2026年基金从业资格证考试题库500道【培优a卷】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（?）是指对一段时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式，（?）是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

A.集合竞价/连续竞价

B.连续竞价/集合竞价

C.委托驱动制度/集合竞价

D.连续竞价/委托驱动制度

【答案】：A2、反映股票基金风险大小的指标不包括()。

A.久期

B.持股集中度

C.标准差

D.行业投资集中度

【答案】：A3、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

【答案】：B4、在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值被称为（）

A.风险价值

B.预期损失

C.最大回撤

D.下行标准差

【答案】：B5、(2017年)下列不属于股权投资基金运行期间基金管理人和投资者互动的重点的是（）。

A.基金管理人召集基金年度会议

B.基金管理人发布定期报告

C.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

D.基金管理人反馈投资者的需求

【答案】：C6、()是不动产的主要类别。

A.房地产

B.住宅型建筑物

C.公寓

D.商业不动产

【答案】：A7、（2017年真题）下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。

A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意

B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书

C.经代销机构合规负责人出具合规意见书

D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

【答案】：A8、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。

A.律师事务所

B.基金托管人

C.基金代理销售机构

D.会计师事务所

【答案】：B9、（2017年真题）信托型股权投资基金的清算小组由（）负责组织，并由基金管理人、基金托管人以及相关中介服务机构组成。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.相关中介机构

D.人民法院

【答案】：A10、影响净资产收益率的指标不包括()。

A.总资产周转率

B.销售利润率

C.资产收益率

D.流动比率

【答案】：D11、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。

A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品

【答案】：D12、有限合伙制私募股权投资基金起源于（）。

A.英国

B.美国

C.日本

D.法国

【答案】：B13、清算价值法评估的正确步骤是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A14、投资组合管理的反馈由（）和（）组成。

A.业绩度量；业绩评估

B.监控和再平衡；业绩归因

C.监控和再平衡；业绩度量

D.监控和再平衡；业绩评估

【答案】：D15、投资者的投资目标和投资限制被确定下来后，投资管理人的下一个任务是（）。

A.形成资本市场预期

B.建立战略资产配置

C.制定投资政策说明书

D.投资执行

【答案】：C16、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。

A.证券投资基金是一种集合投资方式

B.证券投资基金反映的是一种信托关系

C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】：C17、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。

A.一

B.三

C.六

D.九

【答案】：C18、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（）。

A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

B.基金所募集的资金在法律上具有独立性

C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】：D19、（）是一项反映当前重置资产服务能力所需要的金额的估值技术。

A.收入法

B.市场法

C.成本法

D.乘数法

【答案】：C20、（2017年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。

A.基金销售机构确认的数据

B.基金估计值机构确认的数据

C.注册登记机构确认的数据

D.基金托管机构确认的数据

【答案】：C21、在运用4Ps理论时有其特殊性，下列选项中，不属于基金市场营销的特殊性的

A.服务性

B.专业性

C.审慎性

D.规范性

【答案】：C22、有关银行间债券市场买断式回购业务，以下表述中错误的是（）

A.买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割和提前赎回

B.在买断式回购期内，债券归逆回购方所有

C.买断式回购的担保债券可以为单一券种或多个券种

D.目前买断式回购的期限最长不超过91天

【答案】：C23、ETF的特点不包括（）。

A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票

B.ETF的申购、赎回在场外进行

C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易

D.ETF通常采用完全被动式管理方法

【答案】：B24、票面金额为100元的3年期债券，票面利率5%，每年付息一次，当前市场价格为90元，则该债券的到期收益率是（）。

A.1.7235%

B.5.0556%

C.5%

D.8.9468%

【答案】：D25、以下不是境外上市的市场的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D26、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

【答案】：A27、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。

A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；

B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；

C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利

D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】：C28、基金（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金评价

B.基金清算

C.收益率计算

D.资产估值

【答案】：D29、(2017年)份额登记机构保存登记数据期限自基金账户销户之日起不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

【答案】：C30、下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是()。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

【答案】：C31、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。

A.基金从业人员不得买卖证券

B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资

C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先

【答案】：C32、以下选项中，一般不属于董事会权利的是()。

A.制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案

B.决定公司的经营计划和投资方案

C.审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案

D.修改公司章程

【答案】：D33、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。这种说法（）。

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：B34、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

【答案】：B35、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】：B36、基金财产的债务由_______承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担_______责任。（）

