金融机构与客户理财产品投资合同模板

金融机构与客户理财产品投资合同模板金融机构名称：[金融机构全称]，住所：[金融机构法定地址]，统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]，法定代表人：[金融机构法定代表人姓名]，联系电话：[金融机构联系电话]（以下简称“管理人”或“机构”）。客户名称：[客户姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]，住所：[客户法定地址]，联系电话：[客户联系电话]（以下简称“投资者”或“客户”）。为明确双方在理财产品投资活动中的权利与义务，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《证券公司监督管理条例》及其他相关法律法规、监管规定，经双方在平等、自愿、协商一致的基础上，签订本合同。第一条理财产品基本信息1.1本合同项下投资的理财产品名称为：[理财产品具体名称]。1.2本合同项下投资的理财产品编号为：[理财产品唯一编号]。1.3本理财产品为[固定收益类/权益类/混合类/商品及金融衍生品类/QDII类等]理财产品。1.4本理财产品的投资目标为：[明确产品的预期收益水平或投资方向，例如：旨在为投资者提供超越银行存款水平的稳定收益]。1.5本理财产品的投资范围包括但不限于：[详细列举产品资金可投资的领域，例如：国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、货币市场工具（如逆回购、同业存单等）、信贷资产、资产支持证券、股票、证券投资基金、衍生金融工具等]。1.6本理财产品的投资策略为：[详细描述产品为实现投资目标所采取的具体投资方法、比例限制、增减仓规则等，例如：本产品主要投资于信用等级较高的固定收益类资产，辅以权益类资产配置，投资组合中各类资产的比例将根据市场情况动态调整，但单一信用等级下的投资比例将遵守相关监管规定]。1.7本理财产品风险等级为：[根据监管规定评定的风险等级，例如：R3（稳健型）]。1.8本理财产品期限/运作期为：[说明产品期限，例如：自产品成立之日起至产品终止之日止，或产品不设固定期限，由管理人根据产品运作情况决定]。1.9本理财产品总发行规模/募集规模为人民币[具体金额]元。第二条投资金额与费用2.1投资者确认并承诺，向管理人认购/申购[理财产品名称]理财产品投资的本金金额为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]），币种为人民币。2.2认购/申购费用：2.2.1本产品认购/申购费费率为[具体百分比/固定金额]，[前端收费/后端收费]。2.2.2认购/申购费用于投资者确认认购/申购指令时/产品份额确认时扣除。2.3赎回费用：2.3.1投资者在持有本产品份额[具体时间期限，例如：少于X天/大于等于X天且少于Y天/大于等于Y天]时，赎回费的费率为[具体百分比]，在赎回总额中扣除。2.3.2投资者在持有本产品份额满[具体时间期限]后赎回，免收赎回费。2.3.3赎回费用于投资者赎回产品份额时扣除。2.4管理费：本产品的年化管理费费率为[具体百分比]，按日计提，按[季/月]支付，自产品成立后/产品份额确认之日起计提，至产品终止之日止。管理费从本产品资产中列支。2.5托管费：本产品的年化托管费费率为[具体百分比]，按日计提，按[季/月]支付，由[投资者/管理人]承担。2.6销售服务费（如有）：[如有，则列明年化费率、计费方式、支付主体；如无，则不列]。2.7其他费用：[如有其他费用，例如提前终止费等，则列明计费标准、支付方式；如无，则不列]。第三条投资运作与份额管理3.1管理人负责本理财产品的投资管理，依照法律法规、监管规定及本合同约定进行运作。3.2投资者应将认购/申购款项足额支付至管理人指定账户：[银行名称]、账号：[银行账号]。3.3认购/申购：投资者通过[认购/申购方式，例如：管理人销售渠道、代销机构渠道]进行认购/申购，认购/申购价格以[具体价格基准，例如：当日净值/特定费率计算后的价格]为准。产品成立后，投资者可于[开放日/时间]通过[渠道]申请申购。3.4赎回：投资者可在产品[开放日]通过[渠道]申请赎回。赎回申请需提供投资者身份证明文件及相关材料。产品份额赎回价格以[具体价格基准，例如：赎回申请日净值]为准。赎回申请于[具体时间]前提出，赎回资金于[具体时间]后到账。第四条风险揭示4.1投资者已充分阅读并理解管理人提供的《[产品名称]理财产品说明书》、《风险揭示书》及其他相关风险揭示文件，知悉本理财产品可能存在的各类风险。4.2本理财产品可能存在的风险包括但不限于：4.2.1市场风险：本产品净值受宏观经济、利率、汇率、证券市场等相关因素变化影响，可能导致产品净值下跌，投资者本金可能受到损失。4.2.2信用风险：本产品投资于债券、信贷资产等，其发行人或债务工具的信用状况可能发生变化，导致违约或价值下降，从而给投资者带来损失。4.2.3流动性风险：本产品投资于非标准化资产或交易较少的品种时，可能存在流动性受限的风险，投资者可能无法按预期价格及时变现。4.2.4操作风险：由于管理人的系统故障、操作失误、内部控制缺陷或外部欺诈等原因，可能导致投资者利益受损。