寿险人员分类管理制度(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强寿险公司人员管理，提高寿险服务水平，促进寿险业务健康发展，根据《中华人民共和国保险法》及有关法律法规，结合我国寿险行业实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于我国境内所有寿险公司及其分支机构。第三条本制度所称寿险人员，是指寿险公司及其分支机构从事寿险业务、管理、服务等工作的人员。第四条寿险人员分类管理制度遵循以下原则：（一）公平、公正、公开原则；（二）分级分类、动态管理原则；（三）激励与约束并重原则；（四）权责一致、协同发展原则。第二章分类标准第五条寿险人员分为以下几类：（一）管理人员：包括公司高层管理人员、部门负责人、分支机构负责人等；（二）业务人员：包括保险代理人、保险经纪人、保险公估人等；（三）客服人员：包括客户服务代表、理赔人员、售后服务人员等；（四）内勤人员：包括财务人员、人力资源人员、行政人员等。第六条各类寿险人员应具备以下基本条件：（一）具有完全民事行为能力；（二）遵守国家法律法规，具有良好的职业道德；（三）具备一定的寿险业务知识和技能；（四）身心健康，能胜任本职工作。第三章分类管理第七条管理人员分类管理：（一）公司高层管理人员：负责公司整体战略规划、决策和执行；（二）部门负责人：负责本部门业务发展、团队建设、内部管理等；（三）分支机构负责人：负责本分支机构业务发展、团队建设、内部管理等。第八条业务人员分类管理：（一）保险代理人：负责寿险产品的销售、客户关系维护、售后服务等工作；（二）保险经纪人：负责为客户量身定制寿险产品，提供专业保险咨询和风险评估；（三）保险公估人：负责保险事故的查勘、鉴定、理赔等工作。第九条客服人员分类管理：（一）客户服务代表：负责客户咨询、投诉处理、售后服务等工作；（二）理赔人员：负责保险事故的理赔调查、审核、赔付等工作；（三）售后服务人员：负责客户售后服务、客户关系维护等工作。第十条内勤人员分类管理：（一）财务人员：负责公司财务核算、预算管理、资金运作等工作；（二）人力资源人员：负责公司人员招聘、培训、薪酬福利、劳动关系等工作；（三）行政人员：负责公司行政事务、后勤保障、办公用品采购等工作。第四章激励与约束机制第十一条寿险人员分类管理制度应建立激励与约束机制，确保各项制度得到有效执行。第十二条激励机制：（一）薪酬激励：根据寿险人员分类和业绩表现，制定相应的薪酬制度，激励员工努力工作；（二）晋升激励：设立晋升通道，为优秀员工提供晋升机会，激发员工工作积极性；（三）培训激励：为员工提供各类培训，提高员工业务能力和综合素质。第十三条约束机制：（一）考核制度：对寿险人员进行定期考核，考核结果与薪酬、晋升等挂钩；（二）奖惩制度：对违反规章制度、业绩不达标的员工，依法依规进行处罚；（三）监督制度：设立监督机构，对寿险人员分类管理制度执行情况进行监督检查。第五章实施与监督第十四条寿险公司应根据本制度制定具体实施方案，明确各部门、各岗位的职责和权限。第十五条寿险公司应建立健全监督机制，对寿险人员分类管理制度实施情况进行监督检查。第十六条寿险公司应定期对寿险人员分类管理制度进行评估，根据评估结果进行调整和完善。第六章附则第十七条本制度由寿险公司负责解释。第十八条本制度自发布之日起施行。本制度未尽事宜，按照国家法律法规及公司相关规定执行。第2篇一、总则为加强寿险人员管理，提高寿险业务质量，保障公司利益，促进公司持续健康发展，特制定本制度。二、分类原则1.按照业务能力、业绩表现、职业道德、服务态度等方面进行分类。2.分类应遵循公平、公正、公开的原则。3.分类应与公司发展战略相结合，有利于激发寿险人员积极性。三、分类标准1.新人分类（1）初级寿险人员：入职3个月以内，未取得任何寿险从业资格证书。（2）中级寿险人员：入职3-6个月，取得寿险从业资格证书。（3）高级寿险人员：入职6个月以上，取得寿险从业资格证书，具备一定的业务能力和业绩。2.老人分类（1）资深寿险人员：具备5年以上寿险从业经验，业绩优秀，具备较高的业务能力和职业道德。（2）资深寿险顾问：具备10年以上寿险从业经验，业绩卓越，具备丰富的业务知识和经验，具备较强的团队管理能力。3.特殊分类（1）优秀寿险人员：在业务、服务、团队建设等方面表现突出，为公司创造显著效益。（2）优秀寿险顾问：在业务、服务、团队建设等方面表现卓越，具备较强的团队管理能力，为公司创造显著效益。