金融服务顾问合作协议书

金融服务顾问合作协议书鉴于甲乙双方希望在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，利用各自在金融服务领域的资源和优势，建立合作关系，共同为客户提供专业的金融服务，维护客户利益，实现商业价值，经友好协商，达成以下协议：甲乙双方根据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规，就甲方提供金融产品及服务、乙方提供金融服务顾问支持与合作事宜，达成协议如下：第一条合作范围与方式1.1乙方同意作为甲方的金融服务顾问，利用其专业知识和渠道，协助甲方进行金融产品的推广和客户资源的开发。1.2乙方的合作方式包括但不限于：(a)向潜在客户介绍甲方的金融产品和服务，进行初步的需求分析和风险评估；(b)引导有需求的客户联系甲方，进行更深入的产品咨询和方案设计；(c)配合甲方进行市场推广活动，如参与讲座、研讨会等，提升甲方品牌知名度；(d)向甲方提供市场信息和客户反馈，协助甲方改进产品和服务。1.3甲方负责提供合作的金融产品信息、培训乙方所需的专业知识、建立和维护客户关系管理系统（CRM），并最终负责向客户销售产品、提供交易执行、售后跟踪及相关合规审查。1.4双方合作的地域范围暂定为[具体地域范围，如无限制则写“全国”]。1.5客户归属：通过乙方渠道引导至甲方的客户，其客户身份及后续服务关系均归属于甲方。甲方对通过乙方渠道获取的客户拥有完整的客户关系管理权和所有权。1.6客户转介流程：(a)乙方在接触潜在客户后，若客户有明确需求，应通过甲方指定的线上系统或线下表格提交客户基本信息和初步需求；(b)甲方在收到客户信息后，应在[例如：2个工作日]内与客户建立联系，进行初步沟通；(c)乙方有权获得甲方关于客户跟进进度的阶段性通报，但不得干预甲方的正常客户服务流程；(d)甲方在进行客户适当性匹配和产品推荐时，应严格遵守相关法律法规及内部风控政策，确保客户利益优先。第二条双方的权利与义务2.1甲方的权利与义务：(a)权利：有权要求乙方按照本协议约定提供合作服务；有权获取乙方提供的客户线索信息；有权对乙方提供的服务质量进行监督和评估；有权按照本协议约定收取报酬；有权要求乙方配合其在客户尽职调查和合规审查中的合理要求。(b)义务：应向乙方提供全面、准确、最新的金融产品信息、培训资料及系统支持；应确保其提供的产品符合国家法律法规及监管要求；应按时、足额向乙方支付约定的报酬；应保护乙方的商业秘密和客户信息；应在其服务过程中，持续履行对客户的适当性义务和合规责任；应确保其提供的金融产品和服务能够满足客户的需求。2.2乙方的权利与义务：(a)权利：有权按照本协议约定获取报酬；有权要求甲方提供必要的合作资源和支持；有权了解甲方对通过其转介客户的处理流程，并确保该流程符合法律法规要求。(b)义务：应具备相应的金融服务顾问资质或能力，按照本协议约定及行业规范，为客户提供专业、审慎的财务分析和建议；应确保在向客户提供服务时，了解客户的财务状况、风险承受能力及投资目标，进行必要的适当性匹配；应严格遵守反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）等相关法律法规要求，配合甲方完成客户尽职调查；不得以任何形式私自接触、引诱或抢夺属于甲方的客户；应保守甲方的商业秘密和客户信息；不得向第三方非法泄露客户信息；应配合甲方的合规审查。第三条报酬与支付3.1乙方的报酬结构为[选择并明确具体结构，例如：固定月费与销售佣金相结合]。(a)固定顾问费：乙方每月[具体日期]前，根据双方确认的协议，甲方应向乙方支付固定顾问费人民币[具体金额]元（大写：[大写金额]）。(b)销售佣金：对于通过乙方成功引导并最终在甲方完成购买[具体产品类型，如：保险产品]的客户，甲方应根据该客户合同金额的[具体百分比]%，按月度结算方式向乙方支付销售佣金。佣金计算基数为该客户首个[例如：自然年]内的首期保费/合同金额，具体支付时间应在甲方收到该客户首期保费后的[例如：15个工作日]内支付。3.2支付标准：佣金支付以甲方系统记录的符合条件的销售数据为依据，双方可定期核对确认。甲方有权根据其内部风控和合规要求，审核佣金结算数据。3.3支付时间与方式：(a)固定月费：甲方应在每月[具体日期]前，将当月固定顾问费支付至乙方指定的以下银行账户：户名：[乙方账户名]开户行：[乙方开户银行]账号：[乙方银行账号](b)销售佣金：甲方应在每个自然月结束后[例如：25个工作日]内，根据当月确认的佣金结算金额，将佣金支付至上述乙方指定银行账户。(c)支付币种：所有报酬均以人民币（RMB）支付。3.4税费承担：双方各自承担因本协议项下收入或支出而产生的相关税费。