单位大额资金存放管理制度(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强单位大额资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合本单位的实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本单位的全部大额资金存放活动，包括但不限于银行存款、定期存款、理财产品等。第三条单位大额资金存放管理应遵循以下原则：1.安全性原则：确保大额资金的安全，防止资金损失。2.合理性原则：根据单位资金需求合理选择存放方式，提高资金使用效率。3.规范性原则：严格执行国家法律法规和内部管理制度，确保资金存放的合规性。4.效率性原则：简化手续，提高资金存放和调用的效率。第二章组织机构与职责第四条成立单位大额资金存放管理领导小组，负责大额资金存放管理的决策和监督工作。第五条大额资金存放管理领导小组组成人员如下：1.组长：单位主要负责人；2.副组长：分管财务工作的领导；3.成员：财务部门负责人、审计部门负责人、法律事务部门负责人等。第六条大额资金存放管理领导小组的主要职责：1.制定大额资金存放管理制度；2.审批大额资金存放方案；3.监督大额资金存放活动的合规性；4.定期检查大额资金存放情况，确保资金安全。第七条财务部门负责大额资金存放的具体管理工作，其主要职责包括：1.制定大额资金存放计划；2.负责大额资金存放的审批、操作和监督；3.定期向大额资金存放管理领导小组报告大额资金存放情况；4.协助审计部门对大额资金存放进行审计。第三章大额资金存放管理流程第八条大额资金存放前，财务部门应进行以下工作：1.对大额资金用途进行审核，确保符合国家法律法规和单位财务制度；2.对大额资金存放银行进行评估，选择信誉良好、服务优质的银行；3.制定大额资金存放方案，包括存放金额、期限、利率等。第九条大额资金存放方案经大额资金存放管理领导小组审批后，财务部门组织实施。第十条大额资金存放操作流程：1.财务部门根据审批通过的方案，向银行提交大额资金存放申请；2.银行审核申请，确认无误后，与财务部门签订大额资金存放协议；3.财务部门将大额资金划拨至银行指定账户；4.银行出具大额资金存放证明。第十一条大额资金存放期间，财务部门应定期与银行核对资金余额，确保资金安全。第十二条大额资金存放到期前，财务部门应提前做好续存或转存准备。第四章大额资金存放监督与检查第十三条大额资金存放管理领导小组定期或不定期对大额资金存放情况进行检查，检查内容包括：1.大额资金存放的合规性；2.大额资金存放的安全性；3.大额资金存放的效率性。第十四条审计部门对大额资金存放进行定期审计，审计内容包括：1.大额资金存放的合规性；2.大额资金存放的合理性；3.大额资金存放的效益性。第五章责任追究第十五条对违反本制度规定，造成大额资金损失的，依法依规追究相关人员的责任。第十六条对在工作中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，依法依规追究其行政责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第六章附则第十七条本制度由财务部门负责解释。第十八条本制度自发布之日起施行。第七章特别规定第十九条对于涉及国家秘密、商业秘密的大额资金存放，应严格按照国家有关保密法律法规执行。第二十条本制度未尽事宜，按照国家有关法律法规和单位内部其他相关规定执行。第二十一条本制度如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。第二十二条本制度自发布之日起，原有关大额资金存放管理制度自行废止。第2篇第一章总则第一条为加强单位大额资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合本单位实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本单位各部门、各分支机构及所有涉及大额资金存放的业务活动。第三条本制度遵循以下原则：（一）安全性原则：确保大额资金安全，防止资金损失。（二）流动性原则：确保资金能够及时满足业务需求。（三）效益性原则：提高资金使用效率，实现资金增值。（四）合规性原则：严格遵守国家法律法规和财务管理制度。第二章管理职责第四条单位主要负责人对本单位大额资金存放管理工作负总责。第五条财务部门负责大额资金存放的日常管理工作，具体职责如下：（一）制定和完善大额资金存放管理制度；（二）负责大额资金存放的审批、备案和监督；（三）建立健全大额资金存放台账，定期进行核对；（四）组织开展大额资金存放的审计和检查工作；（五）负责大额资金存放的信息统计和报告工作。第六条各部门、各分支机构负责人对本部门、本分支机构的大额资金存放管理工作负直接责任。第七条任何单位和个人不得违反本制度规定，擅自设立大额资金存放账户。第三章大额资金存放范围第八条本单位大额资金存放范围包括但不限于以下情况：（一）超过一定金额的现金收付；（二）超过一定金额的银行转账；（三）超过一定金额的定期存款；（四）超过一定金额的银行承兑汇票、商业汇票等票据的贴现；（五）超过一定金额的融资租赁、保理等业务；（六）超过一定金额的股权投资、债权投资等长期投资；（七）其他可能产生大额资金存放的业务活动。第九条大额资金存放的具体金额标准由财务部门根据国家相关规定和本单位实际情况制定。第四章大额资金存放审批第十条大额资金存放必须经过严格的审批程序。第十一条各部门、各分支机构申请大额资金存放，应向财务部门提交以下材料：（一）大额资金存放申请表；（二）大额资金存放的用途说明；（三）大额资金存放的期限和预期收益；（四）大额资金存放的账户信息；（五）其他相关材料。