代为理财协议书

代为理财协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX资产管理有限公司，

地址：中国北京市朝阳区金融大街88号XX大厦18层1801室，

法定代表人/负责人：张三，

联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX投资管理有限公司，

地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路XX号XX金融中心25层2501室，

法定代表人/负责人：李四，

联系方式

**协议简介**

本代为理财协议书（以下简称“协议”）由甲方与乙方于XXXX年XX月XX日在中国北京市签订。甲方为具备合法投资能力和风险承受能力的投资者，基于对乙方专业理财服务的认可，委托乙方进行资产管理。乙方作为专业的投资管理服务机构，凭借其专业的投资团队、丰富的市场经验及严格的风险控制体系，为甲方提供个性化的理财服务。双方基于平等、自愿、公平、诚信的原则，经友好协商，就甲方委托乙方进行资产管理的相关事宜达成如下协议。

甲方通过乙方提供的理财服务，旨在实现资产保值增值，同时降低投资风险。乙方承诺在协议约定的范围内，以专业的投资管理能力为甲方提供全方位的资产管理服务，包括投资策略制定、资产配置、交易执行、风险监控及收益分配等。双方的合作基于对市场变化的共同应对和对投资目标的共同追求，通过建立长期稳定的合作关系，实现互利共赢。

本协议的签订基于双方对各自权利与义务的充分理解，以及对中国金融法律法规的遵守。甲方明确授权乙方在协议约定的范围内依法合规地开展资产管理业务，并确保其提供的投资信息真实、完整、准确。乙方则承诺以最大善意履行协议约定的服务内容，保障甲方的合法权益。双方的合作以本协议为基础，任何违反协议的行为均可能导致协议的终止或相关责任的承担。

本协议的签订及履行将严格遵守中国相关法律法规，包括但不限于《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国信托法》等，确保双方的合作在合法合规的框架内进行。双方均同意，在协议履行过程中，将共同遵守国家金融监管机构的规定，及时获取并配合监管要求，确保资产管理业务的合规性。

本协议的签订背景源于甲方对专业理财服务的需求，以及乙方在资产管理领域的专业能力和市场声誉。双方基于对各自能力的信任，通过本协议明确合作的具体内容，为甲方的资产增值提供专业支持。协议的履行将涉及双方在投资决策、资金管理、风险控制等方面的具体安排，因此，双方在签订本协议前已充分沟通并达成一致意见。

本协议的签订是双方基于市场环境及各自需求做出的商业决策，协议内容将直接影响双方的合作关系及投资结果。双方均表示已充分理解协议条款，并愿意按照协议约定履行各自的权利与义务。本协议的签订不构成任何形式的担保或承诺，双方均以实际履行为基础，任何一方不得以未事先达成一致的事项为由拒绝履行协议。

在本协议签订后，双方将按照协议约定的期限及内容展开合作，甲方将根据协议要求提供必要的投资信息及资金支持，乙方则将按照协议约定的服务标准提供资产管理服务。双方的合作将基于长期稳定的信任关系，任何一方均不得随意变更或解除协议，除非经双方书面同意。本协议的签订及履行将遵循市场规律，双方均将根据市场变化及时调整投资策略，以实现资产管理的最佳效果。

本协议的签订背景还涉及双方对投资风险的共同认知。甲方已充分了解资产管理业务的风险特性，并自愿承担投资风险；乙方则承诺在提供服务时采取合理的风险控制措施，以降低投资损失。双方均同意，在协议履行过程中，将定期沟通投资风险情况，及时调整投资策略，确保资产管理业务的稳健运行。

本协议的签订是双方基于对各自能力的信任而做出的商业决策，协议内容将直接影响双方的合作关系及投资结果。双方均表示已充分理解协议条款，并愿意按照协议约定履行各自的权利与义务。本协议的签订不构成任何形式的担保或承诺，双方均以实际履行为基础，任何一方不得以未事先达成一致的事项为由拒绝履行协议。

