2026年基金从业资格证考试题库500道含答案（完整版）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、会员代表大会是基金业协会的最高权力机构，其职权包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D2、投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C3、(2017年)下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。

A.负责基金资产的保管

B.建立并保管基金投资者名册

C.发售基金份额

D.建立并管理投资者资金账户

【答案】：B4、基金宣传推介材料应当（）

A.培养投资人长期投资的理念

B.无需揭示投资风险

C.宣传基金最佳业绩表现

D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料

【答案】：A5、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B6、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。

A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式

B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任

C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任

D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】：C7、基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，为其办结登记手续。

A.20日

B.30日

C.20个工作日

D.15个工作日

【答案】：C8、公司型基金合同的法律形式为（），需要同时符合包括《公司法》等法律法规要求的要件，适应股权投资业务，并符合行业合规和自律要求。

A.公司章程

B.基金招募说明书

C.基金年度报告

D.基金信息披露文件

【答案】：A9、基金公司的督察长直接对（）负责。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.总经理

【答案】：B10、（2020年真题）关于清算价值法，正确的评估步骤是（）

A.III、II、V、I、IV

B.II、IV、III、IV、I

C.V、II、III、IV、I

D.V、II、III、I、IV

【答案】：C11、关于全国中小企业股份转让系统，以下表述错误的是()

A.该系统是全国性的证券交易场所

B.该系统是国务院批准设立的

C.该系统俗称“新三板”

D.在该系统挂牌股份转让不属于股权投资基金的退出方法

【答案】：D12、下列关于份额登记机构职责的表述错诶的是（）。

A.不得以任何方式承诺或保证投资收益

B.不得损害服务对象的合法权益

C.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年

D.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整

【答案】：C13、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于()正式实施。

A.发布之日起

B.发布当月起

C.当年12月1日起

D.次年1月1日起

【答案】：C14、（2020年真题）基金管理人的业务中以下（）可以进行外包。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A15、下列投资者中，（）视为合格投资者。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D16、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】：D17、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.合规风险

B.操作风险

C.市场风险

D.声誉风险

【答案】：A18、按照规定，发生巨额赎回，当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B19、商业票据的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A20、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《投资公司法》；《投资顾问法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

D.《证券交易法》；《证券法》

【答案】：A21、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.信托公司

【答案】：C22、守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：D23、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包含（）

A.组识结构

B.员工道德素质

C.内控文化

D.风险控制

【答案】：D24、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C25、并购基金通常的运行模式的内容包括（）。Ⅰ.以控股或参股的方式获得目标企业股权Ⅱ.目标企业进行一系列的业务、管理整合和重组改造Ⅲ.待其盈利提升后再将所持目标企业股权出售Ⅳ.获得增值收益

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C26、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（）。

A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障

B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究

C.公司章程或者董事会确定的其他要求

D.以上都是

【答案】：D27、私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，基金业协会责令改正；一年累计（）以上未按时填报业务数据、进行信息更新的，基金业协会可以对主要责任人员采取处罚措施。

A.两次

B.五次

C.四次

D.三次

【答案】：A28、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金

B.上市开放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

【答案】：B29、成长权益战略投资于（）的企业。

A.初创型

B.具备成型的商业模型

C.具有负现金流

D.面临并购

【答案】：B30、某股票型指数基金跟踪标的为沪深300指数，跟踪误差为0.06%，而同类平均跟踪误差为0.12%，据此，以下判断错误的是（）。

A.该基金的基金经理管理能力比同类基金经理的平均水平弱

B.该基金采取的是被动投资策略

C.该基金的历史收益率与沪深300指数收益率存在一定程度的偏离

D.该基金分散了大部分的非系统性风险

【答案】：A31、（2018年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。

A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

B.基金资产总值在合同期限内固定不变

C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回

D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

【答案】：D32、（）是银行存款类金融机构的重要短期融资工具。

A.同业存单

B.大额可转让定期存单

C.定期存款

D.中期票据

【答案】：A33、对于有限责任公司，其股权转让分为内部转让和（）两种类型。

A.外部转让

B.协议转让

C.做市转让

D.书面转让

【答案】：A34、(2017年)基金合同约定的事项不包括（）。

A.基金资产净值的计算方法和公告方式

B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

C.基金当事人的从业年限

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

【答案】：C35、（2016年真题）根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人

B.注册规模的80％以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的

C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】：B36、衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有（）