四、分类管理措施1.新人培养（1）制定新人培训计划，包括业务知识、职业道德、服务态度等方面的培训。（2）安排导师，对新入职的寿险人员进行一对一辅导。（3）定期组织新人考核，确保新人快速成长。2.老人激励（1）设立晋升机制，鼓励寿险人员不断提升自身能力。（2）对业绩优秀的寿险人员给予物质和精神奖励。（3）组织优秀寿险人员参加各类培训，提升综合素质。3.特殊管理（1）对优秀寿险人员，公司给予重点关注，提供更多发展机会。（2）对优秀寿险顾问，公司给予更高的薪酬待遇和晋升空间。（3）建立优秀寿险人员档案，定期跟踪其发展情况。五、考核与评价1.考核内容（1）业务能力：寿险人员业务知识掌握程度、业绩完成情况。（2）职业道德：寿险人员诚信、敬业、责任等方面的表现。（3）服务态度：寿险人员与客户沟通、解决问题的能力。2.评价方法（1）定期考核：每月、每季度、每年对寿险人员进行考核。（2）客户满意度调查：通过客户满意度调查，了解寿险人员的服务质量。（3）团队评价：由团队负责人对寿险人员进行评价。六、奖惩措施1.奖励（1）对业绩优秀的寿险人员，给予物质奖励。（2）对在业务、服务、团队建设等方面表现突出的寿险人员，给予精神奖励。（3）对优秀寿险顾问，给予晋升机会。2.惩罚（1）对违反公司规定、职业道德的寿险人员，给予警告、罚款等处罚。（2）对业绩不达标的寿险人员，给予培训、调整岗位等处理。（3）对严重违反公司规定的寿险人员，给予辞退。七、附则1.本制度由公司人力资源部负责解释。2.本制度自发布之日起实施。3.本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。4.本制度如有未尽事宜，由公司人力资源部负责修订。5.公司各部门应认真贯彻执行本制度，确保寿险人员分类管理工作的顺利进行。第3篇第一章总则第一条为加强寿险人员管理，提高寿险业务水平，确保寿险公司稳健经营，特制定本制度。第二条本制度适用于公司全体寿险人员，包括业务员、客户经理、理赔人员、核保人员、培训人员等。第三条本制度遵循公平、公正、公开的原则，对寿险人员进行分类管理，以激发员工潜能，提高工作效率。第二章分类标准第四条寿险人员分类依据以下标准：1.职务类别：业务员、客户经理、理赔人员、核保人员、培训人员等；2.工作性质：销售、服务、管理、培训等；3.工作业绩：销售业绩、服务质量、管理能力、培训效果等；4.个人素质：专业知识、业务技能、沟通能力、团队协作等。第五条根据上述标准，将寿险人员分为以下五个等级：1.一级寿险人员：具备丰富寿险业务经验，业绩突出，综合素质高，担任重要管理岗位的人员；2.二级寿险人员：具备一定的寿险业务经验，业绩良好，综合素质较高，担任业务骨干或关键岗位的人员；3.三级寿险人员：具备基本的寿险业务知识，业绩稳定，综合素质一般，担任一般岗位的人员；4.四级寿险人员：具备基本的寿险业务知识，业绩一般，综合素质较低，需加强培训的人员；5.五级寿险人员：具备基本的寿险业务知识，业绩较差，综合素质较低，需进行整改的人员。第三章管理措施第六条公司对寿险人员实行动态管理，根据员工工作表现和业绩进行等级评定，并采取以下管理措施：1.一级寿险人员：公司给予较高的薪酬待遇，提供晋升机会，鼓励其发挥示范作用；2.二级寿险人员：公司给予合理的薪酬待遇，提供培训机会，鼓励其提升业绩和综合素质；3.三级寿险人员：公司给予基本薪酬待遇，提供必要的培训，确保其业务水平；4.四级寿险人员：公司提供针对性的培训，帮助其提升业务知识和技能，改善业绩；5.五级寿险人员：公司对其进行整改，如业绩无改善，将予以淘汰。第七条公司对寿险人员实施以下激励措施：1.业绩奖励：根据员工业绩给予相应的奖金和提成；2.绩效考核：定期对员工进行绩效考核，根据考核结果调整薪酬待遇；3.晋升机制：设立明确的晋升通道，鼓励员工不断提升自身能力；4.培训机会：为员工提供各类培训，提高其业务水平和综合素质；5.团队建设：加强团队协作，提升团队凝聚力。第四章培训与考核第八条公司对寿险人员实施以下培训措施：1.新员工培训：对新入职的寿险人员进行岗前培训，使其熟悉公司业务、规章制度和操作流程；2.业务培训：定期举办业务培训，提升员工业务水平和综合素质；3.管理培训：针对管理岗位人员，开展管理技能培训，提高其管理能力；4.跨部门培训：组织跨部门培训，促进员工之间的沟通与协作。第九条公司对寿险人员实施以下考核措施：1.业绩考核：根据员工业绩完成情况进行考核，考核结果与薪酬