2026年证券从业资格考试基金法律法规模拟题及答案

2026年证券从业资格考试基金法律法规模拟题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年证券从业资格考试基金法律法规模拟题及答案考核对象：证券从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（20题，每题2分，共20分）-单选题（20题，每题2分，共20分）-多选题（20题，每题2分，共20分）-案例分析题（3题，每题6分，共18分）-论述题（2题，每题11分，共22分）总分：100分---一、判断题（共20题，每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，但合规部门对投资决策不具有一票否决权。2.《证券投资基金法》规定，基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。3.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规时，应当立即要求基金管理人改正。4.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过书面形式进行表决。5.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息，情节严重的，可能被处以没收违法所得。6.基金合同是规范基金运作的基础性法律文件，其内容不得违反法律、行政法规的规定。7.基金管理人可以自行销售基金产品，也可以委托其他机构代销。8.基金销售机构从事基金销售活动，不得收取除销售费用外的其他任何费用。9.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的固有财产。10.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员不得兼任基金管理公司或者基金托管公司的基金财产保管职务。11.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。12.基金管理人应当建立完善的基金投资监督制度，确保基金投资行为符合基金合同约定。13.基金份额持有人有权查阅、复制基金份额持有人名册、基金财产账目等文件。14.基金托管人应当对基金财产的净值计算进行复核，但无需对基金投资运作进行监督。15.基金信息披露义务人违反《证券投资基金法》规定，情节严重的，可能被处以暂停或者撤销基金业务资格。16.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，但内部控制制度可以由非专业人员制定。17.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人等关联方提供融资或者担保。18.基金份额持有人大会的表决方式可以由基金合同约定，但不得违反法律、行政法规的规定。19.基金信息披露义务人应当及时更新基金信息披露文件，但无需对已披露信息的准确性进行保证。20.基金管理人、基金托管人应当建立信息沟通机制，确保基金财产的安全。二、单选题（共20题，每题2分，共20分）1.下列哪项不属于《证券投资基金法》调整的对象？（）A.基金财产的管理B.基金份额的发行与交易C.基金从业人员的资格管理D.保险公司财产的管理2.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备什么条件？（）A.具有大学本科以上学历B.具有三年以上证券从业经验C.具有良好的职业道德记录D.以上都是3.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规时，应当采取什么措施？（）A.立即要求基金管理人改正B.向中国证监会报告C.通知基金份额持有人D.以上都是4.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息，可能被处以什么处罚？（）A.没收违法所得B.罚款C.暂停或者撤销基金业务资格D.以上都是5.基金合同应当载明哪些内容？（）A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金财产的独立原则D.以上都是6.基金销售机构从事基金销售活动，可以收取哪些费用？（）A.销售费用B.交易佣金C.业绩报酬D.以上都是7.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，这一原则的依据是什么？（）A.《证券投资基金法》B.《公司法》C.《证券法》D.《合同法》8.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员不得兼任什么职务？（）A.基金财产保管职务B.基金投资决策职务C.基金销售职务D.以上都是9.基金信息披露应当遵循什么原则？（）A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是10.基金管理人应当建立健全的什么制度？（）A.内部控制制度B.合规风控制度C.投资监督制度D.以上都是11.基金份额持有人大会的表决方式是什么？（）A.按基金份额持有人人数计算B.按基金份额金额计算C.按基金份额持有人意见计算D.以上都是12.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同约定时，应当采取什么措施？（）A.立即要求基金管理人改正B.向中国证监会报告C.通知基金份额持有人D.以上都是13.基金信息披露义务人违反《证券投资基金法》规定，可能被处以什么处罚？（）A.没收违法所得B.罚款C.暂停或者撤销基金业务资格D.以上都是14.基金管理人应当建立健全的什么制度？（）A.内部控制制度B.合规风控制度C.投资监督制度D.以上都是15.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人等关联方提供什么？（）A.融资B.担保C.资金拆借D.以上都是16.基金份额持有人大会的表决方式是什么？（）A.按基金份额持有人人数计算B.按基金份额金额计算C.按基金份额持有人意见计算D.以上都是17.基金信息披露义务人应当及时更新基金信息披露文件，但无需对已披露信息的什么进行保证？（）A.准确性B.完整性C.及时性D.以上都是18.基金管理人、基金托管人应当建立什么机制？（）A.信息沟通机制B.投资监督机制C.内部控制机制D.以上都是19.基金合同是规范基金运作的什么文件？（）A.基础性法律文件B.协议性文件C.附属文件D.以上都是20.基金信息披露应当遵循什么原则？（）A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是三、多选题（共20题，每题2分，共20分）1.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备哪些条件？（）A.具有大学本科以上学历B.具有三年以上证券从业经验C.具有良好的职业道德记录D.具有基金从业资格2.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规时，应当采取哪些措施？