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：C37、基金客户服务的核心服务理念是（）。

A.良好的客服形象

B.良好的技术

C.良好的客户关系

D.以上都是

【答案】：D38、股权投资基金管理人内部控制的信息与沟通要素是指（）。

A.高效、深入地收集、加工和传递基金管理人内部和外部信息，确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通

B.及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通

C.及时、准确地收集、加工和传递基金管理人内部信息，确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通

D.及时、准确地收集、传递基金管理人内部和外部信息，确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通

【答案】：B39、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容交叉

D.手段一致

【答案】：D40、()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B41、监事会可以依法行使下列哪些职权（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B42、关于股权投资基金的核算,下列表述错误的是（）。

A.股权投资基金在运作过程中,可能发生的费用（包括但不限于管理费、托管费、与基金运作相关的其他费用等）应由基金管理人承担

B.基金托管人对基金管理人编制的财务报告的相关内容负有复核义务

C.股权投资基金会计核算工作的主体为基金,会计责任主体为基金管理人

D.基金管理人应当对各基金独立建账、独立核算,保证不同基金在名册登记、账户设置、资金拨付、账簿记录等方面相互独立

【答案】：A43、（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

【答案】：C44、下列关于基金业协会理事会的说法，错误的是（）。

A.理事会是会员代表大会闭会期间的执行机构

B.理事会对会员代表大会负责

C.理事会由会员理事组成

D.理事会可以决定办事机构和专业委员会的设立、变更和注销

【答案】：C45、下列选项中，不属于大宗商品投资方式的是（）。

A.购买大宗商品实物

B.投资大宗商品衍生工具

C.购买大宗商品相关的股票

D.投资资源类企业发行的债券

【答案】：D46、（2018年真题）下列股权投资基金投资者中，属于合格投资者的是（）

A.拥有1500万元净资产的A公司为其员工所设立的企业年金

B.总资产为1000万元的B公司，现投资200万元于一只股权投资基金

C.退休的张先生持有200万元银行存款，最近三年年均收入均为5万元，现将150万元存款投资于一只股权投资基金

D.银行职员李先生持有500万元银行理财产品，最近三年年均收入为60万元，现投资50万元于一只股权投资基金

【答案】：A47、私人股权包括的种类有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D48、为防范证券结算风险，我国叫设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券结算机构的损失。

A.证券结算风险基金

B.证券交易风险基金

C.管理风险准备金

D.投资者保护基金

【答案】：A49、某股票的前收盘价为10元，每10股分红0.5元的现金红利后，该股票的除息参考价为（）。

A.9.95元

B.10.5元

C.10.05元

D.9.5元

【答案】：A50、基金销售适用性和投资者适当性主要是法规不包含。（）

A.《证券投资基金销售适用性指导意见》

B.《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

C.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

D.《证券期货投资者适当性管理办法》

【答案】：B51、持仓集中度分析是通过计算前（）只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B52、下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。

A.QDII可以融资购买证券

B.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

C.QDII可以投资贵金属凭证

D.QDII可以投资房地产抵押按揭

【答案】：B53、下列关于股权投资基金募集机构责任和义务的说法中，错误的是（）。

A.募集机构在募集过程中应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突

B.募集机构应确保基金相关的公开信息不被用于进行非法交易等

C.募集机构应承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任

D.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密

【答案】：B54、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.

A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化

B.开放式基金没有固定的存续期限

C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高

D.开放式基金具有独立法人资格

【答案】：D55、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是()。

A.确定基金份额申购价格

B.编制基金财务会计报告

C.为基金财产开设证券账户

D.制定基金收益分配方案

【答案】：C56、（）否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。

A.弱有效市场假设

B.半强有效市场假设

C.强有效市场假设

D.市场异常理论

【答案】：B57、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

【答案】：D58、（2020年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。

A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况

B.制定、修订公司的估值政策及程序

C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念

D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案

【答案】：B59、债券按偿还期限可分为短期债券、中期债券和长期债券，一般而言，短期债券的偿还期在（）。

A.1年以下

B.6个月以内

C.1个月以内

D.3年以下

【答案】：A60、(2017年)从发展趋势来看，未来我国经济的增长将趋向于（）。

A.要素驱动

B.创新驱动

C.科技驱动

D.人才驱动

【答案】：B61、基金投资的有价证券不包括（）。

A.股票

B.货币

C.艺术品

D.金融衍生工具

【答案】：C62、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务

B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先

C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作

D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】：D63、(2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介

