货币互换协议书的定价

货币互换协议书的定价1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国建设银行股份有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市西城区金融大街33号。

甲方法定代表人/负责人：王明（以下简称“王明”）。

甲方联系方式办公电话），wangming@（电子邮箱）。

甲方是一家在中国大陆具有广泛业务覆盖和雄厚资本实力的金融机构，主要业务范围涵盖商业银行、投资银行、资产管理及金融衍生品交易等领域。甲方的金融衍生品交易部门长期致力于为客户提供专业的货币互换服务，以帮助客户对冲汇率风险、优化资产配置及实现投资收益最大化。在当前全球经济波动加剧、汇率频繁波动的背景下，甲方认识到通过货币互换交易能够有效管理外汇风险，并提升资金使用效率。为此，甲方与乙方达成合作意向，共同开展货币互换业务，以满足甲方在跨境投资和风险管理方面的需求。

甲方作为本次货币互换协议的买方/出租方/委托方，其核心目标是通过与乙方建立货币互换关系，实现以下业务需求：

（1）锁定长期汇率成本，降低因汇率波动带来的财务风险；

（2）利用乙方的货币互换资源，优化资产负债结构，提升资金流动性；

（3）通过灵活的货币互换安排，增强投资组合的多元化配置。甲方基于自身在金融市场的长期经验和专业能力，决定与乙方合作，以期在风险可控的前提下，实现资产增值和汇率风险管理双重目标。

乙方在本次协议中扮演卖方/承租方/服务提供方的角色，其具备丰富的货币互换交易经验和全球化的金融网络，能够为甲方提供高流动性、低成本的货币互换服务。乙方的核心业务包括外汇衍生品交易、结构性融资及资产管理，其专业能力能够满足甲方对货币互换交易的特殊需求。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：瑞士信贷银行（集团）有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：瑞士日内瓦湖畔，RueduMont-Blanc10,1201Geneva,Switzerland。

乙方法定代表人/负责人：约翰·史密斯（JohnSmith，以下简称“史密斯”）。

乙方联系方式：+41-22-329-4000（办公电话），john.smith@（电子邮箱）。

乙方是一家在全球范围内具有高度影响力的国际金融机构，其业务范围涵盖投资银行、商业银行、资产管理及外汇衍生品交易等多个领域。乙方在全球范围内拥有完善的货币互换交易网络，能够为客户提供定制化的货币互换解决方案，帮助客户实现汇率风险管理、资本保值及投资收益优化。乙方的优势在于其强大的金融资源、精准的市场分析和高效的风险控制体系，能够确保货币互换交易的稳定性和安全性。

在当前国际金融市场环境下，乙方注意到中国金融机构对货币互换交易的需求日益增长，尤其是中国大型企业及金融机构希望通过跨境货币互换工具对冲汇率风险、优化资金配置。基于此，乙方主动与甲方接洽，并双方达成合作意向。乙方作为本次货币互换协议的卖方/承租方/服务提供方，其核心目标在于通过货币互换交易，为甲方提供专业、高效的货币互换服务，同时实现自身业务增长和风险收益平衡。

乙方的业务能力具体体现在以下几个方面：

（1）全球化的货币互换网络，能够覆盖主要货币对的互换需求；

（2）专业的交易团队，具备丰富的市场经验和风险控制能力；

（3）灵活的互换条款设计，能够满足甲方个性化需求；

（4）低成本的互换报价，确保甲方交易成本最小化。

甲乙双方基于各自的业务需求和专业优势，决定建立长期稳定的货币互换合作关系。甲方通过乙方的货币互换服务，能够有效管理汇率风险，优化资金配置；乙方则通过此合作，进一步拓展中国市场的业务份额，提升品牌影响力。双方均认为，通过本次合作，能够实现互利共赢，为未来的金融衍生品交易奠定坚实基础。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，甲方与乙方基于各自在货币互换领域的专业能力和市场资源，建立货币互换交易关系，通过互换协议约定以特定货币计价的资金或资产的交换，以帮助甲方有效管理外汇风险、优化资金配置及实现投资收益。协议范围涵盖但不限于以下具体内容：双方同意在协议有效期内，按照约定的币种、金额、利率、期限及支付条件等条款，进行货币互换交易；甲方通过该交易锁定汇率成本或获取特定货币投资收益，乙方则通过提供互换服务获取相应报酬；双方将严格遵守协议约定，履行各自的权利与义务，确保货币互换交易的顺利完成；此外，协议还包括交易双方的权利与义务、价格与支付条件、履行期限、违约责任、不可抗力、争议解决等条款，以规范双方在货币互换交易过程中的行为，保障交易安全与效率。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确说明，下列术语具有以下含义：

