银行柜面印鉴卡管理制度(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强银行柜面印鉴卡的管理，确保印鉴卡的安全使用，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本行所有柜面业务，包括但不限于账户开立、资金调拨、汇款、票据兑付等。第三条印鉴卡是指客户用于在银行办理柜面业务的印鉴证明，包括公章、财务专用章、法定代表人或授权人签名章等。第四条印鉴卡管理应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保印鉴卡不被非法使用，防止印章被伪造、盗用；（二）合规性原则：严格按照法律法规和本制度规定办理印鉴卡业务；（三）责任性原则：明确印鉴卡管理的责任主体，确保责任到人；（四）效率性原则：简化印鉴卡业务流程，提高办理效率。第二章印鉴卡的管理机构与职责第五条本行设立印鉴卡管理部门，负责印鉴卡的全过程管理。第六条印鉴卡管理部门的主要职责：（一）制定印鉴卡管理制度，并组织实施；（二）负责印鉴卡的申请、审核、发放、收回、销毁等工作；（三）对印鉴卡的使用情况进行监督，发现异常情况及时报告；（四）组织开展印鉴卡管理的培训和考核；（五）负责印鉴卡管理的保密工作。第七条各分支机构应设立印鉴卡管理岗位，负责本分支机构的印鉴卡管理工作。第八条印鉴卡管理岗位的主要职责：（一）负责印鉴卡的申请、审核、发放、收回、销毁等工作；（二）对印鉴卡的使用情况进行监督，发现异常情况及时报告；（三）负责印鉴卡管理的保密工作；（四）参与印鉴卡管理的培训和考核。第三章印鉴卡的申请与审核第九条客户申请办理印鉴卡，应向银行提交以下材料：（一）印鉴卡申请表；（二）法定代表人或授权人的有效身份证件；（三）法定代表人或授权人的签名或盖章；（四）法定代表人或授权人的授权委托书（如有）；（五）其他相关证明材料。第十条印鉴卡管理部门收到客户申请后，应进行以下审核：（一）审核客户提供的材料是否齐全、真实、有效；（二）审核法定代表人或授权人的身份证明是否真实；（三）审核客户提供的印鉴是否清晰、完整；（四）审核客户提供的授权委托书（如有）是否合法、有效。第十一条印鉴卡管理部门审核通过后，应办理以下手续：（一）为客户制作印鉴卡；（二）将印鉴卡交付客户使用；（三）将印鉴卡信息录入印鉴卡管理系统。第四章印鉴卡的使用与保管第十二条客户使用印鉴卡时，应遵守以下规定：（一）妥善保管印鉴卡，不得将其借给他人使用；（二）不得将印鉴卡与身份证件、密码等一同存放；（三）不得使用印鉴卡进行非法活动；（四）发现印鉴卡遗失、被盗或被他人非法使用时，应及时向银行报告。第十三条银行柜面工作人员在办理业务时，应严格执行以下规定：（一）核对印鉴卡信息与客户提供的证件、资料是否一致；（二）核对印鉴卡上的印鉴与客户提供的印鉴是否一致；（三）不得为客户代为保管印鉴卡；（四）不得泄露印鉴卡信息。第五章印鉴卡的收回与销毁第十四条客户因故需要收回印鉴卡时，应向银行提出申请，经审核后办理收回手续。第十五条印鉴卡管理部门在收回印鉴卡后，应进行以下处理：（一）确认印鉴卡已收回；（二）将印鉴卡信息从印鉴卡管理系统中删除；（三）将印鉴卡销毁。第十六条印鉴卡销毁应按照以下程序进行：（一）将印鉴卡集中保管；（二）确认印鉴卡已销毁；（三）将销毁情况记录在案。第六章监督与检查第十七条印鉴卡管理部门应定期对印鉴卡管理情况进行检查，确保印鉴卡管理的合规性。第十八条银行应设立印鉴卡管理监督机构，负责对印鉴卡管理进行监督。第十九条监督机构的主要职责：（一）监督印鉴卡管理部门的日常工作；（二）对印鉴卡管理中的违规行为进行调查处理；（三）定期向银行管理层报告印鉴卡管理情况。