关于某某保险经纪的委托服务合同

关于某某保险经纪的委托服务合同一、定义与解释1.1定义（1）保险经纪服务：指乙方（受托方）根据甲方（委托方）需求，提供保险产品推荐、方案设计、合同签订协助、理赔支持等专业化服务的行为。（2）保险产品：指由保险公司依法开发的人寿保险、健康保险、财产保险、责任保险等各类保险合同及附加服务。（3）保险方案：指乙方基于甲方风险状况、保障需求及预算，设计的包含产品组合、保额配置、保费规划的个性化保障计划。（4）理赔协助：指乙方在保险事故发生后，协助甲方收集材料、对接保险公司、跟进理赔进度等服务。1.2解释本合同中“日”指自然日，“年”指公历年度；条款标题仅为阅读便利设置，不影响条款解释；单数形式包含复数含义，反之亦然。二、双方基本信息2.1委托方（甲方）名称/姓名：________________________统一社会信用代码/身份证号：________________________住所/地址：________________________法定代表人/负责人（如为企业）：________________________联系人：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________2.2受托方（乙方）名称：某某保险经纪有限公司统一社会信用代码：________________________住所：________________________法定代表人：________________________经纪业务许可证编号：________________________联系人：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________三、服务内容与范围3.1核心服务（1）需求分析与风险评估：乙方通过问卷、访谈等方式，评估甲方风险敞口（如财产损失、责任风险、人身意外等），形成《风险评估报告》。（2）产品推荐与对比：基于甲方需求，从合作保险公司中筛选3-5款同类产品，对比保险责任、免责条款、保费、理赔效率等要素，提供书面分析报告。（3）方案设计：结合甲方预算与风险优先级，设计1-2套保险方案，明确产品组合、保额、缴费期、保障期限等内容，并说明方案优势及潜在风险。（4）合同协助签订：协助甲方填写投保单、核对健康告知信息，确保投保材料真实完整；跟踪保险公司核保进度，及时反馈核保结果。3.2增值服务（1）保单管理：建立甲方保单台账，记录保单号、保险公司、保障内容、缴费日期等信息，提供年度保单检视服务，提示续保、缴费及条款变更事项。（2）理赔支持：保险事故发生后，指导甲方在24小时内报案，协助整理理赔材料（如医疗票据、事故证明、鉴定报告等），代为提交理赔申请并跟踪进度，对理赔结论有异议时协助沟通协商。（3）信息咨询：提供保险法律法规、行业动态、产品更新等咨询服务，每年不少于2次行业风险预警报告。3.3服务限制乙方不承担以下责任：（1）对保险公司偿付能力的担保；（2）因甲方未如实告知导致的拒赔后果；（3）未经书面授权代为签署保险合同或作出理赔承诺。四、服务期限4.1基础期限本合同服务期限自双方签署之日起至____年____月____日止，有效期____年。其中，首次保险方案设计应于合同生效后15个工作日内完成。4.2续展与终止（1）服务期满前30日，双方可协商续签合同，续签需另行签署书面协议；（2）如甲方未提出续签且无待履行服务（如理赔协助），本合同自动终止。4.3期限变更任何一方需提前终止或延长服务期限的，应提前10日书面通知对方，经协商一致后签署补充协议。五、服务费用与支付5.1费用构成（1）基础服务费：人民币____元（大写：____________________），涵盖需求分析、方案设计、合同协助签订等一次性服务；（2）年度服务费：人民币____元/年，用于保单管理、信息咨询等持续服务，按年度支付；（3）理赔协助费：如发生理赔，甲方需另行支付理赔金额的%作为服务费（单笔最高不超过____元），但因乙方过错导致理赔延误的，该费用减免。5.2支付方式（1）基础服务费：合同生效后5个工作日内，甲方通过银行转账支付至乙方指定账户（账户名称：某某保险经纪有限公司；开户行：；账号：）；（2）年度服务费：每年服务期满前10日内支付；（3）理赔协助费：理赔款到账后3个工作日内支付。5.3费用调整如服务范围扩大（如新增保险标的、增加咨询频次），乙方有权按____%的标准上浮费用，调整需提前7日书面通知甲方，甲方在收到通知后5日内未提出异议的视为认可。