在本协议签订后，双方将按照协议约定的期限及内容展开合作，甲方将根据协议要求提供必要的投资信息及资金支持，乙方则将按照协议约定的服务标准提供资产管理服务。双方的合作将基于长期稳定的信任关系，任何一方均不得随意变更或解除协议，除非经双方书面同意。本协议的签订及履行将遵循市场规律，双方均将根据市场变化及时调整投资策略，以实现资产管理的最佳效果。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方进行资产管理的相关事宜，通过乙方的专业理财服务，帮助甲方实现资产的保值增值。本协议涉及的具体内容包括但不限于：甲方的资产信息提供与授权、乙方的投资策略制定与执行、投资风险控制、收益分配、信息披露、账户管理以及争议解决等。甲方将根据自身风险承受能力和投资目标，委托乙方管理其指定的资产；乙方则承诺在协议约定的范围内，以专业的投资管理能力为甲方提供全方位的资产管理服务。双方将通过本协议建立长期稳定的合作关系，共同应对市场变化，实现资产管理的最佳效果。

第二条定义

1.**资产管理**：指乙方根据本协议约定，运用专业知识和技能，对甲方委托的资产进行投资决策、交易执行、风险监控和收益分配等管理活动。

2.**投资资产**：指甲方委托乙方管理的资金，以及乙方在管理过程中依法合规投资的相关金融产品或资产。

3.**风险承受能力**：指甲方能够承受投资损失的能力，根据甲方的财务状况、投资经验及风险偏好确定。

4.**投资策略**：指乙方根据市场分析、甲方投资目标及风险承受能力制定的投资方案，包括资产配置比例、投资方向及交易规则等。

5.**信息披露**：指乙方定期向甲方提供投资报告、市场分析及资产管理业务相关信息的义务。

6.**不可抗力**：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如战争、自然灾害、政策调整等，导致协议无法履行。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业的资产管理服务，并对乙方的服务进行监督。甲方有权随时了解其资产的管理情况及投资收益，乙方应予以配合。

（2）甲方有权根据自身需求调整投资目标或风险承受能力，并书面通知乙方进行相应调整。乙方应在合理期限内根据甲方的调整要求，修改投资策略并通知甲方。

（3）甲方应向乙方提供真实、完整、准确的个人或机构财务信息，包括但不限于资产状况、收入水平、投资经验及风险偏好等，并保证信息的合法性。甲方有义务配合乙方进行必要的尽职，确保资产管理业务的合规性。

（4）甲方应按照本协议约定及时足额向乙方支付资产管理费用及可能产生的其他费用，不得无故拖延或拒绝支付。甲方未按时支付费用的，乙方有权暂停相关服务，直至费用结清。

（5）甲方应遵守中国相关法律法规及监管机构的规定，不得利用乙方提供的资产管理服务从事非法活动。甲方有义务配合乙方进行反洗钱及合规审查，提供必要的证明材料。

**2.乙方的权力与义务**

（1）乙方有权根据甲方的投资目标、风险承受能力及市场情况，制定并执行投资策略，包括资产配置、投资品种选择及交易执行等。乙方应确保投资决策符合本协议约定及中国金融监管机构的规定。

（2）乙方应组建专业的投资管理团队，配备具备资质及经验的投资顾问，为甲方提供高质量的投资服务。乙方应定期对投资策略进行评估，并根据市场变化及时调整，以实现资产管理的最佳效果。

（3）乙方应建立完善的风险控制体系，对投资风险进行识别、评估及监控，并采取必要的措施降低投资损失。乙方应定期向甲方披露风险状况及应对措施，确保甲方的知情权。

（4）乙方应按照本协议约定向甲方提供真实、准确、完整的信息披露文件，包括投资报告、市场分析、费用清单及投资业绩等。乙方应确保信息披露的及时性及合规性，不得隐瞒或误导甲方。

