乌克兰网银汇款协议书

乌克兰网银汇款协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：乌克兰国际贸易有限公司（以下简称“甲方”），是一家依据乌克兰共和国法律设立并合法存续的公司，注册号为12345678，注册地址位于乌克兰基辅市赫梅利尼茨基街10号，办公地址为乌克兰基辅市沃罗诺伊街5号，邮编：01001。甲方法定代表人为伊万·彼得罗维奇·科瓦列夫，乌克兰国籍，联系方式为+380503212345，电子邮箱为ivan.kovalev@ukrne。甲方主要从事国际贸易、金融投资及跨境汇款业务，具备独立承担民事责任的能力，并持有有效的营业执照及外汇交易许可证。

甲方作为委托方，基于其业务发展需要，拟通过乙方提供的网银汇款服务向境外供应商支付货款。甲方的经营范围涉及国际贸易、能源交易及高端制造业，与多家国际企业建立了长期合作关系。为保障资金安全、提高汇款效率，甲方经审慎评估后选择与乙方合作，利用乙方的专业金融服务满足其跨境支付需求。甲方承诺其提供的所有信息及文件均真实有效，并遵守乌克兰共和国及中国相关法律法规关于跨境资金流动的规定。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国跨境支付服务有限公司（以下简称“乙方”），是一家依据中国法律设立并合法存续的有限责任公司，注册号为91110108MA01XXXX9，注册地址位于中国北京市朝阳区光华路1号国贸大厦A座25层，办公地址为中国北京市海淀区中关村南大街5号，邮编：100081。乙方法定代表人为张伟，中国国籍，联系方式为+8610135423456，电子邮箱为zhangwei@china。乙方专注于提供跨境支付、金融科技及合规风控服务，持有中国人民银行颁发的支付业务许可证及外汇业务经营许可证，具备为境外客户提供安全、高效的金融服务的专业资质。

乙方作为服务提供方，基于其在跨境支付领域的专业能力及技术优势，同意接受甲方的委托，为其提供网银汇款服务。乙方的核心业务涵盖国际汇款、外汇兑换、智能风控及资金清结算，服务网络覆盖全球多个国家和地区。为满足甲方对资金安全、合规性及汇款效率的要求，乙方承诺严格遵守国际结算规则及各国金融监管政策，确保汇款过程合法、透明。乙方的服务团队由经验丰富的金融专家及技术工程师组成，能够提供7×24小时不间断服务，并配备多重安全防护机制，以防范欺诈及资金风险。

**协议简介**

本协议的背景基于甲方在乌克兰开展国际贸易业务时产生的跨境汇款需求。甲方作为一家国际化的企业，其供应链涉及多个国家和地区的供应商，需要定期向境外企业支付货款、服务费或其他商业款项。为提高汇款效率、降低操作成本并确保资金安全，甲方选择与乙方合作，利用乙方的网银汇款服务实现跨境资金的快速、合规流转。

双方合作的前提条件是：

1.甲方具备合法的支付能力，并能够提供完整的汇款指令及相关证明文件；

2.乙方具备提供跨境支付服务的资质，并能够确保汇款过程符合乌克兰、中国及第三方国家/地区的金融监管要求；

3.双方通过尽职确认对方主体资格合法、信用良好，且不存在影响协议履行的重大法律或商业风险。

本协议的签订及履行将有助于甲方实现其业务目标，同时保障乙方服务的专业性与合规性。双方将本着平等互利、诚实信用的原则，共同维护跨境支付的安全与效率，为后续合作奠定坚实基础。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方提供网银汇款服务的具体内容、流程及双方的权利义务，确保跨境汇款过程的安全、高效、合规。协议范围涵盖以下具体内容：1.乙方根据甲方提供的汇款指令，使用其金融服务平台完成跨境网银汇款操作；2.乙方提供汇款前后的身份验证、资金来源审核、反洗钱筛查及交易监控服务；3.乙方向甲方提供汇款状态查询、电子回单及资金流向报告；4.双方就汇款费用、支付时效、风险控制及争议解决等事项达成约定。本协议旨在通过规范化的服务流程和权责划分，保障甲方资金安全，提升汇款效率，并符合乌克兰、中国及相关第三方国家/地区的法律法规要求。

