2025年证券从业资格考试《证券交易》专项训练试卷 知识点梳理

2025年证券从业资格考试《证券交易》专项训练试卷知识点梳理考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（以下各小题只有一个选项符合题意，请将代表正确选项的字母填入题干括号内）1.证券交易市场的基本功能不包括（）。A.资本积聚功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.直接融资功能2.我国证券交易通常采用（）原则。A.价格优先、时间优先B.近期优先、价格优先C.买卖优先、时间优先D.成交优先、价格优先3.证券账户按持有人不同，可以分为（）。A.股票账户和债券账户B.个人账户和法人账户C.A股账户和B股账户D.人民币账户和外币账户4.投资者委托证券公司买入证券时，必须明确委托的（）。A.证券数量和委托方式B.证券名称和委托价格C.证券数量和委托价格D.证券名称和委托方式5.下列关于市价委托和限价委托的说法中，正确的是（）。A.市价委托是指以最优价格成交的委托方式B.限价委托是指以任何价格成交的委托方式C.市价委托成交速度快，但价格不确定；限价委托价格有保证，但成交速度可能较慢D.两种委托方式成交速度和价格都完全相同6.证券交易的交收通常是指（）。A.证券买卖双方确认交易完成B.证券买卖双方完成资金和证券的交付C.证券过户到买方账户D.证券交易信息的发布7.A股的回转交易是指（）。A.买入后当天即可卖出B.买入后下一个交易日方可卖出C.买入后T+1日方可卖出D.买入后T+2日方可卖出8.证券交易中，印花税的纳税人是（）。A.证券公司B.证券交易所C.买卖双方中的卖方D.买卖双方中的买方9.融资融券业务中，投资者信用账户的维持担保比例不得低于（）。A.100%B.150%C.140%D.130%10.内幕信息是指（）。A.涉及公司的经营、财务或对该公司证券市场价格有重大影响的尚未公开的信息B.公司内部员工的猜测C.证券分析师发布的市场分析报告D.公司发布的招股说明书11.操纵市场行为是指（）。A.投资者利用资金优势或信息优势联合或连续买卖B.投资者泄露内幕信息C.投资者进行合法的短线交易D.投资者向他人泄露其持仓信息12.证券登记结算机构的主要职能不包括（）。A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易撮合D.证券交易信息发布13.我国证券登记结算采取（）方式。A.集中登记、分散结算B.集中登记、集中结算C.分散登记、集中结算D.分散登记、分散结算14.证券交易的T+1交收是指（）。A.交易当日完成证券和资金的交付B.交易次日完成证券和资金的交付C.交易第三日完成证券和资金的交付D.交易第四日完成证券和资金的交付15.下列关于证券自营业务的说法中，错误的是（）。A.自营业务是指证券公司以自己的名义和资金进行的证券买卖业务B.自营业务的风险由客户承担C.自营业务的投资范围受到一定限制D.自营业务是证券公司的主要业务之一二、多项选择题（以下各小题有两个或两个以上选项符合题意，请将代表正确选项的字母填入题干括号内，多选、错选、漏选均不得分）1.证券交易市场的基本功能包括（）。A.资本积聚功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.直接融资功能E.信息披露功能2.证券委托指令的基本要素包括（）。A.证券账号B.证券名称C.买卖方向D.价格E.交易时间3.下列关于证券交易费用的说法中，正确的有（）。A.佣金由证券公司收取B.印花税由税务机关收取C.过户费由证券登记结算机构收取D.证券交易经手费由证券交易所收取E.涨跌停板费由投资者承担4.证券登记结算的主要环节包括（）。A.证券账户管理B.证券存管C.证券过户D.证券交易撮合E.证券交收5.融资融券业务的主要风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险E.系统风险6.内幕交易行为的主体包括（）。A.掌握内幕信息的公司董事B.掌握内幕信息的公司监事C.通过不正当手段获取内幕信息的其他人D.公司的普通员工E.从上述人员处获得内幕信息的投资者7.证券公司从事证券自营业务应遵循的原则包括（）。A.盈利性原则B.风险控制原则C.公平原则D.诚信原则E.独立原则8.证券交易信息发布的基本要求包括（）。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性E.保密性9.下列关于证券账户的说法中，正确的有（）。A.证券账户是投资者进行证券交易的必要条件B.证券账户只能开立一个C.证券账户可以用于买卖A股、B股、基金等证券D.证券账户由证券公司开立E.证券账户分为个人账户和法人账户10.证券交易程序包括（）。A.委托B.成交C.过户D.交收E.清算三、判断题（请将“对”或“错”填入题干括号内）1.证券交易市场的交易时间由证券公司自行决定。（）2.投资者可以同时向多家证券公司发出相同的委托指令。（）3.限价委托一定能够成交。（）4.证券交易印花税的税率为成交金额的千分之五。（）5.融资融券业务的保证金比例由投资者自主决定。（）6.内幕信息在公开前不得泄露，但可以向其亲属透露。（）7.操纵市场行为是指单独一个投资者操纵市场价格。（）8.证券登记结算机构负责证券交易的撮合成交。（）9.A股的交收方式为T+0交收。（）10.证券公司可以将其自营账户用于从事客户经纪业务。（）11.证券公司为客户办理融资融券业务时，需要对客户的信用状况进行评估。（）12.