《人身保险公司监管评级办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《人身保险公司监管评级办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）单选题1.综合风险水平等级为5级时，得分小于等于多少分？A、60分B、70分C、75分D、80分参考答案：A2.综合风险水平等级为4级时，得分范围是？A、大于60分小于等于70分B、大于70分小于等于75分C、大于50分小于等于60分D、大于55分小于等于65分参考答案：A3.综合风险水平等级为3级时，得分范围是？A、大于70分小于等于75分B、大于75分小于等于80分C、大于60分小于等于70分D、大于65分小于等于70分参考答案：A4.综合风险水平等级为2级时，得分范围是？A、大于75分小于等于80分B、大于70分小于等于75分C、大于80分小于等于85分D、大于60分小于等于70分参考答案：A5.综合风险水平等级为1级时，得分大于多少分？A、70分B、75分C、80分D、85分参考答案：C6.综合风险水平等级评定中，资金运用维度的权重是多少？A、14%B、22%C、18%D、20%参考答案：B7.综合风险水平等级评定中，资产负债管理维度的权重是多少？A、14%B、22%C、16%D、12%参考答案：A8.综合风险水平等级评定中，业务经营维度的权重是多少？A、14%B、22%C、10%D、15%参考答案：A9.综合风险水平等级评定中，其他方面维度的权重是多少？A、14%B、22%C、10%D、15%参考答案：A10.综合风险水平等级评定中，公司治理维度的权重是多少？A、14%B、22%C、25%D、30%参考答案：B11.综合风险水平等级评定中，偿付能力管理维度的权重是多少？A、14%B、22%C、10%D、15%参考答案：A12.资金运用维度不包括以下哪类要点？A、合规性B、市场风险类C、战略风险类D、信用风险类参考答案：C13.资产负债管理维度中，期限结构匹配类要点评价什么？A、资产和负债的期限匹配B、现金流匹配C、成本收益匹配D、财务杠杆参考答案：A14.资产负债管理维度不包括以下哪类要点？A、合规性B、期限结构匹配类C、现金流匹配类D、声誉风险类参考答案：D15.重大风险情形不包括以下哪项？A、流动性存在不足B、有效资产不足以抵御风险C、净资产小于0D、规模保费增速大于40%参考答案：D16.直接列为S级的公司不包括以下哪种情形？A、重组B、被接管C、实施市场退出D、业务激进扩张参考答案：D17.以下哪种情形不会导致综合风险水平上调一个等级？A、两个及以上评估维度的风险水平等级为高B、公司治理维度的风险水平等级为高C、资金运用维度的风险水平等级为高D、业务经营维度的风险水平等级为高参考答案：D18.以下哪种情形不会被认定为重大风险情形？A、公司治理存在严重问题B、关联交易管理存在严重问题C、偿付能力严重不足D、业务增长较快参考答案：D19.以下哪一项是特别加分项？A、公司治理B、业务经营C、履行环境社会治理（ESG）责任情况D、资金运用参考答案：C20.业务经营维度包括多少类要点？A、五类B、六类C、七类D、八类参考答案：C21.如果人身保险公司投资单一关联方账面余额/净资产大于多少，关联交易存在较大风险，可能上调评级？A、20%B、30%C、40%D、50%参考答案：B22.如果规模保费增速大于多少，可能上调评级？A、30%B、40%C、50%D、60%参考答案：B23.人身保险公司在收到反馈结果后，应当及时通报给谁？A、董事会B、监事会C、高级管理层D、所有以上参考答案：D24.人身保险公司应当确保向监管机构提供数据和信息的什么？A、真实性和准确性B、及时性和完整性C、保密性和安全性D、公开性和透明性参考答案：A25.人身保险公司监管评级适用于开业满多少年的公司？A、一个完整会计年度B、两年C、三年D、五年参考答案：A26.人身保险公司监管评级结果原则上仅供谁使用？A、监管机构内部B、公众C、股东D、媒体参考答案：A27.人身保险公司风险监测和监管评级要素包含多少个维度？A、四个B、五个C、六个D、七个参考答案：C28.其他方面维度中，战略风险类要点评价什么？A、公司战略风险B、声誉风险C、消费者权益保护D、信息系统安全参考答案：A29.其他方面维度不包括以下哪类要点？