民法典委托理财协议书

民法典委托理财协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国华泰金融集团有限公司，

注册地址：北京市朝阳区金融大街15号华泰大厦A座18层，

法定代表人/负责人：张明远，

联系方式

甲方是一家经中国证监会批准设立的综合性金融控股企业，主营业务涵盖资产管理、投资银行、财富管理等领域。依托雄厚的资本实力和专业的投资团队，甲方长期致力于为客户提供高端的金融增值服务。基于甲方在金融市场中的领先地位和丰富的投资经验，以及乙方在特定投资领域的专业能力，双方经友好协商，同意就委托理财事宜达成合作，以充分发挥各自优势，实现互利共赢。

在本次合作中，甲方作为委托方，将其合法拥有的闲置资金委托给乙方进行投资管理，乙方则根据甲方的投资需求和风险偏好，提供专业的理财服务。双方的合作基于平等自愿、诚实信用的原则，并严格遵循中国相关法律法规及金融监管要求。甲方委托乙方进行理财的目的在于提高资金使用效率，获取合理化的投资收益；乙方则通过提供专业的投资服务，在合法合规的前提下，努力实现甲方财富的保值增值。

双方的合作背景源于甲方对多元化投资渠道的需求，以及对专业投资服务的信任。甲方在金融领域拥有广泛的资源和渠道，但出于风险分散和专业化管理的考虑，希望通过委托理财的方式，将部分资金交由专业机构运作。乙方作为一家具备多年投资管理经验的金融机构，在资本市场、私募股权、另类投资等领域积累了丰富的成功案例，具备为甲方提供高质量理财服务的专业能力。基于此，双方决定建立长期稳定的合作关系，共同推动财富的稳健增长。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：盛世华章投资管理有限公司，

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号金茂大厦B座25层，

法定代表人/负责人：李思诚，

联系方式

乙方是一家专注于高端财富管理的专业机构，成立于2010年，注册资本5亿元人民币。公司业务范围涵盖资产管理、投资咨询、私募基金管理等领域，拥有一支由资深金融专家、投资总监、风险控制师组成的精英团队。乙方凭借严谨的投资理念、科学的风控体系和卓越的投资业绩，在业内建立了良好的声誉，累计服务客户超过5000名，管理资产规模超过200亿元人民币。

在本次合作中，乙方作为受托方，将依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，以及本协议的约定，勤勉尽责地为甲方提供专业的理财服务。乙方的核心职责包括：根据甲方的投资目标和风险承受能力，制定个性化的投资方案；执行投资决策，管理投资组合；定期向甲方提供投资报告，披露投资运作情况；持续监控市场风险，保障甲方资金安全。乙方将始终秉持客户利益优先的原则，以专业的服务和透明的运作，赢得甲方的信任与支持。

乙方的专业能力主要体现在以下几个方面：首先，在投资研究方面，乙方设有独立的投研团队，对宏观经济、行业动态、上市公司等进行分析研判，为投资决策提供数据支持；其次，在风险控制方面，乙方建立了完善的风险管理体系，涵盖市场风险、信用风险、操作风险等多个维度，确保投资过程的安全可控；再次，在合规运营方面，乙方严格遵守监管要求，确保所有业务活动合法合规，保护客户的合法权益；最后，在客户服务方面，乙方提供一对一的专属服务，及时响应客户需求，提升客户满意度。

双方的合作基于乙方的专业实力和甲方的信任基础。甲方对乙方的投资管理能力、风险控制水平和合规运营体系有充分了解，并认可乙方在高端财富管理领域的专业地位。乙方则希望通过与甲方的合作，进一步巩固市场领先地位，提升品牌影响力，同时积累更多优质客户资源，实现可持续发展。双方的合作不仅是一次商业交易，更是一种长期战略伙伴关系的建立，共同致力于为客户提供高品质的金融增值服务。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方将其合法拥有的闲置资金委托给乙方进行专业投资管理，以期在风险可控的前提下实现资产的保值增值。双方同意，乙方将依据本协议约定，运用其专业知识和技能，按照甲方确定的理财目标、风险偏好和投资期限，对甲方委托的资产进行投资运作。协议涉及的具体内容包括但不限于：甲方的资金委托、乙方的投资管理、投资信息的披露与报告、投资风险的承担、投资收益的分配、违约责任的承担以及争议解决方式等。双方将通过本协议的履行，建立规范、透明、高效的委托理财合作关系，共同促进甲方财富的稳健增长。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有如下含义：

