2025年合规师试题及答案

2025年合规师试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构在建立业务关系时，客户身份识别的首要步骤是（）。A.核对客户身份证件B.登记客户联系方式C.评估客户风险等级D.获取客户资金来源证明【答案】A2.某证券公司发现客户交易行为异常，涉嫌操纵市场，合规部应首先采取的措施是（）。A.立即冻结客户账户B.向公安机关报案C.启动内部调查并留存证据D.通知客户解释交易目的【答案】C3.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.口头同意B.明示同意C.默示同意D.书面同意【答案】B4.某基金公司拟推出一款ESG主题基金，合规部在审查时发现其投资标的包含一家高污染企业，合规部应（）。A.允许投资，因ESG标准无强制力B.要求投资团队提供整改计划C.拒绝该产品备案D.建议修改基金名称【答案】B5.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，合规负责人应由（）任命。A.董事会B.监事会C.总经理D.合规部【答案】A6.某银行员工在社交媒体上发布未经证实的金融政策解读，造成市场波动，该行为违反了（）。A.《银行业监督管理法》B.《网络安全法》C.《反不正当竞争法》D.《广告法》【答案】A7.根据《反洗钱法》，金融机构对高风险客户应采取的措施不包括（）。A.加强身份识别B.限制交易金额C.提高交易监测频率D.降低客户风险等级【答案】D8.某保险公司代理人向客户承诺“保本保息”，该行为涉嫌（）。A.虚假宣传B.非法集资C.内幕交易D.操纵市场【答案】A9.根据《数据出境安全评估办法》，数据处理者向境外提供重要数据，应申报（）。A.工信部备案B.国家网信办安全评估C.公安部审批D.商务部许可【答案】B10.某信托公司未按合同约定用途使用信托资金，合规部应首先（）。A.向银保监会报告B.要求业务部门限期整改C.启动内部问责D.通知客户终止合同【答案】B11.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料应至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.永久【答案】B12.某基金公司员工利用未公开信息交易股票，该行为构成（）。A.内幕交易B.操纵市场C.欺诈发行D.违规披露【答案】A13.根据《证券法》，发行人虚假陈述导致投资者损失，投资者可主张的赔偿范围不包括（）。A.投资差额损失B.佣金和印花税C.精神损害赔偿D.同期银行存款利息【答案】C14.某银行未对跨境汇款业务进行尽职调查，导致资金被用于恐怖融资，银行可能面临（）。A.行政处罚B.刑事责任C.民事赔偿D.以上皆是【答案】D15.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事的行为是（）。A.代客理财B.代销理财产品C.参与民间借贷D.推荐保险产品【答案】C16.某券商在研究报告中引用未经核实的网络信息，导致投资者误判，该行为违反了（）。A.《证券法》B.《发布证券研究报告暂行规定》C.《反不正当竞争法》D.《广告法》【答案】B17.根据《保险法》，保险公司不得承诺的保险责任是（）。A.意外伤害赔偿B.固定年化收益C.医疗费用报销D.重大疾病给付【答案】B18.某基金公司未按合同约定披露基金经理变更信息，投资者可主张（）。A.合同无效B.撤销交易C.违约赔偿D.行政处罚【答案】C19.根据《反洗钱法》，金融机构对可疑交易报告的时限为（）。A.2个工作日内B.5个工作日内C.10个工作日内D.立即【答案】B20.某银行员工私自查询客户征信信息，该行为违反了（）。A.《个人信息保护法》B.《征信业管理条例》C.《银行业监督管理法》D.以上皆是【答案】D21.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，核心系统上线前应通过（）。A.内部测试B.第三方测试C.监管机构验收D.行业协会评估【答案】B22.某信托公司未对受益人进行身份识别，可能导致（）。A.合同无效B.被认定为洗钱通道C.税务处罚D.客户投诉【答案】B23.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户风险等级应（）复评一次。A.每季度B.每半年C.每年D.每两年【答案】C24.某券商未对投顾人员资质进行审查，导致无证上岗，合规部应（）。A.立即叫停业务B.向证监会报告C.要求限期整改D.罚款处理【答案】C25.根据《证券法》，上市公司披露虚假信息，直接责任人员最高可处以（）罚款。A.100万元B.500万元C.1000万元D.无上限【答案】C26.某基金公司未建立合规审查制度，被监管机构责令整改，整改报告应提交至（）。A.证监会B.基金业协会C.银保监会D.人民银行【答案】A27.根据《反恐怖主义法》，金融机构对涉恐资产应（）。A.立即冻结B.报告公安机关C.通知客户D.等待法院裁定【答案】A28.某银行未对高管履职行为进行审计，可能导致（）。A.监管处罚B.股东诉讼C.