规范清收制度

PAGE规范清收制度一、总则（一）目的为加强公司清收工作的规范化管理，有效防范和化解各类风险，保障公司资产安全，提高资产质量和经济效益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司及所属各部门、分支机构在开展清收业务过程中的各项活动。（三）基本原则1.依法合规原则：清收工作必须严格遵守国家法律法规和相关行业标准，确保清收行为合法合规。2.风险可控原则：在清收过程中，要充分评估风险，采取有效措施，确保清收工作的风险可控。3.效率优先原则：优化清收流程，提高清收效率，以最快的速度实现清收目标。4.责任明确原则：明确各部门、各岗位在清收工作中的职责，确保清收工作有序开展。二、清收对象及范围（一）清收对象1.逾期应收账款的债务主体，包括但不限于企业法人、自然人等。2.涉及公司资产处置的相关方，如抵押物的所有权人、担保人等。（二）清收范围1.各类应收账款，包括销售货款、服务费用、租金等。2.已形成不良的贷款、垫款等债权。3.公司拥有的其他资产权益，如股权、债权等的清收。三、清收工作流程（一）逾期账款预警1.销售部门应建立应收账款台账，定期对应收账款进行梳理，及时发现逾期账款，并向风险管理部门发出预警。2.风险管理部门收到预警后，应立即对逾期账款进行分析，评估风险程度，并制定相应的清收策略。（二）清收准备1.成立清收工作小组，明确小组成员的职责分工。2.收集与清收对象相关的资料，包括合同、发票、对账单、还款记录等。3.制定清收方案，明确清收目标、清收方式、清收时间节点等。（三）清收实施1.根据清收方案，采取多种清收方式进行清收，如电话催收、上门催收、函件催收、法律诉讼等。2.在清收过程中，要注意收集和保留相关证据，如催收记录、沟通函件、法律文书等。3.对于重大清收项目，应及时向上级领导汇报清收进展情况。（四）清收跟踪与评估1.建立清收工作跟踪机制，定期对清收工作进展情况进行跟踪和评估。2.根据清收跟踪情况，及时调整清收策略，确保清收工作顺利进行。3.对清收工作效果进行评估，总结经验教训，为今后的清收工作提供参考。（五）清收终结1.当清收工作达到预期目标，或因特殊原因无法继续清收时，清收工作小组应及时整理清收资料，撰写清收工作报告。2.清收工作报告应包括清收工作的基本情况、清收过程、清收结果、存在问题及建议等内容。3.清收工作终结后，相关资料应及时归档保存。四、清收方式（一）协商清收1.主动与债务主体进行沟通协商，了解其还款意愿和还款能力。2.根据债务主体的实际情况，制定合理的还款计划，并督促其按时履行还款义务。（二）第三方清收1.委托专业的清收机构或律师事务所进行清收。2.与第三方清收机构签订委托清收协议，明确双方的权利义务和清收费用等。（三）法律诉讼清收1.对于协商无果或债务主体恶意拖欠的情况，及时启动法律诉讼程序。2.聘请专业律师，收集相关证据，向法院提起诉讼，通过法律手段维护公司的合法权益。（四）资产处置清收1.对于拥有抵押物、质押物等资产的债权，可通过资产处置的方式进行清收。2.按照相关法律法规和公司规定，对资产进行评估、拍卖、变卖等处置操作，以实现债权的回收。五、清收工作责任分工（一）销售部门1.负责应收账款的日常管理，包括客户信息维护、合同签订、发货确认、发票开具等。2.及时发现逾期账款，并向风险管理部门发出预警。3.协助风险管理部门开展清收工作，提供相关资料和信息。（二）风险管理部门1.负责清收工作的统筹规划和组织协调。2.对逾期账款进行风险评估，制定清收策略和方案。3.跟踪清收工作进展情况，及时调整清收策略。4.协调各部门之间的工作关系，确保清收工作顺利进行。（三）法务部门1.为清收工作提供法律支持和咨询服务。2.审核清收过程中涉及的法律文件和合同条款。3.协助开展法律诉讼清收工作，代理公司参与诉讼活动。（四）财务部门1.负责清收款项的账务处理和资金管理。2.提供清收工作所需的财务数据和分析报告。3.对清收费用进行审核和控制。（五）其他部门根据清收工作的需要，配合相关部门开展清收工作，提供必要的支持和协助。六、清收工作监督与考核（一）监督机制1.建立清收工作监督检查制度，定期对清收工作进行检查和评估。2.公司内部审计部门负责对清收工作进行审计监督，确保清收工作合规、高效。3.加强对清收过程的监督，防止出现违规操作和道德风险。（二）考核指标1.清收金额：考核清收工作实际收回的款项金额。2.清收比例：考核清收金额占应清收金额的比例。3.清收时间：考核清收工作完成的时间节点是否符合要求。4.清收成本：考核清收工作所发生的费用支出情况。（三）考核方式1.定期对各部门和清收工作小组的清收工作进行考核评分。2.根据考核结果，对表现优秀的部门和个人进行表彰和奖励，对未完成清收任务的部门和个人进行批评和处罚。七、清收工作档案管理（一）档案内容1.清收对象的基本资料，包括营业执照、法定代表人身份证明、联系方式等。2.清收相关的合同、协议、发票、对账单等文件。3.清收过程中的催收记录、沟通函件、法律文书等资料。4.清收工作报告、评估报告等文件。（二）档案整理与归档1.清收工作结束后，清收工作小组应及时对清收档案进行整理。2.按照档案管理的要求，对档案进行分类、编号、装订等处理。3.将整理好的档案移交公司档案管理部门进行归档保存。（三）档案查阅与使用1.公司内部人员因工作需要查阅清收档案的，应填写档案查阅申请表，经批准后到档案管理部门查阅。2