《银行外汇展业管理办法（试行）》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《银行外汇展业管理办法（试行）》测试练习竞赛考试题库（附答案）单选题1.银行在外汇展业中应履行的职责不包括：A、了解客户B、了解业务C、尽职审查D、保证收益参考答案：D2.银行在客户尽职调查中收集的信息不包括：A、客户洗钱风险等级B、客户家庭背景C、贸易企业名录分类D、跨境人民币业务重点监管名单参考答案：B3.银行在办理外汇业务前，应当结合客户尽职调查信息，综合考察的因素不包括：A、客户类型B、行业特点C、客户家庭收入D、交易类型参考答案：C4.银行在办理非柜台渠道外汇业务时，应实行与柜台业务：A、更宽松的审核标准B、相当的展业审核标准C、更严格的审核标准D、不同的审核标准参考答案：B5.银行应当依法予以保密的信息不包括：A、客户身份资料B、交易记录C、风险分析记录D、银行内部会议记录参考答案：D6.银行应当将客户至少分为几类不同的外汇合规风险等级？A、2B、3C、4D、5参考答案：B7.银行应当建立的外汇展业档案不包括：A、客户身份资料B、交易记录C、风险分析及处理记录D、客户家庭成员信息参考答案：D8.银行外汇展业不包括以下哪项内容？A、客户尽职调查B、确定客户外汇合规风险等级C、实施差异化措施办理外汇业务D、为客户提供投资建议参考答案：D9.银行建立外汇展业内控制度应当遵循的原则不包括：A、全面性B、有效性C、一致性D、灵活性参考答案：D10.银行发现客户拟办外汇业务不符合外汇管理法律法规的，应当：A、继续办理B、暂缓办理C、拒绝办理D、向上级请示参考答案：C11.银行对三类客户采取的强化审查措施不包括：A、实地查访B、通过公开渠道核实信息C、限制非面对面业务D、免除审查参考答案：D12.银行对哪类客户应当采取强化审查措施？A、一类客户B、二类客户C、三类客户D、所有客户参考答案：C13.银行对哪类客户可凭指令办理外汇资金收付？A、一类客户B、二类客户C、三类客户D、所有客户参考答案：A14.银行对哪类客户可凭客户指令直接办理外汇资金收付及结售汇？A、一类客户B、二类客户C、三类客户D、所有客户参考答案：A15.银行对客户外汇合规风险等级进行动态评定的依据是：A、持续尽职调查结果B、客户资产规模C、客户所在行业D、银行利润目标参考答案：A16.银行对客户进行重新识别的情形不包括：A、开户理由不合理B、业务与客户身份不符C、客户经营状况良好D、存在其他可疑行为参考答案：C17.银行对客户进行重新识别的情形包括：A、客户经营状况良好B、业务与客户身份不符C、客户资产规模大D、客户信用良好参考答案：B18.银行对客户进行事中审查时，应当坚持的原则是：A、风险为本B、形式重于实质C、数量优先D、速度优先参考答案：A19.银行对客户进行强化审查时，可通过以下哪种方式核实信息？A、公安、市场监管等公开渠道B、客户口头承诺C、网络谣言D、未经证实的第三方信息参考答案：A20.银行对客户进行强化审查时，可通过以下哪种方式？A、公安、市场监管等公开渠道B、客户口头承诺C、网络谣言D、未经证实的第三方信息参考答案：A21.银行对客户进行强化审查的措施不包括：A、实地查访B、通过海外联行协查C、免除审查D、查询外部数据库参考答案：C22.银行对客户进行风险等级分类时，应当考虑的因素不包括：A、客户类型B、行业特点C、客户家庭背景D、交易类型参考答案：C23.以下哪类客户可被定为一类客户？A、近一年被外汇局行政处罚B、贸易企业名录分类为A类C、无固定办公场所D、交易规模与经营状况明显不符参考答案：B24.客户外汇合规风险等级分为几类？A、2类B、3类C、4类D、5类参考答案：B25.客户拒绝提供有效营业执照等证件，银行应当：A、建立业务关系B、拒绝建立业务关系C、暂缓建立业务关系D、向上级报告参考答案：B26.《银行外汇展业管理办法（试行）》自何时起施行？A、2023年1月1日B、2024年1月1日C、2025年1月1日D、2023年7月1日参考答案：B多选题1.银行在外汇展业中应履行的职责包括：A、了解客户B、了解业务C、尽职审查D、保证收益参考答案：ABC2.银行在外汇展业中应当识别的外汇业务包括：A、外汇账户B、外汇资金收付C、结售汇D、证券投资参考答案：ABC3.银行在外汇业务审查中应当坚持的原则包括：A、风险为本B、实质重于形式C、数量优先D、速度优先参考答案：AB4.