A.基金管理人；有限

B.基金管理人；无限

C.基金财产本身；无限

D.基金财产本身；有限

【答案】：D37、基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（）为基础计算转换基金份额数量。

A.基金份额总值

B.基金份额净值

C.基金资产总值

D.基金资产净值

【答案】：B38、并购基金寻找价值被低估的企业凭借的因素不包括（）。

A.经济周期

B.拆分与合并

C.政府政策

D.运营

【答案】：C39、(2017年)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，下列说法错误的是（）。

A.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品时，基金募集机构及其工作人员主动推介此类基金产品或服务的信息

B.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定

C.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力

D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

【答案】：A40、投资者在获得约定的（）收益率后，管理人才能获得业绩报酬。

A.最少

B.门槛

C.最高

D.以上都是

【答案】：B41、股权投资基金管理人委托服务机构提供基金服务时，若服务机构在开展业务过程中因发生失误导致基金财产造成损失的，应（）。

A.由服务机构承担全部责任

B.直接由股权投资基金管理人和服务机构按照一定比例分担赔付责任

C.由服务机构先行赔付投资者的损失，再按照服务协议约定与股权投资基金管理人追偿损失

D.由股权投资基金管理人先行赔付投资者损失，再按照服务协议约定与服务机构追偿损失

【答案】：D42、基金投资者享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.查阅或者复制非公开披露的基金信息资料

【答案】：D43、以下正确的是（）。

A.基金资产60%以上投资于股票的为股票基金

B.基金资产60%以上投资于债券的为债券基金

C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中基金

【答案】：C44、以下属于协议转让退出的是（）。

A.上市转让退出

B.挂牌转让退出

C.清算退出

D.并购退出

【答案】：D45、（2021年真题）以下不属于资产管理行为功能作用的是（）。

A.帮助投资者进行投资决策

B.为市场经济体系有效资源配置

C.对金融资产进行合理定价

D.为投资者资产的保障增值提供保险

【答案】：D46、股权回购通常可以分为（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：B47、下列关于短期政府债券的特点，表述不正确的是（）。

A.不易变现

B.利息免税

C.流动性强、违约风险小

D.交易成本和价格风险极低

【答案】：A48、关于债券型基金组合构建，以下表述正确的是（）。

A.债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的80%

B.债券型基金招募说明书中对投资理念、投资策略、投资范围不做规定

C.债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债

D.债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期

【答案】：A49、(2017年)在公司清算退出的过程中，下列关于公司剩余财产分配的说法中，错误的是（）。

A.公司清偿了全部公司债务之后方可在股东间进行剩余财产分配

B.如果没有约定，则按股权比例进行分配

C.若对分配次序没有约定，优先将剩余财产在股权投资基金的股东间进行分配

D.清算组负责进行公司剩余财产的分配

【答案】：C50、以下不属于对目标公司业务尽职调查主要内容的是（）

A.融资运用

B.管理团队

C.纳税分析

D.发展战略

【答案】：C51、基金服务机构应（），切实防范利益输送。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、ETF基金和T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

【答案】：D53、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.客观性原则

【答案】：D54、（2016年真题）基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A55、（2017年真题）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。

A.成本控制原则

B.可操作性原则

C.安全性原则

D.实用性原则

【答案】：A56、银行间债券市场的交易制度不包括（）。

A.公开市场一级交易商制度

B.做市商制度

C.结算代理制度

D.共同对手方制度

【答案】：D57、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是（）。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：A58、基金监管工作的目标不包括()。

A.降低系统风险

B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】：A59、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。

A.3

B.12

C.6

D.36

【答案】：C60、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。

A.约定价格

B.未来市场

C.市场价格

D.资产价值

【答案】：A61、股权投资基金的信息披露，是指相关信息披露义务人按照法律法规、自律规则的规定与基金合同的约定，在基金（）等一系列环节中，向基金投资者进行的信息披露行为。

A.募集

B.投资

C.运营

D.以上都是

【答案】：D62、影响组织形式选择的因素，主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D63、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】：B64、以下哪一项不属于货币市场工具的特点？（）

A.流动性高

B.本金安全性高，风险较低

C.均为债务契约

D.小额交易，主要参与者为个人投资者

【答案】：D65、—般语境下的股权投资基金是指（）投资基金?