第七章罚则第二十条违反本制度，造成损失的，依法承担相应的法律责任。第二十一条银行工作人员违反本制度，情节严重的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八章附则第二十二条本制度由印鉴卡管理部门负责解释。第二十三条本制度自发布之日起施行。（注：本制度仅为示例，具体内容应根据实际情况进行调整。）第2篇第一章总则第一条为加强银行柜面印鉴卡的管理，确保印鉴卡的安全使用，防范印鉴卡风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本行所有柜面业务，包括但不限于账户开立、资金调拨、贷款发放、支付结算等。第三条本制度遵循以下原则：（一）安全性原则：确保印鉴卡的安全，防止印鉴卡被盗用、伪造、变造等风险；（二）合规性原则：遵守国家法律法规和行业规范，确保印鉴卡管理的合法性；（三）便捷性原则：简化印鉴卡办理流程，提高柜面业务效率；（四）保密性原则：对印鉴卡信息严格保密，防止信息泄露。第二章印鉴卡的定义与分类第四条印鉴卡是指客户在办理柜面业务时，为授权办理特定业务而使用的具有法律效力的印鉴凭证。第五条印鉴卡按用途分为以下几类：（一）基本印鉴卡：用于办理日常柜面业务，如账户开立、资金调拨等；（二）专项印鉴卡：用于办理特定业务，如贷款发放、支付结算等；（三）临时印鉴卡：用于客户因特殊情况需要临时办理业务时使用。第三章印鉴卡的申请与审批第六条客户申请印鉴卡时，应向银行提交以下材料：（一）营业执照副本；（二）法定代表人或授权人的身份证明；（三）授权委托书；（四）其他相关材料。第七条银行收到客户申请后，应进行以下审批程序：（一）对客户提交的材料进行审核，确保材料齐全、真实、有效；（二）对客户进行面谈，了解客户申请印鉴卡的目的和用途；（三）根据客户申请的印鉴卡类型，进行风险评估；（四）审批通过后，为客户办理印鉴卡。第四章印鉴卡的使用与管理第八条印鉴卡的使用应遵循以下规定：（一）客户应妥善保管印鉴卡，不得将印鉴卡借给他人使用；（二）客户不得将印鉴卡用于非法用途；（三）客户应定期检查印鉴卡的安全状况，如发现印鉴卡遗失、被盗或损坏，应及时向银行报告；（四）客户应按照银行规定使用印鉴卡，不得滥用印鉴卡。第九条银行柜面工作人员在使用印鉴卡时应遵守以下规定：（一）核对客户身份，确认客户有权使用印鉴卡；（二）按照业务流程办理业务，不得擅自变更业务内容；（三）对印鉴卡进行核验，确保印鉴卡的真实性；（四）对印鉴卡使用情况进行记录，确保业务办理的透明度。第五章印鉴卡的风险防范与处理第十条银行应建立健全印鉴卡风险防范机制，包括：（一）加强对印鉴卡的安全管理，确保印鉴卡在存储、传输、使用等环节的安全；（二）对印鉴卡进行定期检查，发现异常情况及时处理；（三）对印鉴卡使用情况进行监控，发现异常交易及时报告；（四）建立健全印鉴卡遗失、被盗、损坏等应急处理机制。第十一条印鉴卡出现以下情况时，银行应立即采取以下措施：（一）印鉴卡遗失：立即停止印鉴卡的使用，通知客户更换印鉴卡；（二）印鉴卡被盗：立即停止印鉴卡的使用，协助客户报警，并采取措施防止损失扩大；（三）印鉴卡损坏：立即停止印鉴卡的使用，通知客户更换印鉴卡。第六章印鉴卡的注销与变更第十二条客户因以下原因需要注销印鉴卡时，应向银行提出申请：（一）印鉴卡到期；（二）客户不再需要使用印鉴卡；（三）客户更换印鉴卡。第十三条客户因以下原因需要变更印鉴卡时，应向银行提出申请：（一）印鉴卡信息发生变化；（二）客户更换印鉴卡。