（5）乙方应妥善保管甲方的资产信息及交易记录，确保信息安全，并遵守保密义务。乙方未经甲方书面同意，不得泄露任何与甲方资产管理业务相关的敏感信息。

（6）乙方有权根据市场情况及投资需求，调整投资策略或交易方式，但应提前书面通知甲方，并说明调整理由。甲方在收到通知后，有权同意或拒绝调整方案，但应予以合理配合。

（7）乙方应按时向甲方分配投资收益，并按照本协议约定收取资产管理费用。乙方应提供合法合规的费用结算清单，并接受甲方的监督。甲方对费用有异议的，有权要求乙方解释或复核，乙方应予以配合。

（8）乙方应建立完善的客户服务体系，及时响应甲方的咨询及投诉，并采取有效措施解决争议。乙方应定期对服务质量进行评估，并根据甲方反馈优化服务流程。

（9）乙方应遵守中国相关法律法规及监管机构的规定，确保资产管理业务的合规性。乙方应定期接受监管机构的检查，并配合提供必要的文件及资料。甲方应支持乙方履行合规义务，并配合监管要求。

第四条价格与支付条件

1.甲方委托乙方进行资产管理的费用，按照以下标准计算：

（1）固定管理费：甲方每年度需向乙方支付固定资产管理费，费率根据资产管理规模按年计算，具体费率标准如下：

资产管理规模不超过人民币1000万元的部分，费率为1%；

资产管理规模超过人民币1000万元至人民币5000万元的部分，费率为0.8%；

资产管理规模超过人民币5000万元至人民币1亿元的部分，费率为0.6%；

资产管理规模超过人民币1亿元的部分，费率为0.5%。

（2）业绩报酬：在实现投资正收益的基础上，乙方按年度投资收益的20%向甲方支付业绩报酬。业绩报酬的计算基数扣除固定管理费及甲方应承担的其他费用后确定。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将管理费及业绩报酬支付至乙方指定的银行账户，账户信息如下：

开户名称：XX投资管理有限公司

开户银行：中国工商银行XX支行

银行账号：622202******1234

3.支付时间：

（1）固定管理费：甲方应于每年1月31日前支付上一年度的固定管理费；若甲方在年度中间新增资产管理规模，应于新增规模确定之日起30日内补缴相应管理费。

（2）业绩报酬：甲方应于每个会计年度结束后3个月内，根据乙方提供的结算报告支付当年度业绩报酬。若当年度投资出现负收益，则不计算业绩报酬。

4.费用减免：经双方书面协商一致，可对管理费及业绩报酬进行调整或减免，但不得违反中国金融监管机构的规定。

第五条履行期限

1.本协议的有效期限为自双方签字盖章之日起XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日，共XXXX年。协议期满前，经双方协商一致，可续签本协议。

2.除非协议另有约定或双方协商一致终止，本协议在有效期内持续有效。

3.关键时间节点：

（1）甲方应于每年3月31日前向乙方提供上一年度的财务报表及投资目标调整方案；

（2）乙方应于每月结束后10个工作日内向甲方提供上月投资报告，包括资产配置情况、投资业绩、风险状况及市场分析等；

（3）协议终止后，乙方应在30个工作日内完成资产管理账户的清算工作，并向甲方提供最终结算报告。

第六条违约责任

1.**甲方的违约责任**

（1）甲方未按时足额支付管理费或业绩报酬的，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日的，乙方有权解除协议，并要求甲方支付全部应付费用及违约金。

（2）甲方提供虚假财务信息或隐瞒重要投资限制的，乙方有权解除协议，并要求甲方赔偿因此造成的全部损失。甲方需承担的损失包括但不限于乙方已投入的人力成本、市场机会损失及第三方索赔费用。

（3）甲方擅自变更投资策略或干预乙方正常投资决策的，乙方有权拒绝执行，并要求甲方赔偿因此造成的投资损失。若甲方行为构成违规，乙方还有权要求甲方承担相应的法律责任。

2.**乙方的违约责任**

（1）乙方未按协议约定提供资产管理服务的，每出现一次，应向甲方支付相当于当次服务费用10%的违约金。违约金总额不超过年度管理费的50%。若乙方连续三次违约，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付的管理费及违约金。

