2026年合规法规培训与解读考试题集

2026年合规法规培训与解读考试题集一、单选题（每题2分，共20题）1.根据《个人信息保护法》（2021修订），企业处理个人信息时，若达到国家网信部门规定的影响公共利益或涉及国计民生等特殊情形，应遵循的原则是？A.最小必要原则B.公开透明原则C.接受必要性原则D.保障公共利益优先原则2.在中国《反不正当竞争法》（2022修订）中，对于“刷单炒信”等虚假交易行为的定性，下列说法正确的是？A.仅属于民事侵权行为B.仅属于行政违法行为C.可能构成不正当竞争，甚至涉及虚假广告罪D.仅适用于电商平台3.《证券法》（2024修订）对上市公司信息披露的“及时性”要求中，以下哪项情形不属于“重大事件”需要立即披露？A.公司董监高发生重大变动B.公司主要银行账户被冻结C.财务报表中某个非关键科目出现微小波动D.公司进入破产重组程序4.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2025版）规定，金融机构对客户身份信息的保存期限至少为多久？A.2年B.5年C.10年D.15年5.对于医药企业而言，根据《药品管理法》（2023修订），在药品广告宣传中，以下哪项说法是合规的？A.直接宣传药品的治疗效果优于同类竞品B.使用“治愈率高达XX%”等绝对化用语C.说明药品适应症但需标注“请遵医嘱”D.指定个人医生进行药品推荐6.《电子商务法》（2025修订）要求平台经营者对自营业务和第三方平台的交易行为承担连带责任，但以下哪种情形不属于平台责任范围？A.第三方商家发布虚假商品信息B.平台未及时处理消费者投诉C.平台自身提供的自营商品存在质量问题D.第三方商家未按规定实名认证7.《劳动合同法》（2024修订）新增的“算法就业”条款中，用人单位使用算法进行招聘决策时，必须满足的核心条件是？A.算法经过第三方机构认证B.员工对算法决策享有申诉权C.算法开发成本低于传统招聘方式D.算法决策不涉及个人隐私8.根据《数据安全法》（2023修订），关键信息基础设施运营者对外提供数据跨境服务时，必须经过的审批程序是？A.地方工信部门备案B.国家网信部门认证C.公安机关安全审查D.行业协会推荐9.《消费者权益保护法》（2025修订）新增的“预付式消费”监管条款中，对商家收取预付款的比例限制是？A.不得超过消费者预付款总额的30%B.不得超过消费者预付款总额的50%C.不超过年化收益率20%D.不超过服务期内的必要支出10.《刑法》（2024修订）对新型网络犯罪增设的罪名中，以下哪项属于“帮助信息网络犯罪活动罪”的典型情形？A.为诈骗团伙提供银行卡洗钱服务B.未经授权使用他人网络账号登录游戏C.在社交平台发布虚假中奖信息D.为网络诈骗提供云服务器二、多选题（每题3分，共10题）1.《个人信息保护法》规定的“敏感个人信息”包括哪些类型？A.生物识别信息B.行踪轨迹信息C.金融账户信息D.性别、民族、宗教信仰等2.《反垄断法》（2025修订）对平台经济领域的垄断行为作出了哪些规定？A.禁止具有市场支配地位的平台无正当理由拒绝交易B.禁止平台以技术手段强制用户“二选一”C.要求平台定期提交数据共享计划D.对平台并购行为设置更高的审查门槛3.《上市公司治理准则》（2024修订）要求董监高在哪些情形下必须及时报告个人事项？A.持有公司股份发生重大变动B.受到境外监管机构调查C.出任其他上市公司董监高D.子女在竞争对手公司任职4.《商业银行法》（2025修订）对个人贷款业务的风险管理要求中，以下哪些属于合规措施？A.严格执行贷款用途审查B.对超过授信额度的贷款进行预警C.允许借款人将贷款资金用于股票投资D.定期开展客户信用评估5.《保险法》（2024修订）对保险销售行为的规定中，以下哪些属于禁止情形？A.夸大保险产品收益B.承诺保单“保证返本”C.以赠送礼品为条件诱导客户购买保险D.对保险条款进行虚假说明6.