第十四条银行收到客户申请后，应进行以下操作：（一）核对客户身份，确认客户有权申请注销或变更印鉴卡；（二）办理注销或变更手续；（三）通知客户办理结果。第七章附则第十五条本制度由银行负责解释。第十六条本制度自发布之日起施行。第十七条本制度未尽事宜，按照国家法律法规和行业规范执行。第十八条本制度如有修改，由银行另行发布。（注：本制度为示例性文本，具体内容需根据实际情况进行调整。）第3篇第一章总则第一条为加强银行柜面印鉴卡的管理，确保印鉴卡的安全使用，防范印鉴卡风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本行所有柜面业务，包括但不限于账户开立、资金调拨、票据结算等。第三条本制度遵循以下原则：（一）安全性原则：确保印鉴卡的安全，防止印鉴卡被盗用、伪造、篡改等风险；（二）合规性原则：严格按照法律法规和本行内部规定进行印鉴卡的管理；（三）便捷性原则：简化印鉴卡办理流程，提高业务办理效率；（四）保密性原则：对印鉴卡信息严格保密，防止信息泄露。第二章印鉴卡种类及用途第四条印鉴卡分为以下几种：（一）单位印鉴卡：用于单位账户的资金调拨、结算等业务；（二）个人印鉴卡：用于个人账户的资金调拨、结算等业务；（三）授权印鉴卡：用于授权他人代为办理业务。第五条印鉴卡用途：（一）单位印鉴卡：单位法定代表人或授权代表在办理业务时，需出示单位印鉴卡；（二）个人印鉴卡：个人客户在办理业务时，需出示个人印鉴卡；（三）授权印鉴卡：授权代表在办理业务时，需出示授权印鉴卡。第三章印鉴卡申请与领取第六条印鉴卡申请：（一）单位印鉴卡：由单位法定代表人或授权代表向开户银行提出申请；（二）个人印鉴卡：由个人客户向开户银行提出申请；（三）授权印鉴卡：由授权人向开户银行提出申请。第七条印鉴卡领取：（一）单位印鉴卡：由单位法定代表人或授权代表领取；（二）个人印鉴卡：由个人客户领取；（三）授权印鉴卡：由授权人领取。第八条印鉴卡领取时，需提供以下材料：（一）单位印鉴卡：单位营业执照、法定代表人或授权代表身份证、单位公章；（二）个人印鉴卡：个人身份证；（三）授权印鉴卡：授权人身份证、授权书。第四章印鉴卡使用与管理第九条印鉴卡使用：（一）单位印鉴卡：单位法定代表人或授权代表在办理业务时，需在印鉴卡上加盖单位公章；（二）个人印鉴卡：个人客户在办理业务时，需在印鉴卡上签字；（三）授权印鉴卡：授权代表在办理业务时，需在印鉴卡上签字。第十条印鉴卡管理：（一）印鉴卡应妥善保管，不得遗失、损毁；（二）印鉴卡不得转借、转让、出租、出借；（三）印鉴卡使用后，应及时收回，不得随意丢弃；（四）印鉴卡如有遗失、损毁，应及时向开户银行报告，办理挂失手续。第五章印鉴卡变更与撤销第十一条印鉴卡变更：（一）单位印鉴卡：单位法定代表人或授权代表向开户银行提出变更申请；（二）个人印鉴卡：个人客户向开户银行提出变更申请；（三）授权印鉴卡：授权人向开户银行提出变更申请。第十二条印鉴卡撤销：（一）单位印鉴卡：单位法定代表人或授权代表向开户银行提出撤销申请；（二）个人印鉴卡：个人客户向开户银行提出撤销申请；（三）授权印鉴卡：授权人向开户银行提出撤销申请。第十三条印鉴卡变更或撤销时，需提供以下材料：（一）单位印鉴卡：单位营业执照、法定代表人或授权代表身份证、单位公章；（二）个人印鉴卡：个人身份证；（三）授权印鉴卡：授权人身份证、授权书。第六章印鉴卡风险防范第十四条印鉴卡风险防范措施：（一）加强印鉴卡安全意识教育，提高员工对印鉴卡风险的认识；（二）建立印鉴卡管理制度，明确印鉴卡使用、保管、变更、撤销等环节的操作规范；（三）加强印鉴卡信息保密，防止信息泄露；（四）定期对印鉴卡进行安全检查，确保印鉴卡安全；（五）建立健全印鉴卡风险应急预案，提高应对印鉴卡风险的能力