交通银行巴塞尔协议书三

交通银行巴塞尔协议书三1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：交通银行股份有限公司（以下简称“甲方”），地址：中国上海市黄浦区中山东二路38号，法定代表人/负责人：李明，联系方式甲方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，业务范围涵盖公司银行业务、个人银行业务、金融市场业务及投资银行业务等，具备完善的金融服务平台和风险管理体系。甲方基于自身业务发展需要，拟与乙方合作开展巴塞尔协议相关的金融风险评估与咨询服务，以提升风险管理能力，确保业务合规性。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中诚信国际信用评级有限责任公司（以下简称“乙方”），地址：中国北京市朝阳区东三环中路甲6号，法定代表人/负责人：王华，联系方式乙方是一家具有国际影响力的信用评级机构，专注于为金融机构、企业及政府提供独立的信用评级、风险评估及咨询服务。乙方拥有专业的评级团队、科学的分析方法及丰富的行业经验，曾为数百家国内外知名企业提供过信用评级服务，并在金融风险评估领域具有较高的市场声誉。甲方基于对乙方专业能力的认可，拟委托乙方提供巴塞尔协议相关的金融风险评估与咨询服务。

双方基于平等互利、诚实信用的原则，依据《中华人民共和国民法典》、《商业银行法》及相关法律法规，经友好协商，就甲方委托乙方提供巴塞尔协议相关的金融风险评估与咨询服务事宜，达成如下协议。本协议的签订背景为甲方为满足监管要求及业务发展需要，需对自身金融风险管理体系进行优化升级，乙方凭借其在金融风险评估领域的专业优势，能够为甲方提供符合巴塞尔协议要求的全面服务。双方通过本次合作，旨在共同推动甲方风险管理水平的提升，确保业务合规运营，实现长期稳健发展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方依据巴塞尔协议的相关要求及标准，为甲方提供全面、专业的金融风险评估与咨询服务，以帮助甲方优化和完善自身的风险管理体系，提升风险识别、计量和控制能力，确保其金融业务活动符合国内外监管机构的合规要求，并最终增强甲方的市场竞争力与抗风险能力。本协议涉及的具体内容包括但不限于：乙方对甲方特定业务领域（如信用风险、市场风险、操作风险等）的风险现状进行评估分析；依据巴塞尔协议的规定，协助甲方建立或改进风险计量模型；提供风险管理政策、流程及系统的优化建议；对甲方风险管理人员进行培训；定期提交风险评估报告及咨询服务成果等。

第二条定义

1.“巴塞尔协议”系指由瑞士巴塞尔银行监管委员会制定的一系列关于银行风险管理的国际性规范和标准，包括但不限于《巴塞尔协议Ⅰ》、《巴塞尔协议Ⅱ》及《巴塞尔协议Ⅲ》，甲方在本协议中提及巴塞尔协议时，均指代该等协议的全部内容。

2.“风险评估”系指乙方根据巴塞尔协议的要求，对甲方特定的业务活动、交易对手、资产组合等所面临的各类风险进行识别、分析、计量和评价的过程。

3.“咨询服务”系指乙方为甲方提供与巴塞尔协议相关的专业建议、方案设计、系统建设指导、人员培训等非财务性的智力支持服务。

4.“服务成果”系指乙方在本协议履行过程中向甲方交付的各类报告、分析结论、建议方案、培训材料等。

5.“履行期限”系指本协议约定的乙方提供咨询服务的具体时间区间。

6.“保密信息”系指双方在履行本协议过程中知悉的、未公开的、具有商业价值的信息，包括但不限于甲方的财务数据、业务流程、风险评估结果以及乙方的分析方法、客户信息等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

1.1.甲方有权要求乙方按照本协议约定的范围和标准，在履行期限内完成约定的风险评估与咨询服务工作，并有权对乙方的服务过程进行必要的监督和指导。

1.2.甲方有权要求乙方提供与本协议服务相关的专业人员，并有权根据需要就服务细节进行沟通和确认。

1.3.甲方有权获得乙方提供的所有服务成果，并有权按照本协议约定对服务成果进行审查和评价。

1.4.甲方应当按照本协议约定向乙方支付服务费用。

1.5.甲方有义务向乙方提供履行本协议所必需的真实、准确、完整的背景资料、业务数据、财务信息及其他相关信息，并保证该等信息的合法性。

1.6.甲方有义务保护乙方在本协议履行过程中知悉的甲方商业秘密，并按照本协议约定承担保密义务。

1.7.甲方有义务确保其内部人员了解并遵守本协议约定的保密要求。

1.8.甲方应当配合乙方开展工作，提供必要的办公条件和支持，确保乙方能够顺利履行本协议项下的义务。

2.乙方的权力与义务：

2.1.乙方的主要义务是依据巴塞尔协议的相关要求，运用专业的知识、技能和经验，为甲方提供高质量的风险评估与咨询服务。乙方应组建具备相应资质的专家团队负责本协议项下的服务，并指派项目负责人与甲方保持日常沟通。

