2025年度出纳述职报告

汇报人:XXXX2026年01月09日2025年度出纳述职报告CONTENTS目录01

工作概述与职责认知02

年度主要工作成果03

财务数据与业绩分析04

工作中的不足与反思CONTENTS目录05

改进措施与提升计划06

2026年工作计划07

总结与展望工作概述与职责认知01出纳岗位核心职责资金收付与结算管理

严格按照财务制度和审批流程，办理现金收付和银行结算业务，确保每一笔收支真实、合法、准确。及时处理各类转账、汇款，每日核对库存现金，做到日清日结，保障公司资金的正常流转与安全。票据及印章管理

妥善保管支票、汇票、发票等各类票据，建立详细的票据登记台账，记录票据的购入、使用、注销情况。严格管理财务印章，按规定使用，确保票据和印章的安全与合规使用，杜绝遗失或盗用风险。现金及银行账户管理

遵守现金管理制度，控制库存现金限额，每日进行现金盘点，确保账实相符。定期与银行对账，编制银行存款余额调节表，实时监控银行账户余额及交易情况，保障资金安全，防范资金风险。工资发放与财务档案管理

每月按时准确核算员工工资，根据薪酬制度和考勤记录进行计算，确保工资及时、准确发放到员工手中。负责整理和保管财务档案，包括会计凭证、账簿、报表等，按规定进行分类、装订、存档，保证档案的完整性和安全性。2025年度工作目标回顾

资金收付准确率目标目标为全年资金收付业务准确率达到100%，实际操作中严格审核每一笔单据，确保现金及银行结算业务零差错，全年共办理现金收付业务X笔，银行结算业务Y笔，均符合目标要求。

票据管理规范性目标目标建立完善的票据登记台账，确保票据安全合规使用。通过对支票、汇票等票据的购入、使用、注销进行详细记录，全年未发生票据丢失或被盗用情况，达成票据管理规范目标。

财务档案管理完整性目标目标要求财务档案分类清晰、存放安全、调阅便捷。通过对会计凭证、账簿、报表等资料的系统整理与归档，确保了财务档案的完整性和可追溯性，满足了内部审计及查询需求。

工资发放及时性目标目标为每月按时准确发放员工工资。通过严格按照薪酬制度和考勤记录核算工资，全年共发放工资12次，金额累计Z万元，均在规定时间内完成，保障了员工权益。工作理念与职业素养

严谨细致的工作作风秉持"日清日结"原则，每日对现金、票据进行盘点核对，确保账实相符，全年现金盘点准确率达100%，银行存款对账无差错。

廉洁自律的职业操守严格遵守财务纪律，坚守职业道德底线，坚决杜绝"白条抵库"、现金坐支等违规行为，确保经手资金安全合规，维护财务工作严肃性。

持续学习的进取意识积极学习最新财经法规及财务软件操作，主动参与公司组织的财务培训，不断更新知识储备，提升业务技能以适应工作需求。

高效协作的团队精神加强与会计、业务部门沟通，配合完成工资发放、费用审核等工作，形成联动效应，保障财务流程顺畅，提升整体工作效率。年度主要工作成果02现金管理工作成效现金收付业务零差错严格按照公司财务制度和审批流程办理现金收付业务，全年共办理现金收付业务X笔，金额累计X万元，确保了每一笔业务的真实性、合法性和准确性，未出现任何差错。库存现金管理规范安全严格遵守现金管理制度，控制库存现金限额，每日进行现金盘点，做到日清日结，账实相符。全年库存现金盘点准确率达到100%，有效防范了现金短缺或挪用风险，保障了公司资金安全。现金盘点与对账及时准确每日下班前对库存现金进行仔细盘点，定期与会计核对现金账目，确保账账相符、账实相符。积极配合公司内部审计部门的工作，提供相关现金收支资料，接受审计监督，确保现金管理透明规范。银行结算业务完成情况