4.2.5法律合规风险：因法律法规变化或产品违规运作等因素，可能导致产品无法继续正常运作或投资者无法获得预期收益。4.2.6管理风险：管理人的投资策略、研究能力、风险管理水平等因素可能影响产品业绩。4.2.7其他风险：如不可抗力、政策风险等。4.3投资者确认，已了解并知悉本理财产品的风险等级为[风险等级]，并根据自身风险承受能力评估结果（[客户风险承受能力等级]），确认其风险承受能力与产品风险等级相匹配，自愿承担本理财产品投资可能产生的各项风险。4.4投资者特此签署确认书/声明，表明其已按照要求完成了风险承受能力评估，并确认评估结果的有效性，自愿购买本理财产品，并自行承担投资风险。第五条双方权利与义务5.1管理人的权利与义务：5.1.1依据本合同及产品文件约定，负责本理财产品的投资管理。5.1.2建立健全风险管理体系，履行风险管理职责。5.1.3按照法律法规和监管要求，履行信息披露义务，定期向投资者提供产品净值、投资组合、运作报告等信息。5.1.4保障投资者资产安全，妥善保管投资者资料。5.1.5依法合规运作，接受监管机构的监督。5.1.6履行本合同约定的其他义务。5.2管理人的权利：5.2.1有权要求投资者提供真实、完整的身份和财务信息。5.2.2有权根据法律法规和监管要求，对产品进行暂停、终止等操作。5.2.3有权按照本合同约定收取管理费、托管费等费用。5.2.4履行本合同约定的其他权利。5.3投资者的权利与义务：5.3.1有权了解本理财产品的运作情况、产品净值、投资组合、费用等信息。5.3.2有权按照本合同约定认购、申购、赎回产品份额。5.3.3有权要求管理人按照约定进行信息披露。5.3.4有义务按照本合同约定足额支付认购/申购款项及各项费用。5.3.5有义务遵守本合同约定的各项规则，如最低持有期限、申赎限制等。5.3.6有义务提供真实、完整的身份和财务信息。5.3.7有义务自行承担投资风险。5.3.8履行本合同约定的其他义务。第六条信息披露6.1管理人应按照《信息披露办法》等监管规定及本合同约定，及时、准确、完整地披露本理财产品相关信息。6.2披露内容包括但不限于：产品净值、产品投资组合、产品运作报告、定期报告、重大事项公告等。6.3披露方式包括但不限于：通过管理人官方网站、手机APP、销售渠道、监管机构指定平台等。第七条合同的变更、解除与终止7.1经双方协商一致，可以变更本合同内容。变更内容应采用书面形式。7.2发生下列情形之一，本合同可以解除：7.2.1投资者提前赎回产品份额。7.2.2管理人决定提前终止产品。7.2.3出现不可抗力事件，导致合同无法继续履行。7.2.4法律法规或监管规定要求终止。7.2.5双方约定的其他解除情形。7.3合同解除后，双方应按照合同约定处理后续事宜，如产品份额的赎回、清算等。第八条产品终止与清算8.1产品终止时，管理人应按照相关法律法规和监管规定，组织产品的清算工作。8.2清算程序包括：资产处置、产品净值核算、收益分配、剩余资产返还等。8.3清算后的剩余资产，按照下列顺序分配：支付清算费用->支付客户赎回款项->支付客户应付收益->按投资者持有的产品份额比例分配剩余资产。第九条违约责任9.1管理人未能按照本合同约定履行其义务，给投资者造成损失的，应承担赔偿责任。9.2投资者未能按照本合同约定履行其义务，给管理人造成损失的，应承担赔偿责任。9.3双方均应遵守相关法律法规和监管规定，任何一方违反规定给对方或第三方造成损失的，应承担相应的法律责任。第十条不可抗力10.1因不可抗力（指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如战争、自然灾害、政府行为等）导致本合同无法履行或履行困难的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。10.2遭遇不可抗力的一方应在合理期限内通知对方，并提供相关证明。第十一条争议解决11.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权向[有管辖权的人民法院]提起诉讼。11.3[如选择仲裁，则写：提交[仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。]第十二条法律适用12.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十三条通知13.1双方确认本合同首部载明的地址和联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数]书面通知对方。13.2所有根据本合同发出的通知均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件等方式送达对方上述地址或联系方式。第十四条其他14.1本合同构成双方关于本理财产品投资事宜的完整协议，取代双方此前就此达成的任何口头或书面协议、谅解。14.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面同意。14.3本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。14.4本合同一式[份数]份，管理人