保密，非经客户书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。3.7顾问应按照合同约定提供服务，并定期（如______个月/年）与客户进行沟通，回顾服务情况。3.8顾问不得代客户进行投资决策或操作客户账户。第四条费用与支付4.1双方同意采用以下第______种方式收取服务费用：(a)按小时收费，费率______元/小时，具体服务时间以双方确认的记录为准。(b)按项目收费，一次性固定费用为人民币______元。(c)年度服务费，费率______%，按年收取，或按______期收取。费率基于客户名下由顾问提供服务的金融资产总额______（如：不超过______万元/超过______万元的部分）计算。(d)其他方式：________________________。4.2服务费用的支付时间为______（如：合同签订后______日内支付______%；服务结束后______日内支付剩余______%）。或______（如：每年______月______日前支付当年度费用）。4.3客户应通过银行转账等方式将服务费用支付至顾问指定的以下账户：开户行：[银行名称及支行]户名：[顾问公司全称]账号：[银行账号]费用支付应以“______（客户姓名/名称）服务费”作为备注。4.4本合同项下的费用不包括______（如：特定金融产品购买时产生的交易佣金、税费等）。第五条信息保密5.1任何一方对于在本合同签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、客户资料（包括但不限于姓名、联系方式、财务状况、投资目标等）、内部管理信息等非公开信息（以下简称“保密信息”）均负有保密义务。5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。5.3双方应采取合理的措施保护保密信息，防止其泄露、丢失或被未经授权使用。5.4本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为自保密信息知晓之日起______年，或直至该信息成为公开信息为止（以较长期限为准）。第六条利益冲突披露6.1顾问承诺，在提供本合同项下服务时，将始终将客户的最佳利益放在首位。6.2顾问应主动、及时、全面地向客户披露所有可能影响其提供独立、客观建议的利益冲突，包括但不限于：(a)顾问同时代理其他利益相关方的产品或服务；(b)顾问从所推荐的产品或服务的发行机构获得佣金、奖励或其他经济利益；(c)顾问与产品发行机构存在关联关系；(d)其他可能影响服务独立性的关系或情况。6.3客户在收到利益冲突披露后，有权要求顾问说明冲突性质及其对建议可能产生的影响，并有权选择是否继续接受相关建议或服务。第七条合同的变更、解除与终止7.1对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出。7.2发生下列情形之一，守约方有权书面通知违约方解除本合同：(a)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后______日内仍未纠正的；(b)顾问失去提供本合同项下服务所需的法定资质或执业资格；(c)客户故意提供虚假、误导性信息，严重影响顾问提供服务质量；(d)客户明确书面通知终止本合同服务。7.3双方协商一致，可以书面形式终止本合同。7.4本合同在下列情况下自然终止：(a)合同约定的服务期限届满；(b)一次性服务项目完成。7.5合同终止或解除后，双方应在______日内完成工作交接，客户应结清所有应付未付的服务费用。顾问应按照约定返还或销毁包含客户信息的资料，但依据法律法规或本合同约定需要保存的除外。第八条违约责任8.1若一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任，赔偿因此给对方造成的直接经济损失。8.2若客户未能按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的______%向顾问支付违约金。逾期超过______日，顾问有权暂停服务或单方解除合同，并要求客户支付全部费用及违约金。8.3若顾问未能按约定提供服务（非因客户原因或不可抗力），应承担相应责任，并根据情况可能减免部分或全部服务费用。8.4任何一方违反保密义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。第九条法律适用与争议解决9.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向______（选择一项：顾问所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；或：______仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁）解决。第十条通知与送达10.1双方确认本合同首部列明的地址、电话、邮箱为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前______日书面通知对方。10.2所有根据本合同发出的通知、文件等，均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、快递服务、传真或电子邮件等方式送达上述地址或联系方式。10.3以专人递送方式发出的通知，签收日为送达日；以挂号信方式发出的通知，寄出后______日（以邮戳日为准）为送达日；以快递服务发出的通知，签收日或送达日为送达日；以电子邮件方式发出的通知，发出后______小时为送达日（除非发件人证明邮件未成功送达）。以其他合理方式发出的通知，发出后______日为送达日。第十一条完整协议11.1本合同及其附件构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。11.2对本合同的任何修改或补充，均须以书面形式作出并经双方签字盖章后生效。第十二条可分割性12.1如果本合同任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本合同中删除，但不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。第十三条其他13.1本合同未尽事宜，由双方另行协商并