中国邮政储蓄银行09年反洗钱知识考试题库(带答案)

中国邮政储蓄银行09年反洗钱知识考试题库(带答案)

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.反洗钱是指什么？()A.预防和打击恐怖融资B.预防和打击非法集资C.预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资D.预防和打击金融诈骗2.金融机构应当建立什么样的内部控制制度？()A.客户身份识别制度B.客户身份信息保密制度C.内部控制制度D.以上都是3.什么是可疑交易报告？()A.金融机构发现客户交易金额异常的报告B.金融机构发现客户身份信息异常的报告C.金融机构发现客户交易目的异常的报告D.以上都是4.以下哪项不属于反洗钱的三大支柱？()A.风险评估B.内部控制C.法律法规D.国际合作5.金融机构在哪些情况下需要履行客户身份识别义务？()A.新开立账户时B.与客户建立业务关系时C.交易金额达到一定标准时D.以上都是6.什么是客户身份信息保密制度？()A.金融机构不得泄露客户身份信息B.金融机构只能向客户本人提供客户身份信息C.金融机构可以公开客户身份信息D.金融机构只能向监管机构提供客户身份信息7.金融机构在处理哪些交易时需要关注洗钱风险？()A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.以上都是8.反洗钱工作由哪个机构负责？()A.中国人民银行B.公安机关C.国家安全机关D.金融机构9.金融机构如何履行反洗钱义务？()A.建立健全内部控制制度B.加强员工培训C.配合监管部门开展反洗钱工作D.以上都是10.反洗钱工作的目的是什么？()A.保护金融机构安全B.预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资C.保障金融秩序稳定D.以上都是二、多选题(共5题)11.以下哪些属于反洗钱的三大支柱？()A.风险评估B.内部控制C.国际合作D.法律法规E.监管机构12.金融机构在哪些情况下需要履行客户身份识别义务？()A.新开立账户时B.与客户建立业务关系时C.交易金额达到一定标准时D.客户身份信息发生变化时E.客户交易行为出现异常时13.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()A.大额现金交易B.短时间内频繁进行大额转账C.使用假身份或虚假文件开户D.通过多个账户进行资金转移E.与已知或疑似恐怖组织有关联14.反洗钱工作的主要目的是什么？()A.保护金融机构安全B.预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资C.保障金融秩序稳定D.提高金融机构竞争力E.促进金融创新15.金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()A.建立健全内部控制制度B.加强员工培训C.配合监管部门开展反洗钱工作D.保密客户信息E.及时报告可疑交易三、填空题(共5题)16.反洗钱是指为了预防和打击洗钱、恐怖融资和____的行为。17.金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全____制度。18.金融机构对____的交易，应当加强监测，并按照规定及时向中国人民银行报告。19.反洗钱工作的三大支柱是____、____和____。20.金融机构在反洗钱工作中，应当加强对____的培训，提高员工的反洗钱意识和能力。四、判断题(共5题)21.反洗钱工作仅涉及金融机构。()A.正确B.错误22.金融机构在开展业务时，必须对客户的身份信息保密。()A.正确B.错误23.可疑交易报告是金融机构的强制义务，无论交易金额大小。()A.正确B.错误24.客户身份信息一旦被金融机构收集，就可以永久保存。()A.正确B.错误25.反洗钱工作主要是为了保护金融机构自身的利益。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.什么是反洗钱，其目的是什么？27.金融机构在反洗钱工作中，应当如何进行客户身份识别？28.什么是可疑交易报告，金融机构在什么情况下应当报告可疑交易？29.反洗钱工作对金融机构有哪些要求？30.反洗钱工作对维护金融稳定和国家经济安全有哪些作用？