第十二条财务部门收到大额资金存放申请后，应进行以下审查：（一）审查申请材料的完整性、合规性；（二）核实大额资金存放的用途和必要性；（三）评估大额资金存放的风险和收益；（四）提出审批意见。第十三条审批程序如下：（一）财务部门审批；（二）单位主要负责人审批；（三）必要时，报上级主管部门审批。第五章大额资金存放监督第十四条财务部门负责对大额资金存放进行监督，具体措施如下：（一）定期检查大额资金存放台账，确保账实相符；（二）定期审计大额资金存放业务，发现违规行为及时纠正；（三）加强对大额资金存放账户的监控，防止资金流失；（四）对大额资金存放业务进行风险评估，及时采取措施防范风险。第十五条各部门、各分支机构应积极配合财务部门的监督工作，及时提供相关资料。第六章大额资金存放报告第十六条财务部门应定期向单位主要负责人和上级主管部门报告大额资金存放情况。第十七条报告内容包括但不限于：（一）大额资金存放的总额、构成和分布；（二）大额资金存放的期限、利率和预期收益；（三）大额资金存放的风险评估和防范措施；（四）大额资金存放的审计和检查情况；（五）其他需要报告的事项。第七章法律责任第十八条违反本制度规定，擅自设立大额资金存放账户或者违规进行大额资金存放的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第十九条财务部门及其工作人员在履行职责过程中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八章附则第二十条本制度由财务部门负责解释。第二十一条本制度自发布之日起施行。（注：本制度字数约2500字，可根据实际情况进行适当调整。）第3篇第一章总则第一条为加强单位大额资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合本单位的实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本单位的各项大额资金存放活动，包括但不限于银行存款、证券投资、基金投资等。第三条本制度遵循以下原则：（一）安全性原则：确保大额资金的安全，防止资金损失。（二）流动性原则：保证资金在需要时能够及时调拨使用。（三）效益性原则：在确保安全的前提下，提高资金的使用效益。（四）合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策。第二章组织机构与职责第四条成立单位大额资金管理领导小组，负责制定大额资金存放政策，审批大额资金存放方案，监督大额资金存放的执行情况。第五条大额资金管理领导小组下设办公室，负责日常管理工作，具体职责如下：（一）制定大额资金存放的具体操作流程；（二）负责大额资金存放的审批、备案工作；（三）监督大额资金存放的执行情况，确保资金安全；（四）定期向大额资金管理领导小组报告大额资金存放情况；（五）负责与其他相关部门的协调工作。第六条各部门应积极配合大额资金管理办公室的工作，按照规定程序办理大额资金存放事宜。第三章大额资金存放范围与标准第七条大额资金存放范围包括但不限于以下几种：（一）单位日常运营所需资金；（二）单位投资项目所需资金；（三）单位对外投资所需资金；（四）单位其他临时性资金需求。第八条大额资金存放标准如下：（一）单位日常运营所需资金，应按照流动性、安全性原则存放；（二）单位投资项目所需资金，应按照项目进度、资金需求情况存放；（三）单位对外投资所需资金，应按照投资政策、投资收益预期存放；（四）单位其他临时性资金需求，应按照资金使用时间、资金用途存放。第四章大额资金存放程序第九条大额资金存放程序如下：（一）各部门提出大额资金存放申请，经部门负责人审核后报大额资金管理办公室；（二）大额资金管理办公室对申请进行审核，符合存放条件的，报大额资金管理领导小组审批；（三）大额资金管理领导小组审批通过后，由大额资金管理办公室办理相关手续；（四）大额资金存放后，大额资金管理办公室应及时向相关部门反馈存放情况。第五章大额资金存放监督与检查第十条大额资金存放监督与检查包括以下内容：（一）资金存放的安全性、合规性；（二）资金存放的流动性、效益性；（三）资金存放的审批程序、操作流程；（四）资金存放的内部管理制度。第十一条大额资金管理领导小组定期或不定期对大额资金存放情况进行检查，发现问题及时纠正。第十二条对违反本制度规定的大额资金存放行为，按照相关规定追究相关人员的责任。第六章附则第十三条本制度由单位大额资金管理领导小组负责解释。第十四条本制度自发布之日起施行。第七章资金存放风险评估与应急预案第十五条单位应建立健全大额资金存放风险评估体系，对大额资金存放进行风险评估，确保资金安全。第十六条大额资金存放风险评估内容包括：（一）资金存放机构的风险评估；（二）资金存放产品的风险评估；（三）市场风险、信用风险、操作风险等。第十七条单位应根据风险评估结果，制定相应的应急预案，包括但不限于以下内容：（一）市场风险应急预案；（二）信用风险应急预案；（三）操作风险应急预案；（四）突发事件应急预案。第十八条应急预案应明确应急组织机构、应急措施、应急流程等，确保在发生风险事件时能够迅速有效地应对。第十九条单位应定期对应急预案进行演练，提高应急处置能力。第八章资金存放信息管理与报告第二十条单位应建立健全大额资金存放信息管理系统，对大额资金存放情况进行实时监控和管理。第二十一条大额资金存放信息管理系统应包括以下内容：（一）资金存放机构信息；（二）资金存放产品信息；（三）资金存放金额、期限、利率等信息；（四）资金存放变动情况。第二十二条单位应定期向大额资金管理领导小组报告大额资金存放情况，包括但不限于以下内容：（一）资金存放总体情况；（二）资金存放风险评估情况；（三）资金存放收益情况；（四）资金存放风险应对措施。第二十三条大额资金管理领导小组应定期对大额资金存放信息进行审核，确保信息的真实、准确、完整。第九章资金存放责