B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品

C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介

D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】：B64、股权投资基金管理人应具备至少（）名高级管理人员，且应当设置负责合规风控的高级管理人员。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A65、股权投资基金财产不得用于（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D66、证券投资基金依据()的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

A.运作方式

B.法律形式

C.资金募集方式

D.交易场所

【答案】：A67、（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（）

A.媒介访问控制时间

B.媒介访问控制地址

C.互联网通信协议地址

D.电话号码

【答案】：A68、（2017年真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D69、基金利润分配对投资者的影响是（）

A.基金份额净值上升，投资者获益

B.基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响

C.基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响

D.基金份额净值下降，投资者受损失

【答案】：C70、董事会应当履行的合规职责不包括（）。

A.制定并执行以风险为本的合规管理计划

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

【答案】：A71、(2017年)公司型股权投资基金清算退出时，公司财产的分配顺序为（）。

A.支付职工工资、社会保险费用和法定补偿金，支付清算费用，缴纳所欠税款，偿还债务，股东分配

B.支付清算费用，支付职工工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，偿还债务，股东分配

C.缴纳所欠税款，支付清算费用，支付职工工资、社会保险费用和法定补偿金，偿还债务，股东分配

D.偿还债务，支付清算费用，缴纳所欠税款，支付职工工资、社会保险费用和法定补偿金，股东分配

【答案】：B72、（）不是货币储蓄的特点。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.储蓄会有一定的利息收益

C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动

D.货币储蓄确保本金安全

【答案】：A73、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。

A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划

B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划

D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划

【答案】：B74、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。

A.48

B.24

C.72

D.36

【答案】：B75、下列对股票的描述，错误的是（）

A.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

B.股票是一种有价证券

C.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

【答案】：D76、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的()原则

A.安全第一

B.客户至上

C.专业规范

D.有效沟通

【答案】：A77、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.信息披露自律性规则

【答案】：A78、（），是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。

A.狭义股权投资基金

B.狭义创业投资基金

C.狭义产业投资基金

D.狭义证券投资基金

【答案】：B79、资产管理行业的功能描述有错误的是（）。

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利

C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

D.资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本

【答案】：D80、假设某基金第一年的收益率为6%,第二年的收益率是10%,第三年的收益率是8%,其算术平均收益率为（）。

A.6%

B.8%

C.10%

D.无法判断

【答案】：B81、公司型基金的最高权力机构是（）。

A.基金公司股东大会

B.基金公司董事会

C.基金管理公司董事会

D.基金公司监事会

【答案】：A82、关于基金的平均收益率,以下表述错误的是（）。

A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值

B.与算术平均收益率相比,几何平均收益率可以反映真实的收益情况

C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

D.一般来说,几何平均收益率要大于算数平均收益率

【答案】：D83、在为某股权投资基金管理公司在中国证券投资基金业协会进行基金管理人登记出具专项法律意见书时，关于管理机构的境外股东，律师应核查（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D84、下列选项中，不属于社会力量的是（）。

A.社会媒体

B.基金投资者

C.审计机构

D.基金投资顾问机构

【答案】：D85、道德是一种行为规范，调整的关系是（）。

A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系

B.人与自然的关系和人与人的关系

C.人与人的关系和人与社会的关系

D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系

【答案】：C86、反摊薄条款的主要作用是（）

A.保护投资人的股权不受新一轮融资价格偏低而被稀释

B.当企业未达到设定的业绩目标，投资方拥有要求其回售股权的权利

C.当投资方对企业尽调时，应保护目标公式的商业机密

D.企业在执行某些可能损害投资人利益的重大行为前，应事先获得投资人的同意

【答案】：A87、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】：B88、.以下关于战术资产配置的说法错误的是（）。

A.战术资产配置的周期较长，一般在一年以上

B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略

C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险

D.战术资产配置就是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整

【答案】：A89、（2020年真题）关于按照单一项目的收益分配方式和按照基金整体的收益分配方式,表述错误的是（）。

A.按照单一项目的收益分配方式下,可以应用回拨机制,要求基金管理人退回部分或全部业绩报酬

B.按照基金整体的收益分配方式下,每个投资项目退出后,退出资金先向投资者分配,直至分配金额达到投资者针对基金的全部投资本金

C.按照单一项目的收益分配方式下,在满足约定条件后,基金管理人针对毎笔投资后退出收入都参与收益分配

D.按照基金整体的收益分配方式下,在前期项目盈利并提取业绩报酬而后期项目出现亏损的情况下,可能出现基金投资人获取的收益不足门槛收益的情况

【答案】：D90、安全垫是风险投资可承受的（）损失限额。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最优