银行结算业务量及金额全年共办理银行结算业务X笔，金额累计达到X万元，有效保障了公司资金的正常流转。

网上银行系统操作熟练操作网上银行系统，及时准确地处理各类转账、汇款等业务，提升了结算效率。

银行对账与调节表编制每月按时与银行进行对账，认真编制银行存款余额调节表，确保公司银行账户余额与银行对账单一致。

账户管理优化12月18日与开户银行办理了免费单位账户结算证，实现网上实时查询账户每笔交易情况，提升了账户管理效率。票据管理与使用规范

票据台账建立与登记建立详细的票据登记台账，对支票、汇票、发票等各类票据的购入、领用、使用、注销等环节进行全程记录，确保票据流向清晰可追溯。

支票管理与签发控制严格执行支票领用登记制度，明确领用人责任；签发支票时仔细核对收款单位、金额、用途等信息，作废支票及时加盖“作废”印章并妥善保管。

票据安全保管措施配备专用保险柜存放票据，实行双人保管、相互牵制制度；定期对票据进行盘点清查，确保账实相符，防止票据丢失、被盗用或滥用。

票据使用合规性审核在票据使用过程中，严格审核票据的真实性、合法性和完整性，确保票据要素填写齐全、规范，符合公司财务制度及国家相关法规要求。工资发放与社保公积金管理工资核算与发放工作严格按照公司薪酬制度及考勤记录，准确核算员工工资，确保数据无误。全年按时完成工资发放工作，累计发放工资X次，金额达X万元，保障员工薪酬及时到账。社会保险缴纳管理根据人员增减变动情况，及时办理社保参保、停保及变更手续，确保11名签订劳动合同的员工按时足额缴纳社会保险，维护员工合法权益。公积金及其他福利管理认真做好公积金汇缴工作，确保数据准确。同时，协助完成职工基础奖等福利的核算与发放，8-11月共计提基础奖26029.2元，发放16734元，保障员工福利落实到位。社保检查与合规应对积极配合社保中心检查工作，按要求提供相关资料，确保公司社保缴纳合规。通过前期自查自纠，顺利通过2025年10月大兴区社保中心对公司社保缴纳情况的检查。财务档案整理与保管档案分类与规范对会计凭证、账簿、报表等财务资料按类别、年度进行分类、编号，确保条理清晰，便于查阅。严格按照档案管理要求进行整理，做到资料齐全、手续完备。档案装订与存放采用规范的装订方式对财务档案进行装订，保证档案的整齐牢固。选择安全、干燥、通风的场所存放档案，并做好防潮、防火、防虫等措施，确保档案的物理安全。档案登记与清查建立详细的档案管理台账，记录档案的入库、出库、借阅等情况，做到全程可追溯。定期对档案进行清查核对，确保档案的完整性和准确性，发现问题及时处理。档案保密与借阅管理严格遵守档案保密制度，对涉及公司机密的财务档案加强管理，防止信息泄露。规范档案借阅流程，明确借阅权限和归还期限，确保档案在借阅过程中的安全。内部协作与跨部门沟通

01财务部门内部协作机制与会计岗位紧密配合，每日核对原始凭证、传递收付单据，确保账务处理及时准确；共同参与月度、年度财务结账工作，协同完成财务报表编制与审计资料准备。

02跨部门业务对接流程与人资部门协作，准确核算并按时发放员工工资、福利及社保费用，全年发放工资X次，金额累计X万元，无差错；配合行政部门进行日常费用报销审核，严格执行公司财务制度。

03外部机构沟通协调与开户银行保持日常沟通，及时办理账户结算、询证等业务，成功申请免费单位账户结算证，实现账户交易实时查询；配合审计、税务等外部机构检查，提供准确财务数据与资料。

