全国基金从业资格考试重点突破题库及参考答案

全国基金从业资格考试重点突破题库及参考答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：全国基金从业资格考试重点突破题库及参考答案考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（10题，每题2分）总分20分-单选题（10题，每题2分）总分20分-多选题（10题，每题2分）总分20分-案例分析题（3题，每题6分）总分18分-论述题（2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，确保基金运作符合法律法规要求。2.基金销售机构在开展基金销售业务时，可以夸大宣传基金业绩，吸引投资者购买。3.基金份额持有人可以通过基金管理人直接申购或赎回基金份额。4.基金信息披露的内容应当真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。5.基金托管人负责保管基金财产，并对基金财产的完整性和安全性承担保管责任。6.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为操作基金资产。7.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额，也可以委托基金销售机构代为销售。8.基金合同是基金运作的基础法律文件，规定了基金当事人的权利义务。9.基金管理人应当定期对基金进行风险评价，并向基金份额持有人披露风险等级。10.基金销售机构在销售基金产品时，应当充分揭示基金风险，确保投资者在了解风险的前提下购买。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人及托管人的权利义务D.基金份额的申购和赎回办法2.基金信息披露中，哪项属于临时信息披露？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会决议D.基金净值公告3.基金投资顾问的业务范围不包括以下哪项？A.为基金管理人提供投资建议B.代为操作基金资产C.对基金业绩进行评估D.为基金份额持有人提供投资咨询4.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则不包括？A.客户利益优先B.公开透明C.收入最大化D.合规经营5.基金托管人的主要职责不包括？A.保管基金财产B.执行基金管理人指令C.监督基金投资运作D.负责基金份额登记6.下列哪项不属于基金募集期间的费用？A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金认购费7.基金合同生效后，基金管理人应当？A.立即开始投资运作B.暂停投资运作C.向基金份额持有人披露基金合同D.向监管机构报备基金合同8.基金信息披露中，哪项属于定期信息披露？A.基金份额持有人大会通知B.基金年度报告C.基金净值公告D.基金合同变更公告9.基金投资顾问在提供投资建议时，应当？A.优先考虑自身利益B.充分揭示基金风险C.代为操作基金资产D.忽略投资者风险承受能力10.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，其主要目的是？A.提高基金业绩B.规避合规风险C.增加基金规模D.降低基金费用三、多选题（每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容包括哪些？A.基金运作方式B.基金投资范围C.基金管理人及托管人的权利义务D.基金份额的申购和赎回办法E.基金费用及收益分配方式2.基金信息披露的临时信息披露包括哪些？A.基金份额持有人大会决议B.基金管理人变更C.基金托管人变更D.基金净值公告E.基金合同变更公告3.基金投资顾问的业务范围包括哪些？A.为基金管理人提供投资建议B.对基金业绩进行评估C.为基金份额持有人提供投资咨询D.代为操作基金资产E.监督基金投资运作4.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括哪些？A.客户利益优先B.公开透明C.合规经营D.收入最大化E.风险揭示充分5.基金托管人的主要职责包括哪些？A.保管基金财产B.执行基金管理人指令C.监督基金投资运作D.负责基金份额登记E.处理基金清算事务6.基金募集期间的费用包括哪些？A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金认购费E.基金赎回费7.基金合同生效后，基金管理人应当？A.立即开始投资运作B.向基金份额持有人披露基金合同C.向监管机构报备基金合同D.建立健全的合规风控体系E.定期进行基金风险评价8.基金信息披露的定期信息披露包括哪些？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金年度报告D.基金净值公告E.基金份额持有人大会通知9.基金投资顾问在提供投资建议时，应当？A.充分揭示基金风险B.考虑投资者风险承受能力C.优先考虑自身利益D.提供客观公正的投资建议E.遵守相关法律法规10.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，其主要内容包括哪些？A.制定合规管理制度B.加强内部控制C.定期进行合规检查D.建立合规举报机制E.提高员工合规意识四、案例分析题（每题6分，共18分）1.案例：某基金销售机构在销售某只基金产品时，宣传该基金过去三年业绩显著，但未充分揭示该基金的风险等级，导致部分投资者在未充分了解风险的情况下购买了该基金。问题：该基金销售机构的行为是否合规？为什么？参考答案：该基金销售机构的行为不合规。根据《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构在销售基金产品时，应当充分揭示基金风险，确保投资者在了解风险的前提下购买。该机构未充分揭示基金风险，违反了相关法规。2.案例：某基金管理人发现其某只基金的投资策略与基金合同约定的投资范围不符，但为了追求短期业绩，决定继续按照新的投资策略进行投资。问题：该基金管理人的行为是否合规？为什么？参考答案：该基金管理人的行为不合规。基金管理人应当按照基金合同约定的投资范围进行投资，不得擅自变更投资策略。该机构的行为违反了基金合同约定，也违反了相关法规。3.案例：某基金托管人在保管基金财产时，发现基金管理人存在违规操作，但未及时向监管机构报告。问题：该基金托管人的行为是否合规？为什么？参考答案：该基金托管人的行为不合规。基金托管人应当监督基金投资运作，发现基金管理人存在违规操作时，应当及时向监管机构报告。该机构未及时报告，违反了相关法规。五、论述题（每题11分，共22分）1.