A、合规性B、战略风险类C、消费者权益保护D、投资收益类参考答案：D30.年度监管评级应于每年几月几日前完成？A、3月31日B、4月30日C、5月31日D、6月30日参考答案：B31.金融监管总局每年对人身保险公司的整体风险状况进行几次监管评级？A、一次B、两次C、三次D、四次参考答案：A32.金融监管总局可以根据需要修订监管评级的内容、指标和规则，依据是什么？A、人身保险监管工作需要B、公司请求C、市场变化D、国际标准参考答案：A33.监管评级是对人身保险公司实施什么监管的基础？A、机构监管B、分类监管C、现场检查D、非现场监测参考答案：B34.监管评级期间是上一年度的什么时间？A、1月1日至6月30日B、1月1日至12月31日C、7月1日至12月31日D、4月1日至3月31日参考答案：B35.监管评级结果为3级，表示公司存在什么？A、明显的风险隐患B、严重风险C、轻微风险D、无风险参考答案：A36.监管评级结果为2级，表示公司风险抵御能力如何？A、良好B、一般C、较弱D、很差参考答案：A37.监管评级结果为1级，表示公司出现风险的可能性如何？A、较低B、一般C、较高D、很高参考答案：A38.监管评级结果动态调整的条件是？A、每年一次B、风险状况发生重大变化C、公司请求D、监管机构随意调整参考答案：B39.监管评估不包括以下哪个步骤？A、评价单一维度风险水平B、评定综合风险水平等级C、特殊情形调整评级D、对外披露评级结果参考答案：D40.监管机构通过以下哪种方式通报评级结果？A、会谈B、监管意见书C、监管通报D、所有以上参考答案：D41.公司治理维度不包括以下哪类要点？A、合规性B、股权C、结构类D、以上都包括参考答案：C42.根据第十四条，如果规模保费收入/净资产大于多少，可能上调评级？A、3B、4C、5D、6参考答案：C43.风险监测频率原则上不低于多少次每月？A、1次B、2次C、3次D、4次参考答案：A44.风险监测不包括以下哪个步骤？A、指标分析B、原因分析C、异动预警D、现场检查参考答案：D45.对监管评级结果为5级的公司，监管措施可能包括？A、制定实施风险处置方案B、实行接管C、实施市场退出D、所有以上参考答案：D46.对监管评级结果为4级的公司，监管措施不包括以下哪项？A、责令限期整改B、责令增加资本金C、限制业务范围D、实行接管参考答案：D47.对监管评级结果为3级的公司，监管措施不包括以下哪项？A、适当提高非现场监管频率B、督促公司控制风险较高领域业务增长C、责令停止接受新业务D、依法采取监管措施参考答案：C48.单一维度风险水平评价采用多少分制？A、百分制B、十分制C、五分制D、等级制参考答案：A49.单一维度风险水平等级为“中”时，得分范围是？A、大于60分但小于85分B、大于70分但小于85分C、大于60分但小于80分D、大于50分但小于85分参考答案：A50.单一维度风险水平等级为“高”时，得分小于等于多少分？A、60分B、70分C、75分D、80分参考答案：A51.单一维度风险水平等级为“低”时，得分至少为多少分？A、60分B、70分C、85分D、90分参考答案：C52.偿付能力管理维度中，偿付能力充足率要点评价什么？A、偿付能力充足率水平B、偿付能力风险管理C、内部控制D、合规性参考答案：A53.偿付能力管理维度不包括以下哪类要点？A、合规性B、偿付能力充足率C、内部控制类D、成本收益匹配类参考答案：D54.《人身保险公司监管评级办法》的制定依据不包括以下哪一项？A、《中华人民共和国保险法》B、《保险公司非现场监管暂行办法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、中国银行保险监督管理委员会令2022年第3号参考答案：C多选题1.综合风险水平等级划分为哪几级？A、1级B、2级C、3级D、4级E、5级F、S级参考答案：ABCDEF2.资金运用维度中，市场风险类要点可能涉及哪些风险？A、利率风险B、汇率风险C、股票价格风险D、商品价格风险参考答案：ABCD】（基于常识推断）3.资金运用维度包括哪些要点？A、合规性B、市场风险类C、信用风险类D、集中度风险类E、投资收益类F、内部控制类G、其他类参考答案：ABCDEFG4.资产负债管理维度包括哪些要点？A、合规性B、期限结构匹配类C、成本收益匹配类D、现金流匹配类E、财务杠杆类参考答案：ABCDE5.制定《人身保险公司监管评级办法》的目的是什么？