2026年浙江省基金从业资格考试及答案

2026年浙江省基金从业资格考试及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年浙江省基金从业资格考试试卷考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，但可以适当收取佣金。3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。4.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。5.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额，但不得委托第三方机构代销。6.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。7.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，但内部控制制度可以不覆盖所有业务环节。8.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过书面形式进行表决。9.基金管理人应当定期对基金进行风险评估，但无需将评估结果告知基金份额持有人。10.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全的基金销售业务流程，但可以简化客户适当性管理程序。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金销售费用的类型？A.申购费B.资产管理费C.销售服务费D.交易手续费2.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当采取哪种措施？A.立即执行指令B.拒绝执行指令C.与管理人协商后执行D.报告监管机构后执行3.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息，可能面临哪种法律责任？A.罚款B.停业整顿C.撤销业务资格D.以上都是4.基金募集期间，基金管理人可以委托哪些机构代销基金份额？A.银行B.证券公司C.保险公司D.以上都是5.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当遵循哪种原则？A.自利原则B.客户利益优先原则C.收入最大化原则D.风险最小化原则6.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，内部控制制度的重点不包括以下哪项？A.风险管理B.信息披露C.投资决策D.客户服务7.基金份额持有人大会的表决方式不包括以下哪项？A.书面形式B.电子形式C.现场投票D.举手表决8.基金管理人应当定期对基金进行风险评估，风险评估的频率不包括以下哪项？A.每季度B.每半年C.每年D.每月9.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪种原则？A.公平、公正、诚实信用B.高收益、高风险C.低成本、高效率D.灵活、便捷10.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当如何处理？A.立即执行指令B.拒绝执行指令C.与管理人协商后执行D.报告监管机构后执行三、多选题（每题2分，共20分）1.基金销售费用的类型包括哪些？A.申购费B.资产管理费C.销售服务费D.交易手续费2.基金信息披露义务人的责任包括哪些？A.确保信息披露的真实性B.确保信息披露的准确性C.确保信息披露的完整性D.确保信息披露的及时性3.基金募集期间，基金管理人可以委托哪些机构代销基金份额？A.银行B.证券公司C.保险公司D.互联网平台4.基金投资顾问提供投资建议时，应当遵循哪些原则？A.客户利益优先原则B.风险匹配原则C.收入最大化原则D.诚实信用原则5.基金管理人内部控制制度的内容包括哪些？A.风险管理B.信息披露C.投资决策D.客户服务6.基金份额持有人大会的表决方式包括哪些？A.书面形式B.电子形式C.现场投票D.举手表决7.基金管理人进行风险评估时，应当考虑哪些因素？A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险8.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪些原则？A.公平、公正、诚实信用B.客户利益优先C.收入最大化D.风险匹配9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当如何处理？A.立即执行指令B.拒绝执行指令C.与管理人协商后执行D.报告监管机构后执行10.基金信息披露的内容包括哪些？A.基金招募说明书B.基金合同C.基金季度报告D.基金净值公告四、案例分析（每题6分，共18分）案例一某基金管理公司拟募集一只股票型基金，委托某银行代销基金份额。在募集期间，该银行向客户宣传该基金“预期收益率高达15%，风险极低”，但未披露该基金的投资风险。基金募集结束后，部分客户投诉该银行的宣传行为存在误导。