银行制度写作规范要求

PAGE银行制度写作规范要求一、总则（一）目的本规范旨在确保银行制度文件的撰写具有高度的准确性、规范性和可操作性，为银行各项业务的稳健运行提供坚实的制度保障，促进银行内部管理的标准化、科学化和精细化，有效防范各类风险，提升银行整体运营效率和服务质量，保障银行及客户的合法权益，维护金融秩序稳定。（二）适用范围本规范适用于银行内部所有制度文件的撰写，包括但不限于各类业务操作规程、风险管理办法、内部控制制度、人力资源管理制度、财务管理制度、行政管理规定等。（三）制定依据1.国家法律法规，如《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律规定，确保银行制度合法合规。2.金融行业监管要求，如银保监会颁布的各项监管政策、指引等，使制度符合监管标准。3.银行自身的发展战略、经营理念和企业文化，体现银行特色，促进银行可持续发展。（四）基本原则1.合法性原则：制度内容必须严格遵守国家法律法规和金融行业监管要求，不得与之相抵触。2.准确性原则：条款表述应准确清晰，避免模糊、歧义或容易引起误解的语言，确保制度执行的一致性和有效性。3.完整性原则：全面涵盖银行各项业务流程和管理环节，不留制度空白，确保各项工作有章可循。4.可操作性原则：制度应具有实际指导意义，规定明确具体的操作流程、标准和要求，便于员工理解和执行。5.前瞻性原则：充分考虑银行业务发展趋势和未来可能面临的风险，使制度具有一定的前瞻性和适应性，能够应对不断变化的内外部环境。6.协调性原则：各项制度之间应相互衔接、协调一致，避免出现重复、矛盾或冲突的规定，形成一个有机的制度体系。二、制度文件结构与内容要求（一）封面1.文件名称：准确反映制度的核心内容，应简洁明了、规范统一，避免使用过于复杂或生僻的词汇。2.文号：按照银行内部统一的文号编制规则编写，以便于文件的识别、查询和管理。3.发布部门：明确制度的制定或发布部门，体现责任主体。4.发布日期：记录制度正式发布的时间。（二）目录1.清晰列出制度文件各章节的标题及对应页码，便于读者快速定位所需内容。2.目录应与正文内容紧密对应，确保章节标题和页码的准确性。（三）正文1.章节划分根据制度内容的逻辑结构和功能模块进行合理的章节划分，一般包括总则、分则和附则等部分。总则部分主要阐述制度的目的、适用范围、制定依据和基本原则等；分则部分针对具体业务或管理事项进行详细规定；附则部分主要涉及制度的解释权、生效日期、废止条款等补充说明。每个章节应设置明确的标题，标题应简洁概括该章节的主要内容，具有层次分明、条理清晰的特点。2.条款编写条款内容应按照“是什么、为什么、怎么做”的逻辑顺序进行组织。首先明确规定事项的定义、标准或要求（是什么）；其次阐述制定该规定的目的、背景或依据（为什么）；最后详细说明具体的操作流程、方法或措施（怎么做）。条款表述应使用陈述句，语言简洁流畅，避免使用疑问句、感叹句或模糊性语言。对于关键概念和术语，应进行明确的定义和解释，确保读者理解一致。条款之间应具有内在的逻辑性和连贯性，避免出现跳跃、重复或矛盾的表述。对于相互关联的条款，应合理安排顺序，便于读者理解和执行。涉及多个操作步骤或环节的条款，应按照操作的先后顺序依次编写，每个步骤应明确具体的操作内容、责任人、操作时间或条件等，确保操作流程清晰、可追溯。3.引用规范在制度文件中如需引用其他相关制度、文件或法律法规，应注明被引用文件的名称、文号及具体条款内容，确保引用的准确性和合法性。引用内容应完整准确，不得断章取义或进行歪曲引用。如引用的文件发生修订或废止，应及时更新制度文件中的引用内容，并说明修订或废止的情况。（四）附录（如有）1.附录是对正文内容的补充和扩展，主要包括一些与制度实施相关的参考资料、表格模板、流程图、案例说明等。2.附录内容应与正文紧密相关，有助于读者更好地理解和执行制度。附录应按照一定的逻辑顺序进行编号和排列，并在正文中明确提及附录的内容及用途。三、语言规范（一）文字表述1.使用规范的汉字，避免使用错别字、异体字、繁体字等。对于一些专业性较强的术语或外来词汇，如需使用英文缩写或其他特殊符号，应在首次出现时进行准确的中文注释。2.语言表达应简洁明了、通俗易懂，避免使用过于复杂、生僻或晦涩的词汇和句子结构。尽量使用简单直接的表达方式，确保制度内容易于理解和执行。3.避免使用模糊性、不确定性或容易引起歧义的语言，如“大概”“可能”“也许”“一般情况下”等。对于关键事项和要求，应使用明确、具体的语言进行表述，确保制度执行的准确性和一致性。（二）语法与标点1.严格遵守现代汉语语法规则，确保句子结构完整、表意清晰。