04信息共享与反馈机制建立财务信息共享台账，定期向各部门反馈预算执行情况、费用支出数据；针对业务部门提出的财务疑问，及时提供专业解答与指导，全年响应跨部门财务咨询X次。财务数据与业绩分析03资金收支规模与结构分析年度资金收入规模及构成2025年度累计实现资金收入XX万元，其中主营业务相关收入占比XX%，其他收入占比XX%。较上年同期增长XX%，主要得益于XX业务的拓展。年度资金支出规模及构成2025年度累计发生资金支出XX万元，主要包括日常运营费用XX万元、职工薪酬XX万元、项目支出XX万元等，各项支出占比分别为XX%、XX%、XX%。收支结构合理性评估收入结构中，主营业务收入占比保持在XX%以上，体现了收入来源的稳定性；支出结构中，可控费用占比XX%，较上年下降XX个百分点，成本控制初见成效。重点项目收支分析针对XX重点项目，全年收入XX万元，支出XX万元，实现收支平衡并略有盈余XX万元，资金使用效率达到预期目标。费用报销审核情况统计01全年报销单据总量与通过率2025年度共审核费用报销单据X笔，总金额X万元，审核通过率为X%，较上一年度提升X%，确保了报销业务的合规性与效率。02不合规单据主要问题分类审核中发现不合规单据X笔，主要问题包括：原始凭证不完整（占比X%）、报销事由不清晰（占比X%）、审批流程不完善（占比X%），已全部退回并要求整改。03重点费用类型审核占比差旅费占总报销金额X%，办公费占X%，业务招待费占X%，其他费用占X%。其中业务招待费严格控制在预算范围内，未出现超支情况。04审核时效与沟通效率平均审核时长为X个工作日，较上年缩短X%。通过建立报销指引和定期培训，有效减少了因沟通不畅导致的审核延误问题。合作单位款项结算状况合作单位费用发生情况2025年4月至11月，合作单位共产生门诊和住院费用219,832.58元，涵盖日常医疗服务合作项目。款项回收进展已成功收回合作单位款项217,635.31元，回款率达99.00%，资金回笼情况良好。未结款项明细截至2025年11月底，尚有2,197.27元未收回，已建立台账跟踪，计划2026年初完成清收。现金与银行账核对准确率

01现金账核对准确率严格执行日清日结制度，每日下班前对库存现金进行盘点，确保账实相符。2025年度库存现金盘点准确率达到100%，未发生现金短缺或挪用现象。

02银行账核对准确率每月按时与银行进行对账，认真编制银行存款余额调节表，确保公司银行账户余额与银行对账单一致。全年银行账核对准确率达100%，有效保障了资金核算的准确性。

03错账处理与预防措施建立错账登记与分析机制，全年未发生重大错账事故。通过加强原始凭证审核、规范操作流程、定期进行业务培训等措施，持续提升核对工作的精准度。工作中的不足与反思04专业知识学习深度不足

政策法规理解不够透彻对国家最新财经法规及公司财务制度的理解停留在表面，缺乏系统性深入学习，导致在处理复杂业务时对政策把握不够精准。

财务专业技能有待提升在财务分析、风险评估等专业技能方面存在短板，对财务软件的高级功能利用不足，影响了工作效率和管理深度。

行业知识积累不足对公司所属行业的业务模式、财务特点了解不够深入，未能将财务工作与业务发展紧密结合，难以提供有针对性的财务支持。工作细节处理不够完善

日常操作规范性有待加强在现金收付、票据管理等基础操作中，存在对部分原始凭证审核不够细致的情况，如对一些报销单据的附件完整性核查不够严格，偶有格式不规范问题未及时发现。

数据处理深度不足财务数据的分析多停留在表面记录，未能深入挖掘数据背后反映的业务问题，如对资金流动的规律性、异常收支的预警分析不够及时，未能充分发挥数据的决策支持作用。

跨部门沟通协作效率有待提升与其他部门在费用报销、资金使用等事项的沟通中，因信息传递不够及时或解释不到位，偶尔出现流程卡顿，影响工作推进效率，需进一步优化沟通机制。风险防范意识有待加强对潜在风险识别不够敏锐在日常工作中，有时对一些可能存在的资金风险点，如不规范的报销单据、异常的资金流动等，未能第一时间察觉并采取有效措施规避。风险评估与应对措施不足对于工作中可能出现的风险，如票据管理疏漏、系统操作失误等，缺乏系统性的评估和预设的应对预案，导致风险发生时处理不够及时果断。对新兴财务风险认知有限随着财务信息化发展，对电子支付安全、网络财务诈骗等新兴风险的了解和防范手段有待提升，需加强相关知识学习以适应新形势。沟通协调能力需提升

跨部门信息传递效率不足在费用报销、工资核算等工作中，与业务部门的信息传递存在滞后，偶因单据信息不全导致流程延误，影响财务工作整体效率。

外部机构沟通技巧待加强与银行、税务等外部机构对接时，对政策细节解读不够深入，曾出现因沟通不充分导致账户业务办理周期延长的情况。

团队协作信息共享不及时财务内部信息共享机制不够完善，对同事工作进度掌握不全面，偶发性工作交接时易出现信息断层，增加协作成本。改进措施与提升计划05财务专业技能提升方案