【答案】：B91、公司型基金中，（）投资者需承担双重征税。

A.公司型

B.事业单位型

C.机构型

D.自然人

【答案】：D92、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

【答案】：C93、股权投资基金提供的管理咨询服务是指为被投资企业提供（）等方面的顾问建议。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B94、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。

A.2

B.3

C.5

D.1

【答案】：A95、（2017年真题）通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。

A.优化金融结构，促进了经济增长

B.严格合格投资人的识别和认定

C.完善了金融体系和社会保障体系

D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】：C96、收盘自动匹配成交是指在每个收盘日（）将盘中价格相同、交易方向相反的交易对手自动撮合。

A.14：00

B.15：00

C.15：30

D.16：00

【答案】：B97、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。

A.董事会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会

【答案】：B98、申请QDII资格的基金管理公司，应该财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定，关于此项规定，以下表述正确的是（）。

A.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营证券投资基金管理业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

B.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营集合资产管理计划业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

C.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营集合资产管理计划业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

【答案】：D99、下列不属于基金会计核算的是（）。

A.资产核算

B.负债核算

C.损益核算

D.净利润核算

【答案】：D100、金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

【答案】：B101、法律尽职调查收集资料的渠道包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D102、下列不属于股权投资基金募集服务内容的是（）。

A.登录基金备案系统

B.办理基金参与、退出

C.发售基金份额

D.宣传推介股权投资基金

【答案】：A103、（2017年真题）发行人在（）后到指定报刊、网站刊登招股说明书及发行公告，组织发行路演，通过询价程序确定发行价格，按照发行方案发行股票。

A.中国证监会受理发行申请

B.中国证监会做出核准决定

C.取得中国证监会同意发行的批文

D.初审会形成初审报告

【答案】：C104、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致

B.内容符合合规性

C.预测基金的证券投资业绩

D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】：C105、（2021年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A.基金的管理费率

B.基金成立以来有无违规行为的发生

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金历史规模、持仓比例

【答案】：A106、关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金赎回费率及简单举例

B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用

C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金认购申购费率及简单举例

D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金客户维护费及简单举例

【答案】：D107、基金认购与基金申购的区别不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

【答案】：D108、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

【答案】：C109、下列不属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的是（）。

A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的

【答案】：D110、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。

A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价

B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）

C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）

D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

【答案】：C111、清算退出的流程（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B112、2008年至2014年属于我国基金业发展的（）阶段。

A.萌芽和早期发展时期

B.证券投资基金试点发展阶段

C.行业平稳发展及创新探索阶段

D.行业快速发展阶段

【答案】：C113、下列关衍生工具的说法，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A114、甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开増发股时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。

A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与

B.増发的决定

C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发

D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与

【答案】：D115、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。

A.申购、赎回清单

B.基金份额净值

C.基金份额参考净值

D.基金净资产

【答案】：C116、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。

A.认股权证

B.认沽权证

C.认购权证

D.备兑权证

【答案】：C117、（2016年真题）下列关于经理层人员，说法错误的是（）。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】：D118、基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D119、下列关于公司型股权投资基金的说法中，错误的是（）。

A.有限责任公司型股权投资基金投资者人数不得超过50人

B.公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续

C.股份有限公司型股权投资基金的投资者一般按其实缴出资比例分红

D.公司型股权投资基金设立，应向中国证券投资基金业协会备案

【答案】：C120、(2017年)关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。

A.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

B.申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

C.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

【答案】：A121、股权投资基金管理人的收入来源包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B122、关于基金服务机构的基本业务规范，以下说法正确的是()

A.股权投资基金的托管人在任何情况下均不得被委托担任同一股权投资基金的服务机构

B.基金合同中可以约定由基金管理人以外的个人或机构支付基金服务机构的服务费用

C.基金服务机构在开展服务业务的过程中，在不影响基金和投资者财产安全的前提下，可以临时挪用基金财产或投资者财产

D.基金服务机构对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产可以不实行严格的分账管理

【答案】：B123、（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：B124、(2017年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。

A.中国证券登记结算有限公司

B.中国各证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C125、公司型基金的章程应当具备的条款有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D126、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞投资信托基金