A.证券股权

B.狭义股权

C.私募股权

D.广义股权

【答案】：D66、关于并购基金，说法正确的的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B67、(2017年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。

A.相比法律，道德的调整手段更多

B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的约束是“软约束”

D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】：B68、基金销售是指（）活动。

A.基金宣传推介

B.基金份额申购

C.基金份额赎回

D.以上都是

【答案】：D69、下列关于财政引导基金的说法中错误的是（）。

A.中央财政资金只能通过间接投资创业企业的方式培育和促进新兴产业发展

B.保险资金可通过投资其他股权投资基金间接投资创业企业

C.外资可通过设立合资或独资的创业投资管理企业在我国境内进行股权投资

D.财政性引导基金有利于拓宽创业投资基金资本来源

【答案】：A70、（2017年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。

A.语言和行为举止文明礼貌

B.稳重大方

C.热情诚恳

D.统一着装

【答案】：D71、(2016年)（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育

B.投资决策教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】：B72、关于基金职业道德规范中合法合规的"法"和"规"的内容，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A73、以下不属于内部控制的原则的是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.成本效益原则

【答案】：C74、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（）。

A.不需要提交招募说明书

B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议

【答案】：A75、(2017年)关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险

B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】：D76、信托计划，按中国银监会现行规定，单个信托计划的自然人人数不得超过（）人，但单笔委托金额在（）万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

A.50；200

B.50；300

C.100；200

D.100；300

【答案】：B77、（）是反映债券违约风险的重要指标。

A.债券评级

B.采购经理人指数

C.标准普尔

D.债券违约指数

【答案】：A78、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.登载完整的风险提示函

B.违规承诺收益或者承担损失

C.夸大或者片面宣传基金

D.预测基金的证券投资业绩

【答案】：A79、股权投资基金清算情形包括（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A80、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。

A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额

B.招募说明书摘要

C.基金托管协议的内容摘要

D.风险警示内容

【答案】：A81、股权投资基金投资后阶段常用的监控指标不包括（）。

A.经营指标

B.管理指标

C.财务指标

D.风险指标

【答案】：D82、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是()。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】：C83、（2017年真题）（）是第一部对创业投资企业进行系统规范的国务院部门规章，经国务院批准、十部委联合发布，使其具有较高效力层级和影响力。

A.《创业投资企业管理暂行办法》

B.《关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定》

C.《外商投资创业投资企业管理规定》

D.《关于创业投资引导基金规范设立与运作的指导意见》

【答案】：A84、下列不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户的动态分析

B.通过加强客户沟通了解客户深度需求

C.加强对基金行业的监管

D.做好客户的参谋

【答案】：C85、下列关于项目退出的说法，错误的是（）。

A.股权投资基金的项目退出是整个投资的关键环节

B.上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退出和协议转让退出的收益高

C.清算退出所需时间受债权公告、资产处置等环节影响

D.在场外交易市场挂牌转让退出的风险主要表现为由信息不对称所引起的价格不能充分反映被投资企业实际价值的不确定性

【答案】：D86、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D.债券基金没有确定的到期日

【答案】：C87、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（）。

A.货币市场基金仅投资于货币市场工具

B.股票基金仅投资于股票

C.债券基金仅投资于债券

D.基金中的基金仅投资于不同基金份额

【答案】：A88、股权投资基金的收入来源包括（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D89、某投资者对基金A的年度报告进行分析，以下分析方法错误的是（）

A.通过基金收入来源结构的比较分析，深入了解基金具体投资状况

B.将基金持仓结构的变化与基准指数的变化进行对比分析，了解基金资产配置情况与能力

C.通过股票投资在各行业的分布情况，分析基金重点投资方向

D.通过股票持仓中度分析、股本规模分析和持仓成长性分析，了解基金盈利能力和分红能力

【答案】：A90、（）是银行存款类金融机构的重要短期融资工具。

A.同业存单

B.大额可转让定期存单

C.定期存款

D.中期票据

【答案】：A91、下列关于交易所发行未上市投资品种估值方法错误的是（）。

A.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值

B.首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按收入计量

C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值

D.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl

【答案】：B92、()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。

A.流动性

B.财务杠杆

C.营运效率

D.盈利能力

【答案】：C93、(2017年)公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（）。

A.控制活动

B.内部监控

C.控制环境

D.信息沟通

【答案】：A94、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

【答案】：D95、（）是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.股份制

【答案】：B96、私人股权包括（）。

A.企业债

B.公司债

C.可转债

D.私募债

【答案】：C97、我国债券市场的场内交易场所主要是指（）。

A.银行间市场

B.上海证券交易所、深圳证券交易所

C.银行柜台市场

D.证券公司

【答案】：B98、关于非公开募集基金的基金管理人的登记，下列说法错误的是（）

A.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批

B.非公开募集基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求

C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动

D.非公开募集基金的基金管理人需通过中国基金业协会审批

【答案】：D99、（）是投资最重要的环节之一。

A.估值

B.股权

C.价值

D.调查

【答案】：A100、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。

A.董事会

B.监事会

C.中国证监会及相关派出机构

D.股东大会

【答案】：C101、非交易过户不包括（）。

A.转换

B.司法强制执行

C.捐赠

D.继承

【答案】：A102、股权投资基金项目退出的具体方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A103、(2016年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.“一对多”服务

