金融产品开发投融资协议

金融产品开发投融资协议本协议由以下双方于______年____月____日在中国______省/市/自治区签署：投资方（以下简称“甲方”）：法定名称：_________________________注册地址：_________________________法定代表人/授权代表：____________联系电话：_________________________电子邮箱：_________________________融资方（以下简称“乙方”）：法定名称/姓名：___________________注册地址/住所：___________________法定代表人/授权代表：____________联系电话：_________________________电子邮箱：_________________________鉴于：1.乙方正在开发一款名为“_________________________”（以下简称“目标金融产品”）的金融产品，该产品涉及_________________________领域，具有_________________________的市场潜力。2.乙方为完成目标金融产品的开发、合规、测试及商业化等事宜，需要筹集资金。3.甲方基于对乙方、目标金融产品及其市场前景的评估，愿意向乙方提供资金支持，以换取相应的投资回报。双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成以下协议，以兹共同遵守：第一条定义与解释除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：1.1目标公司：指由乙方或乙方为本次融资设立的公司，名称为_________________________（如有）。1.2目标金融产品：指由乙方开发、设计、并计划推向市场的名为“_________________________”的金融产品，其核心功能、业务模式、风险特征等详见本协议附件一《目标金融产品说明》。1.3开发成本：指为完成目标金融产品的开发、设计、测试、合规咨询、法律顾问费用、人员工资、场地租赁等直接相关的、经甲方书面认可的费用。1.4投资金额：指甲方根据本协议约定向乙方提供的资金总额，币种为人民币_________________________元（大写：_________________________元整）。1.5投资款：指甲方根据本协议约定实际支付给乙方的资金。1.6股权/债权：指甲方根据本协议约定获得的对目标公司/乙方的投资权益，具体形式为_________________________（如股权/可转换票据/债权等）。1.7董事会/股东会：指目标公司/乙方的最高决策机构。1.8尽职调查：指甲方在投资决策前对乙方及目标金融产品进行的调查、审查和评估。1.9保密信息：指根据本协议约定应被视作保密的信息，包括但不限于本协议内容、目标公司的财务状况、业务数据、客户信息、目标金融产品的设计方案、技术秘密、商业计划、营销策略、以及甲方/乙方的内部信息等。1.10不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规的重大变更、流行病疫情等。1.11有效通知：指按照本协议附件二《通知送达方式》规定的地址或方式发出的，在法律上具有约束力的通知。第二条投融资安排2.1投资目的：甲方提供的投资款将主要用于以下目的，或经甲方书面同意用于目标金融产品的其他必要支出：(a)目标金融产品的研发、设计、测试和迭代；(b)目标金融产品的合规咨询、法律文件准备及取得相关监管批准/备案的费用；(c)目标金融产品的市场推广、用户获取和客户服务的费用；(d)目标公司/乙方的运营资金；(e)________________________。2.2投资形式：甲方同意以_________________________（股权/债权/或其他）形式向乙方投资人民币_________________________元。(a)若为股权投资：甲方将获得目标公司/乙方发行的新增/现有股权共______股/占股______%，每股作价人民币______元。具体股权结构及交割安排详见本协议附件三《股权/公司章程（草案）》。(b)若为债权投资：甲方将向乙方提供无息/有息借款人民币_________________________元，利率为______%（或计息方式为______），还款期限自______年____月____日起至______年____月____日止，还款方式为______（如分期还款/到期一次性还款），利息支付方式为______。如约定担保，担保方式为______，具体担保合同/条款见附件四。