《网络安全法》（2025修订）要求关键信息基础设施运营者建立的安全监测预警机制，应包括哪些内容？A.对网络安全事件的实时监测B.与公安机关的应急联动机制C.对外提供安全咨询服务D.定期发布安全风险评估报告7.《电子商务法》对直播带货监管中，对主播和商家的合规要求包括哪些？A.主播需实名认证并佩戴标识B.商品链接需标明商家信息C.禁止对“三无”产品进行虚假宣传D.不得利用虚假交易刷单8.《劳动合同法》对“劳务派遣”用工形式的规定中，以下哪些属于合规情形？A.派遣岗位仅限于临时性、辅助性、替代性工作B.派遣人员同工同酬C.用人单位可直接管理派遣员工D.派遣合同期限不得超过3年9.《数据安全法》对数据分类分级保护制度中，以下哪些属于重要数据类型？A.公共健康数据B.金融信用信息C.未成年人个人数据D.地理空间信息10.《刑法》对新型金融犯罪增设的罪名中，以下哪些属于“骗取贷款、票据承兑罪”的典型情形？A.使用虚假公司资质申请贷款B.通过伪造合同骗取银行承兑汇票C.以虚假交易流水骗取信用额度D.利用关联公司虚构交易三、判断题（每题2分，共10题）1.根据《个人信息保护法》，企业若要处理敏感个人信息，必须取得个人“单独同意”。（正确/错误）2.《反不正当竞争法》规定，商业贿赂行为仅适用于企业之间，不涉及个体工商户。（正确/错误）3.《证券法》要求上市公司披露的“关联交易”必须经过审计机构审核。（正确/错误）4.《银行业金融机构反洗钱办法》规定，客户身份信息发生变化时，金融机构需在5个工作日内更新。（正确/错误）5.《电子商务法》规定，平台经营者对自营业务和第三方平台的知识产权侵权行为承担连带责任。（正确/错误）6.《劳动合同法》规定，用人单位因疫情原因裁员需支付经济补偿金。（正确/错误）7.《数据安全法》规定，数据出境服务提供者需取得国家网信部门的安全评估认证。（正确/错误）8.《消费者权益保护法》规定，预付式消费商家可单方面延长服务期限。（正确/错误）9.《刑法》规定，帮助信息网络犯罪活动罪的入罪门槛是“违法所得超过一万元”。（正确/错误）10.《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者可不建立网络安全事件监测预警机制。（正确/错误）四、简答题（每题5分，共5题）1.简述《个人信息保护法》中“目的限制原则”的具体要求。2.根据《反垄断法》，平台经济领域哪些行为可能构成垄断协议？3.《证券法》对上市公司信息披露的“准确性”要求有哪些具体体现？4.《银行业金融机构反洗钱办法》中，金融机构如何识别和评估客户交易风险？5.《电子商务法》对直播带货主播的合规义务有哪些？五、案例分析题（每题10分，共2题）1.某电商平台A公司要求第三方商家在入驻时签署协议，承诺“不得泄露用户数据”。但A公司内部员工利用职务便利，将大量用户购物数据出售给竞争对手B公司。问：（1）A公司是否违反《个人信息保护法》？请说明理由。（2）若B公司使用这些数据进行精准营销，是否构成侵权？请说明理由。2.某医药公司C开发一款治疗高血压的药品，在广告宣传中宣称“治愈率高达90%，无副作用”，并指定某知名医生D作为“产品顾问”。问：（1）C公司广告宣传是否合规？请说明理由。（2）医生D若因代言该产品获利，是否可能构成商业贿赂？请说明理由。答案与解析一、单选题1.D解析：特殊情形下，处理个人信息需遵循“保障公共利益优先原则”，符合《个人信息保护法》第5条和第27条的规定。2.C解析：《反不正当竞争法》第8条规定，“刷单炒信”属于虚假交易行为，可能构成不正当竞争，情节严重的还可能涉及《刑法》中的虚假广告罪。3.C解析：财务报表中非关键科目的微小波动不属于“重大事件”，但公司董监高变动、主要银行账户被冻结、破产重组等属于《证券法》第67条规定的重大事件。