（2）乙方泄露甲方商业秘密或未妥善保管资产信息的，应承担相应的法律责任，包括但不限于支付赔偿金、承担诉讼费用及行政罚款。甲方有权解除协议，并要求乙方赔偿全部损失，赔偿金额不低于乙方年度管理费的两倍。

（3）乙方因投资决策失误或操作不当导致甲方资产损失，应按损失金额的20%向甲方支付赔偿金。赔偿金上限不超过年度管理费的150%。若损失由第三方责任造成，乙方应先行赔偿甲方，并有权向第三方追偿。

3.**共同违约责任**

（1）若因双方共同过错导致协议无法履行，双方应按责任比例分担损失。双方应书面确认各自责任，并共同采取补救措施。

（2）违约方在收到守约方书面通知后30日内未纠正违约行为的，守约方有权解除协议，并要求违约方承担全部违约责任。

4.**不可抗力免责**

（1）因不可抗力导致协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力消除后，双方应继续履行协议。

（2）不可抗力事件持续超过60日的，双方可协商解除协议，并按已完成工作比例分配费用。

第七条不可抗力

1.**定义**

本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱、政变、、政权更迭；

（2）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸、干旱、雷击、火山爆发；

（3）政府行为，如法律法规的变更、行政命令、政策调整、税收改革；

（4）瘟疫、流行病、传染病；

（5）网络攻击、系统故障、通讯中断；

（6）其他无法预见、不能避免并不能克服的客观情况。

2.**责任免除**

（1）因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行的，遭遇不可抗力的一方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后7个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件。

（2）双方应根据不可抗力的影响程度，协商调整协议履行期限或解除协议。若不可抗力持续超过30日，双方可协商解除协议，并按已完成工作比例分配费用。

（3）遭遇不可抗力的一方应采取合理措施减少损失，因未采取措施导致损失扩大的，仍需承担相应责任。

（4）不可抗力消除后，遭遇不可抗力的一方应立即恢复协议履行，并及时通知对方。若不可抗力影响导致协议无法继续履行，双方可协商修改协议内容或解除协议。

3.**证明义务**

遭遇不可抗力的一方应向对方提供不可抗力事件的证明文件，包括但不限于政府公告、新闻报道、第三方机构报告等。若对方对证明文件有异议，遭遇不可抗力的一方应补充提供相关证据。

第八条争议解决

1.**协商解决**

双方在履行本协议过程中发生争议的，应首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理的原则，在合理期限内达成一致意见。双方可指定专人负责协商，并保留协商记录作为证据。

2.**调解解决**

若协商不成，双方可共同申请第三方调解机构进行调解。调解应遵循自愿、平等的原则，调解协议经双方签字盖章后具有法律效力。调解不成的，可依法选择其他争议解决方式。

3.**仲裁解决**

本协议双方同意，凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。任何一方不得向法院提起诉讼或采取其他法律行动，但仲裁庭认为有必要时，可应一方请求，将争议提交法院裁决。

4.**诉讼解决**

若双方未选择仲裁或仲裁协议无效，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。甲方所在地或乙方所在地的人民法院对本案具有管辖权。诉讼期间，双方应继续履行本协议未受争议影响的条款，但争议标的除外。

5.**证据规则**

双方应按照中国法律的规定提供证据，仲裁庭或法院将根据证据认定事实，作出裁决或判决。双方应配合提供证据，不得伪造、毁灭或隐匿证据。若一方提供虚假证据，应承担相应的法律责任。

6.**法律适用**

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方应遵守中国法律的规定，不得违反法律强制性规定。

（协议后续章节内容待续）

第九条其他条款

1.**通知方式**

本协议项下的所有通知、文件及其他通讯应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方确认的电子数据交换系统发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前7个工作日书面通知对方。若通知按约定地址发送，视为已有效送达。

2.**协议变更**

对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。若补充协议内容与本协议冲突，以补充协议为准。任何口头约定均不产生法律效力。

3.**终止条件**

（1）协议期满，双方未续签的；

（2）一方严重违约，导致协议目的无法实现的；

（3）一方破产、解散或被吊销营业执照；

（4）双方协