（1）"委托资产"指甲方根据本协议约定，在特定投资期限内向乙方转移的用于投资运作的合法货币资金；

（2）"投资管理人"指乙方，即接受甲方委托，负责管理委托资产并进行投资运作的机构；

（3）"投资顾问"指乙方委派的负责为甲方提供投资建议、制定投资方案的专业人员；

（4）"投资组合"指乙方根据甲方需求及市场情况，构建并由其管理的包括各类金融工具在内的资产组合；

（5）"净值"指投资组合在特定时间点的市场价值与总资产扣除负债后的余额；

（6）"业绩比较基准"指双方约定用于衡量投资管理人投资业绩的参考标准，通常设定为某一市场指数或无风险收益率；

（7）"信息披露"指乙方按照本协议约定向甲方提供投资运作相关信息的行为；

（8）"不可抗力"指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为及法律政策重大调整等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定，勤勉尽责地管理委托资产，实现投资目标。

（2）甲方有权定期获取乙方提供的相关投资报告，了解委托资产的运作情况。

（3）甲方有权根据自身资金需求的变化，在提前约定的期限内通知乙方调整委托资产规模或投资策略。

（4）甲方有权要求乙方就投资运作中的重大事项进行专项说明，并就相关疑问提出咨询。

（5）甲方有权在协议期满或提前终止协议时，要求乙方将委托资产及投资收益返还。

（6）甲方应确保其委托资产来源合法，有权并义务向乙方提供必要的身份证明及资金来源说明。

（7）甲方应按照本协议约定及时足额支付相关费用，包括但不限于管理费、托管费等。

（8）甲方应确保其指定的联系人和联系方式有效，以便乙方履行信息披露义务。

（9）甲方应配合乙方完成必要的投资审查和合规程序，提供真实、完整的资料。

（10）甲方应遵守本协议约定的投资限制和风险偏好，不得提出违反法律法规或监管要求的投资要求。

2.乙方的权力与义务

（1）乙方有权依据本协议约定，获得委托资产管理相关费用，包括管理费、业绩报酬等。

（2）乙方有权根据市场变化和投资策略需要，对委托资产进行投资运作，包括但不限于买入、卖出、持有或转换各类金融工具。

（3）乙方有权要求甲方提供必要的投资决策授权，以便执行投资指令。

（4）乙方应组建专业的投资管理团队，配备合格的投资顾问和风险控制人员，确保投资运作的专业性和合规性。

（5）乙方应建立完善的投资决策机制和风险控制体系，确保投资运作符合相关法律法规及监管要求。

（6）乙方应按照本协议约定，定期向甲方提供投资报告，披露投资组合构成、净值变化、业绩比较基准对比等关键信息。

（7）乙方应建立畅通的信息披露渠道，确保甲方能够及时获取投资运作相关信息，包括但不限于重大市场变化、投资策略调整等。

（8）乙方应妥善保管委托资产及投资运作相关资料，确保客户信息的保密性和安全性。

（9）乙方应建立应急响应机制，在发生重大投资损失或市场风险时，及时采取补救措施并向甲方报告。

（10）乙方应配合甲方完成必要的合规审查，提供真实、准确的投资运作报告，不得隐瞒或歪曲重要信息。

（11）乙方应遵守本协议约定的投资限制和风险偏好，不得擅自改变投资策略或进行违规操作。

（12）乙方应建立内部监督机制，确保投资运作符合本协议约定及监管要求，对违反协议的行为承担相应责任。

（13）乙方应定期对投资管理团队进行专业培训，提升投资能力和风险控制水平，确保持续为客户提供优质服务。

（14）乙方应建立客户投诉处理机制，及时响应甲方诉求，妥善解决争议事项，维护客户合法权益。

（15）乙方应确保其投资管理行为符合《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规，接受监管机构的监督和检查。