A、加强人身保险公司机构监管和分类监管B、合理配置监管资源C、提高监管质效D、推动人身保险公司高质量发展参考答案：ABCD6.原因分析时，监管人员会做什么？A、对异动指标进行专业判断B、对确认可能存在的风险进一步收集信息C、分析指标异常的原因D、立即采取监管措施参考答案：ABC7.异动预警的目的是什么？A、确定各公司异常变动的指标B、对风险隐患较大的公司及时采取相应监管措施C、公开警告公司D、调整评级结果参考答案：AB8.以下哪些情形会导致综合风险水平上调一个等级？A、两个及以上评估维度的风险水平等级为高B、公司治理维度的风险水平等级为高C、资金运用维度的风险水平等级为高D、规模保费收入/净资产＞5E、规模保费增速＞40%F、规模保费增速显著高于行业平均水平参考答案：ABCDEF9.以下哪些情形会被认定为重大风险情形？A、公司治理存在严重问题B、关联交易管理存在严重问题C、偿付能力严重不足D、流动性存在不足E、有效资产不足以抵御风险F、净资产＜0参考答案：ABCDEF10.以下关于监管评级结果使用的说法正确的是？A、是衡量人身保险公司风险程度的主要依据B、作为分类监管的重要依据C、在市场准入环节加强运用D、在现场检查环节加强运用参考答案：ABCD11.业务经营维度中，结构类要点可能涉及哪些内容？A、业务结构B、产品结构C、销售渠道结构D、成本结构参考答案：ABC】（基于上下文推断）12.业务经营维度包括哪些要点？A、合规性B、结构类C、保障类D、品质类E、成本类F、人员类G、责任准备金类参考答案：ABCDEFG13.特别加分项“履行环境社会治理（ESG）责任情况”加分对象是？A、开展绿色保险较多的人身保险公司B、开展普惠保险较多的人身保险公司C、所有公司D、只有大公司参考答案：AB14.人身保险公司在整改过程中，应当做什么？A、通报监管意见B、制定整改计划C、落实整改要求D、报告整改情况参考答案：ABCD15.人身保险公司应当将监管评级结果通报给谁？A、董事会B、监事会C、高级管理层D、全体员工参考答案：ABC16.人身保险公司风险监测和监管评级要素包含以下哪些维度？A、公司治理B、业务经营C、资金运用D、资产负债管理E、偿付能力管理F、其他方面参考答案：ABCDEF17.人身保险公司对监管评级结果保密的要求包括？A、不得向无关人员提供B、不得出于广告、宣传、营销等商业目的对外披露C、不得向董事会通报D、必须公开披露参考答案：AB18.其他方面维度包括哪些要点？A、合规性B、战略风险类C、声誉风险类D、消费者权益保护E、信息系统F、案件风险类参考答案：ABCDEF19.年度监管评级工作时限调整的条件是？A、如遇特殊情况影响正常监管评级工作B、金融监管总局可以根据影响情况调整C、公司申请延期D、自动延期参考答案：AB20.年度监管评级程序包括哪些环节？A、监管评估B、结果分析与反馈C、督促整改D、对外披露参考答案：ABC21.哪些情况下直接列为S级？A、正处于重组B、被接管C、实施市场退出D、风险处置进入实质性阶段参考答案：ABCD22.履行环境社会治理（ESG）责任情况加分针对哪些情况？A、开展绿色保险较多B、开展普惠保险较多C、公司治理良好D、资金运用稳健参考答案：AB23.金融监管总局推动监管评级线上化开展，目的是什么？A、收集汇总相关数据B、进行评级流程跟踪和管理C、增强规范性和准确性D、加强与派出机构非现场监管人员的信息共享参考答案：ABCD24.监管评级中，综合得分计算包括什么？A、六个评估维度的加权得分B、特别得分C、调整得分D、现场检查得分参考答案：AB25.监管评级中，特殊情形调整评级包括哪些？A、上调综合风险水平等级B、下调综合风险水平等级C、直接评定为5级D、直接列为S级参考答案：ACD26.监管评级结果用于配置监管资源时，针对不同评级结果采取不同措施。A、对1级公司，正常监管B、对2级公司，持续关注C、对3级公司，加强监管D、对4级公司，立即纠正E、对5级公司，风险处置参考答案：ABCDE27.监管评级结果为5级，表示公司什么情况？A、为高风险公司B、需要限制高风险业务C、需要压降风险敞口D、可能被接管参考答案：ABCD28.监管评级结果为4级，表示公司什么情况？A、存在的问题较多或较为严重B、需要立即采取纠正措施C、风险抵御能力较弱D、为高风险公司参考答案：AB29.监管评级结果为3级，表示公司什么情况？A、存在明显的风险隐患B、风险抵御能力一般C、应督促公司加强风险管理D、需要立即采取纠正措施参考答案：ABC30.