2025年风险管控考试试题与答案

2025年风险管控考试试题与答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1.企业风险管理流程中，识别风险的首要步骤是（）。A.收集内外部信息B.制定风险应对策略C.建立风险数据库D.开展风险评估会议答案：A2.以下哪项不属于风险偏好（RiskAppetite）与风险容忍度（RiskTolerance）的核心区别？（）A.风险偏好是宏观层面的总体意愿，风险容忍度是具体指标的可接受范围B.风险偏好指导战略制定，风险容忍度指导业务操作C.风险偏好通常量化为具体数值，风险容忍度多为定性描述D.风险偏好需经董事会审批，风险容忍度由管理层细化答案：C3.某企业拟对市场风险进行定量评估，最适合采用的方法是（）。A.德尔菲法B.情景分析法C.蒙特卡洛模拟D.风险矩阵法答案：C4.根据新版COSO企业风险管理框架，以下哪项不属于“绩效”阶段的核心要素？（）A.评估风险和绩效B.制定风险应对策略C.建立风险组合观D.持续监测风险变化答案：B5.压力测试的主要目的是（）。A.验证日常风险模型的准确性B.评估极端情况下企业的承受能力C.替代常规风险监测D.降低企业的风险偏好水平答案：B6.合规管理的核心是确保企业（）。A.利润最大化B.完全避免法律责任C.经营活动符合内外部规则D.快速响应市场变化答案：C7.以下哪类风险属于数字经济时代特有的新型风险？（）A.信用风险B.数据泄露风险C.流动性风险D.操作风险答案：B8.ESG风险管理中，“G”（Governance）主要关注（）。A.公司治理结构与合规性B.环境保护与碳减排C.员工权益与社区责任D.供应链可持续性答案：A9.设计风险预警指标时，应重点考虑指标的（）。A.复杂性与美观性B.敏感性与可操作性C.历史性与稳定性D.全面性与冗余性答案：B10.以下哪种方式属于风险转移策略？（）A.停止高风险业务B.购买财产保险C.建立风险准备金D.优化内部流程答案：B二、多项选择题（每题3分，共30分，每题至少2个正确选项）1.企业风险管理的基本原则包括（）。A.全面性原则（覆盖所有业务与层级）B.独立性原则（风险管理部门独立于业务部门）C.匹配性原则（风险策略与企业目标、资源匹配）D.动态性原则（随内外部环境调整）答案：ABCD2.风险识别的常用方法包括（）。A.专家访谈法B.流程图分析法C.情景分析法D.历史损失数据统计法答案：ABCD3.风险评估时需考虑的维度包括（）。A.风险发生的可能性B.风险影响的程度C.风险传导的速度D.风险与其他风险的相关性答案：ABCD4.内部控制的五要素包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督答案：ABCDE5.合规风险的主要来源包括（）。A.国家法律法规的更新B.业务操作中的人为偏差C.第三方合作方的违规行为D.管理层越权决策答案：ABCD6.应对数字风险的关键措施包括（）。A.对核心数据进行加密存储B.实施严格的访问权限控制C.定期开展网络安全审计D.制定数据泄露应急演练计划答案：ABCD7.压力测试的类型可分为（）。A.信用风险压力测试B.市场风险压力测试C.流动性风险压力测试D.操作风险压力测试答案：ABCD8.ESG风险管理的常用工具包括（）。A.碳足迹测算模型B.ESG评级体系C.利益相关方对话机制D.气候情景分析法答案：ABCD9.风险预警系统的组成部分包括（）。A.预警指标体系B.数据采集与处理模块C.风险模型运算模块D.预警信息发布与响应模块答案：ABCD10.风险缓释的策略包括（）。A.风险规避（终止高风险活动）B.风险降低（优化流程减少损失）C.风险转移（通过保险或外包转移）D.风险接受（保留可承受的风险）答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分，正确填“√”，错误填“×”）1.风险管理的最终目标是消除企业所有风险。（）答案：×2.风险偏好是企业愿意承担的风险上限，通常高于风险容忍度。（）答案：√3.定性风险评估仅依赖主观判断，无法量化风险等级。