第四条价格与支付条件

甲方同意按照本协议约定向乙方支付委托资产管理相关费用，包括但不限于管理费、托管费及业绩报酬。具体费用标准如下：

（1）管理费：按照委托资产净值的固定比例年费收取，费率标准为年化0.5%，按季度支付；

（2）托管费：按照委托资产净值固定比例年费收取，费率标准为年化0.2%，按季度支付；

（3）业绩报酬：在实现投资收益超过业绩比较基准后，按照超出部分的20%与甲方进行分配，具体计算方式以乙方提供的投资报告为准。

甲方应于每季度结束后的10个工作日内，将当期应支付的管理费和托管费支付至乙方指定银行账户。业绩报酬则于协议终止或每半年结算一次，结算周期结束后20个工作日内支付。甲方支付费用应使用人民币，并确保资金来源合法。乙方应在收到费用后5个工作日内提供正式发票。如甲方未能按时支付费用，每逾期一日，应按当期应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金。

第五条履行期限

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为自首期资金划付之日起三年。协议期满前三个月，如双方均未提出书面异议，本协议可自动续期三年，续期次数不限。首期资金划付日为2024年6月30日，甲方应于当日将首期委托资产划付至乙方指定账户。本协议的履行期限包括但不限于以下关键时间节点：

（1）信息披露日：乙方应于每月结束后10个工作日内向甲方提供上月投资报告；

（2）费用支付日：甲方应于每季度结束后10个工作日内支付当期管理费和托管费；

（3）业绩结算日：业绩报酬于协议终止或每半年结算一次，结算周期结束后20个工作日内支付；

（4）资金划付日：甲方应按照本协议约定及时将委托资产划付至乙方指定账户，每笔资金划付应在收到乙方书面通知后5个工作日内完成。

如发生协议终止情形，乙方应在协议终止后的30个工作日内完成剩余资产返还，并结清所有费用。任何一方如需提前终止协议，应提前90日书面通知对方，并支付相当于3个月管理费的经济补偿。

第六条违约责任

1.甲方违约责任

（1）资金来源违法：如甲方未能提供合法的资金来源证明，乙方有权单方解除协议，并要求甲方赔偿由此造成的全部损失，包括但不限于投资损失、费用等，赔偿金额不低于委托资产净值的10%。

（2）未按时支付费用：甲方未按时支付管理费、托管费或业绩报酬，每逾期一日，应按当期应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金；逾期超过30日，乙方有权单方解除协议，并要求甲方支付相当于6个月管理费的经济补偿，同时保留追偿全部损失的权利。

（3）不当干预投资决策：如甲方无正当理由干预乙方正常投资决策，导致投资组合偏离既定策略，乙方有权要求甲方纠正，并保留追究违约责任的权利；情节严重者，乙方有权单方解除协议，甲方应赔偿因此造成的投资损失。

（4）提供虚假信息：如甲方提供虚假的身份证明或资金来源信息，导致乙方承担法律责任，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于罚款、诉讼费等。

2.乙方违约责任

（1）投资运作违法：如乙方违反法律法规或监管要求进行投资运作，导致甲方财产损失，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿金额不低于实际损失金额的1.2倍，且最高不超过委托资产净值的20%。

（2）未履行信息披露义务：乙方未按本协议约定提供投资报告或披露重大信息，每逾期一日，应按当期应披露信息涉及金额的万分之五向甲方支付违约金；逾期超过30日，甲方有权单方解除协议，并要求乙方支付相当于6个月管理费的经济补偿。

（3）投资损失超出约定范围：如乙方因投资决策失误导致委托资产净值连续三个月低于业绩比较基准，甲方有权要求乙方退还当期业绩报酬，并支付相当于当期管理费2倍的违约金。

