2026年合规知识及审查技能考试题

2026年合规知识及审查技能考试题一、单选题（共10题，每题2分）1.某科技公司计划在欧盟市场推出一款人脸识别软件，根据《欧盟通用数据保护条例》（GDPR），该公司在正式上线前必须完成的关键步骤是？A.仅向用户发送告知邮件即可B.获得欧盟数据保护机构的事前批准C.在产品界面显著位置提供数据使用说明D.仅对欧盟境内用户强制收集同意2.某金融机构的合规审查员发现某客户频繁小额转账，可能涉及洗钱风险。根据《反洗钱法》，该机构应立即采取的措施是？A.直接拒绝客户交易，并终止合作B.触发大额交易报告（SAR）并上报监管机构C.仅记录异常行为，等待监管机构进一步指示D.与客户沟通，要求其提供资金来源证明3.某医药企业在宣传某款抗癌药物时宣称“有效率高达90%”，但未提供临床试验数据支持。根据《广告法》，该宣传属于？A.合法合规的商业宣传B.夸大宣传，需承担法律责任C.行业惯例，监管机构一般不干预D.属于医疗专业人士推广，不受广告法约束4.某上市公司披露年度报告时，故意隐瞒了公司欠款2000万元的事实。根据《证券法》，该行为可能面临的法律后果是？A.仅处以行政罚款，不涉及刑事责任B.责令整改并通报批评，无需承担经济赔偿C.涉及欺诈发行，公司高管可能被追究刑事责任D.仅影响公司股价，监管机构不会干预5.某外贸企业向海关申报出口货物时，低报货值以逃避关税。根据《海关法》，该行为的法律责任不包括？A.赔偿关税差额及罚款B.被列入海关重点关注名单C.涉及金额巨大时，负责人可能被追究刑事责任D.免除行政处罚，仅需补缴关税6.某互联网平台用户协议中包含“用户数据归平台所有，平台有权无偿使用”的条款。根据《个人信息保护法》，该条款的效力是？A.有效，符合商业惯例B.无效，需明确用户同意方式C.部分有效，仅限于平台运营需要D.无需用户单独同意，直接适用7.某建筑施工企业将工程分包给无资质的单位，导致工程质量问题。根据《建筑法》，该企业的法律责任是？A.仅承担民事赔偿责任B.被吊销资质证书，并处以巨额罚款C.分包单位承担全部责任，企业无需担责D.仅需整改，无需承担刑事责任8.某企业员工泄露公司商业秘密，导致竞争对手获利。根据《反不正当竞争法》，该员工的法律责任是？A.仅受公司内部处分，无需承担外部责任B.赔偿企业损失，并可能面临刑事责任C.仅需向企业支付违约金，无需承担刑事责任D.免除责任，因商业秘密泄露属正常竞争9.某企业通过虚假广告宣称某产品“零甲醛”，但实际检测结果显示甲醛含量超标。根据《消费者权益保护法》，该企业应承担的责任是？A.仅向消费者道歉，无需赔偿B.赔偿消费者实际损失，并处以惩罚性赔偿C.仅退回货款，不承担其他责任D.免除赔偿，因技术原因无法完全避免10.某银行在信贷审批中，未按规定对客户进行反洗钱尽职调查，导致资金被用于非法活动。根据《反洗钱法》，该银行可能面临的监管措施是？A.仅接受内部通报批评B.被责令暂停部分业务，并处以罚款C.免除处罚，因客户自愿隐瞒信息D.仅需加强员工培训，无需监管干预二、多选题（共5题，每题3分）1.某企业因未按规定缴纳社保，被社保部门处罚。根据《劳动法》，该企业可能面临的后果包括？A.被列入失信名单，影响融资B.员工可申请劳动仲裁，要求补缴社保C.企业需缴纳滞纳金，并承担行政罚款D.企业可申请延期缴纳，无需承担额外责任2.某电商平台卖家售出假冒伪劣商品，导致消费者权益受损。根据《电子商务法》，平台的责任包括？A.承担连带赔偿责任B.被监管部门约谈，并可能列入黑名单C.仅需协助消费者维权，无需直接担责D.可通过罚款卖家来弥补消费者损失3.某上市公司在并购重组中未充分披露关联交易，根据《公司法》，可能引发的问题包括？A.股东可提起股东派生诉讼B.监管机构可对董监高处以罚款C.公司可能被强制退市D.仅影响公司声誉，无需承担法律后果4.某企业因环境污染被环保部门处罚，根据《环境保护法》，可能面临的措施包括？A.被责令停产整治，并缴纳生态补偿费B.