银行统计内控制度

PAGE银行统计内控制度一、总则（一）制定目的本制度旨在加强银行统计工作的内部控制，规范统计行为，确保统计数据的真实性、准确性、完整性和及时性，为银行的决策、管理和监管提供可靠依据。（二）适用范围本制度适用于银行总行及各分支机构的统计工作。（三）基本原则1.依法合规原则：严格遵守国家有关法律法规和金融统计制度，确保统计工作合法合规。2.真实准确原则：统计数据应如实反映银行业务经营状况，不得虚报、瞒报、漏报和篡改。3.及时完整原则：按照规定的时间和要求，及时报送统计报表，保证统计数据的完整性。4.保密原则：对统计工作中涉及的商业秘密和敏感信息予以保密。二、统计组织与人员管理（一）统计管理部门银行应设立专门的统计管理部门，负责全行统计工作的组织、协调、指导和监督。统计管理部门应配备具备专业知识和技能的统计人员。（二）统计岗位设置根据统计工作需要，设置统计主管、统计专员等岗位。统计主管负责统计工作的整体规划、制度执行和数据审核；统计专员负责具体的数据采集、整理、报送和分析工作。（三）人员资质与培训统计人员应具备相应的专业知识和技能，熟悉银行业务和统计法规。银行应定期组织统计人员参加培训，提高其业务水平和综合素质。三、统计数据采集与录入（一）数据来源统计数据来源于银行业务系统、会计核算系统、信贷管理系统等相关业务系统，以及其他外部数据源。（二）数据采集要求1.各业务部门应按照规定的格式和内容，及时、准确地向统计管理部门提供相关数据。2.统计管理部门应对采集的数据进行审核，确保数据的质量。（三）数据录入统计人员应按照规定的程序和方法，将采集的数据准确录入统计系统。录入过程中应进行数据校验，确保录入数据的准确性。四、统计报表编制与报送（一）报表种类与格式银行应按照国家金融统计制度和监管要求，编制各类统计报表，包括资产负债表、利润表、信贷收支表等。报表格式应符合规定要求。（二）报表编制流程1.统计人员根据采集的数据，按照报表编制规则进行报表的编制。2.统计主管对编制好的报表进行审核，确保报表数据的准确性和逻辑性。3.审核无误后，统计人员将报表报送至上级统计管理部门和监管机构。（三）报送时间与方式统计报表应按照规定的时间报送，报送方式可采用电子报送或纸质报送。电子报送应确保数据传输的安全和稳定。五、统计数据质量控制（一）质量控制目标确保统计数据的真实性、准确性、完整性和及时性，满足银行决策、管理和监管的需要。（二）质量控制措施1.建立数据质量审核机制，对采集、录入、编制和报送的数据进行多层次审核。2.定期开展数据质量检查，对发现的问题及时进行整改。3.加强与业务部门的沟通协调，确保业务数据的准确性和一致性。六、统计资料管理（一）资料分类与归档统计资料包括统计报表、统计分析报告、数据文件等。应按照类别进行分类归档，便于查询和管理。（二）存储与保管统计资料应存储在安全可靠的介质上，并定期进行备份。存储期限应符合相关规定要求。（三）查阅与使用严格控制统计资料的查阅和使用权限，未经授权不得擅自查阅和使用统计资料。查阅和使用统计资料应进行登记。七、统计分析与应用（一）分析内容与方法统计人员应定期对统计数据进行分析，包括业务发展趋势分析、风险分析、市场分析等。分析方法可采用统计图表、数据分析模型等。（二）分析报告撰写根据分析结果，撰写统计分析报告，为银行决策提供参考依据。分析报告应内容详实、观点明确、建议可行。（三）分析结果应用将统计分析结果应用于银行的业务决策、风险管理、市场营销等工作中，提高银行的经营管理水平。八、统计监督与检查（一）内部监督统计管理部门应定期对统计工作进行内部监督检查，及时发现和纠正存在的问题。（二）外部检查配合积极配合监管机构的统计检查工作，如实提供相关资料，对检查发现的问题及时进行整改。九、违规处理（一）违规行为界定对违反本制度规定的统计行为，如虚报、瞒报、漏报、篡改统计数据等，进行明确界定。（二）处理措施对违规行为视情节轻重，给予相应的处理措施，包括警告、罚款、纪律处分等。对违规行为造成严重后果的，依法追究相关