声誉风险D.以上皆是【答案】D29.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，合规部门应（）向董事会报告工作。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B30.某保险公司未对代理人进行培训，导致误导销售，合规部应首先（）。A.停止代理人资格B.要求整改并补课C.向银保监会报告D.罚款处理【答案】B二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，错选、多选、漏选均不得分）31.以下哪些属于《个人信息保护法》规定的敏感个人信息（）。A.生物识别信息B.健康信息C.位置轨迹D.金融账户信息【答案】A、B32.金融机构在反洗钱工作中应履行的义务包括（）。A.客户身份识别B.可疑交易报告C.客户风险等级划分D.冻结客户所有资产【答案】A、B、C33.以下哪些行为构成内幕交易（）。A.利用未公开信息买卖证券B.泄露未公开信息C.建议他人买卖证券D.公开信息分析后交易【答案】A、B、C34.根据《证券法》，信息披露义务人包括（）。A.上市公司B.控股股东C.实际控制人D.会计师事务所【答案】A、B、C、D35.以下哪些属于金融机构合规风险（）。A.法律风险B.声誉风险C.操作风险D.市场风险【答案】A、B、C36.根据《反洗钱法》，金融机构应对以下哪些客户进行强化尽职调查（）。A.外国政要B.高风险国家客户C.现金交易频繁客户D.本地居民【答案】A、B、C37.以下哪些属于《银行业金融机构从业人员行为管理办法》禁止行为（）。A.飞单销售B.代客操作C.参与非法集资D.推荐理财产品【答案】A、B、C38.以下哪些属于ESG投资需关注的核心要素（）。A.环境保护B.社会责任C.公司治理D.股价波动【答案】A、B、C39.以下哪些属于《数据出境安全评估办法》中“重要数据”（）。A.人口健康数据B.国家经济运行数据C.企业财务报表D.关键信息基础设施数据【答案】A、B、D40.以下哪些属于合规管理的基本职能（）。A.制度审查B.风险监测C.培训教育D.投资决策【答案】A、B、C三、判断题（每题1分，共10分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）41.金融机构可将客户风险等级评定工作外包给第三方机构。（×）42.根据《证券法》，上市公司披露虚假信息，投资者可主张惩罚性赔偿。（√）43.合规负责人可兼任公司财务负责人。（×）44.金融机构对客户身份资料保存期限可少于5年，若客户已注销账户。（×）45.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者无需告知处理目的即可收集信息。（×）46.证券公司员工可在微信朋友圈推荐个股，但需注明“不构成投资建议”。（×）47.信托公司可不对受益人进行身份识别，若其为匿名慈善信托。（×）48.根据《反洗钱法》，金融机构可拒绝建立业务关系，若客户拒绝提供身份信息。（√）49.保险公司代理人可承诺“保本保息”，若产品为分红险。（×）50.合规部门可独立向监管机构报告重大合规风险事项。（√）四、案例分析题（每题10分，共40分。请结合材料作答，要求逻辑清晰、依据充分）51.某银行客户A为外国政要，其账户短期内出现多笔大额跨境汇款，收款方为BVI注册公司。银行未进行强化尽职调查，也未提交可疑交易报告。后该账户被公安机关认定为涉恐资产。请分析银行存在的合规问题及应承担的法律责任。【参考答案】（1）未履行《反洗钱法》第19条规定的强化尽职调查义务；（2）未按《反恐怖主义法》第14条立即冻结涉恐资产；（3）违反《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第27条，未提交可疑交易报告；（4）可能面临《反洗钱法》第32条规定的行政处罚，包括罚款、责令改正、吊销执照；（5）若造成严重后果，相关责任人可能承担《刑法》第191条洗钱罪刑事责任。52.某证券公司研究员在研报中引用微信公众号“内幕消息”，称某上市公司即将收购一家芯片公司，建议投资者买入。该消息未经核实，后证实为谣言，导致股价异常波动。请分析该行为违反的法规及合规建议。【参考答案】（1）违反《发布证券研究报告暂行规定》第9条，研报信息须来源合法、真实、准确；（2）违反《证券法》第56条，不得传播虚假信息；（3）公司未履行内部审查程序，违反《证券公司合规管理规范》；（4）合规建议：建立研报信息溯源机制；强化研究员培训；引入第三方信息核验系统；对责任人进行问责并公开致歉。53.某基金公司推出“绿色能源”主题基金，实际投资标的包含煤炭企业。投资者投诉后，公司辩称“绿色”为营销概念，非投资限制。请分析是否构成虚假宣传及合规整改建议。【参考答案】（1）违反《广告法》第4条，不得含有虚假或引人误解的内容；（2）违反《证券投资基金销售管理办法》第35条，不得误导投资者；（3）构成虚假宣传，投资者可主张撤销合同并索赔；（4）合规建议：立即修改宣传材料；向投资者披露真实情况；建立ESG投资白名单机制；引入第三方ESG评级机构审查；对产品经理进行合规培训。54.某保险公司代理人通过微