D.英国投资信托

【答案】：A127、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A.2012年3月

B.2013年5月

C.2012年6月

D.2014年7月

【答案】：C128、对股权投资基金的估值，通常使用的方法，不包括（）

A.成本法

B.市场法

C.收入法

D.推理法

【答案】：D129、以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金是（）。

A.私人基金

B.非公开基金

C.私募基金

D.证券投资基金

【答案】：C130、内部控制的原则不包括（）。

A.独立性原则

B.互相制约原则

C.有效性原则

D.最大化原则

【答案】：D131、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是（）

A.一般是投资方单边选择权的条款

B.在排他条款结束日期后，融资方可以拒绝现有投资方，与其他投资方达成交易意向

C.在规定时间内，投资方有权决定是否投资

D.在排他期内，融资方不能与其他投资方洽谈，但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资

【答案】：D132、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是()。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告

C.指导和管理基金业协会的活动

D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】：C133、（）是由政府设立并按市场化方式运作的政策性基金，主要通过扶持创业投资基金发展，引导社会资金进入创业投资领域。

A.政府债券

B.投资基金

C.政府性基金

D.政府引导基金

【答案】：D134、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

【答案】：C135、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑

A.控制活动中的不相容职务分离

B.行为监控中的特定人员分别管理

C.内部环境中经营理念和经营风格

D.事项识别中的不同管理事项的分类

【答案】：A136、货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）天但剩余存续期超过（）天的浮动利率债券。

A.197；197

B.356；356

C.397；367

D.397；397

【答案】：D137、下列关于股权投资基金募集方式，说法错误的是（）。

A.自行募集是指基金管理人自行为其设立的股权投资基金募集资金

B.委托募集是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金

C.自行募集股权投资基金的，不需要对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

D.委托募集股权投资基金的，基金管理人应当委托具有合格基金销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集

【答案】：C138、依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（）。

A.上市规则

B.交易规则

C.会员管理规则

D.信息披露监管规则

【答案】：D139、货币市场基金的主要投资对象包括（）。

A.股票

B.1年以内的银行定期与存款

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以上的债券

【答案】：B140、（2021年真题）关于合伙型股权投资基金清算，以下表述正确的是（）.

A.基金清算退出的资产分配顺序上，应优先向合伙人分配本金

B.合伙型股权投资基金解散，应当由基金管理人进行清算

C.基金存续期届满应当立即解散并进行清算

D.如果全体合伙人一致决定解散，基金可以解散清算

【答案】：D141、基金管理人的职责不包括()。

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管

【答案】：D142、在财务尽调过程中对目标公司偿债能力进行评估时，除计算其今年来资产负债率、流动比率、利息保障倍数等指标外，以下与偿债能力评估相关度最高的一项工作是（）

A.结合公司的盈利情况、（净）资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断

B.结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断

C.结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产规模及存货周转等情况综合判断

D.结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断

【答案】：B143、衡量整体经济活动的总量指标是()。

A.利率

B.汇率

C.国内生产总值

D.财政预算

【答案】：C144、根据《中华人民共和国公司法》，对采用有限责任公司形式的股权投资基金设立条件的描述，错误的是（）。

A.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

B.有公司住所

C.股东共同制定公司章程

D.股东人数没有上限

【答案】：D145、（2019年真题）关于创业投资基金投资方式，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A146、以下有关基金信息披露作用的说法中，不正确的是（）。

A.可以有效防止信息滥用

B.进行强制披露可消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率

C.可以限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生

D.让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确

【答案】：D147、合格境内机构投资者，简称为（）。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：B148、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）

A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；

B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；

C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；

D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；

【答案】：C149、根据中国证券投资基金业协会《私募投资基金信息披露管路办法》，信息披露义务人应向投资者披露基金相关信息，信息披露义务人所负有的披露义务不包括（）。

A.如有基金销售协议，向投资者披露基金销售协议中的主要权利义务条款

B.通过不加密网站公开披露招募说明书等宣传推介文件

C.向投资者披露基金合同

D.向投资者披露基金的投资情况

【答案】：B150、以下反映投资组合市场风险的指标中属于基于收益率及方差的风险指标有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D151、股权投资基金宣传推介材料登载过往业绩的，一般应当遵循的原则不包括（）。

A.应登载完整的业绩记录

B.基金合同已生效一段时间

C.如基金存续期间较长，可登载近几年的完整、连续业绩

D.应登载对未来业绩的预测

【答案】：D152、有限合伙制合伙人由（）和（）构成。

A.永久合伙人和特殊合伙人

B.特殊合伙人和股东

C.永久合伙人和股东

D.有限合伙人和普通合伙人

【答案】：D153、(2017年)下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B154、（）是指基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。