【答案】：D104、（2019年真题）以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D105、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构

B.基金投资人

C.基金销售人员

D.基金管理人

【答案】：B106、关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B.基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象

C.基金监管机构执法必须公正

D.基金监管机构必须依法监管

【答案】：D107、随着监管规则的逐步放宽，（）等金融机构正成为越来越重要的股权投资基金投资者。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B108、管理人报告披露内容不包括（）。

A.基金业绩评级

B.基金经理工作报告

C.遵规守信情况说明

D.基金经理简介

【答案】：A109、普通基金的份额登记时间通常是（），QDII基金的份额登记时间通常是（）。

A.T+1日，T+3日

B.T+1日，T+2日

C.T+1日，T+1日

D.T+2日，T+3日

【答案】：B110、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

A.合规管理部门

B.基金管理人

C.董事会

D.公司管理层

【答案】：B111、（2017年真题）对于有清晰、可持续盈利的稳定企业适合用（）进行估值。

A.有效市场价格法

B.近期交易价格法

C.乘数法

D.收入法

【答案】：C112、（）负责贯彻执行合规政策。

A.各业务部门

B.合规与风险控制部

C.公司经理层

D.公司管理层

【答案】：C113、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，如果被调查方提供了非公开披露的信息，调查方的正确做法是（）

A.全盘接受所有非公开信息，以公开披露信息作为参考

B.随机选用少量非公开信息

C.可以接受非公开信息，并对信息的适当性实施尽职甄别

D.不接受非公开信息

【答案】：C114、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。

A.公司型

B.平准基金

C.对冲基金

D.契约型

【答案】：D115、基金托管人应当履行下列（）职责。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D116、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金发起人

【答案】：C117、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。

A.成本控制

B.风险控制

C.效益控制

D.人员控制

【答案】：B118、在股权投资业务中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，（）增值税征税范用；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，（）增值税征税范围。

A.属于；属于

B.不属于；属于

C.属于；不属于

D.不属于；不属于

【答案】：D119、企业上市后股权锁定期设置的目的在于()

A.提高退出实现的收益率水平

B.提高退出节奏的计划性

C.发行企业主动提升投资者信心

D.保护中小投资者

【答案】：D120、基金清算的原因不包括（）

A.基金存续期届满

B.董事会决定进行基金清算

C.全部投资项目都已经清算退出的

D.符合合同约定的清算条款

【答案】：B121、对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

A.30

B.40

C.50

D.60

【答案】：D122、（2020年真题）回售权条款带来的股东权利是（）。

A.当企业执行可能损害投资人利益的重大行为或交易时，应事先获得投资人同意

B.当目标企业发行新股时，投资人可以按原先持有的股份比例优先于新进投资人购买

C.当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按约定买回其所持的股权

D.被投资企业清算时，投资人有权优于普通股股东获得数倍于原始购买价格的回报

【答案】：C123、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是()。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所

B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。

【答案】：D124、期权是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。下列关于期权的说法错误的是（）。

A.美式权证可在失效日之前一段规定时间内行权

B.认沽权证近似于看跌期权，行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产

C.当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格，认股权证在其有效期内具有价值

D.认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和

【答案】：A125、投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出的结论是（）。

A.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大

B.投资组合A与基准的相关性比投资组合B与基准的相关性要低

C.市场上涨时，投资组合B一定会跑赢投资组合A

D.市场上涨时，投资组合A一定会跑赢投资组合B

【答案】：A126、某股权投资基金管理人拟向高净值个人投资者募集一只股权投资基金，投资者预计不少于70名，为避免企业所得税双重纳税，不考虑其他因素的情况下，建议其设立的基金形式为（）

A.有限责任公司型

B.有限合伙型

C.信托（契约）型

D.股份有限责任公司型

【答案】：C127、基金信息披露内容主要有下列事项（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D128、关于法律尽职调查，以下表述错误的是（）。

A.法律尽职调查的问题包含历史沿革、主要股东、高级管理人员和重大合同等

B.法律尽职调查有助于评估目标企业资产和业务的合法性及潜在的法律风险

C.股权投资基金投资风险较高，为尽可能降低投资风险，法律尽调是整个尽职调查工作的核心

D.法律尽职调查涉及核查目标企业是否存在欠税和潜在税务处罚问题

【答案】：C129、（2018年真题）（）对基金资产进行保管，同时对基金管理人的投资运作进行监督。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金份额登记机构

