巴塞尔协议书III新规

巴塞尔协议书III新规1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国国际贸易促进委员会（以下简称“甲方”），地址位于北京市东城区东长安街14号，法定代表人/负责人：王明，联系方式甲方作为中国国际贸易领域的权威机构，长期致力于推动国际贸易规则的完善与国际金融市场的稳定。基于《巴塞尔协议III新规》的实施要求，甲方需对现有金融风险管理体系进行升级改造，以符合国际监管标准，保障金融业务的合规性与可持续性。为此，甲方决定委托乙方提供专业的金融风险管理咨询与服务，协助完成相关系统的开发与优化。甲方的业务范围涵盖国际贸易融资、投资咨询及风险管理等领域，对金融创新与监管合规具有高度的专业需求。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：国际金融风险管理咨询有限公司（以下简称“乙方”），地址位于上海市浦东新区世纪大道88号，法定代表人/负责人：李强，联系方式乙方是一家专注于金融风险管理咨询与系统解决方案的跨国企业，凭借在巴塞尔协议III领域的深厚经验，为全球多家金融机构提供了定制化的风险管理服务。乙方的核心业务包括金融风险计量模型开发、压力测试系统搭建、合规审计支持等，其技术团队由多名拥有国际认证（如FRM、CFA）的专业人士组成。在本次合作中，乙方将基于《巴塞尔协议III新规》的要求，为甲方设计并实施一套覆盖信用风险、市场风险及操作风险的综合性风险管理平台，确保甲方的风险管理体系符合国际监管机构（如中国银行保险监督管理委员会）的审查标准。

**协议简介：**

本协议的签订基于《巴塞尔协议III新规》的全面实施背景。该协议的生效对金融机构的风险管理能力提出了更高要求，特别是在资本充足率、流动性覆盖率及杠杆率等方面设置了更为严格的监管指标。甲方作为国际贸易领域的核心参与者，其金融业务涉及跨境投资、贸易融资及衍生品交易等多重风险敞口，亟需通过技术手段提升风险管理效率。乙方凭借在金融科技领域的专业能力，能够提供从理论咨询到系统落地的全方位服务，帮助甲方构建符合新规要求的风险管理框架。双方基于长期合作意向与互补优势，经友好协商，达成以下协议。协议的核心目标在于通过乙方的技术支持，使甲方在风险识别、计量、监控及报告等环节实现标准化、自动化，最终满足国际监管要求并降低潜在金融风险。协议的实施将涉及数据安全、系统兼容性及合规审计等多个专业领域，双方将严格遵循协议约定，确保项目按计划推进。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方依据《巴塞尔协议III新规》的要求，为甲方提供专业的金融风险管理咨询与系统实施服务，协助甲方构建、优化并完善其金融风险管理体系，确保该体系符合国际监管标准及甲方自身业务发展的需要。具体范围包括但不限于：

1.对甲方现有风险管理流程进行评估，识别与新规要求存在的差距；

2.设计符合巴塞尔协议III核心原则的风险管理框架，涵盖信用风险、市场风险、操作风险及流动性风险等；

3.开发或定制化风险计量模型，包括但不限于资本充足率计算模型、压力测试工具及风险报告系统；

4.提供系统开发、数据迁移及员工培训等服务，确保新体系顺利落地运行；

5.协助甲方完成监管机构的合规审计准备工作，提供必要的文档支持与现场配合。

第二条定义

本协议中下列术语具有以下含义：

1.《巴塞尔协议III新规》指由巴塞尔银行监管委员会于2010年发布，并于2023年进行最终修订的关于商业银行资本充足率、流动性及杠杆率的监管标准；

2.风险管理体系指甲方为识别、计量、监控和控制金融风险而建立的政策、流程、系统及架构；

3.风险计量模型指用于评估金融资产风险暴露的数学模型，包括信用评分模型、VaR模型等；

4.压力测试指模拟极端市场情景对金融机构财务状况影响的分析方法；

5.合规审计指由监管机构或第三方对甲方风险管理体系是否符合监管要求的审查活动；

6.项目交付物包括但不限于风险评估报告、系统源代码、操作手册及培训材料。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（1）甲方有权要求乙方按照协议约定提供专业服务，并对乙方的工作成果进行监督与验收；

