融资合作管理规范制度

PAGE融资合作管理规范制度一、总则（一）目的为了加强公司融资合作管理，规范融资合作行为，防范融资合作风险，提高融资合作效益，保障公司合法权益，促进公司健康稳定发展，特制定本规范制度。（二）适用范围本制度适用于公司及所属各部门与外部机构或个人开展的各类融资合作活动，包括但不限于银行贷款、股权融资、债券发行、融资租赁、项目融资等。（三）基本原则1.合法性原则：融资合作活动必须遵守国家法律法规和相关政策规定，确保合作行为合法合规。2.风险可控原则：充分评估融资合作风险，采取有效措施进行风险防范和控制，确保公司财务安全。3.效益优先原则：在风险可控的前提下，追求融资合作效益最大化，降低融资成本，提高资金使用效率。4.诚实守信原则：在融资合作过程中，秉持诚实守信的态度，履行合同约定，维护公司良好形象。二、融资合作决策管理（一）融资合作项目的提出与初步评估1.各部门根据公司业务发展需要、资金需求状况等，提出融资合作项目建议，并填写《融资合作项目申请表》，详细说明项目背景、融资需求、融资方式、合作对象、预期收益及风险等情况。2.财务部门收到《融资合作项目申请表》后，会同相关部门对项目进行初步评估，重点评估项目的必要性、可行性、融资规模合理性、融资成本及风险等，并出具初步评估意见。（二）融资合作项目的审核与审批1.初步评估通过的融资合作项目，由财务部门提交公司管理层进行审核。管理层应从公司战略规划、财务状况、风险承受能力等方面进行全面审核，并提出审核意见。2.对于重大融资合作项目（具体标准由公司另行规定），需经公司董事会或股东会审议批准。董事会或股东会应充分听取相关部门的汇报，对项目进行深入讨论和分析，做出决策。（三）融资合作决策的执行与监督1.融资合作项目经审核批准后，由相关部门负责组织实施。实施过程中应严格按照决策要求和合同约定执行，确保项目顺利推进。2.公司建立融资合作项目跟踪监督机制，财务部门及相关部门定期对项目进展情况、资金使用情况、风险状况等进行跟踪检查，及时发现问题并采取措施加以解决。3.如融资合作项目实施过程中出现重大变化或问题，可能影响项目目标实现的，应及时向公司管理层汇报，并重新履行审核审批程序。三、融资合作对象选择与尽职调查（一）融资合作对象的选择标准1.具有合法合规的经营资质和良好的商业信誉，无重大违法违规记录。2.具备较强的经济实力和财务状况，具有稳定的盈利能力和偿债能力。3.与公司具有良好的合作前景和协同效应，能够为公司业务发展提供支持和帮助。4.在行业内具有较高的知名度和影响力，具有良好的市场口碑和品牌形象。（二）融资合作对象的尽职调查1.确定融资合作对象后，由财务部门牵头，会同法务、业务等相关部门组成尽职调查小组，对合作对象进行全面深入的尽职调查。2.尽职调查内容包括但不限于合作对象的基本情况、经营状况、财务状况、信用状况、涉诉情况、行业竞争情况等。调查小组应通过查阅资料、实地考察、问卷调查、访谈等方式收集相关信息，并进行分析整理。3.尽职调查小组应撰写《融资合作对象尽职调查报告》，详细阐述调查情况、发现的问题及风险，并提出合作建议。报告经相关部门负责人审核后提交公司管理层。（三）融资合作对象的风险评估与决策参考1.根据尽职调查结果，财务部门会同风险管理部门对融资合作对象进行风险评估，评估内容包括信用风险、市场风险、操作风险等，并确定风险等级。2.公司管理层在做出融资合作决策时，应充分参考尽职调查报告和风险评估结果，综合考虑合作对象的风险状况和公司自身承受能力，谨慎做出决策。四、融资合作合同管理（一）合同起草与审核1.融资合作项目确定后，由法务部门负责起草融资合作合同。合同应明确双方的权利义务、融资金额、融资期限、融资利率、还款方式、担保条款、违约责任等核心条款，确保合同内容合法合规、条款清晰、表述准确。2.合同起草完成后，法务部门应会同财务、业务等相关部门对合同进行审核。审核重点包括合同条款的合法性、完整性、合理性、风险防范措施等。审核通过后的合同提交公司管理层审批。（二）合同签订与履行1.融资合作合同经公司管理层审批同意后，由法定代表人或授权代表与合作对象签订合同。签订过程中应严格按照合同审批意见执行，确保合同签订程序合法有效。2.合同签订后，相关部门应按照合同约定履行各自义务。财务部门负责资金的筹集、使用和管理，业务部门负责项目的实施和运营，法务部门负责合同的跟踪监督和法律风险防范。3.在合同履行过程中，如出现合同变更、解除等情况，应严格按照法律法规和合同约定办理相关手续，并及时通知对方。（三）合同档案管理1.融资合作合同签订后，由法务部门负责建立合同档案，对合同文本及相关资料进行整理、归档和保管。合同档案应包括合同原件、审批文件、尽职调查报告、往来函件等。2.合同档案应妥善保管，确保档案的完整性和安全性。档案保管期限按照国家法律法规和公司相关规定执行。3.公司应建立合同档案查阅制度，严格规范档案查阅流程。