银行在外汇业务审查中，发现以下哪些情形应当拒绝办理？A、不符合外汇管理法律法规B、交易背景存疑C、客户不配合提供材料D、客户提供虚假资料参考答案：ABCD5.银行在外汇风险交易监测中，应当报送的外汇风险交易信息包括：A、虚假贸易B、虚假投融资C、地下钱庄D、跨境赌博参考答案：ABCD6.银行应当建立的外汇展业档案包括：A、客户身份资料B、交易记录C、风险分析及处理记录D、客户家庭成员信息参考答案：ABC7.银行应当建立的外汇合规管理组织架构包括：A、指定内设部门牵头负责B、构建风险管理框架C、明确职责分工D、纳入内部检查审计参考答案：ABCD8.银行外汇展业应符合以下哪些要求？A、建立科学有效的管理组织架构B、建立全面系统的内控制度C、能够有效开展客户尽职调查D、能够合理确定客户风险等级参考答案：ABCD9.银行外汇展业内控制度应当遵循的原则包括：A、全面性B、有效性C、一致性D、灵活性参考答案：ABC10.银行外汇展业包括以下哪些活动？A、客户尽职调查B、确定客户外汇合规风险等级C、实施差异化措施办理外汇业务D、及时监测处置外汇合规风险参考答案：ABCD11.银行对一类客户的条件包括：A、合法注册B、持续办理跨境业务两年以上C、近一年未被行政处罚D、货物贸易登记分类为A类参考答案：ABCD12.银行对三类客户可采取的强化审查措施包括：A、实地查访B、通过公开渠道核实信息C、查询外部数据库D、提高审批层级参考答案：ABCD13.银行对三类客户的认定情形包括：A、被监管部门采取监管措施B、近一年被行政处罚C、客户注册信息存在疑问D、交易规模与经营状况明显不符参考答案：ABCD14.银行对客户进行重新识别的情形包括：A、开户理由不合理B、业务与客户身份不符C、存在其他可疑行为D、客户资产规模大参考答案：ABC15.银行对客户进行强化审查时，可通过以下哪些方式？A、公安、市场监管等公开渠道B、海外联行协查C、实地查访D、查询外部数据库参考答案：ABCD16.银行对客户进行风险等级分类时，应当考虑的因素包括：A、客户类型B、行业特点C、交易类型D、经营历史及状况参考答案：ABCD17.以下哪些情形下，银行应当重新识别客户？A、开户理由不合理B、业务与客户身份不符C、存在其他可疑行为D、客户资产规模大参考答案：ABC18.客户外汇合规风险等级包括：A、一类B、二类C、三类D、四类参考答案：ABC判断题1.银行在外汇业务审查中，应当坚持“数量优先”原则。A、正确B、错误参考答案：B2.银行在外汇业务审查中，应当坚持“实质重于形式”原则。A、正确B、错误参考答案：A3.银行在外汇业务审查中，应当坚持“风险为本”原则。A、正确B、错误参考答案：A4.银行在外汇业务审查中，发现交易背景存疑应当拒绝办理。A、正确B、错误参考答案：A5.银行在外汇风险交易监测中，应当报送虚假投融资信息。A、正确B、错误参考答案：A6.银行在外汇风险交易监测中，应当报送虚假贸易信息。A、正确B、错误参考答案：A7.银行在外汇风险交易监测中，应当报送外汇风险交易报告。A、正确B、错误参考答案：A8.银行在外汇风险交易监测中，应当报送地下钱庄信息。A、正确B、错误参考答案：A9.银行外汇展业应当履行“了解客户、了解业务、尽职审查”职责。A、正确B、错误参考答案：A10.银行外汇展业应当建立科学有效的外汇合规管理组织架构。A、正确B、错误参考答案：A11.银行外汇展业是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构开展外汇业务时的相关活动。A、正确B、错误参考答案：A12.银行外汇展业档案应当依法完整妥善保存。A、正确B、错误参考答案：A13.银行外汇展业档案不包括客户身份资料。A、正确B、错误参考答案：B14.银行外汇展业不需要建立内控制度。A、正确B、错误参考答案：B15.银行外汇展业不包括客户尽职调查。A、正确B、错误参考答案：B16.银行对一类客户可凭客户指令办理外汇资金收付。A、正确B、错误参考答案：A17.银行对一类客户的条件包括近一年未被行政处罚。A、正确B、错误参考答案：A18.银行对一类客户的条件包括近一年被行政处罚。A、正确B、错误参考答案：B19.银行对一类客户的条件包括货物贸易登记分类为A类。A、正确B、错误参考答案：A20.银行对一类客户的条件包括持续办理跨境业务两年以上。A、正确B、错误参考答案：A21.银行对三类客户应当采取强化审查措施。A、正确B、错误参考答案：A22.银行对三类客户的条件包括客户注册信息明确。