（2）甲方有权根据业务需求调整项目范围或交付标准，但需提前30日书面通知乙方；

（3）甲方应向乙方提供必要的业务数据、内部政策文件及系统接口信息，确保乙方能够充分了解甲方业务特点；

（4）甲方应指定专门的项目对接人，负责与乙方协调沟通，解决实施过程中出现的问题；

（5）甲方应按照协议约定支付服务费用，并配合乙方完成系统测试、用户验收等关键节点工作；

（6）甲方对乙方提供的系统及数据负有保密责任，未经乙方书面同意不得向第三方披露；

（7）甲方应确保其内部环境符合系统部署要求，包括硬件设施、网络架构及安全防护等。

**2.乙方的权力与义务**

（1）乙方有权根据协议约定收取服务费用，并要求甲方按时支付；

（2）乙方应组建由资深专家组成的项目团队，由一名项目经理全面负责项目执行，确保服务质量符合国际标准；

（3）乙方需提供完整的风险管理解决方案，包括但不限于：

-**风险识别与评估**：通过访谈、文档审查及数据分析，识别甲方的关键风险点，并出具详细评估报告；

-**模型开发与验证**：基于监管要求设计风险计量模型，并通过历史数据回测、敏感性分析等方法验证模型有效性；

-**系统开发与集成**：采用敏捷开发模式，分阶段交付可用的风险管理系统，并确保与甲方现有ERP、CRM等系统的无缝对接；

-**合规支持**：协助甲方准备监管报送材料，包括资本充足率报告、压力测试结果及内部控制文档等；

（4）乙方应提供至少60天的系统上线后维护服务，期间对非甲方原因导致的系统故障负责修复；

（5）乙方应向甲方提供详细的技术文档及培训材料，确保甲方相关人员能够独立操作新系统；

（6）乙方承诺其提供的服务不含任何第三方知识产权侵权风险，并就系统稳定性承担连带责任；

（7）乙方应遵守数据保护法规，对接触到的甲方敏感信息采取加密存储、访问控制等措施，防止数据泄露；

（8）乙方有权在项目关键阶段（如模型上线前）要求甲方确认技术方案，若甲方无正当理由拖延确认，乙方有权暂停服务直至问题解决。

第四条价格与支付条件

1.本协议项下的服务费用总额为人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00），该费用包含乙方为完成本协议第一条所述全部服务内容而产生的咨询费、研发费、系统实施费、培训费及为期六十天的系统维护费。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付本协议项下的全部服务费用。乙方指定收款账户信息如下：户名：国际金融风险管理咨询有限公司，开户行：中国工商银行上海浦东分行，账号：6222020100123456789。

3.支付时间：

-合同签订后十日内，甲方支付总服务费用的30%，即人民币叁佰万元整（¥3,000,000.00），作为项目启动预付款；

-风险评估报告及系统框架设计方案经甲方书面确认后十日内，甲方支付总服务费用的40%，即人民币肆佰万元整（¥4,000,000.00）；

-系统成功上线并通过甲方最终验收后十日内，甲方支付剩余的30%，即人民币叁佰万元整（¥3,000,000.00）。

4.乙方应在收到每期款项后向甲方开具等额增值税专用发票。若甲方延迟支付任何一期款项，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过30日，乙方有权暂停服务直至款项付清，且甲方仍需支付全部服务费用及违约金。

第五条履行期限

1.本协议有效期为自协议签订之日起十八个月，自2024年6月1日至2026年1月31日。如项目因不可抗力因素延期，协议期限自动顺延，但最长不超过六个月。

2.关键时间节点：

-项目启动：协议签订后7个工作日内；

-风险评估报告提交：协议签订后60个工作日内；

-系统框架设计方案确认：风险评估报告提交后30个工作日内；

-系统开发完成：设计方案确认后120个工作日内；

-系统测试与验收：开发完成后30个工作日内；

-系统正式上线：验收通过后7个工作日内。

3.任何一方需延迟履行期限，应提前30日书面通知对方，并提供合理理由，经对方书面同意后方可延期。若延迟超过15日，对方有权解除协议并要求赔偿损失。

第六条违约责任

**1.甲方违约责任**

（1）若甲方未按时支付协议约定的任何一期服务费用，除按第四条第四款承担违约金外，还应承担乙方因此产生的追索费用，包括但不限于律师费、诉讼费及差旅费。若逾期超过60日，乙方有权解除协议，甲方仍需支付全部未付款项及违约金，且乙方有权要求甲方赔偿因项目终止造成的直接经济损失，包括已投入的研发成本及预期收益损失。