第四条保密条款4.1甲乙双方确认，在本协议有效期内及协议终止后[例如：两年]内，双方均应对从对方获取的、或在本协议履行过程中接触到的所有保密信息承担保密义务。4.2保密信息包括但不限于：本协议内容；双方的商业计划、经营策略、财务数据；甲方的客户信息、交易记录、产品细节、定价政策、系统数据；乙方的客户资源信息、渠道数据、经营信息等。4.3除非法律规定或有权监管机构要求，或事先获得对方书面同意，任何一方不得向任何第三方（包括关联公司，除非为履行本协议所必需）披露、泄露、使用或允许他人使用对方的保密信息。4.4以下信息不属于保密信息：在披露前已为公众所知的信息；非通过违反本协议而获得的信息；接收方能证明在从披露方获得前已知晓且无保密义务的信息；接收方独立开发且未使用披露方保密信息的信息；接收方根据法律法规或法院、仲裁庭强制要求披露的信息，但接收方应在法律允许范围内尽力通知披露方或寻求限制披露范围。4.5双方同意，即使在协议终止后，本保密条款的约束力依然有效。第五条违约责任5.1若任何一方违反本协议的约定，应承担违约责任，赔偿因此给对方造成的直接经济损失。5.2若乙方未能按约定提供合作服务，影响甲方正常业务开展，甲方有权根据情况减少或暂停支付当期应付给乙方的固定顾问费或佣金，直至乙方恢复正常合作。5.3若甲方未能按时足额支付乙方报酬，每逾期一日，应按逾期支付金额的[例如：万分之五]向乙方支付违约金。5.4若任何一方违反保密义务，给对方造成损失的，应赔偿对方的全部损失。5.5若任何一方违反客户归属或转介流程的约定，给对方造成客户资源损失的，应承担相应的赔偿责任。第六条法律适用与争议解决6.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。6.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[选择并明确具体地点，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院]通过诉讼解决。第七条合同期限与终止7.1本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[例如：壹年]，自[起始年月日]至[终止年月日]。7.2协议期满前[例如：一个月]，如双方无书面异议，本协议自动续期[例如：壹年]。7.3除本协议另有约定外，任何一方可在提前[例如：三十日]向对方发出书面通知的情况下单方面终止本协议。7.4在协议终止后，双方应：(a)停止基于本协议的所有合作活动；(b)乙方应在协议终止后[例如：10日]内，将其持有的所有客户信息资料（如有）返还给甲方，或根据甲方要求将其转移至甲方指定的系统，但乙方对通过其渠道获取的客户信息负有持续的保密义务，不得用于协议终止后的任何与甲方竞争或无关的目的；(c)甲方应完成所有未结算的佣金支付；(d)双方应各自负责处理与本协议履行相关的未尽事宜，并继续遵守本协议的保密条款及其他根据其性质应继续有效的条款。第八条不可抗力8.1若发生地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为等不可预见、不能避免并不能克服的客观情况，导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议义务时，受影响方应立即通知对方，并在合理期限内（不迟于事件发生后的[例如：15日]）提供不可抗力发生的有效证明文件。8.2因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行的，受影响方根据不可抗力的影响程度，可部分或全部免除违约责任，并可根据情况请求延期履行、部分履行或解除本协议。双方应相互理解、协助，协商解决因不可抗力造成的后果。第九条其他条款9.1本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有的口头或书面沟通、意向书、备忘录等。9.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表书面签署后生效。9.3本协议未尽事宜，由双方另行协商并签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。9.4若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。9.5任何一方在本协议项下的权利或义务均不得转让给第三方，除非获得对方事先的书面同意。9.6本协议不构成任何一方与客户之间的代理、雇佣或担保关系，也不免除甲方作为产品提供者的最终责任。9.7