个人委托理财合同范本

个人委托理财合同范本本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：委托人（以下简称“甲方”）：姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________住所地：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________受托人（以下简称“乙方”）：名称：________________________住所地：________________________法定代表人/授权代表：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________统一社会信用代码：________________________鉴于：甲方拥有可投资资金，愿意委托乙方依照本合同约定进行管理，以实现财富保值增值；乙方具备相应的金融投资管理资质和能力，愿意接受甲方的委托，按照本合同约定管理甲方委托的财产。甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方进行个人理财服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。第一条委托事项1.1甲方自愿将其名下位于______（币种，如人民币）__________元（大写：________________________）资金（以下简称“委托财产”）委托给乙方进行投资管理。1.2委托财产的具体明细及划转安排如下：________________________（可列明资金来源、划转时间、划转账户等信息）。1.3甲方确认，其已充分了解并自愿接受本合同项下的各项权利义务及投资风险。第二条理财目标与投资范围2.1甲方期望通过本理财服务实现______（如：稳健增值、获取高于活期存款的收益等）的理财目标。2.2乙方应依据甲方的理财目标、风险承受能力评估结果及本合同约定，在以下范围内进行投资管理：（1）投资领域：主要投资于______（如：股票、债券、货币市场工具、基金、衍生品等，需具体化）；（2）投资区域：限于______（如：中国内地市场、全球市场等）；（3）投资策略：以______（如：保守型、稳健型、进取型）策略为主，具体投资组合构建和调整应符合本合同约定及乙方公开的投资策略说明。（4）投资限制：除前述投资范围外，乙方不得将委托财产投资于法律法规禁止投资或本合同明确禁止投资的领域、对象或产品（例如：法律、法规或监管机构禁止投资的产品；乙方股东、关联方的利益冲突性投资；风险过高且不适合甲方承受能力的产品等）。第三条双方权利与义务3.1乙方的权利与义务：（1）有权根据本合同约定和投资策略，自主进行投资决策和管理，但应审慎尽责；（2）应建立完善的投资研究、投资决策和风险控制体系，采取充分的风险管理措施；（3）应按照监管要求及本合同约定，定期向甲方提供理财计划运作情况、财产状况、净值等报告；（4）应保证委托财产的独立性，进行专户管理，确保其不被挪用、侵占或用于乙方自身业务经营；（5）应履行对甲方信息的保密义务，非因法律规定或本合同约定，不得向第三方泄露甲方的财务信息、投资指令等；（6）应按照本合同第五条约定，按时、足额向甲方收取管理费及其他应得费用；（7）应按照本合同约定，在财产清算时向甲方足额返还本金及投资收益；（8）应充分揭示相关投资产品的风险，并确保甲方签署了风险揭示书，且投资产品风险等级与甲方风险承受能力等级相匹配；（9）有权要求甲方及时提供准确、完整的财务信息及变更情况；（10）在发生可能影响甲方利益的事件时，应及时告知甲方。3.2甲方的权利与义务：（1）有权了解本理财服务的运作情况、委托财产的管理运用状况及财产净值等信息；（2）有权对乙方的投资管理活动进行监督，并要求乙方解释投资行为；（3）有权根据本合同约定，要求乙方调整投资策略、提前终止本合同或提取部分/全部委托财产；（4）应按照本合同第一条约定，按时、足额向乙方划付委托财产；（5）应向乙方如实提供个人（或机构）财务状况、税务信息、投资经验、风险承受能力评估结果等必要信息，并对信息的真实性、准确性、完整性负责；（6）应履行对本合同项下非公开信息的保密义务；（7）应配合乙方完成相关投资操作所需的手续；（8）应承担因其提供虚假信息、违反保密义务或违反其他合同约定而造成的损失。第四条费用与收益分配4.1乙方管理委托财产，应按照本合同约定向甲方收取管理费。管理费按______（如：日、月）计算，费率标准为______（具体费率，如年化______%），按______（如：每日、每月）结算并从委托财产中扣除。4.2除管理费外，因投资运作产生的其他费用，包括但不限于投资交易费（如证券佣金、基金认购/申购/赎回费等）、托管费（若由乙方承担）、咨询费、评估费等，按照以下方式处理：__________（明确由甲方承担、乙方承担或双方按比例承担，并明确具体承担标准或支付方式）。4.3投资收益在扣除本合同约定的各项费用后，归甲方所有。乙方应将扣除费用后的净收益，按照______（如：每日计算、每月）的方式，计入甲方账户或以其他双方约定的方式进行分配。