A、正确B、错误参考答案：B23.银行对三类客户的条件包括客户注册信息存在疑问。A、正确B、错误参考答案：A24.银行对三类客户的条件包括交易规模与经营状况明显不符。A、正确B、错误参考答案：A25.银行对三类客户的条件包括被监管部门采取监管措施。A、正确B、错误参考答案：A26.银行对客户进行重新识别的情形不包括业务与客户身份不符。A、正确B、错误参考答案：B27.银行对客户进行重新识别的情形包括业务与客户身份相符。A、正确B、错误参考答案：B28.银行对客户进行重新识别的情形包括客户资产规模大。A、正确B、错误参考答案：B29.银行对客户进行重新识别的情形包括客户信用良好。A、正确B、错误参考答案：B30.银行对客户进行重新识别的情形包括客户经营状况良好。A、正确B、错误参考答案：B31.银行对客户进行重新识别的情形包括开户理由合理。A、正确B、错误参考答案：B32.银行对客户进行重新识别的情形包括开户理由不合理。A、正确B、错误参考答案：A33.银行对客户进行重新识别的情形包括存在其他可疑行为。A、正确B、错误参考答案：A34.银行对客户进行强化审查时，可通过实地查访。A、正确B、错误参考答案：A35.银行对客户进行强化审查时，可通过海外联行协查。A、正确B、错误参考答案：A36.银行对客户进行强化审查时，可通过公安、市场监管等公开渠道。A、正确B、错误参考答案：A37.银行对客户进行强化审查时，可通过查询外部数据库。A、正确B、错误参考答案：A38.银行对客户进行强化审查时，不需要通过公开渠道核实信息。A、正确B、错误参考答案：B39.银行对客户进行强化审查时，不需要提高审批层级。A、正确B、错误参考答案：B40.银行对客户进行强化审查时，不需要实地查访。A、正确B、错误参考答案：B41.银行对客户进行强化审查时，不需要查询外部数据库。A、正确B、错误参考答案：B42.银行对客户进行风险等级分类时，应当考虑客户类型。A、正确B、错误参考答案：A43.银行对客户进行风险等级分类时，应当考虑客户家庭背景。A、正确B、错误参考答案：B44.银行对客户进行风险等级分类时，应当考虑经营历史及状况。A、正确B、错误参考答案：A45.银行对客户进行风险等级分类时，应当考虑行业特点。A、正确B、错误参考答案：A46.银行对客户进行风险等级分类时，应当动态评定。A、正确B、错误参考答案：A47.银行对客户进行风险等级分类时，不需要考虑交易类型。A、正确B、错误参考答案：B48.银行对客户进行风险等级分类时，不需要考虑行业特点。A、正确B、错误参考答案：B49.客户外汇合规风险等级分为四类。A、正确B、错误参考答案：B填空题1.银行在外汇业务审查中，应当坚持“（）”原则。答：实质重于形式2.银行在外汇业务审查中，应当坚持“（）”原则。答：风险为本3.银行在外汇风险交易监测中，应当报送（）投融资信息。答：虚假4.银行在外汇风险交易监测中，应当报送（）钱庄信息。答：地下5.银行在外汇风险交易监测中，应当报送（）贸易信息。答：虚假6.银行在外汇风险交易监测中，应当报送（）交易报告。答：外汇风险7.银行外汇展业应当履行“了解客户、了解业务、（）”职责。答：尽职审查8.银行外汇展业应当建立（）的外汇合规管理组织架构。答：科学有效、职责明确9.银行外汇展业管理办法自（）起施行。答：2024年1月1日10.银行外汇展业档案应当依法（）保存。答：完整妥善11.银行外汇展业档案包括客户身份资料、交易记录、（）。答：风险分析及处理记录12.银行对一类客户可凭客户（）办理外汇资金收付。答：指令13.银行对一类客户的条件包括近一年未被（）处罚。答：行政14.银行对一类客户的条件包括货物贸易登记分类为（）类。答：A15.银行对一类客户的条件包括持续办理跨境业务（）以上。答：两年16.银行对三类客户应当采取（）审查措施。答：强化17.银行对三类客户的条件包括客户注册信息存在（）。答：疑问18.银行对三类客户的条件包括交易规模与经营状况（）。答：明显不符19.银行对三类客户的条件包括被监管部门采取（）措施。答：监管20.银行对客户进行重新识别的情形包括业务与客户身份（）。答：不符21.银行对客户进行重新识别的情形包括客户（）不合理。答：开户理由22.银行对客户进行重新识别的情形包括开户理由（）。答：不合理23.银行对客户进行重新识别的情形包括存在其他（）行为。答：可疑24.银行对客户进行强化审查时，可通过查询（）数据库。答：外部25.银行对客户进行强