政策法规深度学习计划定期学习最新会计法规、税收政策及公司财务制度，关注国家财经政策动态，确保日常工作严格合规，提升政策理解与执行能力。

财务软件操作技能强化深入研究财务软件功能模块，充分利用现有系统提升工作效率，学习智能化财务管理工具操作，推动财务工作数字化、自动化转型。

业务知识拓展与实践应用加强对公司业务流程的了解，熟悉新业务模式下的财务核算要求，积极参与跨部门协作，将财务知识与业务实际结合，提升综合分析与解决问题能力。

专业培训与职业资格考取参加财务专业技能培训课程，报考与岗位相关的职业资格证书，如初级/中级会计职称等，通过系统学习与考核，持续提升自身专业素养和职业竞争力。工作流程优化方向

深化财务信息化建设持续优化财务管理软件功能模块，充分利用现有系统实现资金收付、票据管理等业务的自动化处理，减少手工操作，提升数据处理效率与准确性，为管理决策提供更及时的财务信息。

规范与简化业务流程梳理现有财务审批流程，减少不必要的环节，明确各岗位职责与操作标准，确保资金收付、费用报销等业务操作规范、高效，提升整体工作流畅度。

加强部门协作与信息共享建立健全与公司其他部门（如人力资源、行政等）的沟通协调机制，确保信息传递及时准确，例如在工资核算、费用报销等工作中实现数据共享，减少重复劳动，提高协作效率。

强化风险预警与内部控制完善资金管理相关的内部控制制度，加强对资金流动各环节的监控，建立风险预警机制，对潜在的财务风险进行及时识别、评估与防范，保障公司资金安全。风险防控机制完善措施

强化资金安全管理严格执行现金管理制度，控制库存现金限额，每日进行现金盘点，确保账实相符。定期与银行对账，编制银行存款余额调节表，全年库存现金盘点准确率达100%。

规范票据管理流程建立票据登记台账，对支票、汇票等票据的购入、使用、注销进行全程记录，实行支票领用登记制度，作废票据及时加盖“作废”印章并妥善保存，全年未发生票据丢失或被盗用情况。

加强内控监督检查完善内部牵制机制，明确岗位分工与职责，定期开展财务自查自纠工作，积极配合内部审计部门的监督检查，对发现的问题及时整改，防范财务风险。

提升风险防范意识加强对财务人员的职业道德和风险防控培训，学习相关法律法规和公司制度，增强对潜在风险的识别和评估能力，制定相应的风险防范措施，确保公司资金安全。2026年工作计划06资金管理精细化目标

优化资金配置效率通过科学预测与统筹调度，合理安排资金收支，提高资金使用效益，降低资金头寸，确保公司资金流动性与安全性平衡。

强化预算动态监控实施月度滚动预算与资金联动控制，实时跟踪预算执行情况，对超预算费用进行预警与初步审核，确保费用控制在核定指标内。

深化财务信息化应用充分利用财务软件功能模块，推动资金管理系统与业务系统信息共享，实现资金汇划、凭证生成、余额监控自动化，提升核算速度与质量。

完善内控与风险防范健全资金管理相关制度及操作规程，加强对现金、票据、印章的保管与使用监督，定期开展资金安全检查，防范资金风险。财务信息化推进计划

财务管理软件功能深化应用深入研究现有财务软件功能模块，充分利用其在资金管理、票据管理等方面的自动化处理能力，减少手工操作，提升数据处理效率与准确性，助力财务工作更上一个台阶。

财务数据分析系统建设结合公司经营状况，开发或引入财务数据分析系统，实现对财务数据的实时监控与深度分析，为领导提供及时、准确的财务信息，辅助经营决策，提升财务管理的预见性和科学性。

财务信息安全保障措施加强财务信息系统的安全管理，建立健全数据备份、访问权限控制、病毒防护等安全保障机制，定期进行安全检查与风险评估，确保财务数据的保密性、完整性和可用性。跨部门协作机制建设建立常态化沟通机制定期组织财务与各业务部门沟通会议，如月度资金协调会、季度预算执行分析会，确保信息共享与工作协同，及时解决跨部门财务相关问题。优化业务流程衔接针对费用报销、款项支付等业务，明确各部门职责分工与时间节点，简化审批流程，如与人力资源部协作优化工资核算发放流程，确保员工工资按时准确到账。强化信息系统支持推动财务信息系统与业务系统对接，实现数据实时共享，如与采购部门共享供应商付款信息，与销售部门联动跟踪应收账款，提升协作效率与数据准确性。开展跨部门协作培训组织财务知识普