证券交易信息的发布应当真实、准确、完整、及时。（）13.证券账户的开立不需要任何条件。（）14.证券交易中，价格优先原则是指买入价格优先于卖出价格。（）15.证券公司从事资产管理业务时，应当遵循公平、公正的原则。（）---试卷答案一、单项选择题1.C解析：证券交易市场的基本功能是资本积聚、资源配置、风险分散和价格发现。风险分散功能属于投资组合理论范畴，不是证券交易市场本身的主要功能。2.A解析：我国证券交易遵循价格优先、时间优先的原则。价格优先指买方以更高价格申报优先，卖方以更低价格申报优先；时间优先指先申报的订单优先撮合。3.B解析：证券账户按持有人不同，分为个人账户和法人账户。这是根据账户开立人的身份进行的分类。4.D解析：委托指令必须明确证券名称和买卖方向（买入或卖出），这是委托指令的核心要素。数量和价格是可选要素，可以由投资者指定或采用市价方式。5.C解析：市价委托是以当前最优价格立即成交，价格不确定但成交快；限价委托是规定一个价格，只有当市场价格达到或优于该价格时才能成交，价格有保证但成交可能较慢。6.B解析：证券交易的交收是指买卖双方按照成交结果完成资金和证券的交付过程，这是交易完成的最终环节。7.A解析：A股交易实行T+1回转交易制度，即买入后的下一个交易日（含）可以卖出。8.C解析：根据现行规定，证券交易印花税的纳税人是买卖双方中的卖方，税率为成交金额的千分之一种。9.D解析：融资融券业务的维持担保比例是指投资者信用账户中的总资产（现金+证券市值）与总负债（融资金额+融券市值）的比例，该比例不得低于130%。10.A解析：内幕信息是指尚未公开的、可能对公司证券市场价格产生重大影响的信息，这是法律对其定义的界定。11.A解析：操纵市场是指利用资金优势或信息优势联合或连续买卖，影响证券交易价格或交易量，误导或影响投资者交易决策的行为。12.C解析：证券登记结算机构的主要职能包括证券账户管理、证券存管、证券过户、证券清算和交收等。证券交易撮合是证券交易所的职能。13.B解析：我国证券登记结算采取集中登记、集中结算的方式，即由中央登记结算公司统一办理证券登记和交易结算。14.B解析：T+1交收是指证券交易的交收在成交日的下一个交易日完成。例如，周一交易，资金和证券的交收在周二完成。15.B解析：自营业务的风险由证券公司自行承担，而不是由客户承担。这是自营业务与经纪业务的主要区别之一。二、多项选择题1.A,B,C,D,E解析：证券交易市场的基本功能包括：资本积聚功能（为经济发展筹集资金），价格发现功能（通过交易形成资产价格），风险分散功能（通过交易将风险转移），直接融资功能（为企业提供直接融资渠道），信息披露功能（促进市场信息透明）。2.A,B,C,D解析：证券委托指令的基本要素包括：证券账号（用于识别投资者和证券）、证券名称（明确交易标的）、买卖方向（买入或卖出）、价格（限价委托时必须）、数量等。交易时间不是必需要素。3.A,B,C,D解析：佣金由证券公司收取，印花税由税务机关收取，过户费由证券登记结算机构收取，证券交易经手费（或称证交费）由证券交易所收取。涨跌停板费不由投资者承担。4.A,B,C,E解析：证券登记结算的主要环节包括证券账户管理（开立、挂失、注销等）、证券存管（证券的保管）、证券过户（变更登记）、证券交收（资金和证券的交付）。证券交易撮合是证券交易所的职能。5.A,B,C,D,E解析：融资融券业务涉及多种风险：市场风险（价格波动风险）、信用风险（对手方违约风险）、流动性风险（无法及时平仓风险）、操作风险（内部流程或系统错误风险）、系统风险（整个市场或系统崩溃风险）。6.A,B,C,E解析：内幕交易的主体包括掌握内幕信息的公司董事、监事、高级管理人员等内部人士，通过不正当手段获取内幕信息的其他人，以及向上述人员获取内幕信息的投资者。普通员工是否掌握内幕信息需具体判断。7.B,D,E解析：证券公司从事自营业务应遵循风险控制原则（首要原则）、诚信原则（合规经营）、独立原则（自主决策）。盈利性是经营目标，不是业务原则。8.A,B,C,D解析：证券交易信息发布应遵循真实性（信息真实）、准确性（信息准确）、完整性（信息全面）、及时性（信息及时）的基本要求。9.A,C,E解析：证券账户是投资者进行证券交易的必要条件，可以用于买卖A股、B股、基金、债券等多种证券。一个投资者可以开立多个证券账户。证券账户分为个人账户和法人账户。证券账户由证券登记结算机构（上海证券中央登记结算公司、深圳证券中央登记结算公司）开立。10.A,B,D,E解析：证券交易程序通常包括委托（投资者下单）、成交（交易所撮合）、清算（计算资金和证券应收应付）、交收（实际交付资金和证券）。过户是交收的一部分，不是独立环节。三、判断题1.错解析：证券交易市场的交易时间由中国证监会统一规定，各证券公司不得擅自更改。2.错解析：根据“三公”原则和避免市场操纵，投资者不得向多家证券公司发出相同内容的有效委托指令。3.错解析：限价委托不一定能够成交，只有当市场价格达到或优于限价时才可能成交。如果市场波动较大，可能无法成交。4.错解析：现行规定，A股交易印花税税率为成交金额的千分之一。5.错解析：融资融券业务的保证金比例由证券公司和交易所根据市场情况和风险控制要求制定，并报证监会备案，投资者需要遵守规定比例。6.错解析：内幕信息在公开前不得泄露，任何形式的泄露（包括向亲属）都构成内幕交易。7.错解析：操纵市场行为通常指多个投资者联合或利用优势地位进行操纵，也包括散布虚假信息等。8.错解析：证券登记结算机构负责证券登记、存管、过户和交收等，证券交易的撮合成交是证券交易所的职能。9.错解析：A股的交收方式为T+1，即交易日的证券和资金在下一个交易日完成交收。10.错解析