A.方差

B.标准差

C.跟踪误差

D.贝塔系数

【答案】：C155、(2017年)（）假设在详细预测期最后一期的期末将目标公司出售，出售时的价格即为终值，常用详细预测期最后一期的某个指标的倍数来估算终值。

A.终值倍数法

B.Gordon永续增长模型

C.折现现金流法

D.红利折现模型

【答案】：A156、根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。

A.净认购金额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购份额

【答案】：A157、目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。

A.市场价格

B.份额净值

C.交易价格

D.份额总额

【答案】：A158、某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在"预期年化总收益10%'"欲购从速'"100%有保证"等不当用语。被监管机构采取行政监管措施，依据是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D159、我国上海、深圳证券交易所属于()。

A.基金自律管理机构

B.基金监管机构

C.基金投资顾问机构

D.基金销售机构

【答案】：A160、中国证监会对股权投资基金的调查手段，不包括以下哪一项（）。

A.刑事拘留

B.调查高管个人证券账户

C.现场检查

D.封存可能被转移、隐匿或者损毁的文件和资料

【答案】：A161、股权投资基金一般采用的基金收益分配原则是（）。

A.向投资者返还投资本金，其次向投资者支付约定的优先收益，剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配

B.向投资者支付约定的优先收益，其次向投资者返还投资本金，剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配

C.向管理人支付管理费，其次向投资者支付投资本金和约定的优先收益，剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配

D.投资者支付投资本金和约定的优先收益，其次向管理人支付管理费，剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配

【答案】：A162、对于股权投资基金的信息披露，下列做法符合《私募投资基金信息披露管理办法》规定的是（）

A.描述该私募投资基金产品属于高风险产品，可能会因相关风险导致投资者获得不理想收益损失本金

B.将该基金信息及认购文件登载至其官网中

C.在过往史业绩中未披露亏损的投资项目

D.在基金推介材料中附有同业机构的祝贺词

【答案】：A163、目前我国股权投资基金的募集（）。

A.只能私募

B.可以私募，也可以公募

C.只能公募

D.根据具体投资对象确定

【答案】：A164、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（）。

A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告

B.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责

C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案

D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作

【答案】：B165、（2021年真题）某股权投资基金的管理人正在向投资者进行风险揭示，以下做法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C166、（2016年真题）下列哪一项不属于基金客户服务的流程?（）

A.基金的登记注册

B.基金的服务宣传与推介

C.基金的投资跟踪与评价

D.基金客户档案管理与保密

【答案】：A167、在（）中，投资者通常作为“委托人”，把财产“委托”给基金管理人管理后，由基金管理人全权负责经营和运作。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.信托契约框架

D.合伙企业

【答案】：C168、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）认且不得少于董事会人数的（）

A.2,2/3

B.2,1/3

C.3,2/3

D.3,1/3

【答案】：D169、对在6个月内_____被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_____后，方可使用。()

A.连续两次;10日

B.连续三次;10日

C.连续两次;5日

D.连续三次;5日

【答案】：A170、基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D171、（）是资金成本的主要决定因素。

A.预算赤字

B.通货膨胀

C.利率

D.汇率

【答案】：C172、下列不属于风险调整后收益指标的是()。

A.夏普比率

B.速动比率

C.特雷诺比率

D.信息比率

【答案】：B173、股权投资基金的分配通常采用（）

A.基金管理人的业绩报酬

B.瀑布式的收益分配体系

C.门槛收益率

D.回拨机制

【答案】：B174、股权投资基金的分配，通常采用按照单一项目的收益分配方式和按照基金整体的收益分配方式。在收益分配过程中，按照基金是否有追赶机制，采用不同方式进行分配。下列说法错误的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D175、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。

A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人

B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系

C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】：B176、利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。

A.营业利润

B.利润总额

C.主营业务利润

D.净利润

【答案】：A177、常用的免疫策略不包括()。

A.所得免疫

B.价格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】：D178、关于估值方法中的清算价值法，下列表述错误的是（）。

A.估值原理是指将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，然后分别估算变现价值并加总

B.具体步骤包含收集被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料并进行分析斷正

C.估值时通常采用较高的折扣率以保证资产价值合理体现

D.对正常可持续经营的企业一般不采用该方法进行估值

【答案】：C179、项目退出具体的退出方式包括（）。Ⅰ、上市转让Ⅱ、挂牌转让退出Ⅲ、股权转让退出（包括行业通常所指的回购、并购等）Ⅳ、清算退出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C180、股权投资基金作为（），要减少或消除信息不对称带来的问题，及时沟通是最有效的解决办法。