2.3资金交付：(a)甲方应在本协议生效后______日内，将全部投资款支付至乙方指定的银行账户：开户行：_________________________户名：_________________________账号：_________________________(b)支付条件：甲方支付首期/全部投资款的前提条件为_________________________（如乙方提供满足要求的尽调材料/完成特定法律文件签署/获得初步监管意见等）。(c)乙方应在收到投资款后______日内，向甲方出具收款确认函。第三条目标金融产品的开发、合规与运营3.1开发计划：乙方应制定详细的目标金融产品开发计划，并设定以下关键里程碑（示例）：(a)完成产品原型设计：______年____月____日前；(b)完成内部测试：______年____月____日前；(c)获得监管机构关键意见/批准：______年____月____日前；(d)产品正式上线：______年____月____日前。3.2开发责任：乙方负责目标金融产品的全部开发工作，确保产品功能满足设计要求，并符合所有适用的法律法规。乙方应组建足够的技术、业务和合规团队，并承担所有相关费用。3.3投资方参与：甲方享有对目标金融产品设计、关键风险点、市场策略及重大运营决策的知情权和建议权。如需甲方书面同意的重大事项包括但不限于：_________________________（如产品重大功能变更、关键管理层任命、超过一定金额的关联交易、改变资金用途等）。3.4合规要求：乙方承诺目标金融产品的开发、运营必须严格遵守所有适用的国家及地方法律、法规、规章及监管机构的要求。乙方负责办理所有必要的许可、备案或批准手续，并承担相关费用。如因乙方原因导致产品或乙方违反合规要求，给甲方造成损失的，乙方应全额赔偿。3.5产品测试与审批：产品在正式上线前必须经过充分的内部及外部测试（如适用），并取得所有必要的监管批准或备案。乙方应提前______日将测试报告、审批所需材料等提交甲方审阅。3.6知识产权：目标金融产品相关的所有知识产权（包括但不限于软件著作权、专利申请权、商标权、业务流程设计、数据等）在法律允许的范围内，归目标公司/乙方所有。甲方根据其出资形式，对其投资的股权/资产享有相应的知识产权权益。双方可另行签署补充协议对知识产权的许可使用做出更详细约定。3.7运营与推广：目标金融产品上线后，乙方负责其日常运营、客户服务、市场推广等事宜，并接受甲方的监督。运营费用预算应报甲方备案。第四条融资方的承诺与义务4.1提供信息：乙方应在签署本协议后______日内向甲方提供尽职调查所需文件和资料，并在本协议有效期内，根据甲方合理要求，及时、真实、全面地披露目标公司/乙方及目标金融产品的重大经营、财务、法律、合规信息。4.2履行职责：乙方应按照本协议约定及商业计划书，尽全力完成目标金融产品的开发，并确保其合规运营。4.3维护投资：乙方应采取一切合理措施维护甲方在其投资权益中的利益，不得有任何损害甲方利益的行为。4.4股权/资产交付：乙方承诺按照本协议第二条约定的内容，在甲方支付投资款后______日内，完成股权/相关资产的交付（如需）。4.5报告义务：乙方应定期（至少每______个月）向甲方提交书面报告，包括但不限于：(a)经营管理报告；(b)财务报告（经审计的年度报告，未经审计的季度/月度报告）；(c)目标金融产品进展报告；(d)合规情况报告；(e)其他甲方要求披露的重大信息。4.6法律合规：乙方保证其及目标金融产品在本协议有效期内持续符合所有适用法律法规，并承担因不合规而产生的全部责任和费用。第五条投资方的权利与义务5.1知情权与监督权：甲方有权查阅目标公司/乙方的财务账簿、会计凭证、业务记录等文件，参加目标公司/乙方的董事会/股东会会议并行使表决权（如获得股权），监督目标公司/乙方的经营管理和目标金融产品的合规运营。5.2优先权（如有）：如协议约定，甲方享有在乙方后续融资或股权转让中的优先认购权/优先购买权，具体条件为_________________________。5.3转售权（如有）：如协议约定，在满足特定条件（如_________________________）下，甲方有权将其持有的股权/债权以_________________________方式转让给第三方。5.4保护投资：甲方应妥善保管其投资，并监督乙方按约定使用投资款。5.5配合义务：甲方应在融资方履行合规、运营等义务时，在自身能力范围内提供必要的协助。第六条财务安排6.1财务报表：目标公司/乙方应按照中国企业会计准则编制财务报表。甲方有权要求目标公司/乙方聘请具有证券期货业务资格的会计师事务所对其财务报表进行年度审计，费用由_________________________承担。