（）答案：×（注：定性评估可通过等级划分量化，如“高、中、低”）4.新版COSO框架将“目标设定”纳入风险管理要素。（）答案：√5.压力测试仅用于评估极端事件，日常风险管理无需参考其结果。（）答案：×6.合规管理只需关注外部法律法规，内部制度可灵活调整。（）答案：×7.客户信息泄露既属于操作风险，也可能引发声誉风险。（）答案：√8.ESG中的“S”（Social）主要指企业对社会责任的履行，如员工福利、社区贡献等。（）答案：√9.风险预警指标应具备敏感性，能够及时反映风险变化趋势。（）答案：√10.风险转移后，企业无需再对转移的风险承担任何责任。（）答案：×（注：部分转移可能仍需承担连带责任）四、案例分析题（共40分）案例一（20分）：某制造企业主要生产汽车零部件，原材料90%依赖单一供应商A（位于东南亚）。2024年，供应商A所在国因政治冲突导致工厂停工，企业原材料库存仅能维持15天生产，面临生产线中断风险。同时，企业未购买供应链中断保险，也无备选供应商。问题1：请结合风险管理流程，分析该企业在风险管控中存在的主要缺陷。（8分）答案：（1）风险识别阶段：未识别供应链单一来源的集中度风险，对供应商所在国的政治风险缺乏关注；（2）风险评估阶段：未评估关键原材料断供对生产的影响程度（如停产损失、客户违约成本）；（3）风险应对阶段：未采取风险分散（开发备选供应商）、风险转移（购买保险）或风险降低（增加安全库存）措施；（4）风险监测阶段：未建立供应商动态监测机制（如政治稳定性、产能波动预警）。问题2：若你是该企业风险总监，针对此案例应提出哪些改进措施？（12分）答案：（1）风险识别优化：建立供应链风险清单，重点关注单一供应商、地缘政治、运输中断等风险；（2）风险评估强化：采用情景分析法模拟“供应商断供1个月/3个月”的损失金额，量化影响；（3）风险应对策略：①开发2-3家备选供应商（国内/其他地区），签订框架协议；②购买供应链中断保险，覆盖原材料断供导致的停产损失；③设定安全库存（如30天用量），并与供应商协商动态补货机制；（4）风险监测与预警：建立供应商风险评估指标（如所在国政治稳定指数、财务健康度），每月更新评估；设置库存预警线（如低于20天用量时触发应急采购）；（5）应急管理：制定《供应链中断应急预案》，明确停产时的客户沟通、产能调配、替代材料使用等流程，每年开展1次演练。案例二（20分）：某互联网金融公司2024年发生用户数据泄露事件，约50万条客户姓名、身份证号、银行卡信息被黑客窃取。经调查，泄露原因包括：①数据库访问权限未分级（普通运维人员可查看全部数据）；②未对敏感数据进行脱敏处理；③安全日志仅保存7天（无法追溯攻击路径）；④员工安全培训仅每年1次（部分新员工不了解数据保护规范）。事件导致客户投诉量激增300%，监管部门罚款5000万元，股价下跌15%。问题1：请分析该事件涉及的主要风险类型及关联影响。（8分）答案：（1）操作风险：因内部流程（权限管理、日志保存）、人员（培训不足）缺陷导致数据泄露；（2）法律与合规风险：违反《个人信息保护法》《数据安全法》，面临监管处罚；（3）声誉风险：客户信任度下降，投诉量激增，品牌形象受损；（4）市场风险：股价下跌反映投资者对企业价值的负面预期；关联影响：操作风险引发合规与声誉风险，最终传导至市场风险，形成风险叠加效应。问题2：针对数据泄露事件暴露的管理缺陷，提出系统性改进方案。（12分）答案：（1）技术层面：①实施最小权限原则（数据库访问权限按“必要知悉”分级，仅核心人员可查看完整敏感数据）；②对身份证号、银行卡号等敏感信息进行加密存储+脱敏展示（如仅显示前4位和后4位）；③延长安全日志保存期限至180天（符合《网络安全法》要求），并启用实时监控与异常操作报警功能；（2）管理层面：①修订《数据安全管理制度》，明确数据采集、存储、使用、传输的全流程规范；②建立数据安全委员会（由CEO、CRO、CTO组成），每季度审议数据风险报告；③与第三方安全机构合作，每半年开展1次渗透测试和漏洞扫描；（3）人员层面：①实施数据安全“准入培训”（新员工入职必学）+“年度进阶培训”（覆盖最新法规与案例）；②设立数据安全岗（专职负责权限审核、日志核查），并与绩效考核挂钩（