A.合格投资者

B.外部投资者

C.内部投资者

D.以上都正确

【答案】：B181、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。

A.产品

B.价格

C.规模

D.促销

【答案】：C182、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.控制结果

【答案】：D183、下列不属于尽职调查目的的是（）。

A.价值发现

B.财务发现

C.投资可行性分析

D.风险发现

【答案】：B184、（）是归属于公司股东和债权人的现金流量。

A.DCF

B.F

C.FCFE

D.FCFF

【答案】：D185、(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

【答案】：D186、(2016年)下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（）。

A.资金结算分清算和交收两个环节

B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认

C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的

D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户

【答案】：B187、(2016年)基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B188、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。

A.进行风险提示是投资者保护的重要内容

B.首先是教育投资者选择适合的投资策略

C.应突出证券投资的重要性

D.重点内容是选择进入市场的时机

【答案】：A189、股权投资基金推介材料应由()制作。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金管理人委托的基金销售机构

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：B190、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

【答案】：D191、股权投资基金现拟对某目标公司进行法律尽职调查，法律尽职调查需关注的高级管理人员问题包括

A.I、II、III

B.I、IV

C.III、IV

D.I、III

【答案】：D192、（2017年真题）下列关于股权投资基金的说法中，错误的是（）。

A.并购基金进行控股型收购，所需资金体量较大，因此需要具备一定规模

B.股权投资基金应当坚持专业化运作原则，在基金合同、基金公司章程、基金合伙协议等文件中明确基金类别及与之相对应的投资范围

C.股权投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

D.基金管理人、托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产属于其清算财产

【答案】：D193、股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力的单位或个人，其中个人投资者的标准包括：金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。这里的“金融资产”不包括（）。

A.银行存款

B.债券

C.房产

D.股票

【答案】：C194、票面金额为100元的3年期债券，票面利率5%,每年付息一次，当前市场价格为90元，则该债券的到期收益率是（）

A.5%

B.5.06%

C.8.9468%

D.1.7235%

【答案】：C195、下列不属于技术分析的假定的是（）

A.股票价格围绕其内在价值波动

B.市场行为涵盖一切信息

C.股价具有趋势性运动规律，股票价袼沿着趋势运动

D.历史会重演

【答案】：A196、对投资者教育中的资产配置教育，以下表述准确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D197、资产负债表的报告时点通常不包括()。

A.月末

B.会计季末

C.半年末

D.会计年末

【答案】：A198、以当前重新构建目标企业所需的成本作为估值的方法属于（）

A.折现现金流法

B.成本法

C.相对估值法

D.清算价值法

【答案】：B199、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A.没有投资风险

B.只适合长期投资

C.只适合短期投资

D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】：C200、遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）7日年化收益率。

A.节假日期间

B.节假日最后一日

C.节假日后第一个自然日

D.节假日前一日

【答案】：B201、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.180

D.90

【答案】：D202、A债券的市场利率每上升50个基点，债券的价格下跌0.75%,同期债券B，市场利率每下跌40个基点，债券价格上升0.6%，债券A与债券B比较，说法正确的是（）。

A.债券A的修正久期大于债券

B.债券A的修正久期小于债券B

C.债券A的修正久期等于债券B

D.条件不足，无法进行比较

【答案】：C203、下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是()。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

【答案】：C204、基金业协会的会员类别不包括（）。

A.观察会员

B.联席会员

C.临时会员

D.普通会员

【答案】：C205、对于业务稳定成熟企业的投资后管理，股权投资基金重点监控的目标是()

A.净利润水平

B.银行授信额度

C.融资金额规模

D.销售额增长率

【答案】：A206、(2017年)下列关于有限责任公司非上市股权转让的基本流程的说法中，错误的是（）。

A.内部转让是指现有股东之间相互转让股权

B.股权转让分为内部转让和外部转让两种类型

C.外部转让是指现有股东向股东以外的人转让股权

D.外部转让一般需要征得全部其他股东的同意，且其他股东放弃优先购买权

【答案】：D207、（2019年真题）某股权投资基金的基金合同约定，单个投资项目退出后的分配顺序为：(1)按投资者出资比例返还投资本金。(2)按照每年8％的门槛收益率向投资者分配优先回报。(3)管理人按照投资者已获优先回报的25％获得追加分配。(4)按照投资者80％、管理人20％的比例分配剩余利润。若该基金的资金全部来自投资者，且不考虑所有税收和基金费用。