（2）若甲方未按约定提供必要的数据、资料或内部决策支持，导致项目进度延误或服务质量下降，每延误/下降一天，甲方应向乙方支付人民币伍仟元整（¥5,000.00）的违约金，累计违约金不超过总服务费用的10%。若延误超过30日，乙方有权解除协议，甲方需支付已完成工作的80%费用作为补偿，并赔偿乙方全部预期利润损失。

（3）若甲方在系统验收过程中无正当理由拒绝通过验收，且乙方已确保系统符合协议约定，甲方仍需支付全部服务费用及违约金。若甲方强行要求修改已验收通过的功能，视为新的服务需求，双方另行协商费用及工期。

**2.乙方违约责任**

（1）若乙方未按时交付协议约定的任何关键交付物（如风险评估报告、系统核心模块等），每延迟一天，应向甲方支付人民币壹万元整（¥10,000.00）的违约金，累计违约金不超过总服务费用的20%。若延迟超过45日，甲方有权解除协议，乙方需退还已收取费用的50%作为补偿，并赔偿甲方因此遭受的直接损失，包括但不限于第三方服务替代费用及业务损失。

（2）若乙方提供的风险计量模型或系统存在重大缺陷（如资本计算错误率超过5%、压力测试结果偏差超过10%等），导致甲方无法通过监管审计或产生合规风险，乙方应在收到甲方书面通知后15个工作日内修复，并承担修复期间的全部费用。若修复后问题仍未解决，甲方有权解除协议，乙方需退还全部已付款项并赔偿甲方全部损失。

（3）若乙方在服务过程中泄露甲方商业秘密或客户数据，应立即停止违约行为并承担全部赔偿责任，包括甲方遭受的直接经济损失、监管罚款及声誉损失。若造成严重后果，甲方有权要求乙方支付总服务费用300%的惩罚性赔偿，并追究乙方法律责任。

**3.违约金与赔偿的适用**

若一方违约，另一方除要求其承担协议约定的违约责任外，还有权要求其实际赔偿损失。若违约金不足以弥补实际损失，守约方有权要求违约方补足差额。双方同意，任何一方违约导致协议解除的，违约方还应赔偿守约方为准备项目所投入的直接成本（包括人力成本、差旅费等），但该成本上限不超过总服务费用的30%。

第七条不可抗力

1.不可抗力是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规变更、禁令）、网络攻击、疫情及其防控措施等。

2.若因不可抗力导致本协议无法履行或延迟履行，遭遇不可抗力的一方应在事件发生后7个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件（如政府部门公告、新闻报道等）。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

3.因不可抗力造成的损失，双方各自承担。遭遇不可抗力一方无需承担违约责任，但应采取措施将损失降至最低，并在不可抗力消除后尽快恢复履行协议。若不可抗力持续超过60日，双方均有权解除协议，双方互不承担赔偿责任，但已产生的直接费用（如差旅、物料成本）应予以结算。

4.不可抗力事件的认定以中国法律及国际惯例为准，双方应本着诚实信用原则处理相关事宜。

第八条争议解决

1.本协议项下一切争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地（上海市浦东新区）有管辖权的人民法院提起诉讼。

2.在诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款，且任何一方不得单方面解除协议或追究对方违约责任。

3.若争议涉及技术标准或专业解释，双方可委托双方共同认可的第三方机构（如中国金融学会或国际注册风险管理协会）出具鉴定意见，该意见对争议双方具有参考效力，但最终解释权归法院行使。

4.诉讼费用（包括诉讼费、保全费、鉴定费等）由败诉方承担；若双方均有责任，则按责任比例分担。胜诉方有权要求对方支付其在诉讼中的合理开支，包括律师费（以实际票据为准，最高不超过总服务费用的10%）及差旅费。

5.本协议争议解决条款独立存在，不影响双方在其他途径（如仲裁、调解）解决争议的权利，但一旦启动诉讼程序，其他争议解决方式自动终止。

第九条其他条款

1.**通知方式**：本协议项下的所有通知、请求、文件等均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前14日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收日或邮戳日视为送达。

2.**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非正式协议均不产生法律效力。若变更内容影响协议核心条款（如费用、期限、责任），需双方签署新的补充协议。

3.**保密义务**：除法律规定或本协议约定外，双方应对从对方获取的所有商业秘密、技术信息、客户数据等承担无限期保密义务。该义务不因本协议的终止而解除，违约方应承担赔偿责任。

4.**知识产权**：乙方为履行本协议开发的软件系统、模型报告等成果的知识产权归