D.基金投资者

【答案】：A130、下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。

A.基金账户都由基金管理人为投资者开立

B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额

C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况

D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户

【答案】：A131、（2019年真题）私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C132、不属于股权投资基金合伙协议必备条款的是（）。

A.投资业绩预测

B.费用和支出

C.有限合伙人

D.执行事务合伙人

【答案】：A133、根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()

A.提供证券存管服务

B.提供投资咨询服务

C.提供集中登记服务

D.提供资金结算服务

【答案】：B134、目前，我国的股权投资基金采取非公开方式募集（私募），基金管理人、基金销售机构不得通过（）等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D135、关于公开募集基金，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案

B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人

C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过200人

D.基金份额的发售由基金托管人负责

【答案】：B136、我国《合伙企业法》生效时间为（）

A.2007年6月1日

B.2008年6月1日

C.2008年3月1日

D.2007年3月1日

【答案】：A137、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况

D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制

【答案】：B138、下列关于契约型基金的说法中，正确的是（）。

A.契约型基金具有独立法人地位

B.契约型基金的参与主体主要为基金投资者和基金管理人两类

C.按照公司章程来经营

D.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益

【答案】：D139、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券自发行结束之日起（）后才能转换为公司股票。

A.1年

B.6个月

C.30天

D.15天

【答案】：B140、下列关于债券价格与利率的关系说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A141、股权投资基金尽职调查的核心内容为()。

A.风险控制

B.财务尽调

C.业务尽调

D.法律尽调

【答案】：C142、非系统性风险的别称不包括()。

A.特定风险

B.异质风险

C.整体风险

D.个体风险

【答案】：C143、股票风险的内涵是指（）。

A.预期收益的确定性

B.预期收益的不确定性

C.股票容易变现

D.投资损失

【答案】：B144、以下关于契约型基金的税负分析中，说法错误的是（）。

A.基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”，但进行股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确

B.《信托法》及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题，税务机构目前也尚未出台关于信托税收的统一规定

C.实务中，信托计划、资管计划以及契约型基金通常作为个税主体，代扣代缴个税的法定义务，不由投资者自行缴纳相应税收

D.由于相关税收政策可能最终明确，并与现行的实际操作产生影响，中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过私募投资基金风险揭示书等，对契约型基金的税收风险进行提示

【答案】：C145、（2016年真题）公司型基金的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.股东大会

C.投资决策机构

D.监察稽核机构

【答案】：B146、基金监管机构可以依法行使的监管权包括在（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：D147、（2016年真题）下述规则中，属于中国证监会及其派出机构对股权投资基金业务活动实施监督管理的部门规章的是（）。

A.《私募投资基金募集行为管理办法》

B.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

C.《私募投资基金信息披露管理办法》

D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】：D148、募集机构应当确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过（）等法律规定的特定数量。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A149、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（）

A.介绍证券市场基础知识

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金产品

D.定期进行投资者回访

【答案】：C150、(2016年)基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。

A.岗位职业道德教育

B.政府监管机构监督

C.岗前职业道德教育

D.社会各界监督

【答案】：C151、银行间债券市场交易以（）方式进行。

A.询价

B.投标

C.竞价

D.定价

【答案】：A152、(2017年)下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构

B.基金销售机构属于基金市场的服务机构

C.律师事务所属于基金市场的服务机构

D.基金市场服务机构还包含基金评价机构

【答案】：A153、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。

A.回购交易

B.套利交易

C.赎回交易

D.差别交易

【答案】：B154、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。

A.决定基金合同的延期

B.决定更换基金中介机构

C.决定更换基金托管人

D.决定更换基金管理人

【答案】：B155、下列关于基金份额发售的说法，不正确的是（）。

A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理

B.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户

D.募集期限一般不得超过5个月

【答案】：D156、基金业协会设理事会，理事会是会员代表大会闭会期间的执行机构，在会员代表大会闭会期间领导本团体开展日常工作，对会员代表大会负责。下列不属于理事会职权的是（）。