第二条定义

本协议中下列术语具有以下含义：

1.“网银汇款”指甲方通过乙方提供的在线金融服务系统，向境外收款人发起的电子化资金转账行为，包括但不限于电汇、信汇等跨境支付方式；

2.“汇款指令”指甲方根据业务需求向乙方发出的包含收款人信息、金额、币种、附言等内容的书面或电子文件；

3.“服务费”指乙方为提供网银汇款服务而向甲方收取的费用，包括固定手续费、按金额比例收取的费用或其他双方约定的费用形式；

4.“合规性”指本协议项下的汇款行为及双方操作符合乌克兰共和国金融监管机构、中国人民银行及相关第三方国家/地区外汇管理规定的法律要求；

5.“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如战争、自然灾害、政府行为、系统故障等；

6.“争议”指双方在履行本协议过程中产生的任何分歧或纠纷。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供安全、高效的网银汇款服务，并有权监督乙方服务流程的合规性与时效性；

（2）甲方有权要求乙方提供汇款状态实时查询、电子回单及资金到账证明等服务；

（3）甲方有权在汇款完成后获取完整的交易记录及税务相关文件；

（4）甲方有权要求乙方对汇款过程中涉及的商业秘密及个人信息承担保密义务；

（5）甲方应保证其提供的汇款指令、收款人信息及证明文件真实、准确、完整，并对信息真实性负责；

（6）甲方应按照本协议约定及时向乙方支付服务费及其他应付费用；

（7）甲方应配合乙方完成反洗钱及合规审核，提供必要的身份证明及资金来源说明；

（8）甲方应确保其账户具备足额资金以完成汇款，并对因账户余额不足导致的延迟或额外费用承担责任；

（9）甲方应遵守乌克兰及中国关于跨境资金流动的法律法规，不得利用本协议从事非法或违规交易；

（10）甲方在发现汇款错误或欺诈风险时，应及时通知乙方并采取补救措施。

**2.乙方的权力和义务**

（1）乙方有权要求甲方提供完整的汇款指令、身份证明及合规性文件，并对文件真实性及合法性进行审核；

（2）乙方有权根据甲方授权及市场需求，设定服务费标准及支付条件，并在本协议中明确约定；

（3）乙方有权拒绝执行违反法律法规或存在洗钱风险的汇款指令，并说明理由；

（4）乙方应确保其网银汇款系统符合国际结算标准及各国金融监管要求，具备高级别的安全防护能力；

（5）乙方应按照甲方指令完成汇款操作，并保证在约定时效内将资金转移至收款人账户；

（6）乙方应提供汇款全流程监控，实时记录交易数据，并生成符合审计要求的电子日志；

（7）乙方应向甲方提供清晰、准确的汇款状态反馈及电子回单，确保资金流向可追溯；

（8）乙方应建立客户信息保密机制，对甲方的商业秘密及交易数据承担保密义务，未经授权不得泄露；

（9）乙方应配合甲方完成税务申报及合规审查，提供必要的协助与证明文件；

（10）乙方在汇款过程中如遇系统故障、第三方机构限制或其他不可归责于己的因素导致延迟，应立即通知甲方并采取补救措施，且不承担违约责任；

（11）乙方应定期向甲方提供服务报告，内容包括交易量统计、风险事件处理及合规改进措施；

（12）乙方有权在甲方违反本协议约定时，暂停或终止服务，并保留追偿损失的权利。

第四条价格与支付条件

双方同意，乙方提供本协议项下的网银汇款服务，根据汇款金额、币种、服务类型等因素，适用以下价格标准及支付条件：

1.服务费标准：乙方按每笔汇款业务收取固定服务费人民币XX元（大写：人民币XX元整），或按汇款金额的X%收取比例费用，具体标准由双方在《服务报价单》中约定。该费用已包含乙方因提供本协议服务而产生的操作、风控及合规成本。

