集团公司投资顾问管理流程

集团公司投资顾问管理流程

流程图目的为规范集团与投资顾问的合作行为，控制合规风险，同时明确投顾管理主要环节的业务控制点、主责、协作部门的具体工作，特制定本流程。适用于区域总部投资顾问选用、监督、投资建议评估与考核、解聘等管理工作。投顾选择原则投资顾问的选用遵循公平、公开、公正与择优审慎选用的原则。投资顾问选用是对投资顾问进行职业道德、专业胜任能力、风险控制能力及综合素质考察与选用的过程。部门职责投资部门负责证券市场经济研究（宏观、中观），协助管理层制定年度投资计划、阶段性资产配置战略和投资策略；负责管理层建立投资顾问标准体系和投资顾问数据库日常维护；负责投资顾问初步筛选，协助管理层进行投资顾问进行是否入库和投顾的入库评级；负责投资顾问商务谈判、合同签订、补充合同签订；负责投资顾问操作过程中的日常信息报送与监控；对于有重大违规或对公司造成重大损失的投资顾问进行强制操作并解除聘任合同；组织相关部门对投顾进行投资后评估。风控部门参与投资顾问标准体系中风控部分内容建设；负责投资顾问账户监控，并对可能产生风险的操作制定应对方案并发出预警；协助业务部门进行投资顾问的账户清算、对清算过程中涉及法律层面的问题进行全程处理。管理层制定年度投资计划、阶段性资产配置战略和投资策略；按权责审核审批投资顾问标准体系；按权责审核审批投资顾问选用；按权责审核审批风控部门提出的风控对策。工作程序资产配置策略研究投资决策委员会依据年初下发的《年度经营计划》和研究部门编制或收集的宏观、中观研究报告研究确定公司阶段性的资产配置策略，根据资产配置策略形成阶段性《资产配置方案》。阶段性《资产配置策略》作为投资部门确定投资顾问选择的主要依据。投顾开发公司欢迎推荐投顾和投顾自荐，投资部门为唯一的投顾信息接收部门。供方信息获取渠道包括但不限于公开市场信息、中介机构引荐介绍、内部跨团队推荐、领导交办等。为形成集团投资顾问信息积累，投资部门应及时填报已发掘并正在接触的投顾相关信息；资质预审投资部门负责对投顾提交的材料进适当性评估，审核完成后填写《适当性评估表》，《适当性评估表》由风控部门主要对投顾的操作合规性进行复核。适当性评估主要是对投资顾问信息全面性、准确性、合规性进行评审，投顾预审的材料包括但不限于：投资顾问背景资料、投资理念、投资策略，资金管理规模及过往业绩等。考核期对于拟聘用的投顾，给予一定时期的考核试用期（三个月），公司根据其评估情况提供少量的资金给予其试盘，最终是否聘用、聘用条件根据其试用期间实盘业绩进行综合评定。投顾选用投资决策委员会会议对于通过资质预审的投顾进行最终决议，决议应基于《年度经营计划》、《资产配置方案》、投资顾问具体情况，确定是否合作，若合作需确定投顾的合作等级。如果判断合作过程中有特别风险存在的，投资部门和风控部门应提前制定相应的对策和措施，对风险进行控制。决议通过的投顾，投资部门应及时与该投资顾问签订投资顾问协议，明确双方的权利和义务。监督管理投资部门负责对投资顾问进行日常监督与管理；投资顾问提供的投资建议应进行留痕，留痕方式可以是投资顾问终端、录音电话、即时通讯工具或投资建议书等。投顾投资运作过程中，风控部门对下列事项进行监督：投资顾问对应的资产管理产品的交易、持仓、盈亏情况；投资顾问是否违反资产管理合同、投资顾问协议或投资计划；委员会认为应当监督的其它事项。风控部门根据制定的《风控指标》对账户进行风险监控，一旦发生与《风控指标》相背离的情况，风控部门根据风险等级向投顾发出风险预警，同时抄报投资部门以及相关领导。对投资顾问明显违约或造成重大损失的，风控部门有权直接采取相应风控措施，如：平仓、关闭证券账户等。其他紧急情况时，风控部门负责人也可以对投顾所负责的证券账户进行强制干预。账户清算投顾账户清算由投资部门发起，风险控制部门和财务部门协助进行账户清算工作，投资部门拟定《账户清算方案》分配账户剩余，按授权审核审批后实施。风险控制部门依据法律法规和合同约定内容对有重大违规的投资顾问需采用法律措施保障公司利益，尽可能避免经济型损失，纠纷处理完毕后填写《纠纷处理反馈表》。投资顾问建议评价与考核投资部门组织相关部门对投资顾问的业绩进行评价；每一个管理账户运作的起始日为业绩评价的起点。当该管理账户的亏损达到合同预先约