银行业法律法规与综合能力考前冲刺试卷及答案

银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷及答案

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()A.具有良好的品行和职业道德B.具有相应的金融专业知识C.具有大学本科以上学历D.以上都是2.2.银行在办理贷款业务时，对借款人的信用状况进行审查的主要依据是什么？()A.借款人的资产状况B.借款人的收入水平C.借款人的信用记录D.以上都是3.3.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()A.吸收公众存款B.发放贷款C.办理票据承兑与贴现D.从事证券交易4.4.银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度进行确定的主要依据是什么？()A.持卡人的收入水平B.持卡人的信用记录C.持卡人的资产状况D.以上都是5.5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.对客户身份进行识别和核实C.收集和报告大额交易和可疑交易D.以上都是6.6.下列哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效条件？()A.当事人意思表示真实B.当事人具备相应的民事行为能力C.合同内容违反法律法规D.当事人达成一致意见7.7.银行在办理国际结算业务时，下列哪项不属于结算工具？()A.汇票B.支票C.原始凭证D.信用证8.8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()A.8%B.10%C.12%D.15%9.9.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()A.监督管理银行业金融机构的合规经营B.对银行业金融机构进行现场检查C.对银行业金融机构进行行政处罚D.从事银行业务活动10.10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()A.资金交易B.金融机构业务C.证券市场交易D.个人储蓄账户二、多选题(共5题)11.1.银行在客户身份识别时，应当遵循的原则包括哪些？()A.客户身份识别B.合规性审查C.信息保护D.风险评估12.2.银行在办理国际结算业务时，可以使用哪些结算方式？()A.汇款B.托收C.信用证D.票据贴现13.3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责有哪些？()A.监督管理银行业金融机构的合规经营B.对银行业金融机构进行现场检查C.对银行业金融机构进行行政处罚D.维护银行业稳定14.4.银行在风险管理中，应当关注的风险类型包括哪些？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险15.5.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立应当具备哪些条件？()A.当事人意思表示真实B.当事人具备相应的民事行为能力C.合同内容明确D.合同符合法律法规三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得在任职期间违反规定在非任职机构兼职，兼职不得超过[]个职位。17.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款准备金率向其缴纳存款准备金，存款准备金率由中国人民银行决定，报[]批准。18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当自交易发生之日起[]小时内向中国人民银行当地分支机构报告。19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，[]经要约人同意，要约不得撤销。20.银行业金融机构应当建立[]制度，对内部控制制度的执行情况进行监督检查。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以同时在两个或两个以上金融机构兼职。()A.正确B.错误22.银行办理个人储蓄存款业务时，存款人可以随时提取存款，银行不得以任何理由拒绝支付。()A.正确B.错误23.在反洗钱工作中，金融机构只需对大额交易进行报告，无需报告可疑交易。()A.正确B.错误24.银行业金融机构在风险管理中，可以不关注市场风险，只关注信用风险。()A.正确B.错误25.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，要约人可以随时撤销要约。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.问：什么是《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的合规经营原则？27.问：在反洗钱工作中，金融机构应当如何识别和防范洗钱风险？28.问：什么是《中华人民共和国合同法》中的格式条款？29.问：银行业金融机构在办理国际结算业务时，如何保证交易的安全和准确性？30.问：在银行业金融机构中，如何进行有效的内部控制？

银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷及答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业道德，具有相应的金融专业知识，以及大学本科以上学历。2.【答案】D【解析】银行在办理贷款业务时，对借款人的信用状况进行审查的主要依据包括借款人的资产状况、收入水平和信用记录等。3.【答案】D【解析】根据《商业银行法》，商业银行的业务范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理票据承兑与贴现等，但不包括从事证券交易。4.【答案】D【解析】银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度进行确定的主要依据包括持卡人的收入水平、信用记录和资产状况等。5.【答案】D【解析】金融机构在反洗钱工作中应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户身份进行识别和核实，收集和报告大额交易和可疑交易等。6.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的条件包括当事人意思表示真实、具备相应的民事行为能力以及达成一致意见，不包括合同内容违反法律法规。7.【答案】C【解析】银行在办理国际结算业务时，结算工具主要包括汇票、支票和信用证等，原始凭证不属于结算工具。8.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到8%以上。9.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括监督管理银行业金融机构的合规经营、进行现场检查和行政处罚等，但不包括从事银行业务活动。10.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的重点领域包括资金交易、金融机构业务和证券市场交易等，个人储蓄账户不属于重点领域。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】银行在客户身份识别时，应当遵循客户身份识别、合规性审查、信息保护和风险评估等原则。12.【答案】ABCD【解析】银行在办理国际结算业务时，可以使用汇款、托收、信用证和票据贴现等结算方式。13.【答案】ABCD【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括监督管理银行业金融机构的合规经营、进行现场检查、行政处罚和维护银行业稳定。14.【答案】ABCD【解析】银行在风险管理中，应当关注市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等多种风险类型。15.【答案】ABCD【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立应当具备当事人意思表示真实、具备相应的民事行为能力、合同内容明确以及符合法律法规等条件。三、填空题(共5题)16.【答案】2【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得在任职期间违反规定在非任职机构兼职，兼职不得超过2个职位。17.【答案】国务院【解析】商业银行应当按照中国人民银行规定的存款准备金率向其缴纳存款准备金，存款准备金率由中国人民银行决定，报国务院批准。18.【答案】5【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当自交易发生之日起5小时内向中国人民银行当地分支机构报告。19.【答案】书面【解析】根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，书面形式经要约人同意，要约不得撤销。20.【答案】内部审计【解析】银行业金融机构应当建立内部审计制度，对内部控制制度的执行情况进行监督检查。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】根据相关法律法规，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得在任职期间违反规定在非任职机构兼职，兼职不得超过2个职位。22.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，银行办理个人储蓄存款业务时，存款人可以随时提取存款，银行不得以任何理由拒绝支付。23.【答案】错误【解析】在反洗钱工作中，金融机构不仅要对大额交易进行报告，还需对可疑交易进行报告，以防范洗钱活动。24.【答案】错误【解析】银行业金融机构在风险管理中，应当关注市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等多种风险类型。25.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，书面形式经要约人同意，要约不得撤销。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构的合规经营原则包括审慎经营、风险管理、内部控制、客户至上、公平竞争等。【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定了银行业金融机构的合规经营原则，旨在确保银行业金融机构在经营活动中遵循法律法规，维护金融市场的稳定。27.【答案】金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户身份进行识别和核实，对可疑交易进行报告，并定期进行反洗钱风险评估。【解析】金融机构在反洗钱工作中，通过建立反洗钱内部控制制度、识别客户身份、报告可疑交易和进行风险评估等措施，来识别和防范洗钱风险。28.【答案】格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。【解析】格式条款在《中华人民共和国合同法》中指的是那些为了重复使用而预先拟定，通常由一方提供，另一方在订立合同时未与对方协商的条款。29.【答案】银行业金融机构在办理国际结算业务时，应确保遵守国际惯例和