2026年合规基础题型分类复习练习含答案

2026年合规基础题型分类复习练习含答案一、单选题（共10题，每题1分）主题：金融行业反洗钱合规（针对中国银行业监督管理委员会《金融机构反洗钱规定》）1.金融机构客户身份识别过程中，以下哪项不属于“了解客户身份”的必要环节？A.核实客户身份证明文件的真实性B.评估客户的风险等级C.确认客户的职业和经济状况D.要求客户签署《反洗钱承诺书》2.根据中国《反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，下列说法错误的是？A.交易记录保存期限不得少于5年B.客户身份资料在业务关系结束后或交易结束后保存5年C.保存的资料应确保完整性、真实性和可访问性D.电子记录可以替代纸质记录，无需额外保存3.以下哪种交易行为最可能触发反洗钱机构的可疑交易报告？A.大额现金存取（符合反洗钱规定）B.客户通过境外账户向境内账户转账200万元C.客户频繁使用不同银行卡进行小额分散交易D.客户使用现金购买奢侈品4.金融机构在反洗钱客户尽职调查中，对“最终受益人”的定义错误的是？A.直接或间接拥有或控制金融机构账户的自然人B.对客户身份识别起关键作用的管理人员C.通过复杂的股权结构掩盖实际控制权的自然人D.客户的法定代表人（若非实际控制人）5.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务？A.建立客户身份识别制度B.实施交易监测系统C.对员工进行反洗钱培训D.定期向税务机关报送客户交易信息6.金融机构对客户的风险评估应考虑哪些因素？（多选）A.客户的职业和经济状况B.交易金额和频率C.交易目的和性质D.客户的国籍和居住地7.若客户拒绝提供身份证明文件，金融机构应如何处理？A.继续提供服务，但降低风险等级B.拒绝提供服务，并记录原因C.请求第三方机构协助核实身份D.立即向公安机关报案8.金融机构在客户身份识别过程中，对“代理开户”行为的要求错误的是？A.核实代理人身份证明文件B.确认代理关系并记录相关信息C.可以豁免对实际客户的尽职调查D.定期复核代理关系的真实性9.以下哪种情况属于“洗钱风险较高的行业”？A.银行业B.教育C.能源D.农业10.反洗钱客户尽职调查中，“持续尽职调查”的要求错误的是？A.定期重新评估客户风险B.关注客户交易行为的异常变化C.可以减少对客户身份资料的核查频率D.发现风险变化时应及时调整风险等级二、多选题（共5题，每题2分）主题：医疗行业合规管理（针对国家卫生健康委员会《医疗机构合规管理指南》）1.医疗机构在采购药品或设备时，以下哪些行为属于合规操作？A.通过公开招标程序选择供应商B.收受供应商的回扣或礼品C.建立供应商评估和轮换机制D.对采购流程进行内部审计2.医疗机构医务人员在处方管理中，以下哪些行为可能违反合规要求？A.根据患者需求开具非必要检查项目B.遵循诊疗规范开具处方C.接受药企的学术推广费用D.使用电子处方系统减少人为干预3.医疗机构在开展临床试验时，以下哪些环节需要严格遵守伦理要求？A.获得受试者知情同意B.随机分配治疗组和对照组C.调整试验方案以提升成功率D.定期向伦理委员会报告进展4.医疗机构在处理医疗纠纷时，以下哪些措施有助于合规管理？A.建立投诉处理机制B.对医务人员进行合规培训C.伪造患者病历以避免纠纷D.定期进行医疗质量评估5.医疗机构在财务报销中，以下哪些行为属于违规操作？A.使用虚开发票套取资金B.按规定流程申请科研经费C.向患者收取不必要的费用D.建立财务审批制度三、判断题（共10题，每题1分）主题：数据合规与个人信息保护（针对《个人信息保护法》及行业实践）1.企业在收集用户个人信息时，可以不经用户同意直接将其用于商业推广。（×）2.个人有权要求企业删除其个人信息，企业应当及时响应。（√）3.医疗机构对患者病历的保存期限不得少于30年。（√）4.企业对用户敏感个人信息的处理需要取得用户单独同意。（√）5.人工智能算法的“黑箱操作”不属于《个人信息保护法》监管范围。（×）6.企业在跨境传输个人信息时，可以无需进行安全评估。（×）7.个人信息处理者对处理行为承担有限责任。（×）8.未成年人个人信息的处理需要取得监护人同意。（√）9.企业员工离职后可以随意使用其掌握的个人信息。（×）10.个人信息保护影响企业的市场竞争力。（√）四、简答题（共5题，每题4分）主题：合规风险管理（针对企业合规管理体系建设）1.简述企业合规风险管理体系的核心要素。2.解释“合规风险评估”的方法和目的。3.企业如何进行合规培训以降低违规风险？4.合规审计的常见类型及其作用。5.企业如何处理合规违规事件？五、案例分析题（共2题，每题10分）主题：金融与医疗行业合规实践1.案例：某银行客户频繁进行跨境大额转账，且资金来源不明。请分析该行为可能存在的合规风险，并提出应对措施。2.案例：某医院医生在药品采购中收受供应商贿赂，导致医院采购价格虚高。请分析该事件的责任主体，并提出预防措施。答案与解析一、单选题答案1.D解析：《反洗钱法》要求金融机构在客户身份识别过程中核实身份证明文件，但并非必须要求客户签署《反洗钱承诺书》。2.D解析：电子记录需符合保存标准，且需与纸质记录一并保存，不能替代。3.C解析：频繁小额分散交易可能掩盖大额非法资金流动，属于可疑交易特征。4.D解析：法定代表人若非实际控制人，不能等同于最终受益人。5.D解析：《反洗钱法》未要求金融机构向税务机关报送客户交易信息。6.ABCD解析：风险评估需综合考虑客户身份、交易行为、行业属性等因素。7.B解析：客户拒绝提供身份证明时，金融机构应拒绝提供服务并记录原因。8.C解析：代理开户需同时核查代理人和实际客户身份。9.A解析：银行业属于高风险反洗钱行业。10.C解析：持续尽职调查需保持严格核查频率，不能随意减少。二、多选题答案1.AC解析：合规采购需公开招标、建立评估机制，收受回扣属于违规。2.AC解析：开具非必要检查、收受药企费用均违规。3.ABD解析：临床试验需确保知情同意、随机分配、伦理合规，调整方案需审批。4.AB解析：合规纠纷处理需建立机制、加强培训，伪造病历严重违规。5.AC解析：虚开发票、乱收费属于财务违规。三、判断题答案1.×解析：收集个人信息需取得用户同意。2.√解析：用户有权要求删除信息。3.√解析：病历保存期限法律有明确规定。4.√解析：敏感信息处理需单独同意。5.×解析：算法透明度受《个人信息保护法》约束。6.×解析：跨境传输需进行安全评估。7.×解析：处理者需承担无限责任。8.√解析：未成年人信息处理需监护人同意。9.×解析：离职员工需遵守保密义务。10.√解析：合规成本影响企业竞争力。四、简答题答案1.核心要素：合规政策、风险评估、内部控制、合规培训、审计监督、违规处理。2.评估方法：风险识别、影响分析、可能性评估；目的：识别合规风险，制定应对措施。3.培训措施：定期开展合规培训、案例警示教育、考核与反馈。4.审计类型：专项审计、日常审计；作用：发现合规问题，促进整改。5.处理流程：调查取证、责任认定、整改措施、记录存