相关负责人可能被追究刑事责任C.企业可申请行政复议，暂缓执行处罚D.仅需缴纳罚款，无需承担其他责任5.某企业通过第三方外包服务处理用户数据，根据《个人信息保护法》，需满足的条件包括？A.第三方需具备数据处理资质B.必须与第三方签订数据安全协议C.企业可完全免除对第三方数据处理的监管责任D.用户有权要求企业删除其个人数据三、判断题（共10题，每题1分）1.企业内部合规审查员有权直接解雇涉嫌违规的员工。（×）2.《反不正当竞争法》规定，商业贿赂行为最高可处500万元罚款。（√）3.上市公司披露的信息必须经过审计机构盖章，否则无效。（×）4.跨境电商企业在出口时，可免缴关税。（×）5.《劳动合同法》规定，企业可随意调整员工岗位，无需提前通知。（×）6.企业员工离职后，无权要求公司返还其培训费用。（×）7.《食品安全法》规定，食品添加剂可无限量使用。（×）8.企业可通过内部规章直接设定高于法律标准的合规要求。（√）9.《消费者权益保护法》规定，预付式消费可无条件退款。（×）10.企业因不可抗力导致合规问题，可完全免责。（×）四、简答题（共4题，每题5分）1.简述企业开展反商业贿赂审查时，需重点关注哪些环节？答：需重点关注采购、销售、工程建设、医疗医药等高风控领域，审查交易对手资质、合同条款、回扣安排、费用报销等，确保决策流程透明合规。2.根据《个人信息保护法》，企业处理敏感个人信息需满足哪些条件？答：需取得个人单独同意，具有明确处理目的，并采取严格的加密、去标识化等安全措施，同时需告知处理敏感信息的目的、方式、种类等。3.某企业发现员工泄露商业秘密，为减少损失，应采取哪些应急措施？答：立即限制涉密人员权限，排查数据泄露范围，通知监管机构，对泄露后果进行评估，并追究相关人员责任。4.上市公司在披露环境信息披露时，需包含哪些内容？答：需披露环保投入、污染治理措施、环境风险及应对预案，并确保数据真实、准确、完整。五、案例分析题（共2题，每题10分）1.某餐饮企业为促销，宣称“全聚德烤鸭0肥膘”，但实际检测发现肥膘含量达10%。问：-该宣传是否合规？为什么？-若消费者起诉，企业可能承担哪些责任？-企业应如何改进合规管理？答：-不合规，属于虚假宣传，违反《广告法》。-可能承担退赔消费者损失（包括惩罚性赔偿）、罚款等责任。-应加强广告内容审核，确保宣传真实准确，并建立消费者投诉快速响应机制。2.某科技公司员工张某利用职务便利，将公司客户名单泄露给竞争对手，导致公司损失1000万元。问：-张某可能面临哪些法律责任？-公司应如何进行内部调查和补救？-为预防此类事件，公司需建立哪些合规措施？答：-张某可能被追究民事赔偿责任，情节严重时可能涉及刑事责任（如侵犯商业秘密罪）。-公司应立即调查取证，解除劳动合同，并报警处理；同时通过法律途径索赔。-应加强员工保密培训，签订保密协议，并定期审计数据访问权限。答案与解析一、单选题答案与解析1.B（GDPR要求进行数据保护影响评估，需获机构批准或满足特定豁免条件）2.B（反洗钱法要求触发大额交易报告，并上报监管机构）3.B（广告法禁止夸大宣传，需提供数据支持）4.C（证券法规定欺诈发行可能涉及刑事责任）5.D（低报货值需补缴关税并罚款，不涉及免责）6.B（个人信息保护法要求明确用户同意方式）7.B（建筑法规定分包需资质，否则吊销资质并罚款）8.B（反不正当竞争法规定泄露商业秘密需赔偿并可能追责）9.B（消费者权益保护法规定虚假宣传需退赔并处以惩罚性赔偿）10.B（反洗钱法规定未尽职调查需被处罚）二、多选题答案与解析1.ABC（社保未缴需补缴滞纳金、罚款，影响征信）2.AB（电商平台需承担连带责任并受监管）3.ABC（关联交易未披露可引发诉讼、罚款、退市）4.AB（环保处罚可停产、追责）5.AB（第三方处理数据需资质并签订协议）三、判断题答案与解析1.×（需按法律程序处理，无权直接解雇）2.√（反不正当竞争法规定罚款上限500万）3.×（披露信息需真实准确，但未必需审计）4.×（跨境电商仍需缴纳关税）5.×（