避免出现成分残缺、搭配不当、语序混乱等语法错误。2.正确使用标点符号，标点符号的使用应符合国家标准和语言习惯。避免标点符号使用不当导致句子意思误解或歧义。（三）数字与计量单位1.数字的书写应规范统一，一般情况下，整数一至十，如果不是出现在具有统计意义的一组数字中，可以用汉字，但要照顾到上下文，求得局部体例上的一致。如“一个人”“三个部门”等；其他情况下应使用阿拉伯数字，如“5天”“100万元”等。2.对于表示数量、比例关系、日期、时间等的数字，应使用阿拉伯数字准确表达。如“2023年10月1日”“30%”“500人”等。3.计量单位应使用国家法定计量单位，如“米”“千克”“秒”“元”“人民币”“美元”等，避免使用非法定或不规范的计量单位。四、格式规范（一）字体与字号1.制度文件的标题一般使用二号宋体字，加粗，居中排列。2.章节标题一般使用三号宋体字，加粗，左对齐。3.条款内容一般使用小四号宋体字，行距一般为1.5倍行距，以保证文档的阅读舒适性。4.对于重要的提示、强调或注释内容，可以使用不同的字体颜色或加下划线等方式进行突出显示，但应保持整体格式的协调性。（二）段落格式1.每段开头应缩进两个字符，段落之间应保持适当的间距，一般为一行空行，以区分不同的段落内容，增强文档的层次感和易读性。2.对于较长的条款或内容较多的段落，可以适当进行分段处理，每段应围绕一个中心意思展开，避免段落过长导致阅读困难。（三）编号与排版1.制度文件的章节编号应采用层次分明的编号体系，一般按照“一、”“（一）”“1.”“（1）”等顺序依次编号。编号应与标题对应，便于读者快速定位和查找相关内容。2.条款内容较多时，可以采用多级编号的方式进行细分，如“1.1”“1.2”“2.1.1”“2.1.2”等，确保编号的唯一性和系统性。3.文档排版应整齐规范，页边距应保持一致，左右页边距一般为2.54厘米，上下页边距一般为3.17厘米。页眉页脚应设置合理，页眉一般可注明银行名称、制度文件名称等信息，页脚可注明页码等信息。五、审核与发布（一）审核流程1.制度文件初稿完成后，应由起草部门进行内部审核，审核内容包括制度的合法性、准确性、完整性、可操作性等方面。审核人员应认真阅读制度文件，对发现的问题及时提出修改意见，并督促起草部门进行修改完善。2.起草部门修改后的制度文件应提交至相关业务部门、风险管理部门、法律合规部门等进行会签。各会签部门应从自身专业角度对制度文件进行审核，重点审核制度与本部门业务的衔接性、合规性以及对整体业务的影响等方面，并提出书面意见。3.根据会签部门提出的意见，起草部门对制度文件进行进一步修改完善后，提交至银行高级管理层进行审批。高级管理层应从银行整体战略、风险偏好、业务发展等角度对制度文件进行全面审查，确保制度符合银行发展需要，并做出最终审批决定。（二）发布程序1.经高级管理层审批通过的制度文件，由银行办公室按照银行内部文件发布流程进行编号、排版，并在银行内部办公系统、公告栏等指定渠道进行发布。2.制度文件发布后，应及时组织银行全体员工进行学习培训，确保员工了解制度的内容和要求，掌握相关业务操作流程和规范。培训方式可采用集中培训与分散培训相结合、线上培训与线下培训相结合等多种形式，以提高培训效果。3.对于涉及客户权益或外部监管要求的制度文件，还应及时向客户进行宣传告知，并按照监管要求进行报备。六、修订与废止（一）修订情形1.国家法律法规、金融行业监管政策发生重大变化，导致银行现有制度与之不符时，应及时对相关制度进行修订。2.银行经营战略、业务范围、组织架构等发生重大调整，现有制度无法满足新的业务发展和管理需求时，需要对制度进行修订。3.在制度执行过程中发现存在缺陷、漏洞或不合理之处，影响制度的有效性和可操作性时，应及时进行修订完善。4.随着银行业务创新和技术进步，出现新的业务模式或风险类型，需要相应修订制度以加强风险管理和内部控制。（二）修订流程1.由相关业务部门或管理部门根据实际情况提出制度修订建议，并填写制度修订申请表，详细说明修订的原因、内容、依据等。2.制度修订申请表经部门负责人审核签字后，提交至银行办公室进行汇总整理。银行办公室应定期对制度修订申请进行梳理，形成制度修订计划，并报银行高级管理层审批。3.经审批通过的制度修订计划，由起草部门负责组织实施修订工作。修订过程应按照本规范的要求进行，包括初稿撰写、审核会签、审批发布等环节，确保修订后的制度符合要求。（三）废止程序1.当制度不再适用或已被新的制度所替代时，应由相关部门提出制度废止申请，并填写制度废止申请表，说明废止的原因、依据等。2.制度废止申请表经部门负责人审核签字后，提交至银行办公室进行审核。银行办公室审核通过后，报银行高级管理层审批。3.经审批同