六、双方权利与义务6.1甲方权利（1）要求乙方提供符合行业规范的专业服务，对服务过程中的疑问可要求书面答复；（2）知悉保险产品的真实信息，包括保险公司资质、产品条款、费用构成等；（3）拒绝乙方推荐的不符合自身需求的产品，自主决定是否投保；（4）在服务期限内免费获取《风险评估报告》《保单台账》等书面文件。6.2甲方义务（1）向乙方提供真实、完整的信息（如财产清单、人员结构、健康状况等），如信息变更应在5日内书面通知乙方；（2）按合同约定及时支付服务费用，逾期支付的，每逾期1日按应付金额的0.05%支付违约金；（3）配合乙方履行服务，如提供必要的文件资料、协助现场勘查等；（4）投保后自行保管保险合同原件，承担未及时续保、缴费导致的保障失效风险。6.3乙方权利（1）要求甲方提供必要的资料与配合，对甲方虚假信息有权拒绝服务；（2）按合同约定收取服务费用，对逾期费用有权暂停服务直至款项结清；（3）在服务过程中使用甲方信息时，仅用于履行本合同义务，不得用于其他目的。6.4乙方义务（1）遵守《保险法》《保险经纪机构监管规定》等法律法规，确保服务合规；（2）向甲方明确说明保险产品的免责条款、犹豫期、退保损失等关键信息；（3）对甲方未投保的风险点进行书面提示，并由甲方签字确认；（4）服务过程中形成的文件（如评估报告、方案书）需加盖乙方公章后交付甲方。七、保密条款7.1保密范围双方应对在合作中获取的对方商业秘密（如财务数据、客户名单）、技术信息（如风险评估模型）、个人信息（如身份证号、健康记录）及本合同内容承担保密义务。7.2保密措施（1）乙方应建立信息分级管理制度，仅允许授权人员接触甲方敏感信息；（2）电子数据存储需加密，纸质文件需存放于保险柜或加密档案室；（3）未经甲方书面同意，乙方不得向合作保险公司以外的第三方披露甲方信息。7.3保密期限保密义务自信息获取之日起至本合同终止后5年内持续有效，不因合同解除或无效而终止。八、违约责任8.1甲方违约（1）未按时支付费用的，按5.2条支付违约金，逾期超过30日的，乙方有权单方解除合同并要求赔偿已发生的服务成本；（2）提供虚假信息导致乙方推荐错误或理赔失败的，乙方不承担责任，且甲方需支付已产生的服务费。8.2乙方违约（1）未按约定完成服务（如方案设计超期、理赔协助延误），每逾期1日按服务费的0.03%支付违约金；（2）因乙方过错（如推荐未备案产品、误导销售）导致甲方损失的，乙方需赔偿直接损失（以保险金或保费金额为限）；（3）违反保密义务的，需支付违约金人民币____万元，并赔偿甲方因此遭受的名誉或经济损失。8.3责任减免因不可抗力（如地震、政策调整）或甲方故意行为导致服务无法履行的，违约方不承担责任，但应及时通知对方并提供证明。九、争议解决9.1协商优先双方因本合同发生争议的，应首先通过友好协商解决，协商期限为30日。9.2诉讼管辖协商不成的，任何一方可向乙方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。9.3费用承担诉讼费用、律师费等由败诉方承担，部分胜诉的，按胜诉比例分担。十、合同生效与终止10.1生效条件本合同自双方法定代表人/授权代表签字并加盖公章（或个人签字）之日起生效。10.2终止情形（1）服务期限届满且未续签；（2）双方协商一致书面解除；（3）一方严重违约，另一方可书面通知解除（需提前15日通知）；（4）乙方经纪业务许可证被吊销或注销。10.3终止后处理合同终止后，乙方应移交甲方所有资料（如保单台账、评估报告），甲方应结清未付费用；已支付的服务费不予退还，但未履行的服务对应的费用应退还。十一、通知与送达11.1通知方式所有书面通知需通过邮寄（EMS或挂号信）、电子邮箱或专人送达，电子邮箱通知以进入对方系统时视为送达，邮寄通知以签收日或寄出后第5日视为送达。11.2送达地址双方确认本合同“二、双方基本信息”中填写的地址为法定送达地址，地址变更需提前3日书面通知对方，否则按原地址送达视为有效。十二、其他约定12.1合同附件本合同附件与正文具有同等法律效力，包括：附件一：《服务内容明细表》（列明服务项目、完成标准、交付时间）附件二：《费用清单》（含基础服务费、年度服务费计算依据）附件三：《保密协议》（细化信息保护措施）12.2合同修改对本合同的任何修改需以书面形式作出，经双方签字盖章后生效，修改内容不溯及既往。12.3合同份数本合同一式肆