问题：1.该银行的行为是否合规？为什么？2.该基金管理公司应当如何处理客户的投诉？案例二某基金托管人在审核基金管理人的投资指令时，发现该指令违反了基金合同约定的投资范围。该托管人立即拒绝执行该指令，并与基金管理人协商。基金管理人认为该托管人过度干预，遂向监管机构投诉。问题：1.该托管人的行为是否正确？为什么？2.监管机构应当如何处理基金管理人的投诉？案例三某基金投资顾问为某基金管理人提供投资建议，建议该基金管理人投资某只股票。该投资顾问未告知该基金管理人，其与该股票的发行公司存在关联关系。该基金管理人根据该投资建议进行投资后，该股票价格大幅下跌，导致基金净值大幅下降。问题：1.该投资顾问的行为是否合规？为什么？2.该基金管理人应当如何防范类似风险？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金管理人内部控制制度的重要性及其主要内容。2.论述基金信息披露的意义及其主要内容。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当对持有人信息进行保密。）2.×（基金销售机构从事基金销售活动，不得收取不合理的费用。）3.√4.√5.×（基金管理人可以委托第三方机构代销基金份额。）6.√7.×（内部控制制度应当覆盖所有业务环节。）8.×（基金份额持有人大会可以通过多种形式进行表决。）9.×（基金管理人应当将风险评估结果告知基金份额持有人。）10.×（基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全的客户适当性管理程序。）二、单选题1.B（资产管理费不属于基金销售费用。）2.B（基金托管人应当拒绝执行违反法律、行政法规等的投资指令。）3.D（以上都是。）4.D（以上都是。）5.B（客户利益优先原则。）6.D（客户服务。）7.D（举手表决。）8.D（每月。）9.A（公平、公正、诚实信用。）10.B（基金托管人应当拒绝执行违反法律、行政法规等的投资指令。）三、多选题1.A、C、D（申购费、销售服务费、交易手续费。）2.A、B、C、D3.A、B、C、D4.A、B、D（客户利益优先原则、风险匹配原则、诚实信用原则。）5.A、B、C、D6.A、B、C7.A、B、C、D8.A、B、D（公平、公正、诚实信用、客户利益优先、风险匹配。）9.B、D（拒绝执行指令、报告监管机构后执行。）10.A、B、C、D四、案例分析案例一1.该银行的行为不合规。根据《基金法》和《基金销售管理办法》，基金销售机构在宣传基金时，应当真实、准确、完整地披露基金的风险等级，不得夸大收益或隐瞒风险。该银行宣传该基金“预期收益率高达15%，风险极低”，但未披露该基金的投资风险，属于误导性宣传。2.该基金管理公司应当立即向客户道歉，并根据监管机构的要求，对相关人员进行处罚。同时，该基金管理公司应当加强对销售人员的培训，确保其了解基金的风险等级，并在宣传时真实、准确、完整地披露基金的风险。案例二1.该托管人的行为正确。根据《基金法》和《基金托管业务管理办法》，基金托管人在审核基金管理人的投资指令时，发现该指令违反了基金合同约定的投资范围，应当拒绝执行。2.监管机构应当调查基金管理人的投诉，并核实该托管人的行为是否符合相关规定。如果该托管人的行为符合相关规定，监管机构应当支持该托管人的行为；如果该托管人的行为不符合相关规定，监管机构应当责令该托管人改正。案例三1.该投资顾问的行为不合规。根据《基金法》和《基金投资顾问业务管理办法》，基金投资顾问在提供投资建议时，应当告知其与所投资金的关联关系，不得利用关联关系谋取不正当利益。该投资顾问未告知其与该股票的发行公司存在关联关系，属于违规行为。2.该基金管理人应当加强对投资顾问的监管，确保其了解相关法律法规，并在提供投资建议时，如实告知其与所投资金的关联关系。同时，该基金管理人应当建立健全的投资决策程序，确保投资决策的科学性和合理性。五、论述题1.论述基金管理人内部控制制度的重要性及其主要内容基金管理人内部控制制度是基金管理人规范运作、防范风险的重要保障。其重要性主要体现在以下几个方面：（1）保障基金财产安全。内部控制制度可以规范基金的投资运作，防止基金资产被挪用或侵占。（2）规范基金运作。内部控制制度可以规范基金的投资决策、信息披露、风险管理等业务环节，确保基金运作的合规性。（3）提高基金运作效率。内部控制制度可以优化业务流程，提高基金运作的效率。（4）防范风险。内部控制制度可以识别、评估和防范基金运作中的各种风险。基金管理人内部控制制度的主要内容包括：（1）内部控制环境。包括基金管理人的治理结构、组织架构、企业文化等。（2）风险评估。包括识别、评估和应对基金运作中的各种风险。（3）控制活动。包括授权批准、职责分离、业绩评价等。（4）信息与沟通。包括信息的收集、处理、传递和报告。（5）内部监督。包括内部审计和外部审计。2.论述基金信息披露的意义及其主要内容基金信息披露是基金管理人向基金份额持有人披露基金相关信息的重要途径，其意义主要体现在以下几个方面：（1）保障基金份额持有人的知情权。基金信息披露可以确保基金份额持有人了解基金的运作情况，保障其知情权。（2）提高基金运作的透明度。基金信息披露可以提高基金运作的透明度，增强基金份额持有人的信心。（3）促进基金