4.4本合同项下的费用及收益计算、结算方式及币种均以______（币种）计价。第五条合同期限与终止5.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。合同期限自______年______月______日起至______年______月______日止。如无特别约定，合同期限届满前______日，如双方均未提出异议，本合同可自动续期______年，续期次数不限/最多续期______次。5.2发生下列情形之一时，任何一方有权提前终止本合同：（1）经双方协商一致同意终止；（2）甲方按照本合同第三条第3.2款第（3）项约定，要求提前终止；（3）乙方按照本合同第三条第3.1款第（9）项约定，要求甲方补充必要信息而甲方未在合理期限内提供；（4）乙方因自身重大违法失信行为被监管机构处罚，导致其无法继续提供本理财服务；（5）出现法律、法规规定或监管机构要求的必须终止的情形；（6）发生不可抗力事件，且该事件持续影响本理财服务超过______日。（7）其他导致合同目的无法实现的情形。5.3提前终止合同的，按照以下约定处理：（1）若因甲方原因提前终止，甲方应承担乙方已提供服务的相应费用（具体计算方式：__________），并按照本合同第六条约定办理财产清算。甲方提前赎回部分委托财产的，应支付提前赎回费用（具体费率或计算方式：__________）。（2）若因乙方原因提前终止，乙方应退还甲方已管理的全部委托财产本息，并赔偿因此给甲方造成的直接损失。因乙方过错导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。（3）双方另有约定的，从其约定。第六条财产清算与分配6.1合同正常终止、到期或因提前终止需要清算时，乙方应负责对剩余委托财产进行估值（如适用）和清算。6.2清算后的财产，在扣除乙方应收取的管理费、托管费（如适用）以及其他应付费用后，剩余部分应按照以下顺序分配：（1）支付乙方管理费及其他费用；（2）支付甲方应得的累计投资收益；（3）剩余的委托财产本金，归甲方所有。6.3财产分配方式：甲方选择______（如：现金返还至指定银行账户、转入甲方指定账户等）方式接收。第七条风险揭示与确认7.1乙方已根据监管要求及本合同约定，向甲方充分揭示了本理财服务及投资范围所涉及的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险等。7.2甲方确认，其已仔细阅读并充分理解乙方提供的风险揭示书（编号：__________）的全部内容，知悉本理财服务不保证本金安全，投资收益可能高于或低于预期的可能性，并已根据自身风险承受能力评估结果（等级：__________），确认其具有承担相关投资风险的能力。7.3甲方在此确认，其根据自身情况做出的投资决策是独立和自愿的，乙方不对甲方投资决策的后果承担任何责任，但应尽到勤勉尽责的管理义务。第八条违约责任8.1任何一方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。8.2若乙方未按本合同约定履行管理职责，或违反投资限制，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。8.3若甲方未按本合同约定足额划付委托财产，或提供虚假信息，影响乙方正常运作的，甲方应承担相应责任，并赔偿因此造成的损失。8.4本合同其他条款对违约责任另有约定的，从其约定。第九条保密条款9.1甲乙双方对于在本合同签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密、经营信息、财务信息、客户信息等非公开信息，均负有保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。9.2本保密义务不因本合同的终止而失效。第十条法律适用与争议解决10.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向______（选择：乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交______仲裁委员会按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁）解决。第十一条通知11.1双方在本合同首页载明的地址、联系电话、电子邮箱为有效联系方式。任何书面通知按此地址邮寄（以挂号信或快递发出后______日视为送达）、或按此电话、邮箱发送（以发出时视为送达）即视为有效送达。11.2任何一方变更联系方式，应提前______日书面通知对方。第十二条其他12.1本合同构成双方关于本合同标的的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解。12.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面同意。12.3若本合同任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。12.4本合同未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本合同