4.C解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第12条规定，客户身份信息保存期限至少为10年，自业务关系终止或最后交易日起算。5.C解析：《药品管理法》第70条规定，药品广告需经药品监督管理部门审评，不得夸大疗效，需标注“请遵医嘱”。6.C解析：平台对自营业务承担直接责任，对第三方平台行为承担“知道或应当知道”的连带责任，但自身自营商品责任独立于平台责任。7.B解析：《劳动合同法》第24条修订规定，算法招聘需保障员工申诉权，且不得有歧视性结果。8.B解析：《数据安全法》第38条规定，关键信息基础设施运营者提供数据跨境服务需取得国家网信部门认证。9.B解析：《消费者权益保护法》第58条修订规定，预付式消费预付款比例不得超过总额的50%。10.A解析：《刑法》第287条之二规定，为诈骗提供银行卡洗钱服务属于帮助信息网络犯罪活动罪。二、多选题1.ABCD解析：敏感个人信息包括生物识别、行踪轨迹、金融账户、性别民族等，符合《个人信息保护法》第4条。2.ABCD解析：《反垄断法》第42条修订规定，平台经济领域禁止拒绝交易、强制“二选一”、数据垄断等行为。3.ABCD解析：董监高需及时报告个人股份变动、境外调查、子女任职等事项，符合《上市公司治理准则》第45条。4.AB解析：个人贷款需严格审查用途，预警超额授信，但禁止用于股票投资，符合《商业银行法》第74条。5.ABCD解析：保险销售禁止夸大收益、承诺返本、送礼品诱导、虚假说明，符合《保险法》第109条。6.AB解析：关键信息基础设施运营者需建立实时监测和应急联动机制，符合《网络安全法》第36条。7.ABCD解析：直播带货需主播实名、商品标明商家、禁止虚假宣传和刷单，符合《电子商务法》第49条。8.AB解析：劳务派遣仅限临时性岗位，同工同酬，但用人单位需统一管理，合同期限不超过3年。9.ABCD解析：重要数据包括公共健康、金融信息、未成年人数据、地理空间信息等，符合《数据安全法》第10条。10.ABCD解析：骗取贷款可通过虚假资质、伪造合同、虚构交易、关联公司虚构交易等手段实施。三、判断题1.正确解析：《个人信息保护法》第7条要求处理敏感个人信息需取得“单独同意”。2.错误解析：《反不正当竞争法》第8条规定的商业贿赂适用于所有经营者，包括个体工商户。3.错误解析：关联交易需披露但无需审计，但重大关联交易需股东大会批准，符合《证券法》第22条。4.正确解析：《银行业金融机构反洗钱办法》第12条规定，身份信息变更需5日内更新。5.正确解析：《电子商务法》第48条规定，平台对第三方侵权行为承担连带责任。6.正确解析：《劳动合同法》第44条规定，因疫情裁员需支付经济补偿金。7.正确解析：《数据安全法》第38条规定，数据出境需网信部门认证。8.错误解析：《消费者权益保护法》第58条规定，预付式消费商家不得单方面变更服务期限。9.错误解析：《刑法》第287条之二规定，入罪门槛是“情节严重”，而非具体金额。10.错误解析：《网络安全法》第34条规定，关键信息基础设施运营者必须建立监测预警机制。四、简答题1.目的限制原则要求个人信息的处理必须有明确、合法、具体的处理目的，不得超出该目的范围处理；处理目的需向个人公开；如需变更目的，必须重新取得个人同意。2.平台经济垄断协议包括：横向垄断协议（如固定价格、分割市场）；纵向垄断协议（如限定转售价格）；滥用市场支配地位（如拒绝交易、搭售）；组织垄断协议（如行业协会协调）。3.信息披露准确性要求：内容真实、不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；财务数据需经审计；关联交易需充分披露；重大事件需及时、准确披露。4.交易风险评估包括：客户身份识别（KYC）；大额交易监控；可疑交易报告；建立风险评估模型；定期审核交易行为。5.直播带货主播合规义务：实名认证；佩戴标识；不得虚假宣传；不得刷单；保障消费者权益