2.2.乙方有权要求甲方按照约定提供履行本协议所必需的资料和信息，如甲方未能及时提供或提供的信息存在重大虚假或不完整，乙方有权暂停服务或调整服务方案，由此产生的后果由甲方承担。

2.3.乙方有权按照本协议约定收取服务费用。

2.4.乙方有权对其在履行本协议过程中产生的分析方法和模型成果保留知识产权，除非本协议另有约定。

2.5.乙方有义务保证其提供的服务成果基于客观、公正的原则，并符合巴塞尔协议的要求和行业标准。乙方应确保其服务成果的专业性和质量，并对服务成果承担相应的责任。

2.6.乙方有义务在服务过程中严格遵守保密义务，对甲方提供的所有保密信息承担保密责任，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。即使本协议终止，乙方及其员工、专家在离职后仍应继续履行保密义务。

2.7.乙方有义务保护甲方的商业秘密，不得利用为甲方提供的服务过程中获知的甲方的商业信息谋取不正当利益。

2.8.乙方应按照约定的时间节点和格式提交服务成果，并应甲方合理要求提供必要的解释和说明。乙方应确保其指派的服务人员具备相应的专业能力和资质。

2.9.乙方在提供咨询服务过程中，应充分考虑甲方的实际情况和业务特点，提出的建议方案应具有可行性和实用性。

2.10.乙方应遵守中国相关法律法规及监管要求，确保其提供的服务符合合规性要求。

第四条价格与支付条件

1.甲方根据本协议约定的服务范围和乙方提交的服务成果，应向乙方支付咨询服务费用。具体费用标准如下：[此处可具体列明各项服务的单价或总价，例如：风险评估基础服务费为人民币XX元，风险计量模型建设服务费为人民币XX元，风险评估报告费为人民币XX元，人员培训费为人民币XX元等。如费用较高或结构复杂，可另附费用明细表作为本协议附件]。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：中诚信国际信用评级有限责任公司

开户银行：XX银行XX支行

银行账号：XX

3.支付时间：甲方应在以下时间节点向乙方支付服务费用：

（1）本协议签订后X日内，支付总服务费用的XX%作为预付款；

（2）乙方完成XX服务内容并提交初步成果后X日内，支付总服务费用的XX%；

（3）乙方提交全部服务成果并通过甲方验收后X日内，支付剩余的XX%服务费用。

4.乙方在收到甲方支付的服务费用后，应向甲方开具等额的增值税专用发票。

5.如甲方因故未能按时支付服务费用，每逾期一日，应按当期应付未付金额的XX%向乙方支付违约金，但违约金总额不超过本协议总价款的XX%。逾期超过X日，乙方有权暂停服务，且甲方仍需支付所有应付未付款项及违约金，逾期超过X日乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿因此造成的损失。

第五条履行期限

1.本协议的履行期限为自本协议生效之日起XX个月，自XX年XX月XX日至XX年XX月XX日止。如需延长履行期限，双方应另行协商并签订书面补充协议。

2.乙方应在履行期限内完成本协议约定的各项服务内容。具体的服务进度安排如下：

（1）资料收集与需求分析阶段：自本协议生效之日起X日内完成；

（2）风险评估与模型开发阶段：自资料收集完成之日起X日内完成；

（3）报告撰写与初步提交阶段：自风险评估完成之日起X日内完成；

（4）成果验收与修改完善阶段：自报告初步提交之日起X日内完成。

3.关键时间节点：

（1）甲方应在本协议生效后X日内向乙方提供首次所需的部分基础资料；

（2）乙方应在收到全部必要资料后X日内向甲方提交详细的服务方案；

（3）甲方应在收到服务方案后X日内予以书面确认；

（4）乙方应在XX年XX月XX日前提交最终的服务成果（包括但不限于风险评估报告、模型说明文件、培训材料等）。

4.若因甲方原因（如未能及时提供必要资料、未能配合乙方工作等）导致乙方无法按原计划履行义务，履行期限相应顺延，顺延时间不超过X个月。若因乙方原因导致关键时间节点无法按时达成，乙方应承担相应的违约责任。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

6.1.甲方未按本协议第四条约定的支付条件按时足额支付服务费用的，除应按第四条第5款约定支付违约金外，还应承担乙方为追索该等款项所产生的一切费用，包括但不限于律师费、诉讼费、保全费、差旅费等。

6.2.甲方未能按约定提供履行本协议所必需的真实、准确、完整的资料和信息，或提供虚假信息，导致乙方工作出现偏差或无法正常完成的，甲方应承担由此给乙方造成的一切损失，包括但不限于额外的工作成本、声誉损失等。若乙方因此遭受第三方索赔或诉讼，甲方应负责赔偿乙方。

6.3.甲方无正当理由拒绝或拖延验收乙方提交的服务成果，且无异议的，视为该服务成果已通过验收。若甲方提出异议，应提供充分证据，否则应承担由此给乙方造成的时间和经济损失。

