金融行业资金托管及投资管理合作协议

金融行业资金托管及投资管理合作协议第一章合同签订与生效1.1合同编号本合同编号为__________。1.2合同签订甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，特订立本《金融行业资金托管及投资管理合作协议》（以下简称“本协议”）。1.3合同生效本协议自甲乙双方代表签字盖章之日起生效。第二章定义与解释2.1定义在本协议中，以下术语的定义如下：（1）“甲方”指__________（甲方全称）；（2）“乙方”指__________（乙方全称）；（3）“托管资金”指甲方委托乙方托管的资金；（4）“投资管理”指乙方对托管资金进行投资运作；（5）“投资收益”指投资管理产生的收益；（6）“管理费”指乙方因提供投资管理服务而收取的费用；（7）“托管费”指乙方因提供资金托管服务而收取的费用。2.2解释对本协议的任何条款或词汇的解释，如在本协议中未明确界定，应按照通常的商业理解进行解释。第三章托管资金与投资管理3.1托管资金3.1.1甲方应按照本协议的约定将托管资金划入乙方指定的托管账户。3.1.2甲方保证提供的托管资金来源合法，且不含有任何非法资金。3.2投资管理3.2.1乙方应根据甲方的风险偏好和投资目标，对托管资金进行投资管理。3.2.2乙方应遵循以下原则进行投资管理：（1）合法合规原则；（2）风险控制原则；（3）收益最大化原则；（4）流动性管理原则。第四章费用与支付4.1费用4.1.1管理费：乙方按托管资金的一定比例收取管理费，具体比例为__________，按月计收。4.1.2托管费：乙方按托管资金的一定比例收取托管费，具体比例为__________，按月计收。4.1.3其他费用：本协议中未列明的其他费用，双方另行协商确定。4.2支付4.2.1甲方应在本协议约定的每个计费周期内，向乙方支付相关费用。4.2.2甲方支付费用的方式为__________。第五章保密与合规5.1保密5.1.1甲乙双方对本协议的内容及执行过程中所知悉的对方商业秘密负有保密义务。5.1.2未经对方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本协议的内容。5.2合规5.2.1甲乙双方应保证其在本协议项下的行为符合国家法律法规、行业规范及政策要求。5.2.2如有任何法律法规、行业规范或政策发生变化，导致本协议的某项条款或全部条款失效或不符合规定，甲乙双方应协商一致，修改或补充相关条款，以保证本协议的合法性、有效性。第六章投资范围与限制6.1投资范围6.1.1乙方对托管资金的投资范围包括但不限于以下金融产品：（1）银行存款；（2）债券、票据；（3）基金产品；（4）股票；（5）其他经双方认可的金融产品。6.1.2乙方在投资过程中，应充分考虑市场风险、流动性风险和信用风险，保证投资组合的合理分散。6.2投资限制6.2.1乙方不得将托管资金投资于以下金融产品或领域：（1）与甲方业务相冲突或存在利益冲突的金融产品；（2）法律法规禁止投资的金融产品；（3）高风险、高杠杆的金融产品；（4）未经双方书面同意的其他限制投资。第七章投资决策与执行7.1投资决策7.1.1乙方应设立投资决策委员会，负责制定投资策略和决策流程。7.1.2投资决策委员会成员应具备相关金融知识和投资经验。7.2投资执行7.2.1乙方应建立完善的投资执行体系，保证投资决策得到有效执行。7.2.2乙方应按照投资决策委员会的决策，及时进行投资操作。第八章报告与信息披露8.1报告8.1.1乙方应定期向甲方提供投资报告，内容包括但不限于：（1）投资组合概况；（2）投资收益情况；（3）投资风险分析；（4）投资决策调整说明。8.1.2投资报告的发送方式为__________，发送频率为__________。8.2信息披露8.2.1乙方应及时向甲方披露影响投资收益的重大信息，包括但不限于：（1）市场重大变化；（2）政策调整；（3）投资产品重大事件；（4）其他可能影响投资收益的信息。第九章风险管理与控制9.1风险管理9.1.1乙方应建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和应对措施。9.1.2乙方应定期对投资组合进行风险评估，及时调整投资策略。9.2风险控制9.2.1乙方应采取以下措施控制风险：（1）建立健全的风险控制制度；（2）设定合理的风险限额；（3）定期进行风险审计；（4）及时采取措施应对风险事件。第十章终止与解除10.1终止条件10.1.1甲乙双方可因以下情形终止本协议：（1）协议约定的终止条件成就；（2）一方违约，另一方给予合理期限仍未纠正；（3）法律法规规定的其他情形。10.2解除条件10.2.1甲乙双方可因以下情形解除本协议：（1）双方协商一致；（2）一方违约，对方给予合理期限仍未纠正；（3）法律法规规定的其他情形。10.3终止或解除后的处理10.3.1本协议终止或解除后，乙方应将剩余的托管资金返还甲方，并按照协议约定支付相应的收益和费用。10.3.2本协议终止或解除后，双方应妥善处理未了事项，包括但不限于：（1）已发生的投资收益或损失的确认；（2）未支付的费用或收益的结算；（3）其他应由双方处理的事项。第十一章财务结算与审计11.1财务结算11.1.1乙方应按照本协议的约定，定期向甲方提供财务结算报告，包括但不限于托管资金的收入、支出、余额等情况。11.1.2财务结算报告应真实、准确、完整，并加盖乙方财务印章。11.2审计11.2.1甲方有权要求乙方定期进行财务审计，以验证乙方对本协议项下资金的托管和投资管理是否符合约定。11.2.2乙方应积极配合甲方的审计要求，提供必要的财务数据和资料。11.2.3审计费用由甲方承担，除非审计结果显示乙方存在重大违规行为。第十二章通知与通讯12.1通知12.1.1本协议项下的通知应以书面形式进行，并按以下方式送达：（1）甲方：__________；（2）乙方：__________。12.2通讯12.2.1除非本协议另有约定，所有与本协议有关的通讯均应以书面形式进行。12.2.2通讯应在送达后__________个工作日内生效。第十三章其他条款13.1不可抗力13.1.1因不可抗力导致本协议无法履行或部分履行时，受影响的一方应立即通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。13.1.2不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、行为等。13.2协议的补充与修改13.2.1本协议的补充与修改必须以书面形式进行，并由双方代表签字盖章后生效。13