A.筹备召开会员代表大会，向会员代表大会报告工作

B.贯彻、执行会员代表大会的决议

C.提议召开临时会员代表大会

D.列席理事会会议，监督理事会的工作

【答案】：D157、普通合伙人对合伙型基金可能的债务承担（）连带责任;而投资人作为有限合伙人，以其（）为限对合伙企业债务承担责任。

A.有限;认缴的出资额

B.有限;自身资产

C.无限;认缴的出资额

D.无限;自身资产

【答案】：C158、ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提（）。

A.管理费

B.申购费

C.赎回费

D.以上都是

【答案】：A159、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。

A.合规与风险控制部

B.督察长

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

【答案】：A160、并购基金一般会从（）寻找价值被低估的企业。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B161、根据相关法律法规，独立董事会人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。

A.3：1／3

B.5；1／3

C.3；1／4

D.5；1／4

【答案】：A162、综合投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是（）

A.投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育

B.投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育

C.投资风险教育、投资决策教育、投资保护教育

D.投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育

【答案】：A163、关于企业现金流量结构，以下说法正确是（）。

A.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正，筹资活动产生的净现金流量必定为负。

B.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

C.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

D.企业的利润好就会有充足的现金流

【答案】：C164、在债券的发行与销售中，债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用的是（）

A.债券承销商

B.债券代理商

C.债券市场

D.债券基金管理人

【答案】：A165、中国最大的养老基金是（）。

A.母基金

B.政府引导基金

C.全国社会保障基金

D.公司型基金

【答案】：C166、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B.参与市场的主体具有完全平等的权利

C.监管部门执法必须公正

D.监管部门必须依法监管

【答案】：D167、私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善，体现了基金私募基金管理人内控（）。

A.适时性原则

B.全面性原则

C.执行有效原则

D.独立性原则

【答案】：A168、基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请

B.基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理

C.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付

D.基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请

【答案】：C169、股权投资基金不具有（）特点。

A.投资期限长、流动性较差

B.投资后管理投入资源较少

C.专业性较强

D.投资收益波动性较大

【答案】：B170、内幕信息的构成要素不包括（）。

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

D.“非公开”的信息

【答案】：C171、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（）。

A.被依法取消基金管理资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散或者被依法宣告破产

D.被无故撤销

【答案】：D172、关于基金管理人在基金交易业务内部控制方面的主要内容，以下表述正确的是（）。

A.对于采用量化投资策略的基金产品，大量交易是由程序化交易完成，对交易的时效性要求很高，因此可豁免投资指令的审核过程

B.参与新股网下申购是按基金公司为申报单位，每个基金公司最终获配新股数额后，可内部协调每个具体产品可获配的新股额度

C.为保护中小投资者利益，公司应该优先执行公募证券投资基金的交易指令

D.基金交易每日的投资组合列表文档均应存档

【答案】：D173、（2016年真题）根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案

B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案

C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资

D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

【答案】：B174、（2018年真题）下述选项中，不符合股权投资基金的合格投资者认定标准的是（）。

A.持有价值500万元房产的无收入的大学在校学生

B.社会保障基金

C.持有市值350万元股票的某工厂流水线员工

D.净资产1800万元的单位投资者

【答案】：A175、投资决策委员会所议事项具体为（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D176、关于项目退出的主要方式，说法不正确的是（）。

A.清算退出一般将面临亏损的风险

B.协议转让交易后存在限售期的问题

C.上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退出的收益高

D.对清算退出而言，清算费用是需要优先支付的

【答案】：B177、以下关于内部控制要素说法正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D178、关于卖空交交易，以下表述错误的是（）

A.融券业务同样会放大投资收益率或损失率,如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度

B.用证券冲抵保证金时,对于不同的证券,按照同一折算率进行折算

C.卖空交易即融券业务,指投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出,当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益

D.卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买证券外，不能用于其他用途

【答案】：B179、关于建立合格投资者制度的必要性，以下描述不正确的是（）

A.基金投资者通常处于信息劣势地位

B.基金管理人从来不会从事对基金投资者不利的"败德"行为

C.不少国家规定，股权投资基金只能向合格投资者募集

D.基金管理人负责进行基金的投资决策，但投资资金主要由基金投资者提供

【答案】：B180、（）是自律要求最高的行业之一，自律组织在股权投资基金行业的发展中，起着举足轻重的作用。

A.股权投资基金行业

B.公募投资基金行业

C.创业投资基金

D.股票投资基金

【答案】：A181、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.3/4

B.1/3

C.2/3

D.1/2

【答案】：D182、以下关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）

A.基金认购费归入基金资产

B.前端收取的认购费会随着投资时间的延长而递减

C.基金认购费由销售机构收取

D.基金认购期产生的利息归基金份额持有人所有

【答案】：D183、（）负责股权投资基金相关的税收政策管理。

A.工商行政管理部门

B.商务部和国家外汇管理局

C.财政部和国家税务总局

D.财政部和国家发展改革委

【答案】：C184、(2017年)下列关于开放式基金的申购的说法中，正确的是（）。

A.基金份额登记确认基金份额时，申购生效

B.投资人交付申购款项，申购生效

C.投资人收到基金管理公司发送的申购成功的通知时，申购生效

D.投资人填写申购申请表并签字，申购生效

【答案】：A185、(2017年)下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。

A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计

B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上

C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件

D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告

【答案】：B186、货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（）。

A.0

B.0.25

C.0.5

D.0.75

【答案】：A187、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B188、某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.18065.625

