合同风险评估与审查标准模板

合同风险评估与审查标准模板一、适用情境与范围二、审查流程与操作步骤1.前期准备：明确审查对象与范围收集基础资料：获取合同文本（含附件、补充协议）、合作方背景信息（如营业执照、资质证书、过往合作记录）、项目背景说明（如合作目的、需求文档）等。确定审查重点：根据合同类型（如买卖合同侧重标的物交付与质量，服务合同侧重服务标准与验收）明确核心条款，如主体资格、权利义务、付款条件、违约责任、争议解决等。组建审查小组：至少包含法务专员、业务负责人（熟悉合作内容），必要时邀请技术专家（涉及专业技术条款）或财务人员（涉及资金条款）。2.合同信息梳理：基础信息核对合同主体信息：核对合作方全称、统一社会信用代码、法定代表人、注册地址、经营期限等是否与营业执照一致，避免“假章”“假主体”风险。检查合作方是否具备相应资质（如特种设备生产许可证、高新技术企业认证等），若为特殊行业（如医疗、建筑），需确认资质是否在有效期内。合同基础条款：核对合同编号、签订日期、签订地点、合作期限等基本信息是否完整，是否存在逻辑矛盾（如合作期限早于签订日期）。明确合同标的（货物名称/服务内容、规格型号、数量等）、价款（金额、计价方式、币种）、支付方式（预付款、进度款、尾款比例及条件）等核心条款是否清晰无歧义。3.风险识别与评估：逐项排查潜在风险按照“主体-条款-合规-商业”四维度开展风险评估，对识别出的风险标注等级（高/中/低）：风险维度审查要点风险等级判定标准主体资格风险合作方是否为依法设立并存续的企业；是否超越经营范围签订合同；是否存在被吊销、注销营业执照或被列入经营异常名录的情况。高：主体不存在/已丧失资格；中：资质过期或经营范围不符；低：基本信息未及时更新。条款完整性风险合同是否包含标的、数量、质量、价款、履行期限、地点方式、违约责任、争议解决等必备条款；是否存在“其他约定以口头形式为准”等模糊表述。高：核心条款缺失；中：条款表述模糊可导致歧义；低：非核心条款未约定。法律合规风险合同内容是否符合《民法典》《公司法》等法律法规；是否存在“霸王条款”（如“企业可单方解除合同且不担责”）；知识产权归属是否明确；是否涉及数据合规（如个人信息处理）。高：违反法律强制性规定；中：存在法律争议点；低：需进一步明确合规细节。商业履约风险合作方过往履约记录是否存在违约；付款条件是否合理（如预付款比例过高）；违约责任是否对等（如仅约定我方违约责任，未约定合作方违约责任）；不可抗力条款是否明确。高：合作方履约能力存疑；中：责任不对等或条件苛刻；低：履约保障措施需补充。4.风险应对与整改意见输出高等级风险：需立即整改，如要求合作方补正主体资格、删除违法条款，或终止合同谈判。中等级风险：需协商修改，如调整付款条件、补充违约责任对等条款，明确模糊表述。低等级风险：可建议优化，如增加附件说明、细化履约标准，但不影响合同签署。输出《合同审查意见表》：明确风险点、等级、整改建议及完成时限，反馈至业务部门与合作方沟通。5.审查结果确认与归档内部确认：业务部门根据审查意见完成整改后，由法务部门复核，确认风险已消除或可控后，形成最终审查结论。合同签署：经审查无重大风险或风险已妥善处理的，按企业内部审批流程签署合同，签署过程保证双方盖章/签字清晰、日期完整。资料归档：将合同文本、审查意见表、合作方资质材料、沟通记录等整理归档，保存期限不少于合同终止后5年。三、标准化审查工具表格表1：合同基础信息核对表合同编号合同名称合作方全称签订日期合作期限审查人复核人核心条款核对□标的物/服务描述清晰□价款及支付方式明确□履行期限、地点、方式具体□违约责任条款完整□争议解决方式约定（□仲裁□诉讼，具体机构/法院）备注（需说明的问题）：表2：风险评估与应对表风险点描述风险维度（主体/条款/合规/商业）风险等级（高/中/低）整改建议责任部门完成时限示例：合作方营业执照有效期至2024年12月，合同履行期至2025年6月主体资格高要求合作方提供续期证明或更换合作方业务部门2024年X月X日四、关键执行要点与风险规避动态审查意识：合同履行过程中，若出现合作方经营异常、政策变化等情况，需重新评估风险，必要时启动补充审查或合同变更/解除程序。跨部门协作：法务部门与业务部门需保持沟通，业务部门应提供真实的合作背景与需求，避免因信息不对称导致审查遗漏。文档留存规范：所有沟通记录（如邮件、会议纪要）、审查意见、修改版本需书面化留存，保证可追溯，避免纠纷时无据可依。特殊情况处理：对于紧急项目，可先进行“预审查”（基于初步资