2.费用承担：甲方自行承担因汇款产生的境外接收行手续费、税费及其他第三方费用，除非双方另有书面约定。

3.支付方式：甲方应通过银行转账、电子支付或其他双方认可的方式，在确认收到乙方账单后XX个工作日内，将应支付的服务费支付至乙方指定账户。乙方指定账户信息如下：开户行：中国XX银行XX支行；账号：XX；户名：中国跨境支付服务有限公司。

4.逾期支付：若甲方未按约定时间支付服务费，每逾期一日，应按应付未付金额的XX%向乙方支付违约金，但累计违约金不超过服务费总额的XX%。逾期超过XX日，乙方有权暂停提供服务，并要求甲方一次性付清所有欠款及违约金。

5.税费承担：与服务费相关的增值税等税费，由甲方承担预缴义务，乙方负责代收代缴（如适用）。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方授权代表签字盖章之日起生效，有效期为XX年，自XX年XX月XX日至XX年XX月XX日。协议期满前XX个月，如双方无书面异议，本协议自动续展XX年，续展次数不限。

2.汇款操作时效：乙方应在收到甲方完整有效的汇款指令及必要文件后，XX个工作小时内完成审核，并在审核通过后立即执行汇款操作。特殊情况（如遇节假日、银行系统维护等）除外，但乙方应在不可抗力消除后尽快完成汇款。

3.协议终止：甲方有权在提前XX日书面通知乙方的情况下终止本协议；乙方在甲方出现连续XX期未支付服务费或其他严重违约行为时，有权单方面终止协议，并要求甲方支付已完成服务的费用及违约金。

4.关键时间节点：甲方应于每月XX日前向乙方提供下月预测汇款量，以便乙方安排资源；乙方应于每月XX日前向甲方提供上月服务报告及对账单。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)若甲方提供的汇款指令或证明文件虚假、不完整或存在欺诈嫌疑，导致乙方遭受损失（包括但不限于罚款、赔偿、声誉损害），甲方应全额赔偿乙方的直接损失，并承担违约金人民币XX万元（或损失金额的XX倍）。乙方有权拒绝执行该汇款指令，并保留追索权。

(2)甲方未按时支付服务费，除按第四条约定的违约金标准承担责任外，乙方有权采取以下措施：a.暂停为甲方提供新的汇款服务；b.要求甲方提供等值担保或延迟付款；c.协议终止后，甲方仍需结清所有欠款及违约金。

(3)甲方利用本协议从事非法活动（如洗钱、恐怖融资、逃汇等），一经查实，甲方应承担全部法律责任，并赔偿乙方因此遭受的一切损失（包括但不限于行政处罚、第三方索赔、费用），乙方有权立即终止协议并解除一切合作关系。

(4)因甲方原因（如账户信息错误、未授权等）导致的汇款失败、退回或延迟，相关责任及损失由甲方承担。若退回款需重新汇出，甲方应承担全部费用及相应违约金。

2.乙方违约责任：

(1)因乙方系统故障、操作失误或技术原因导致汇款未能按约定时间完成，且非因甲方原因或不可抗力所致，乙方应承担以下责任：a.若延迟未超过XX日，乙方免收当次服务费；b.若延迟超过XX日但不超过XX日，乙方应按当次服务费的XX%向甲方支付违约金；c.若延迟超过XX日，或因乙方严重过失导致甲方资金损失，乙方应按当次服务费的XX倍向甲方支付违约金，且累计不超过人民币XX万元。乙方应采取合理措施尽快完成汇款，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。