A.1700万元和400万元

B.2100万元和0

C.2080万元和20万元

D.2000万元和100万元

【答案】：B208、基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（）。

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；操纵证券市场价格

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量

C.按照相关规定，正常交易

D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】：C209、要求披露的信息必须是客观事实，不能是经过扭曲或者粉饰的信息是基金信息披露的（）原则

A.公平披露原则

B.真实性原则

C.准确性原则

D.完整性原则

【答案】：B210、下列关于资本资产定价模型的说法错误的是（）。

A.本资产定价模型（CAPM）以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题

B.资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿

C.现实中并不是所有的投资者都能够持有充分分散化的投资组合，这也是造成CAPM不能够完全预测股票收益的一个重要原因

D.投资者要想获得更高的报酬，必须承担更高的系统性风险；承担额外的非系统性风险将会给投资者带来收益

【答案】：D211、开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金份额总值

【答案】：B212、（2017年真题）根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。

A.非公开募集基金的募集

B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务

C.非公开募集基金的基金财产清算

D.非公开募集基金的基金管理人资格

【答案】：B213、新登记的股权投资基金管理人在办结登记手续之日起（）内仍未备案首只私募基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人登记。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.一年

【答案】：C214、(2016年)（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.忠诚尽责

B.诚实守信

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】：D215、投资后管理的主要内容可分为两类（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B216、下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。

A.银行存款

B.国债

C.短期债券回购

D.长期债券回购

【答案】：D217、（2016年真题）关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。

A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产

B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理

C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管

D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

【答案】：A218、（）称为企业的“第一会计报表”。

A.所有者权益变动表

B.利润表

C.现金流量表

D.资产负债表

【答案】：D219、任基金托管人，应当具备下列条件（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C220、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合下列相关标准的单位和个人。

A.200

B.100

C.500

D.1000

【答案】：B221、下列关于协议转让的说法正确的是（）

A.主要采用两种委托方式，即定价委托和成交确认委托

B.为挂牌公司提供相对专业和公允的估值服务和报价服务

C.为挂牌公司引入外部投资者、申请银行贷款、进行股权质押融资等提供重要的定价参考

D.有助于提高投融资效率，为挂牌公司融资、并购等创造更为便利的条件

【答案】：A222、基金管理人的前台部门主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A223、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（）。

A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。

C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类

D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】：A224、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。

A.欺诈

B.隐瞒

C.隐藏

D.泄露

【答案】：A225、（）是指公司的高级管理层从金融机构或风险投资得到资金的支持，收购公司大部分甚至全部股权，以达到控股目的。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.并购投资

D.风险投资

【答案】：A226、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。

A.佣金不得高于成交金额的0.3%

B.佣金起点为5元

C.交易不收取印花税

D.基本交易费用固定

【答案】：D227、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法不正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

C.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述

D.不得混同比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益

【答案】：A228、分级基金按投资风格分类，分为（）与（）。

A.主动投资型分级基金、被动投资型分级基金

B.合并募集分级基金、分开募集分级基金

C.为简单融资型分级基金、复杂型分级基金

D.存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。

【答案】：A229、房地产投资信托基金的主要收益来自（）。

A.固定比例的管理费

B.佣金

C.租金收入

D.稳定的股息和证券价格增值

【答案】：D230、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A.1994

B.1995

C.1996

D.1997

【答案】：B231、未经（），募集机构不得向任何人宣传推介基金。

A.基金业协会的批准

B.特定对象确定

C.证券业协会的批准

D.基金风险揭示

【答案】：B232、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

A.企业

B.个人居民

C.金融机构

D.政府

【答案】：C233、关于合伙型股权投资基金，如下说法错误的是（）

A.合伙型股权投资基金，新增合伙人需经全体合伙人一致同意

B.退伙时对于其合伙份额对应的资产，只能以货币形式分配。

C.有限合伙人的份额转让，需提前30天通知其他合伙人。

D.合伙型股权投资基金解散，应当由清算人进行清算。

【答案】：B234、（2018年真题）关于契约型股权投资基金合同，可不涉及的是（）

A.股权投资基金的投资

B.股权投资基金的费用与税收

C.股权投资基金的收益分配

D.基金的结构化安排

【答案】：D235、股权投资基金募集过程中，以下行为符合现行监管规则的是（）。

A.Ⅰ

B.