（）A.立即要求基金管理人改正B.向中国证监会报告C.通知基金份额持有人D.采取法律手段维护基金份额持有人权益3.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息，可能被处以哪些处罚？（）A.没收违法所得B.罚款C.暂停或者撤销基金业务资格D.责令改正4.基金合同应当载明哪些内容？（）A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金财产的独立原则D.基金管理人的责任5.基金销售机构从事基金销售活动，可以收取哪些费用？（）A.销售费用B.交易佣金C.业绩报酬D.管理费6.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，这一原则的依据是什么？（）A.《证券投资基金法》B.《公司法》C.《证券法》D.《合同法》7.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员不得兼任哪些职务？（）A.基金财产保管职务B.基金投资决策职务C.基金销售职务D.基金清算职务8.基金信息披露应当遵循哪些原则？（）A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性9.基金管理人应当建立健全的哪些制度？（）A.内部控制制度B.合规风控制度C.投资监督制度D.信息披露制度10.基金份额持有人大会的表决方式是什么？（）A.按基金份额持有人人数计算B.按基金份额金额计算C.按基金份额持有人意见计算D.以上都是11.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同约定时，应当采取哪些措施？（）A.立即要求基金管理人改正B.向中国证监会报告C.通知基金份额持有人D.采取法律手段维护基金份额持有人权益12.基金信息披露义务人违反《证券投资基金法》规定，可能被处以哪些处罚？（）A.没收违法所得B.罚款C.暂停或者撤销基金业务资格D.责令改正13.基金管理人应当建立健全的哪些制度？（）A.内部控制制度B.合规风控制度C.投资监督制度D.信息披露制度14.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人等关联方提供什么？（）A.融资B.担保C.资金拆借D.以上都是15.基金份额持有人大会的表决方式是什么？（）A.按基金份额持有人人数计算B.按基金份额金额计算C.按基金份额持有人意见计算D.以上都是16.基金信息披露义务人应当及时更新基金信息披露文件，但无需对已披露信息的什么进行保证？（）A.准确性B.完整性C.及时性D.以上都是17.基金管理人、基金托管人应当建立什么机制？（）A.信息沟通机制B.投资监督机制C.内部控制机制D.以上都是18.基金合同是规范基金运作的什么文件？（）A.基础性法律文件B.协议性文件C.附属文件D.以上都是19.基金信息披露应当遵循什么原则？（）A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是20.基金管理人、基金托管人应当建立什么机制？（）A.信息沟通机制B.投资监督机制C.内部控制机制D.以上都是四、案例分析题（共3题，每题6分，共18分）案例一：某基金管理公司发现其一只基金的投资行为违反了基金合同约定，且存在一定的合规风险。公司内部合规部门要求基金管理人立即改正，但基金管理人认为该投资行为符合市场趋势，且短期内不会对基金财产造成重大影响，因此拒绝立即改正。问题：1.基金管理公司合规部门是否有权要求基金管理人立即改正其投资行为？为什么？2.如果基金管理人拒绝改正，基金管理公司应当采取哪些措施？案例二：某基金销售机构在销售一只基金产品时，向投资者承诺保本保息，并夸大基金的投资业绩，导致部分投资者遭受损失。问题：1.该基金销售机构的行为是否合法？为什么？2.投资者可以采取哪些措施维护自身权益？案例三：某基金托管人在复核基金财产净值时发现，基金管理人的某项投资行为可能违反了《证券投资基金法》的规定，但基金管理人声称其行为符合监管要求。问题：1.基金托管人应当如何处理这一情况？2.如果基金托管人未能及时发现并报告该问题，可能面临哪些法律责任？五、论述题（共2题，每题11分，共22分）1.论述基金信息披露的意义和原则。2.论述基金管理人内部控制制度的主要内容及其重要性。---标准答案及解析一、判断题1.×（合规部门对投资决策具有一票否决权）2.√3.√4.×（可以通过书面形式或者现场会议进行表决）5.√6.√7.√8.×（可以收取销售费用，但不得收取除销售费用外的其他任何费用）9.√10.√11.√12.√13.√14.×（基金托管人应当对基金财产的净值计算进行复核，并对基金投资运作进行监督）15.√16.×（内部控制制度必须由专业人员制定）17.√18.×（表决方式可以由基金合同约定，但不得违反法律、行政法规的规定）19.×（需要对已披露信息的准确性进行保证）20.√二、单选题1.D2.D3.D4.D5.D6.A7.A8.A9.D10.D11.B12.D13.D14.D15.D16.B17.A18.A19.A20.D三、多选题1.A,B,C,D2.A,B,C3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C6.A7.A,B,C8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D11.A,B,C,D12.A,B,C,D13.A,B,C,D14.A,B,C,D15.A,B,C,D16.A,B,C,D17.A,B,C,D18.A,B,C,D19.A,B,C,D20.A,B,C,D四、案例分析题案例一：1.基金管理公司合规部门有权要求基金管理人立即改正其投资行为。根据《证券投资基金法》规定，基金管理人应当建立健全的合规风控制度，确保基金投资行为符合基金合同约定。如果基金管理人的投资行为违反了基金合同约定，合规部门有权要求其立即改正。2.如果基金管理人拒绝改正，基金管理公司应当采取以下措施：-向中国证监会报告；-采取法律手段维护基金份额持有人权益；-对基金管理人进行内部处分。案例二：1.该基金销售机构的行为不合法。根据《证券投资基金法》规定，基金销售机构不得承诺保本保息，不得夸大基金的投资业绩。如果基金销售机构违反了这些规定，其行为属于违法行为。2.投资者可以采取以下措施维护自身权益：-向基金销售机构要求赔偿损失；-向中国证监会投诉；-采取法律手段维护自身权益。案例三：1.基金托管人应当立即向中国证监会报告，并采取法律手段维护基金份额持有人权益。根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当对基金财产的净值计算进行复核，并对基金投资运作进行监督。如果基金管理人的投资行为违反了《证券投资基金法》的规定，基金托管人应当立即报告。2.如果基金托管人未能及时发现并报告该问题，可能面临以下法律责任：-没收违法所得；-罚款；-暂停或者撤销基金业务资格。五、论述题1.基金信息披露的意义和原则基金信息披露的意义主要体现在以下几个方面：-保护投资者利益：基金信息披露可以确保投资者了解基金的运作情况，从而做出合