中国邮政储蓄银行09年反洗钱知识考试题库(带答案)一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】反洗钱是指为了预防通过各种金融交易和金融活动掩饰、隐瞒洗钱、恐怖融资和非法集资等违法犯罪的所得及其收益的来源和性质的措施和活动。2.【答案】D【解析】金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括客户身份识别、客户身份信息保密、大额交易和可疑交易报告等制度。3.【答案】D【解析】可疑交易报告是指金融机构在发现客户交易或者行为符合反洗钱法规规定的可疑特征时，应当向中国人民银行报告的交易或者行为。4.【答案】C【解析】反洗钱的三大支柱是风险评估、内部控制和国际合作，法律法规是反洗钱的基础。5.【答案】D【解析】金融机构在以下情况下需要履行客户身份识别义务：新开立账户时、与客户建立业务关系时、交易金额达到一定标准时等。6.【答案】A【解析】客户身份信息保密制度是指金融机构在处理客户信息时，应当采取必要措施确保客户身份信息的保密性，不得泄露给任何第三方。7.【答案】D【解析】金融机构在处理大额交易、现金交易和可疑交易时，需要特别关注洗钱风险，并采取相应的措施。8.【答案】A【解析】反洗钱工作由中国人民银行负责协调和监督管理。9.【答案】D【解析】金融机构应当建立健全内部控制制度，加强员工培训，并配合监管部门开展反洗钱工作，以履行反洗钱义务。10.【答案】B【解析】反洗钱工作的目的是预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资，以维护金融秩序，保障国家经济安全。二、多选题(共5题)11.【答案】ABC【解析】反洗钱的三大支柱是风险评估、内部控制和国际合作，法律法规是反洗钱的基础，监管机构则是执行监管职能的机构。12.【答案】ABCDE【解析】金融机构在客户新开立账户、与客户建立业务关系、交易金额达到一定标准、客户身份信息发生变化或客户交易行为出现异常时，都需要履行客户身份识别义务。13.【答案】ABCDE【解析】大额现金交易、短时间内频繁进行大额转账、使用假身份或虚假文件开户、通过多个账户进行资金转移以及与已知或疑似恐怖组织有关联的行为都可能涉嫌洗钱。14.【答案】ABC【解析】反洗钱工作的主要目的是预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资，保护金融机构安全，以及保障金融秩序稳定。15.【答案】ABCE【解析】金融机构在反洗钱工作中应建立健全内部控制制度，加强员工培训，保密客户信息，并及时报告可疑交易，以有效预防和打击洗钱活动。三、填空题(共5题)16.【答案】非法集资【解析】反洗钱是指为了预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资的行为，以维护金融秩序，保障国家经济安全。17.【答案】客户身份识别【解析】金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全客户身份识别制度，以有效识别客户身份，防止洗钱活动。18.【答案】可疑【解析】金融机构对可疑的交易，应当加强监测，并按照规定及时向中国人民银行报告，以便及时发现和打击洗钱行为。19.【答案】风险评估、内部控制、国际合作【解析】反洗钱工作的三大支柱是风险评估、内部控制和国际合作，这三者共同构成了反洗钱工作的基本框架。20.【答案】员工【解析】金融机构在反洗钱工作中，应当加强对员工的培训，提高员工的反洗钱意识和能力，以确保反洗钱措施的有效实施。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】反洗钱工作不仅涉及金融机构，还包括政府机构、非金融行业等多个领域，需要全社会共同参与。22.【答案】正确【解析】金融机构在开展业务时，必须对客户的身份信息保密，这是客户隐私保护的基本要求。23.【答案】正确【解析】可疑交易报告是金融机构的强制义务，无论交易金额大小，只要交易行为符合可疑交易报告的标准，金融机构都应报告。24.【答案】错误【解析】客户身份信息需要按照相关法律法规和内部政策进行管理，不能随意永久保存，应定期审查和更新。25.【答案】错误【解析】反洗钱工作主要是为了预防和打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，维护金融秩序，而非仅仅为了保护金融机构自身的利益。五、简答题(共5题)26.【答案】反洗钱是指为了预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资的行为，其目的是维护金融秩序，保障国家经济安全，防止资金被用于非法活动。【解析】反洗钱是通过一系列措施，如客户身份识别、交易监测、可疑交易报告等，来预防和打击洗钱行为，保护金融系统的稳定性和安全性。27.【答案】金融机构在反洗钱工作中，应当通过收集客户的有效身份证明文件，核实客户身份信息，确保客户身份的真实性和合法性。【解析】客户身份识别是反洗钱工作的基础，金融机构需通过合法途径收集客户的身份证明文件，如身份证、护照等，以核实客户的真实身份。28.【答案】可疑交易报告是指金融机构在发现客户交易或行为符合反洗钱法规规定的可疑特征时，应当向中国人民银行报告的交易或行为。金融机构在交易金额异常、客户身份信息异常、交易目的异常等情况下应当报告可疑交易。【解析】可疑交易报告是反洗钱工作的重要环节，有助于及时发现和打击洗钱活动。金融机构需根据反洗钱法规的规定，对可疑交易进行报告。29.【答案】反洗钱工作对金融机构的要求包括建立健全内部控制制度