典当安全责任制度

典当安全责任制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国安全生产法》《企业内部控制基本规范》等行业法律法规及集团母公司关于风险防控的总体要求，结合公司典当业务实际，为规范典当安全管理工作，有效防范和控制各类安全风险，保障公司资产安全、业务合规及员工人身安全，特制定本制度。本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖典当业务全流程，包括但不限于物品收当、评估鉴定、保管、赎当、处置等环节。第二条核心术语定义：（一）“典当专项管理”指公司围绕典当业务安全风险防控，建立健全制度体系、运行机制、保障措施，实现风险识别、评估、应对、监控的全流程闭环管理。（二）“典当安全风险”指在典当业务过程中可能引发资产损失、法律纠纷、人员伤害、声誉损害等的潜在不确定因素，包括但不限于物品被盗、火灾、评估失实、违规操作等。（三）“合规管理”指公司及员工在典当业务中严格遵守法律法规、行业准则及内部制度，确保业务活动合法、合规、审慎。第三条专项管理的核心原则：（一）全面覆盖：典当安全管理工作须覆盖业务各环节、各层级、各岗位，无死角、无盲区。（二）责任到人：明确各层级、各部门、各岗位的安全管理职责，确保责任可追溯。（三）风险导向：聚焦高风险环节，优先配置资源，实施差异化管控。（四）持续改进：定期评估安全管理效果，动态优化制度流程，提升管理效能。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司典当安全管理工作负总责，承担第一责任人的领导责任；分管典当业务的领导承担直接责任，负责组织落实、监督检查及考核问责。第六条设立典当安全专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括财务部、风控部、典当业务部、办公室等部门负责人。领导小组主要履行统筹协调、决策审批、监督评价职能，每年至少召开2次专题会议，审议重大安全风险处置方案及制度修订事项。第七条牵头部门职责：（一）典当业务部：统筹典当安全管理制度建设，组织开展风险识别、评估、预警及处置；负责保管、鉴定、赎当等环节的操作规范制定与监督；定期编制典当安全报告，向领导小组汇报。（二）风控部：负责典当安全风险的合规审核，参与流程优化，对重大风险事件组织专项调查；建立风险数据库，定期发布风险提示。第八条专责部门职责：（一）财务部：审核典当业务资金审批权限，确保资金使用合规；配合风控部开展税务合规检查，防范财务风险。（二）办公室：负责典当场所的消防安全、安保系统维护，定期组织应急演练；提供法律支持，处理安全纠纷。第九条业务部门/下属单位职责：（一）典当门店：落实保管、鉴定等环节的操作规范，开展日常安全巡查；发现异常情况须立即上报，并协助处置。（二）评估中心：严格执行评估标准，对高价值物品须双人复核，防范评估失实风险。第十条基层执行岗责任：（一）岗位合规承诺：每位员工须签署《典当安全合规承诺书》，明确自身安全职责。（二）风险上报义务：员工发现安全隐患或违规行为，须第一时间向直接上级报告；紧急情况须越级上报至风控部。第三章专项管理重点内容与要求第十一条物品收当环节：（一）合规标准：严格执行《典当行管理条例》关于物品登记、价值评估的规定，对现金收当须使用指定保险柜，每日核对账实。（二）禁止行为：严禁收当违禁品、假冒伪劣物品，禁止与客户串通虚报价值。（三）风险防控：建立物品影像档案，对易损、高价值物品实施重点监控。第十二条保管环节：（一）合规标准：实行分区管理，贵重物品须存放于保险柜，保管期限届满前30日提醒客户赎当。（二）禁止行为：严禁违规动用客户典当物品，禁止泄露客户信息。（三）风险防控：定期检查保管设施，对温度、湿度等环境因素实施监控。第十三条鉴定环节：（一）合规标准：由两名以上持证鉴定师开展评估，重要物品须送第三方机构复核。（二）禁止行为：严禁收受客户财物，禁止出具虚假评估报告。（三）风险防控：建立鉴定错误台账，对争议较大的鉴定结果启动重评程序。第十四条赎当环节：（一）合规标准：核对客户身份信息，确认赎当资金来源合法，对大额赎当实施录像监控。（二）禁止行为：严禁违规办理他人典当物品赎当手续，禁止伪造交易记录。（三）风险防控：建立赎当异常交易预警机制，对多次异常客户加强核查。第十五条处置环节：（一）合规标准：对无法赎当物品按合同约定处置，优先采取公开拍卖，收入扣除费用后返还客户。（二）禁止行为：严禁私下转卖，禁止截留处置收入。（三）风险防控：处置前对物品状态拍照存档，全程录音录像。第十六条场所安全管理：（一）合规标准：典当场所须符合消防安全规范，配备应急照明、疏散指示标志；每日开展安全巡查，记录存档。（二）禁止行为：严禁违规使用明火，禁止堵塞消防通道。（三）风险防控：定期检验消防设施，对员工开展消防演练。第十七条网络安全防护：（一）合规标准：客户信息系统须符合数据安全标准，对敏感信息加密存储；定期开展漏洞扫描。（二）禁止行为：严禁非授权访问系统，禁止泄露客户交易数据。（三）风险防控：建立入侵检测机制，对异常登录行为实时告警。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新机制：（一）每年由典当业务部牵头，风控部、办公室等部门参与，结合法规变化、业务调整修订本制度。（二）重大政策调整须在30日内完成制度修订，并组织全员培训。第十九条风险识别预警机制：（一）典当业务部每月开展风险排查，风控部每季度组织专项评估，对高风险点发布预警通知。（二）预警信息须及时传达到相关岗位，并明确整改时限。第二十条合规审查机制：（一）新业务、新系统上线须经过合规审查，未经审查不得实施。（二）重大交易须由风控部联合财务部、法律顾问进行合规把关。第二十一条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，重大风险须上报领导小组启动应急预案。（二）应急流程包括：现场隔离、信息上报、协同处置、事后复盘。第二十二条责任追究机制：（一）违规情形及处罚标准：如收受客户财物，处以违法所得1-3倍罚款，情节严重的解除劳动合同。（二）处罚联动绩效考核，违规行为计入个人征信档案。第二十三条评估改进机制：（一）每年由领导小组组织对专项管理体系进行有效性评估，形成改进报告。（二）评估结果与部门绩效挂钩，对突出问题实施专项整改。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障：（一）各级领导干部须定期研究典当安全工作，每季度至少召开1次专题会议。（二）设立典当安全专项经费，保障安全设施更新、培训演练等需求。第二十五条考核激励机制：（一）将典当安全合规情况纳入部门年度考核，占比不低于20%。（二）对表现突出的部门/个人授予“典当安全标兵”称号，享受绩效加分。第二十六条培训宣传机制：（一）管理层：每半年开展1次合规履职培训，内容涵盖法律法规、风险评估等。（二）一线员工：每月开展1次操作规范培训，重点讲解收当、保管等环节要点。第二十七条信息化支撑：（一）开发典当安全管理系统，实现物品全生命周期跟踪、风险实时监控。（二）系统须具备异常行为告警功能，对可疑交易自动拦截。第二十八条文化建设：（一）编制《典当安全合规手册》，每年修订更新，人手一册。（二）组织全员签署《典当安全承诺书》，营造“人人管安全”氛围。第二十九条报告制度：（一）风险事件报告：须在2小时内上报至风控部，24小时内完成初步调查。（二）年