B.18079.625

C.18099.375

D.18142.375

【答案】：C189、某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，那么该投资者能享有的利润不包括以下哪天？（）

A.周日

B.下周一

C.周六

D.周五

【答案】：B190、合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合（）的单位和个人。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B191、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。

A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定

B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息

C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全

D.有明确、合法的投资方向

【答案】：A192、下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是()。

A.有履行职责所需要的时间

B.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历

C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：B193、下列不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长

B.流动性风险

C.政治因素

D.利率、汇率与物价波动

【答案】：B194、私募股权投资基金中GP、LP、FOF分别代表了（）。

A.普通合伙人、有限合伙人、母基金

B.母基金、普通合伙人、有限合伙人

C.有限合伙人、母基金、普通合伙人

D.有限合伙人、普通合伙人、母基金

【答案】：A195、根据结算指令的处理方式，债券结算可分为（）。

A.全额结算和实时处理交收

B.净额结算和批量处理交收

C.实时处理交收和批量处理交收

D.全额结算和净额结算

【答案】：C196、目前,我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期支取的。

A.基金份额持有人

B.基金注册登记结构

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：C197、基金份额登记不包括（）。

A.登记过户

B.会计核算

C.结算

D.存管

【答案】：B198、基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。

A.投资、研究、交易部门

B.合规与风险部门

C.产品营销部门

D.前台运营部门

【答案】：D199、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。

A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10％时为赎回

B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理

C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告

D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】：A200、关于公司型股权投资基金，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B201、关于可以从事股权投资基金自行募集活动的机构，以下描述正确的是()

A.经国务院证券监督管理机构注册的基金管理人

B.经中国银保监会批准从事理财业务的机构

C.在中国证监会注册取得基金销售业务资格的机构

D.在中国证券投资基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构

【答案】：D202、基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的内容不包括（）。

A.投资对象

B.投资范围

C.投资风险

D.禁止投资行为

【答案】：C203、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。

A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币

B.净资产和风险控制指标符合有关规定

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D.有安全高效的清算、交割系统

【答案】：A204、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传

B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”

C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查

D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规

【答案】：C205、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是()

A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法

B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查

D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】：B206、通过（）分析，可直接了解企业的盈利能力状况和获利能力，并通过收入、成本费用的分析，解析企业获利能力高低的原因，进而评价企业是否具有可持续发展能力。

A.所有者权益变动表

B.利润表

C.现金流量表

D.资产负债表

【答案】：B207、关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（）。

A.最近1年没有违法记录

B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币

C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币

D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%

【答案】：C208、（）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖给发行企业的规定。

A.浮动条款

B.转换条款

C.赎回条款

D.回售条款

【答案】：D209、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15

【答案】：B210、（2017年真题）下列不属于杠杆收购基金投资对象所具有特征的是（）。

A.强劲、稳固的市场地位

B.资本性支出较低

C.处于成长中的行业

D.稳定、可预测的现金流且拥有坚实的抵押资产基础

【答案】：C211、（2017年真题）下列机构不可以担任基金托管人的是（）。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.商业银行

C.证券公司

D.中国证监会

【答案】：D212、开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.75％

B.1.0％

C.0.5％

D.2.0％

【答案】：C213、关于货币市场基金的说法，不正确的是（）。

A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指标

B.货币市场基金的风险很小，是短期投资的良好选择

C.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天

D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20%

【答案】：C214、以下关于契约型基金的表述，错误的是（）

A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的

B.基金投资者依法享受权利并承担义务

C.基金投资者是基金公司的股东

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

【答案】：C215、（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

【答案】：D216、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。

A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营1理直接进行干预

C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则

D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】：D217、关于股权投资基金投资者的主要类型，以下表述正确的是（）。