未经批准，任何人不得擅自查阅、复制合同档案。五、融资合作资金管理（一）资金筹集管理1.根据融资合作合同约定和公司资金需求计划，财务部门负责制定资金筹集方案，并组织实施。资金筹集方式包括银行贷款、股权融资、债券发行等，应根据公司实际情况选择合适的融资方式。2.在资金筹集过程中，财务部门应与合作金融机构或投资者保持密切沟通，及时了解资金到位情况，并按照合同约定办理相关手续。3.对于筹集到的资金，财务部门应进行专户管理，确保资金专款专用，不得挪作他用。（二）资金使用管理1.公司建立资金使用审批制度，明确资金使用审批流程和权限。各部门使用资金时，应填写《资金使用申请表》，详细说明资金用途、金额、支付方式等情况，并按照审批流程提交审批。2.财务部门应对资金使用申请进行审核，重点审核资金用途的合理性、合规性、预算执行情况等。审核通过后，按照审批意见办理资金支付手续。3.公司应加强对资金使用情况的监督检查，定期对资金使用效果进行评估分析，确保资金使用效益最大化。（三）资金风险管理1.财务部门应会同风险管理部门对融资合作资金进行风险监测和预警，及时发现潜在风险因素，并采取有效措施加以防范和控制。2.建立资金风险应急预案，明确在出现资金风险时的应对措施和处置流程，确保公司资金安全。3.加强与合作金融机构或投资者的沟通协调，及时了解市场动态和政策变化，对可能影响公司资金安全的因素提前做好应对准备。六、融资合作担保管理（一）担保方式选择1.在融资合作过程中，根据合作对象的信用状况、融资规模、风险程度等因素，合理选择担保方式。担保方式包括保证担保、抵押担保、质押担保等。2.对于信用状况良好、风险较低的合作对象，可适当简化担保手续；对于信用状况一般或风险较高的合作对象，应要求提供足额有效的担保措施。（二）担保合同签订与管理1.确定担保方式后，由法务部门负责起草担保合同。担保合同应明确担保责任、担保范围、担保期限、担保物的权属及处置方式等条款，确保担保合同合法有效。2.担保合同签订前，应按照公司担保管理规定进行审批。审批通过后，由法定代表人或授权代表与担保方签订担保合同。3.财务部门应会同法务部门对担保合同进行跟踪管理，及时掌握担保物的状态变化、担保方的经营状况等信息，确保担保措施的有效性。（三）担保物处置管理1.如融资合作对象出现违约情况，需要处置担保物时，应按照担保合同约定和法律法规规定办理相关手续。2.处置担保物前，应委托具有资质的评估机构对担保物进行评估，确定合理的处置价格。处置过程应公开、公平、公正，确保公司利益不受损失。3.处置担保物所得款项应优先用于偿还公司的融资债务及相关费用，如有剩余，按照合同约定处理。七、融资合作信息披露与保密管理（一）信息披露管理1.公司应按照法律法规和监管要求，及时、准确、完整地披露融资合作相关信息。信息披露内容包括融资合作项目基本情况、融资规模、融资成本、资金使用情况、担保情况等。2.信息披露方式包括公司公告、定期报告、临时报告等。公司应指定专人负责信息披露工作，确保信息披露的合规性和及时性。3.在信息披露过程中，应注意保护公司商业秘密和敏感信息，避免因信息披露不当给公司带来不利影响。（二）保密管理1.参与融资合作活动的所有人员应严格遵守公司保密制度，对在合作过程中知悉的公司商业秘密、合作对象信息、项目资料等予以保密。2.保密信息包括但不限于融资合作方案、合同文本、财务数据、业务计划、技术秘密等。未经公司批准，任何人不得擅自向第三方披露保密信息。3.公司应与参与融资合作活动的人员签订保密协议，明确保密责任和违约责任。如因违反保密协议给公司造成损失的，应依法追究相关人员的责任。八、融资合作监督与检查（一）内部监督机制1.公司建立健全融资合作内部监督机制，由审计部门定期对融资合作项目进行审计监督。审计内容包括项目合规性、资金使用情况、合同履行情况、担保措施有效性等。2.通过审计监督，及时发现融资合作过程中存在的问题和风险，并提出整改建议。相关部门应按照整改建议及时进行整改，确保融资合作活动规范有序进行。（二）外部监督与沟通1.积极配合外部监管机构的监督检查工作，及时报送融资合作相关资料，如实反映公司融资合作情况。2.加强与合作金融机构、投资者等外部合作对象的沟通协调，定期向其通报公司融资合作项目进展情况、资金使用情况等，听取其意见和建议，维护良好的合作关系。九、融资合作风险预警与处置（一）风险预警指标体系1.建立融资合作风险预警指标体系，包括但不限于财务指标（如资产负债率、流动比率、偿债能力指标等）、经营指标（如营业收入增长率、净利润率、市场份额等）、信用指标（如合作对象信用评级、逾期还款情况等）、合规指标（如是否存在违法违规行为、合同履行情况等）。2.根据风险预警指标体系，设定不同指标的预警值。当指标值接近或超过预警值时，及时发出风险预警信号。（二）风险预警与处置流程1.财务部门及相关部门负责对风险预警指标进行监测和分析，发现风险预警信号后，应及时向公司管理层汇报。2.公司管理