监管评级结果为2级，表示公司什么情况？A、风险总体可控、水平较低B、风险抵御能力良好C、存在一些薄弱环节D、应当持续关注参考答案：ABCD31.监管评级结果为1级，表示公司什么情况？A、能够较好地管理各类风险B、出现风险的可能性较低C、风险总体可控D、风险抵御能力良好参考答案：AB32.监管评级结果动态调整时，如果数据和信息失真，应该怎么办？A、及时与被评级公司确认修正B、采用修正后的数据和信息进行监管评级C、维持原评级D、处罚公司参考答案：AB33.监管评级结果动态调整的条件包括？A、人身保险公司风险状况发生重大变化B、数据和信息失真C、公司请求调整D、监管机构认为必要参考答案：AB34.监管评级根据哪些掌握的相关情况进行？A、行业数据B、非现场监测C、现场检查D、公众投诉参考答案：ABC35.监管评估包括哪些步骤？A、评价单一维度风险水平B、评定综合风险水平等级C、特殊情形调整评级D、动态调整参考答案：ABC36.监管机构在评级结果反馈后，人身保险公司应当做什么？A、及时通报给董事会、监事会和高级管理层B、按监管要求及时进行整改C、对外披露评级结果D、忽略监管意见参考答案：AB37.公司治理维度包括哪些要点？A、合规性B、股权C、结构类D、保障类参考答案：AB38.风险监测中，指标分析的方法包括？A、行业数据比较分析B、历史数据比较分析C、现场检查D、公众投诉分析参考答案：AB39.风险监测频率原则上不低于1次/月，考虑因素包括？A、监管资源的配置情况B、人身保险业的发展情况C、人身保险公司的经营特点D、系统重要性程度参考答案：ABCD40.风险监测步骤包括？A、指标分析B、原因分析C、异动预警D、现场检查参考答案：ABC41.非现场监管人员在风险监测中，通过分析识别异常变动后，会进一步做什么？A、进行原因分析B、收集更多信息C、发出异动预警D、直接处罚参考答案：ABC42.对监管评级结果为5级的公司，监管措施包括？A、制定实施风险处置方案B、可视情况依法安排重组C、实行接管D、实施市场退出参考答案：ABCD43.对监管评级结果为4级的公司，监管措施包括？A、责令限期整改B、责令增加资本金C、限制业务范围D、限制向股东分红E、限制增设分支机构F、责令停止接受新业务参考答案：ABCDEF44.对监管评级结果为3级的公司，监管措施包括？A、适当提高非现场监管频率B、适当提高现场检查频率C、督促公司控制风险较高领域业务增长D、依法采取监管措施参考答案：ABCD45.单一维度风险水平等级分为哪几级？A、低B、中C、高D、很高参考答案：ABC46.偿付能力管理维度包括哪些要点？A、合规性B、偿付能力充足率C、内部控制类D、战略风险类参考答案：ABC判断题1.综合风险水平等级评定采用权重法，总分100分。A、正确B、错误参考答案：A2.综合风险水平等级5级得分小于等于60分。A、正确B、错误参考答案：A3.综合风险水平等级4级得分大于60分小于等于70分。A、正确B、错误参考答案：A4.综合风险水平等级3级得分大于70分小于等于75分。A、正确B、错误参考答案：A5.综合风险水平等级2级得分大于75分小于等于80分。A、正确B、错误参考答案：A6.综合风险水平等级1级得分大于80分。A、正确B、错误参考答案：A7.资金运用维度权重为14%。A、正确B、错误参考答案：B8.资金运用维度包括六类要点。A、正确B、错误参考答案：B9.资产负债管理维度权重为14%。A、正确B、错误参考答案：A10.资产负债管理维度包括四类要点。A、正确B、错误参考答案：B11.只有公司治理维度风险水平等级为高，才会上调综合风险水平等级。A、正确B、错误参考答案：B12.有效资产不足以抵御风险，可能直接评定为5级。A、正确B、错误参考答案：A13.业务经营维度权重为14%。A、正确B、错误参考答案：A14.业务经营维度包括七类要点。A、正确B、错误参考答案：A15.投资单一关联方账面余额/净资产大于30%，可能上调评级。A、正确B、错误参考答案：A16.人身保险公司应当确保向监管机构提供数据和信息的真实性和准确性。A、正确B、错误参考答案：A17.人身保险公司可以将监管评级结果用于广告宣传。A、正确B、错误参考答案：B18.人身保险公司监管评级适用于所有人身保险公司，无论开业时间。A、正确B、错误参考答案：B19.其他方面维度权重为14%。