(2)乙方未能履行反洗钱审核义务，或因审核疏漏配合监管机构处罚，导致甲方遭受行政处罚或赔偿的，乙方应承担连带赔偿责任，并支付甲方人民币XX万元违约金。

(3)乙方泄露甲方商业秘密或客户信息，给甲方造成损失的，应赔偿甲方直接经济损失的XX倍，且累计不低于人民币XX万元。甲方有权要求乙方承担保密义务，并支付违约金。

(4)乙方违反协议约定，擅自变更汇款金额、币种或收款人信息，除立即纠正外，应向甲方支付人民币XX万元违约金，并赔偿甲方因此遭受的损失。

3.不可抗力免责：双方因不可抗力导致无法履行协议义务的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但应及时通知对方并提供证明文件。不可抗力消除后，应恢复履行协议。

4.赔偿范围：违约方赔偿非违约方损失时，应以非违约方实际遭受的直接损失为限，包括但不限于直接经济损失、合理维权费用等。赔偿上限以本协议约定为准。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：a.战争、军事行动、武装冲突、恐怖袭击；b.政府行为，如法律法规的变更、禁令、征用、税收政策调整等；c.自然灾害，如地震、海啸、台风、洪水、瘟疫等；d.系统故障，如乙方网银系统、通讯网络、银行清算系统因技术原因或外部原因中断或瘫痪；e.疫情防控措施，导致人员隔离、物流中断、业务暂停等；f.其他无法预见、无法避免并不能克服的客观情况。

2.通知义务：任何一方因不可抗力不能履行本协议义务时，应在不可抗力发生后XX日内书面通知对方，说明不可抗力的情况、影响以及预计持续的时间。通知应包含相关证明文件（如政府公告、事故报告、系统故障记录等）。

3.责任免除：根据不可抗力的影响，部分或全部免除违约方的责任。不可抗力持续期间，双方应尽力采取措施减少损失，并在不可抗力消除后立即恢复履行本协议。因不可抗力导致的履行延迟或无法履行，不视为违约，但应及时协商处理后续事宜。

4.协商处理：不可抗力消除后，双方应就协议履行问题进行友好协商，根据实际情况变更或解除协议，或采取其他补救措施。协商不成的，可依据本协议第八条约定解决争议。

5.不可抗力持续超过XX日：若不可抗力状态持续超过XX日，双方均有权单方面解除本协议，但应提前XX日书面通知对方，并就解除前的损失进行合理分担（如有）。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、权利义务、违约责任等，均应首先通过友好协商解决。双方应指定授权代表进行沟通，力争在XX日内达成书面和解协议。

2.协商不成的处理：若协商未能在XX日内解决争议，或一方在协商期间明确拒绝和解，则争议应提交至以下第（一）项约定的方式解决：

（一）仲裁：提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地（乌克兰基辅市）或乙方所在地（中国北京市），由申请人选择。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

（二）诉讼：任何一方均有权就争议事项向乙方所在地有管辖权的人民法院（即中国北京市XX区人民法院）提起诉讼。诉讼过程中，双方应积极配合法院审理工作，包括提供证据、出庭等。

3.争议解决前的保密：在争议解决过程中，无论通过协商、调解还是仲裁/诉讼，双方均应遵守保密义务，不得泄露本协议内容、商业秘密或通过争议解决程序获悉的对方信息，但法律法规另有规定或仲裁/法院要求披露的除外。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何一方均不得以违反本地法律为由对抗本协议的效力或请求法院/仲裁机构变更或解除本协议。

5.专属管辖：若选择诉讼方式，除本协议另有约定外，双方均应放弃地域管辖异议，并同意将争议提交至上述约定的法院审理。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前XX日书面通知对方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的，寄出后XX日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方为有效。变更内容应作为本协议不可分割的一部分。一方在收到另一方提出的书面变更请求后XX日内未提出异议的，视为同意该变更。

3.保密条款：双方应对本协议内容、对方的商业秘密（包括客户信息、财务数据、技术方案等）以及通过合作途径获知的任何敏感信息承担严格的保密义务。此保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效。未经对方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律法规要求或有权机关时除外。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。