论述题：请结合实际案例，论述基金信息披露的重要性及其对投资者的影响。参考答案：基金信息披露是基金市场的重要环节，对投资者的影响重大。基金信息披露能够帮助投资者了解基金的运作情况、投资策略、风险等级等信息，从而做出合理的投资决策。例如，某基金在披露季度报告时，详细披露了基金的投资组合、业绩表现、风险状况等信息，使得投资者能够全面了解基金的运作情况，从而做出更明智的投资决策。反之，如果基金信息披露不充分或不准确，会导致投资者在未充分了解风险的情况下进行投资，从而造成投资损失。因此，基金信息披露的重要性不言而喻。2.论述题：请结合实际案例，论述基金管理人建立健全合规风控体系的意义及其主要内容。参考答案：基金管理人建立健全的合规风控体系，能够有效防范合规风险，保障基金财产安全，维护基金市场稳定。合规风控体系的主要内容包括制定合规管理制度、加强内部控制、定期进行合规检查、建立合规举报机制、提高员工合规意识等。例如，某基金管理人建立了完善的合规风控体系，对基金投资运作进行严格监督，发现违规操作及时纠正，从而有效防范了合规风险。反之，如果基金管理人缺乏合规风控体系，会导致违规操作频发，从而造成投资损失，甚至引发法律风险。因此，基金管理人建立健全的合规风控体系具有重要意义。---标准答案及解析一、判断题1.√2.×3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√解析：1.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，确保基金运作符合法律法规要求，这是基金管理人的基本职责。2.基金销售机构在销售基金产品时，不得夸大宣传基金业绩，应当真实、准确、完整地披露基金信息。3.基金份额持有人可以通过基金管理人直接申购或赎回基金份额，这是基金份额持有人的基本权利。4.基金信息披露的内容应当真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，这是基金信息披露的基本要求。5.基金托管人负责保管基金财产，并对基金财产的完整性和安全性承担保管责任，这是基金托管人的基本职责。6.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为操作基金资产，这是基金投资顾问的业务范围。7.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额，也可以委托基金销售机构代为销售，这是基金募集期间的销售方式。8.基金合同是基金运作的基础法律文件，规定了基金当事人的权利义务，这是基金合同的基本作用。9.基金管理人应当定期对基金进行风险评价，并向基金份额持有人披露风险等级，这是基金管理人的基本职责。10.基金销售机构在销售基金产品时，应当充分揭示基金风险，确保投资者在了解风险的前提下购买，这是基金销售的基本要求。二、单选题1.D2.C3.B4.C5.D6.A7.A8.B9.B10.B解析：1.基金合同的主要内容不包括基金份额的申购和赎回办法，这是基金招募说明书的主要内容。2.基金信息披露中，基金份额持有人大会决议属于临时信息披露，这是基金信息披露的基本要求。3.基金投资顾问的业务范围不包括代为操作基金资产，这是基金投资顾问的业务范围。4.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则不包括收入最大化，这是基金销售的基本要求。5.基金托管人的主要职责不包括负责基金份额登记，这是基金份额登记机构的职责。6.基金募集期间的费用不包括基金管理费，这是基金运作期间的费用。7.基金合同生效后，基金管理人应当立即开始投资运作，这是基金合同生效后的基本要求。8.基金信息披露中，基金季度报告属于定期信息披露，这是基金信息披露的基本要求。9.基金投资顾问在提供投资建议时，应当充分揭示基金风险，这是基金投资顾问的基本要求。10.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，其主要目的是规避合规风险，这是基金管理人的基本职责。三、多选题1.A,B,C,D,E2.A,B,C,E3.A,B,C4.A,B,C,E5.A,B,C,E6.D,E7.A,B,C,E8.A,B,C,D,E9.A,B,D,E10.A,B,C,D,E解析：1.基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金投资范围、基金管理人及托管人的权利义务、基金份额的申购和赎回办法、基金费用及收益分配方式等。2.基金信息披露的临时信息披露包括基金份额持有人大会决议、基金管理人变更、基金托管人变更、基金合同变更公告等。3.基金投资顾问的业务范围包括为基金管理人提供投资建议、对基金业绩进行评估、为基金份额持有人提供投资咨询等。4.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括客户利益优先、公开透明、合规经营、风险揭示充分等。5.基金托管人的主要职责包括保管基金财产、执行基金管理人指令、监督基金投资运作、处理基金清算事务等。6.基金募集期间的费用包括基金认购费、基金赎回费等。7.基金合同生效后，基金管理人应当立即开始投资运作、向基金份额持有人披露基金合同、向监管机构报备基金合同、定期进行基金风险评价等。8.基金信息披露的定期信息披露包括基金招募说明书、基金季度报告、基金年度报告、基金净值公告、基金份额持有人大会通知等。9.基金投资顾问在提供投资建议时，应当充分揭示基金风险、考虑投资者风险承受能力、提供客观公正的投资建议、遵守相关法律法规等。10.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，其主要内容包括制定合规管理制度、加强内部控制、定期进行合规检查、建立合规举报机制、提高员工合规意识等。四、案例分析题1.案例：某基金销售机构在销售某只基金产品时，宣传该基金过去三年业绩显著，但未充分揭示该基金的风险等级，导致部分投资者在未充分了解风险的情况下购买了该基金。问题：该基金销售机构的行为是否合规？为什么？参考答案：该基金销售机构的行为不合规。根据《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构在销售基金产品时，应当充分揭示基金风险，确保投资者在了解风险的前提下购买。该机构未充分揭示基金风险，违反了相关法规。2.案例：某基金管理人发现其某只基金的投资策略与基金合同约定的投资范围不符，但为了追求短期业绩，决定继续按照新的投资策略进行投资。问题：该基金管理人的行为是否合规？为什么？参考答案：该基金管理人的行为不合规。基金管理人应当按照基金合同约定的投资范围进行投资，不得擅自变更投资策略。该机构的行为违反了基金合同约定，也违反了相关法规。3.案例：某基金托管人在保管基金财产时，发现基金管理人存在违规操作，