“货币互换”指本协议项下，甲乙双方约定在特定期间内，以约定汇率交换不同货币计价的本金，并在期间或期满时交换利息支付的协议安排；“协议本金”指双方在货币互换交易中交换的本金金额；“互换期限”指本协议项下货币互换交易约定的有效期限；“约定汇率”指双方在协议中约定的用于本金交换及确定利息计算基础的汇率；“利息支付”指双方根据协议约定，就互换本金支付或收取的利息；“交易日”指本协议生效并开始履行货币互换交易的日期；“结算日”指双方就本金或利息支付进行结算的日期；“适用法律”指本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律；“通知”指根据本协议约定，通过书面形式（包括但不限于快递、挂号信、传真或电子邮件）发送给对方的任何通知或要求；“工作日”指协议双方所在地均非周末或公共假日的日历日。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

甲方有权要求乙方按照协议约定提供货币互换服务，并有权在协议期限内享受互换交易带来的汇率风险对冲或投资收益；甲方应按照协议约定，按时足额支付乙方应得的互换本金及利息；甲方有权监督乙方的履约情况，确保乙方提供的互换服务符合协议要求；甲方应向乙方提供真实、准确、完整的交易信息及必要的文件资料，以支持互换交易的顺利进行；甲方应遵守协议约定的支付条件，确保在约定的结算日按时完成支付义务；甲方有权在协议期限内根据自身需求调整互换条款，但需提前与乙方协商并获得乙方同意；甲方应配合乙方进行交易记录的保存和审计工作，提供必要的协助与证明材料。

2.乙方的权力与义务：

乙方有权要求甲方按照协议约定支付互换本金及利息，并有权在协议期限内享受甲方提供的货币互换服务；乙方应按照协议约定，按时足额向甲方支付互换本金及利息，确保互换交易的顺利进行；乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的交易信息及必要的文件资料，以验证甲方的履约能力；乙方应具备专业的货币互换交易能力和风险控制体系，确保互换交易的安全性；乙方有权在协议期限内根据市场变化调整互换条款，但需提前与甲方协商并获得甲方同意；乙方应遵守协议约定的支付条件，确保在约定的结算日按时完成支付义务；乙方有权对甲方的履约情况进行监督，并在发现违约风险时采取必要措施；乙方应配合甲方进行交易记录的保存和审计工作，提供必要的协助与证明材料。特别地，乙方作为国际金融机构，应确保其提供的货币互换服务符合相关国际监管要求，并向甲方提供必要的法律及税务建议，以帮助甲方规避潜在的法律及税务风险。双方均应确保其履约行为符合所在国家或地区的法律法规，并承担因自身违约行为导致的全部责任及损失。

第四条价格与支付条件

本协议项下的货币互换价格及支付条件具体如下：

1.交易本金与币种：甲方以人民币（CNY）向乙方支付本金金额为壹仟万元整（¥10,000,000.00），乙方以美元（USD）向甲方支付本金金额为捌佰万元整（$8,000,000.00），双方约定本金的交换汇率为1USD=1.25CNY。该本金交换应于协议生效日（以下简称“生效日”）后的第二个工作日（即“交易日”）完成。

2.利率计算与支付：

（1）人民币（CNY）利息：按年利率5.00%（名义利率，实际支付金额以实际利率计算）计算，自生效日起至互换期限届满日止。甲方应于每个计息期末（即每六个月）的交易日，按本金金额与相应利率计算应支付给乙方的利息，并将该笔利息随本金一并支付至乙方指定账户。

