保险代理人进级制度

保险代理人进级制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国保险法》《保险代理人管理办法》等行业法律法规，参照集团母公司关于代理人队伍管理的指导意见，结合公司内部控制与风险管理需求制定。为规范保险代理人进级管理，提升代理人队伍专业素养与合规水平，防控进级过程中的专项风险，特制定本制度。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体保险代理人。代理人进级管理覆盖代理人招募、培训考核、业绩评定、晋升评级、退出管理等全流程场景。第三条本制度下列术语含义：（一）XX专项管理：指公司针对代理人进级管理全过程实施的合规监督、风险防控与绩效考核体系，涵盖进级标准制定、过程监控、结果评价等环节。（二）XX风险：指在代理人进级管理中可能出现的合规风险、操作风险、道德风险等，包括但不限于标准执行偏差、业绩造假、客户投诉等情形。（三）XX合规：指代理人进级管理活动符合国家法律法规、监管要求及公司内部规章制度，确保进级过程公平、透明、可追溯。第四条专项管理遵循以下原则：（一）全面覆盖：覆盖进级管理各环节、各层级、各业务线，确保无死角、无盲区。（二）责任到人：明确各层级管理者的主体责任与执行者的岗位责任，建立责任追溯机制。（三）风险导向：以风险防控为核心，将合规要求嵌入进级管理全流程。（四）持续改进：定期评估管理效果，动态优化制度流程与标准。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司代理人进级管理负总责，承担第一责任；分管人力资源、业务发展的领导承担直接责任，负责统筹推进与监督落实。第六条设立代理人进级管理领导小组，成员包括公司主要负责人、分管领导及人力资源部、业务部、合规部等部门负责人。领导小组职责为：（一）统筹规划代理人进级管理制度，审批进级标准与流程。（二）协调跨部门协作，解决进级管理中的重大问题。（三）监督评价进级管理成效，定期向决策层报告。第七条成立由人力资源部牵头、业务部配合的专项管理办公室，职能包括：（一）制定与修订进级管理细则，开展制度宣贯。（二）组织进级考核与评审，管理进级档案。（三）定期分析进级数据，提出优化建议。第八条明确以下三类主体职责：（一）人力资源部作为牵头部门，负责统筹进级管理制度的制定与执行，组织业务培训与合规宣导。（二）业务部作为专责部门，负责制定进级业绩标准，审核进级申请，优化进级流程。（三）各分支机构作为业务部门，负责落实进级要求，开展日常考核与风险排查。第九条代理人作为基层执行岗，承担以下责任：（一）签署岗位合规承诺书，严格遵守进级标准。（二）主动上报异常情况，配合风险调查。（三）定期学习进级制度，提升合规意识。第三章专项管理重点内容与要求第十条制定分层级进级标准，明确各等级的业绩指标、专业能力、合规记录等要求。标准需经领导小组审议通过后发布，每年修订一次。第十一条实施进级申请全流程审查，包括：（一）业绩考核：以真实业务数据为基础，禁止虚构业绩。（二）能力测评：通过笔试、实操考核，确保专业达标。（三）合规审查：重点排查客户投诉、监管处罚等负面记录。第十二条禁止以下行为：（一）伪造进级材料，如业绩数据、培训记录等。（二）通过利益输送获取进级资格，如贿赂审批人员。（三）恶意竞争，如诋毁同级代理人。第十三条重点防控以下风险：（一）数据造假风险：建立多维度业绩核查机制，结合客户回访数据验证真实性。（二）标准执行风险：定期抽查分支机构进级执行情况，确保标准统一。（三）道德风险：对违规进级行为实施“一票否决”，终身禁入高级别。第十四条进级评定实行分级授权制度，高级别进级需经领导小组审批。第十五条建立进级试用期制度，试用期内不达标者取消进级资格，并约谈整改。第四章专项管理运行机制第十六条制度动态更新机制：每年六月前结合监管政策调整、业务发展需求修订制度，通过公司内部公告发布。第十七条风险识别预警机制：每季度开展进级风险排查，风险等级分为三级（一般、重大、紧急），由专项管理办公室发布预警。第十八条合规审查嵌入以下节点：（一）进级申请时：合规部同步审核，未经审查不得提交评审。（二）进级公示期：接受全员监督，举报线索由专项管理办公室核查。（三）进级结果后：开展合规回访，收集客户反馈。第十九条风险应对流程：（一）一般风险：由分支机构自行处置，报专项管理办公室备案。（二）重大风险：启动应急程序，成立专项小组协同处理。（三）紧急风险：第一时间上报领导小组，暂停进级活动直至风险解除。第二十条责任追究标准：（一）违规进级：取消资格并处罚金，情节严重者解除劳动合同。（二）管理失职：对审批人员实施降级或免职，并追究连带责任。第二十一条评估改进机制：每年十二月开展制度有效性评估，通过问卷调查、数据分析等方式收集反馈，次年三月前提交改进方案。第五章专项管理保障措施第二十二条组织保障：各级管理者签订进级管理责任书，明确“一岗双责”。第二十三条考核激励机制：将进级合规率纳入部门绩效考核，优秀案例予以表彰。第二十四条培训宣传机制：（一）管理层：每半年开展合规履职培训，重点学习监管政策。（二）代理人：新进级代理人需完成合规在线考试，合格后方可上岗。第二十五条信息化支撑：开发进级管理平台，实现数据自动采集、风险智能预警。第二十六条文化建设：编制《代理人进级合规手册》，要求代理人签署承诺书。第二十七条报告制度：（一）风险事件：每月五日前上报上月风险处置情况。（二）年度报告：每年二月十五日前提交年度管理总结及改进计划。