6.4.甲方违反本协议的保密义务，泄露乙方商业秘密或利用乙方提供的服务成果损害乙方利益的，应赔偿乙方因此遭受的全部损失，该损失包括但不限于直接经济损失、商誉损失、为制止侵权行为支付的合理开支等。

2.乙方违约责任：

6.1.乙方未能按本协议第五条约定的履行期限和内容完成服务义务，非因甲方原因或不可抗力所致，每逾期一日，应按当期应付未付服务费用（或合同总价）的XX%向甲方支付违约金，但违约金总额不超过本协议总价款的XX%。逾期超过X日，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付但未提供相应服务价值的服务费用，并支付总服务费用XX%的违约金。

6.2.乙方提供的服务成果存在重大缺陷、错误或不符合巴塞尔协议要求，经甲方指出后，在合理期限内仍未能修正或提供符合要求的替代方案，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付的服务费用，并支付总服务费用XX%的违约金。甲方有权要求乙方赔偿因此给甲方造成的直接经济损失。

6.3.乙方在服务过程中泄露甲方商业秘密或第三方商业秘密，应立即停止违约行为，并赔偿甲方因此遭受的全部损失，包括但不限于直接经济损失、商誉损失等。情节严重的，甲方有权解除本协议并追究乙方的法律责任。

6.4.乙方违反本协议约定，擅自将本协议项下的权利义务转让给第三方，该转让行为无效，乙方应承担违约责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

6.5.乙方因自身过错给甲方或第三方造成损害的，应承担相应的赔偿责任。

3.不可抗力导致的违约：若因不可抗力（定义见本协议第X条）导致任何一方无法履行本协议全部或部分义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后X日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。因不可抗力导致的履行期限延长，履行期限相应顺延。

4.赔偿责任的限制：除本协议另有约定外，任何一方在本协议项下的累计赔偿责任不超过本协议总服务费用的XX%，且甲方不对乙方的间接损失、预期利益损失承担赔偿责任。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律、法规的变更、行政命令等）、流行病疫情、网络攻击、火灾、爆炸等。

2.影响认定：发生不可抗力事件的一方应在事件发生后X日内，以书面形式通知对方，并提供不可抗力事件的有效证明文件（如政府部门公告、新闻报道、保险理赔文件等）。通知内容应包括不可抗力事件的基本情况、对履行本协议可能产生的影响程度以及预计持续的时间。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方不能履行或不能完全履行本协议项下义务的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除该方的违约责任，但法律另有规定的除外。不可抗力影响消除后，受影响方应立即恢复履行本协议的义务。

4.协议解除：如不可抗力事件持续超过X日，且导致本协议标的主要目的无法实现的，双方均有权单方面书面通知对方解除本协议。解除协议后，双方应相互返还已收受的款项和物品，并互不承担违约责任，但已产生的不可抗力费用由承担方承担。

5.不可免除的责任：即使发生不可抗力事件，若一方当事人能够通过合理的努力避免或减轻不可抗力对其履行义务的影响，该方仍应承担因其未能采取合理努力而导致的部分或全部损失责任。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任、争议解决方式等，均应首先通过友好协商解决。双方应指定专门联系人负责处理相关争议，并尽最大努力在友好协商的基础上达成一致解决方案。

2.协商不成：若双方在收到争议一方书面通知后X日内（自通知发出之日起算），未能就争议解决达成一致意见，或任何一方在协商过程中明确表示拒绝协商的，争议应提交仲裁或诉讼解决。

3.仲裁选择：双方一致同意，将争议提交[此处填写具体的仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[填写仲裁地点，例如：甲方所在地/乙方所在地/北京]。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

4.诉讼选择：如双方未选择仲裁，或协商不成后一方选择诉讼，则争议应提交[此处填写具体的法院名称，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院/乙方所在地有管辖权的人民法院]通过诉讼解决。选择诉讼的一方应向选定的法院提起诉讼，并应向对方送达起诉状副本。

5.争议解决原则：无论采用何种争议解决方式，双方均应本着公平合理、诚实信用的原则处理争议。在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议中未受争议影响的其他条款。

6.仲裁/诉讼费用：除非本协议另有约定，仲裁费用或诉讼费用（包括但不限于案件受理费、律师费、差旅费等）由败诉方承担；若双方均有责任，则应根据责任大小比例分担。仲裁或诉讼期间，任何一方为解决争议所支出的合理费用，经对方书面认可或法院/仲裁庭确认，应由对方承担。

第九条其他条款

1.通知：双方在本协议中提供的联系方式（包括但不限于地址、电话、电子邮箱等）均应视为有效联系方式。任何一方根据本协议需要向对方发出的通知、文件或其他通讯，均应采用书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、快递服务、传真或电子邮件），并送达本协议首页载明的地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后X日视为送达。任何一方变更联系方式，应提前X日书面通知对方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改、补充或变更，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面修改本协议。

3.分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其