（2）美元（USD）利息：按年利率3.50%（名义利率，实际支付金额以实际利率计算）计算，自生效日起至互换期限届满日止。乙方应于每个计息期末（即每六个月）的交易日，按本金金额与相应利率计算应支付给甲方的利息，并将该笔利息随本金一并支付至甲方指定账户。

3.支付方式：双方均应通过银行转账方式完成本金及利息的支付。甲方应将款项支付至乙方指定的银行账户，乙方应将款项支付至甲方指定的银行账户。双方指定的银行账户信息如下：

甲方指定收款账户：

开户行：中国建设银行北京市西城区支行

账户名称：中国建设银行股份有限公司

账号：6222020100112345678

乙方指定收款账户：

开户行：CreditSuisseBank(Geneva)

账户名称：CreditSuisseBank(Group)Ltd.

账号：CH53629904411111

4.支付时间：

（1）本金支付：生效日后的第二个工作日（交易日）为首次本金支付日，此后双方应在每个互换本金到期日（包括初始本金交换日）的交易日，按照协议约定支付或收取本金及当期利息。

（2）利息支付：首期利息支付日为生效日起六个月的交易日，此后双方应在每个计息期末的交易日，按照协议约定支付或收取当期利息。如任何支付日为非工作日，则应顺延至下一个工作日支付。

5.汇率调整：除非双方另有书面约定，所有涉及本金的交换及利息计算均以生效日约定的汇率1USD=1.25CNY为准。若发生汇率大幅波动导致履约成本显著增加，经双方协商一致，可对后续本金或利息支付的汇率进行调整，但调整幅度不得损害守约方预期利益。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方授权代表签字盖章之日起生效，有效期为三年（3年），自生效日起计算。

2.互换期限：本协议项下的货币互换期限为三年（3年），自生效日起至互换本金及最后一笔利息支付完毕之日止。

3.关键时间节点：

（1）生效日：本协议签署后第五个工作日。

（2）交易日：生效日后的第二个工作日，为本金交换及首期利息支付日。

（3）计息期末：自生效日起每六个月为一个计息期末，包括首期及末期。

（4）本金到期日：互换期限内的每个计息期末，为本金及当期利息支付日。

（5）协议终止日：互换期限届满日，本金及最后一笔利息支付完毕之日。

4.期限变更：如双方经书面协商一致，可提前终止本协议或调整互换期限，但需提前九十（90）日书面通知对方，并按照提前终止条款处理相关事宜。

第六条违约责任

1.违约情形：任何一方违反本协议约定，包括但不限于未按时足额支付本金、利息、费用或其他应付款项，未按约定履行货币互换交易义务，或提供虚假信息、隐瞒重要事实等，均构成违约。

2.违约后果：

（1）继续履行：违约方应立即采取补救措施，确保协议约定事项得以履行，并应向守约方支付因其违约行为直接造成的全部损失，包括但不限于资金占用利息、交易机会损失、第三方索赔费用等。

（2）违约金：若违约方未能在约定期限内纠正违约行为，守约方有权要求违约方支付违约金，违约金金额为违约金额每日万分之五（0.05%）计算，直至违约行为纠正之日止。违约金总额不超过本协议名义本金总额的百分之二十（20%）。

（3）赔偿损失：违约方除支付违约金外，还应赔偿守约方因此遭受的直接及间接损失，包括但不限于合同履行后可获得的利益、因违约方行为导致的第三方索赔、律师费、诉讼费等合理费用。若违约行为导致协议无法继续履行，守约方有权单方面解除协议，并要求违约方承担全部赔偿责任。

3.利率调整权：若因一方违约导致互换利率计算基础发生变更（如汇率大幅波动超出预期），守约方有权要求违约方调整互换利率，确保守约方利益不受重大损害。

4.资金冻结：若违约方发生严重违约行为，守约方有权要求冻结违约方在本协议项下尚未支付的款项，直至违约行为纠正或损失得到完全弥补为止。

5.法律责任：违约方违反本协议行为若构成违法或犯罪，应承担相应的法律责任，守约方有权依法向司法机关追究违约方的民事、行政乃至刑事责任。

6.不可抗力免责：若因不可抗力导致违约，违约方可部分或全部免除违约责任，但应及时通知守约方并提供不可抗力证明文件，并应尽快恢复履约。双方应就不可抗力影响范围协商调整协议条款，以减少损失。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称“不可抗力”是指双方不能合理控制、不可预见且无法避免或克服的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本协议履行其全部或部分义务。不可抗力事件包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、武装冲突、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规、规章的变更、征收、禁令等）、流行病疫情、骚乱、罢工、网络攻击、电力或通讯中断等。