（4）泄露客户信息：如乙方泄露甲方商业秘密或投资信息，应向甲方支付相当于委托资产净值5%的违约金，并承担由此产生的全部法律责任；情节严重者，甲方有权解除协议并追究刑事责任。

（5）未达业绩承诺：如协议约定业绩目标而未达成，除业绩报酬按约定计算外，乙方还应向甲方支付相当于未达标金额千分之五的补偿金。

（6）擅自改变投资策略：如乙方未征得甲方同意擅自改变投资策略，导致投资风险增加，应向甲方支付相当于当期管理费2倍的违约金，并承担由此产生的全部责任。

3.违约金上限与调整

双方的违约金总额不超过委托资产净值的30%。如遇法律法规或监管政策变化，双方应协商调整违约责任条款，确保条款的合理性和可操作性。

4.赔偿范围

一方的违约行为导致另一方产生直接损失或间接损失的，违约方应承担全部赔偿责任，包括但不限于经济损失、诉讼费、律师费等合理费用。

5.违约处理程序

如发生违约行为，守约方应先向违约方发出书面通知，要求其在合理期限内纠正违约行为；逾期未纠正的，守约方可采取法律措施维护自身权益，违约方应承担由此产生的全部费用。

6.特别约定

如因不可抗力导致协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。不可抗力消除后，双方应继续履行协议或协商解除协议。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、军事冲突、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规、规章的颁布或修订、税收政策调整、行业政策变化等）、传染病疫情、网络攻击、社会事件（如罢工、骚乱等）以及其他类似事件。

2.通知义务：任何一方因不可抗力导致无法履行本协议全部或部分义务时，应在不可抗力发生后立即通知对方，并提供相关证明文件。通知应在合理期限内发出，以减轻可能给对方造成的损失。

3.责任免除：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除违约责任，但法律另有规定的除外。不可抗力影响消除后，双方应恢复履行协议或协商调整协议内容。

4.协商处理：双方应就不可抗力事件的影响进行协商，确定是否需要变更协议内容或解除协议。协商结果应以书面形式确认。

5.信息披露：双方应向对方充分披露不可抗力事件的影响范围和程度，以便对方评估风险并采取相应措施。

6.不可抗力证明：发生不可抗力事件的一方应保留相关证据，并在需要时提供给对方或第三方证明。证明材料包括但不限于政府公告、新闻报道、专业机构报告等。

7.协议解除：如不可抗力影响持续超过90日，双方均可单方解除协议，并互不承担违约责任。解除协议时，乙方应将剩余委托资产及投资收益返还给甲方，双方结算费用后协议终止。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、协议履行、协议终止等，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着诚实信用、平等互利的原则进行，争取在合理期限内达成一致意见。

2.协商程序：协商应自一方提出争议事项之日起30日内进行。双方可指定代表进行协商，协商地点可由双方约定。协商过程中，双方应充分表达各自观点，并积极寻求解决方案。

3.调解：如协商未能解决争议，双方可共同委托第三方调解机构进行调解。调解机构可由双方协商确定，或选择具有相关经验和资质的调解机构。调解应遵循自愿、平等、公正的原则，调解结果应以书面形式确认。如调解达成一致，双方应签订调解协议书并履行。

4.仲裁：如协商和调解均未能解决争议，双方同意将争议提交仲裁。仲裁机构应为中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），仲裁规则为该会现行有效的仲裁规则。仲裁地点为甲方所在地，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，双方各承担一半。

5.诉讼：如双方未约定仲裁，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼应向甲方所在地有管辖权的人民法院提起。诉讼过程中，双方应遵守法律程序，并积极寻求庭外和解。

6.争议解决前的合作：在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议的其他条款，不得因此中断合作或采取其他不利措施。双方应通过争议解决程序，寻求公平合理的解决方案，维护双方的合法权益。

7.争议解决的法律适用：本协议争议的解决，适用中华人民共和国法律。如法律法规有强制性规定的，从其规定。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先书面确认的其他方式发送。通知应在发送时视为已送达。如一方变更联系方式，应提前10个工作日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.协议解除：除本协议另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方解除本协议。如发生法定或约定解除情