A、正确B、错误参考答案：A20.其他方面维度包括六类要点。A、正确B、错误参考答案：A21.年度监管评级应于3月31日前完成。A、正确B、错误参考答案：B22.年度监管评级期间为上一年1月1日至12月31日。A、正确B、错误参考答案：A23.流动性存在不足，可能直接评定为5级。A、正确B、错误参考答案：A24.两个及以上评估维度的风险水平等级为高，会上调综合风险水平等级。A、正确B、错误参考答案：A25.净资产＜0，可能直接评定为5级。A、正确B、错误参考答案：A26.金融监管总局可以对当年新设立的人身保险公司进行试评级。A、正确B、错误参考答案：A27.监管评级是衡量人身保险公司风险程度的唯一依据。A、正确B、错误参考答案：B28.监管评级每年进行一次。A、正确B、错误参考答案：A29.监管评级结果可以动态调整。A、正确B、错误参考答案：A30.监管评估包括评价单一维度风险水平、评定综合风险水平等级和特殊情形调整评级三个步骤。A、正确B、错误参考答案：A31.监管机构应当将评级结果公开披露。A、正确B、错误参考答案：B32.规模保费增速显著高于行业平均水平，可能上调评级。A、正确B、错误参考答案：A33.规模保费增速＞40%，可能上调评级。A、正确B、错误参考答案：A34.规模保费收入/净资产＞5，可能上调评级。A、正确B、错误参考答案：A35.关联交易管理存在严重问题，可能直接评定为5级。A、正确B、错误参考答案：A36.公司治理维度权重为22%。A、正确B、错误参考答案：A37.公司治理维度包括合规性和股权两类要点。A、正确B、错误参考答案：A38.公司治理存在严重问题，可能直接评定为5级。A、正确B、错误参考答案：A39.风险监测频率原则上不低于1次/月。A、正确B、错误参考答案：A40.风险监测和监管评级要素包括五个维度。A、正确B、错误参考答案：B41.风险监测步骤包括指标分析、原因分析和异动预警。A、正确B、错误参考答案：A42.单一维度风险水平评价采用百分制。A、正确B、错误参考答案：A43.单一维度风险水平等级为中时，得分大于60分但小于85分。A、正确B、错误参考答案：A44.单一维度风险水平等级为高时，得分小于等于60分。A、正确B、错误参考答案：A45.单一维度风险水平等级为低时，得分大于等于85分。A、正确B、错误参考答案：A46.偿付能力严重不足，可能直接评定为5级。A、正确B、错误参考答案：A47.偿付能力管理维度权重为14%。A、正确B、错误参考答案：A48.偿付能力管理维度包括两类要点。A、正确B、错误参考答案：B49.S级公司是正处于重组、被接管等情形的公司。A、正确B、错误参考答案：A50.“履行环境社会治理（ESG）责任情况”是特别加分项。A、正确B、错误参考答案：A填空题1.综合风险水平等级评定采用（）法。答：权重2.综合风险水平等级5级得分小于等于（）分。答：603.综合风险水平等级4级得分大于60分且小于等于（）分。答：704.综合风险水平等级3级得分大于70分且小于等于（）分。答：755.综合风险水平等级2级得分大于75分且小于等于（）分。答：806.综合风险水平等级1级得分大于（）分。答：807.资金运用维度细分合规性、市场风险类、信用风险类、集中度风险类、投资收益类、内部控制类和（）七类要点。答：其他类8.资金运用维度权重为（）%。答：229.资产负债管理维度细分合规性、期限结构匹配类、成本收益匹配类、现金流匹配类和（）五类要点。答：财务杠杆类10.资产负债管理维度权重为（）%。答：1411.正处于重组、被接管、实施市场退出或风险处置进入实质性阶段的人身保险公司，直接列为（）级。参考答：S12.有效资产不足以抵御风险，可能直接评定为（）级。答：513.业务经营维度细分合规性、结构类、保障类、品质类、成本类、人员类和（）七类要点。答：责任准备金类14.业务经营维度权重为（）%。答：1415.投资单一关联方账面余额/净资产大于（）%，可能上调评级。答：3016.特别加分项是履行环境社会治理（（））责任情况。参考答：ESG17.人身保险公司应当确保向监管机构提供数据和信息的（）和准确性。答：真实性18.人身保险公司应当将监管评级结果通报给董事会、监事会和（）。答：高级管理层19.人身保险公司监管评级办法的制定目的是加强人身保险公司机构监管和分类监管，合理配置监管资源，提高监管质效，推动人身保险公司（）。答：高质量发展20.其他方面维度