2.通知与证明：如任何一方因不可抗力事件而无法履行本协议义务，应在不可抗力事件发生后七个（7）工作日内书面通知另一方，说明事件性质、影响范围及预计持续期限，并提供相关证明文件（如政府公告、新闻报道、保险理赔文件等）。双方应尽合理努力减轻不可抗力事件的影响，并尽快恢复履行义务。

3.责任免除：因不可抗力事件导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议义务的，该方不承担违约责任，但应就不可抗力事件的影响程度及恢复履约时间与另一方协商。若不可抗力事件持续超过三十（30）个工作日，双方均有权单方面解除本协议，并互不承担违约责任。解除协议时，双方应就已完成部分的结算事宜进行协商，并按实际情况返还已支付的本金及利息。

4.不可抗力持续：若不可抗力事件影响持续存在，双方应继续履行协商义务，直至不可抗力事件消除或本协议自动解除。在此期间，双方应保持密切沟通，并根据实际情况调整协议条款，以最大程度减少损失。

第八条争议解决

1.协商解决：双方在履行本协议过程中发生任何争议或分歧，应首先通过友好协商解决。协商应本着诚实信用、公平合理的原则进行，双方应指定专门联系人负责沟通协调，力争在合理期限内达成一致意见。

2.调解程序：若协商未能在三十（30）个工作日内解决争议，双方同意将争议提交至中国国际贸易促进委员会（CIETAC）或双方所在地具有涉外仲裁经验的调解机构进行调解。调解应遵循自愿、公平、保密的原则，调解员应由双方共同选定或共同委托调解机构指定。调解达成协议的，双方应签署调解书并履行协议内容；调解未达成协议的，调解机构应出具调解终结书，双方可依法选择其他争议解决方式。

3.仲裁程序：若调解未能在六十（60）个工作日内解决争议，或双方直接选择仲裁方式，则争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）在北京进行仲裁。仲裁适用中华人民共和国法律，仲裁语言为中文。双方应各自指定一名仲裁员，并由两名仲裁员共同推举一名首席仲裁员组成仲裁庭。仲裁庭应根据事实、法律及本协议约定作出裁决，裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，若双方均有责任，则按比例分担。

4.诉讼选择：除非双方另有书面约定，本协议项下的任何争议均应通过仲裁方式解决，不向人民法院提起诉讼。双方承诺将仲裁裁决作为最终解决方案，并放弃任何进一步的诉讼权利或反诉权利。

5.争议管辖：若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应就争议解决条款的效力及适用进行友好协商，若协商未果，则仲裁庭应依据最有利于争议解决的原则解释并适用相关法律。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前十（10）个工作日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，需在发送后两个（2）工作日内确认送达，方可视为有效送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表书面签署补充协议方为有效。补充协议与本协议具有同等法律效力，且构成本协议不可分割的一部分。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议内容。

3.协议完整性与可分割性：本协议构成双方就货币互换事宜达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应就无效条款进行协商，以达成符合原意的有效条款替换之。

4.法律适用与解释：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。双方应遵守适用的外汇管理法规及监管要求，确保货币互换交易符合相关法律规定。

5.利益冲突：双方应避免在履行本协议过程中出现可能影响协议公正履行的利益冲突。若一方发现或预期出现利益冲突，应立即书面通知另一方，并采取措施消除或减轻冲突影响。若无法消除冲突，受影响方有权要求终止协议。

6.不可分性：本协议各条款相互独立，任何一方未能完全履行某条款，不影响其履行其他条款的权利及义务。

7.分配原则：若本协议项下任何义务因法律规定或双方约定需分配给第三方，该义务应按照比例分配给各相关方，除非一方明确表示反对