6.2利润分配/分红：如目标公司/乙方产生可供分配的利润，双方应在协商一致的基础上决定是否分红以及分红比例/金额。甲方在获得分红前，乙方不得向创始人或关联方进行利润分配。6.3费用承担：除本协议另有约定外，目标公司/乙方运营、开发、合规过程中产生的各项费用由目标公司/乙方承担。甲方因履行本协议产生的合理费用（如法律咨询费、尽调费等）由_________________________承担。第七条董事会/股东会席位与治理结构7.1席位安排：鉴于甲方为投资方，甲方有权在目标公司/乙方设立后的董事会/股东会中担任______席/名席，相关具体权责及提名方式另行协商确定或按公司章程执行。7.2决策机制：目标公司/乙方的重大事项（定义见本协议第______条或附件五）需经董事会/股东会审议通过，甲方在董事会/股东会中拥有的席位将享有相应的表决权。对于涉及甲方切身利益的重大事项（如_________________________），甲方有权获得同意/否决权。第八条保密条款8.1保密信息：双方确认，本协议、附件及根据本协议交换或披露的任何信息均构成保密信息。8.2保密义务：双方及其各自的员工、董事、监事、高级管理人员、顾问、代理人（以下简称“关联人”）应严格保守保密信息，不得以任何方式向任何第三方披露（但为履行本协议目的向关联人披露、根据法律法规或有权机关要求披露、信息已公开披露或独立开发的除外）。8.3保密期限：本保密义务在本协议有效期内及终止后______年内持续有效。第九条违约责任9.1违约情形：任何一方违反本协议项下的任何实质性义务，均构成违约。9.2违约后果：(a)发生违约事件时，守约方有权要求违约方在合理期限内纠正违约行为。(b)如违约方未能按期纠正违约行为，或其违约行为导致本协议目的无法实现，守约方有权：(i)解除本协议，并要求违约方赔偿由此造成的全部损失；(ii)要求违约方支付相当于投资金额______%的违约金；若违约金不足以弥补守约方损失的，违约方还应赔偿差额部分。(c)若甲方未按约定支付投资款，乙方有权要求甲方在______日内补足，并按每日______%的利率支付逾期付款违约金。逾期超过______日的，乙方有权解除协议并要求甲方赔偿损失。(d)若乙方未按约定交付股权/资产或提供必要协助，影响甲方权益的，甲方有权要求乙方限期纠正，并赔偿损失。第十条不可抗力10.1定义：指双方在签署本协议时不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。10.2影响：因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议项下义务的，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后______日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定延期履行、部分履行或解除协议。10.3后果：因不可抗力导致协议无法继续履行的，协议自动终止，双方互不承担违约责任，已产生的费用按实际情况结算。第十一条协议的变更、解除和终止11.1变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，经双方签字盖章后生效。11.2解除：发生以下情况时，守约方有权解除本协议：(a)另一方发生实质性违约，且在收到守约方要求纠正的书面通知后______日内未能纠正；(b)另一方进入破产、清算、解散程序；(c)导致本协议目的无法实现的根本性变化（如目标金融产品因监管政策原因无法获批或运营）；(d)其他严重违反本协议的行为。11.3终止：本协议在以下任一情况下终止：(a)协议期限届满，双方未续签；(b)双方协商一致同意终止；(c)协议被解除；(d)目标金融产品成功实现预定商业化目标并稳定运营（具体标准见附件六）。11.4清算：协议终止时，双方应进行财产清算。如为股权投资，甲方持有的股权处理方式为_________________________（如按约定估值回购/转让给第三方/继续持有等）。债权投资本息的偿还安排为_________________________。清算事宜按相关法律法规处理。第十二条法律适用与争议解决12.1法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。12.2争议解决：因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则在北京进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。第十三条通知与送达13.1送达地址：双方确认，本协议首部列明的地址为各自目前