A.大型企业可以选择不作为投资者，而以自有资金出资并通过子公司的形式直接进行创业投资业务

B.公共养老基金是资本市场稳定的机构投资人，而公司养老基金受业绩表现的影响，无法提供长期的资金来源

C.在国外股权投资市场中，富有的个人或家族通常倾向于作为基金管理人而非基金投资人参与到股权投资基金，以便管理其资产

D.与美国市场不同，欧洲的商业银行不得作为投资者参与欧州市场的股权投资基金

【答案】：A218、（）是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。

A.变现性

B.流动性

C.收益性

D.永久性

【答案】：B219、显性成本包括()

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B220、关于有限合伙型基金的设立，下列表述正确的是（）。

A.有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律另有规定的除外

B.有限合伙企业至少应当有2个以上有限合伙人

C.有限合伙人可以用货币、实物、劳务、知识产权、土地使用权或其他产权利作价出资

D.有限合伙型基金可根据实际情况无生产经营场所，但需有书面合伙协议

【答案】：A221、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

【答案】：A222、（2020年真题）关于股权投资基金的尽职调查，以下表述错误的是（）

A.尽职调查需要为项目退出方式的评估提供支撑

B.尽职调查帮助投资方判断目标公司是否值得投资，对投资回报的影响不大

C.尽职调查所获得的信息可辅助投资方进行投资协议谈判

D.尽职调查在企业估值中的作用，主要在于获得估值模型所需的真实信息

【答案】：B223、以下不属于基金暂停估值情形的是（）

A.I、II、III

B.III、IV

C.I、III、IV

D.I、II

【答案】：D224、下列关于我国证券投资基金监管目标的说法，不正确的是（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.促进我国经济的稳定发展

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】：B225、关于另类投资，以下表述正确的是（）。

A.期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴

B.目前我国还没出现境内公募另类投资基金

C.艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资

D.另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资

【答案】：C226、关于合伙型基金投资者人数，以下说法正确的是（）。

A.合伙型基金与信托（契约）型基金、公司型基金的投资者人数限制相同，只是形式不同

B.投资者人数原则上不超过50人，如果超过50人，则应征得所有投资者的同意

C.没有人数限制，但所有投资者必须为合格投资者

D.投资者人数不得超过50人

【答案】：D227、（）是指负有清算义务的主体，按照法律法规规定和基金合同约定的方式、程序对基金的资产、负债、权益等进行全面的清理和处置的行为。

A.基金终止

B.基金退出

C.基金清算

D.基金补偿

【答案】：C228、QDⅡ基金可以（）。

A.购买不动产和房地产抵押按揭

B.购买贵金属或代表贵金属的凭证

C.购买实物商品

D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的5%

【答案】：D229、当错误达到基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。

A.0.10％

B.0.25％

C.0.50％

D.0.75％

【答案】：B230、对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是（）。

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

【答案】：B231、股权投资基金相对于公募基金或私募证券投资基金而言，具有（）等特点

A.存续期短、投资风险高、流动性差

B.存续期长、投资风险低、流动性差

C.存续期长、投资风险高、流动性好

D.存续期长、投资风险高、流动性差

【答案】：D232、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系；由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性。这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A233、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。

A.重大遗漏

B.不当竞争

C.虚假记载

D.误导性陈述

【答案】：C234、(2016年)基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

【答案】：C235、公司章程的必备条款不包括（）。

A.股东大会

B.诚实性

C.税务承担

D.财务会计制度

【答案】：B236、目前，我国股票型封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。

A.0.15%

B.0.10%

C.0.25%

D.0.50%

【答案】：C237、下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。

A.诚信体系不健全

B.高层管理人员不重视

C.薪酬绩效体系不完善

D.合规管理意识缺乏

【答案】：C238、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.1

B.6

C.9

D.3

【答案】：B239、QDⅡ是（）的首字母缩写。

A.境外机构投资者

B.合格的境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.合格的境内机构投资者

【答案】：D240、经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。

A.董事

B.监事

C.股东

D.高级管理人员

【答案】：B241、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。

A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范

B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范

C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为

D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范

【答案】：D242、与其他金融工具相比较，投资基金是一种（）。

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

【答案】：D243、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

A.投资者

B.交易部

C.研究部

D.风控部

【答案】：C244、关于协议转让退出的主要方式和流程，以下描述错误的是（）

A.并购及回购退出是股权投资基金的重要退出途径

B.除非公司章程另有约定，有限责任公司股权的外部转让需要征得其他股东过半数同意

C.股权回购通常可以分为以下三类：控股股东回购、管理层回购和其他企业收购

D.股权回购的基本运作程序通常由发起、协商、执行和变更登记四部分构成

【答案】：C245、市场组合的贝塔值是标准值()。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：A246、关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。

A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理