合同管理风险评估与条款审查表

合同管理风险评估与条款审查工具应用指南一、适用工作情境本工具适用于企业各类对外经济合同的审查场景，包括但不限于：新签合同（如采购合同、销售合同、服务协议、合作框架协议等）签署前的风险评估；重大合同（金额超限、涉及核心业务或长期合作）的专项条款审查；重复性合同（如年度框架合同、标准服务合同）的条款合规性校验；合同履行过程中因政策变化或合作方需求变更导致的补充/修订条款审查。通过系统化审查，可提前识别合同漏洞、规避法律及商业风险，保障企业合法权益。二、审查流程与操作步骤步骤1：审查准备资料收集：获取合同文本初稿、合作方主体资格证明（营业执照、授权委托书等）、合作背景资料（如招投标文件、谈判纪要、前期沟通记录）、企业内部合同管理规范及行业监管要求（如特定行业的资质许可、数据安全规定等）。明确审查重点：根据合同类型（如买卖合同侧重交付与验收，服务合同侧重成果标准与知识产权）及企业风险偏好，确定核心审查条款（如主体资格、标的物、权利义务、违约责任等）。组建审查小组：一般由业务部门（对接需求）、法务部门（法律合规）、财务部门（支付条款）、风控部门（整体风险评估）共同参与，重大合同可邀请外部法律顾问协助。步骤2：条款逐项审查对照《合同条款审查与风险评估表模板》（详见第三部分），对合同条款进行分模块审查，重点关注以下核心内容：合同主体：审查合作方是否为依法设立并有效存续的法人/其他组织，营业执照、经营范围、资质许可（如特种设备生产许可证、增值电信业务许可证等）是否与合同标的匹配；授权代表是否持有有效授权委托书，授权范围是否涵盖合同签署事项。合同标的与数量质量：标的物描述是否清晰（如产品型号、服务内容、技术参数），数量、计量单位是否明确；质量标准（国家标准、行业标准、企业标准或双方约定标准）是否具体，验收流程、方法及异议处理机制是否完备。权利义务条款：双方主要权利义务是否对等（如付款义务与交付义务、服务义务与验收义务），是否存在单方免责或加重己方责任的“霸王条款”；知识产权归属（如技术成果、品牌使用）、保密范围及期限是否明确。价格与支付：价格构成是否清晰（含税价/不含税价、费用明细），支付条件（如预付款比例、到货付款、验收后付款）、支付方式（银行转账、承兑汇票等）、票据类型（增值税专用发票/普通发票）是否约定；逾期付款的违约责任是否合理。履行期限、地点与方式：履行起止时间、阶段性节点（如交付节点、验收节点）是否明确；履行地点（如交货地、服务提供地）是否清晰，涉及管辖权或运输风险划分；履行方式（如自提、配送、现场服务）是否符合行业惯例及企业操作能力。违约责任：违约情形是否列举全面（如逾期履行、质量不符、付款违约等），违约责任（如违约金计算方式、赔偿范围、合同解除权）是否与违约行为相当，是否约定违约金调整机制（如司法实践中过高/过低的处理规则）。争议解决与法律适用：争议解决方式（诉讼/仲裁）是否明确，管辖法院/仲裁机构是否约定清晰（如“原告所在地法院”“XX仲裁委员会”）；法律适用是否优先选择中国法律，避免选择境外法律导致的适用风险。其他特殊条款：根据合同类型补充审查（如劳动合同不得约定“工伤自负”，租赁合同不得约定“押金直接抵扣未明确费用”，数据安全合同需符合《数据安全法》要求等）。步骤3：风险评估与问题分级对审查发觉的条款问题进行风险评估，按风险等级分为：高风险：可能导致合同无效、重大财产损失、企业声誉受损或触犯法律法规（如主体无资质、违反强制性规定、违约责任显失公平且无调整机制）；中风险：可能引发合同纠纷、增加履约成本或影响合同目的实现（如验收标准模糊、支付条件不明确、保密范围过窄）；低风险：对合同履行影响较小，可通过沟通或补充约定完善（如表述歧义、标点符号错误等）。步骤4：问题汇总与沟通整改汇总问题清单：将审查中发觉的条款问题、风险等级、整改建议记录在案，形成《合同审查意见表》，明确每项问题的责任部门（如业务部门对接合作方修改，法务部门审核法律条款）。内部沟通：向合同经办人*反馈审查意见，说明问题依据及风险点，协助其理解整改必要性；对于涉及业务部门决策的条款（如价格调整机制），需由业务部门牵头与对方协商。外部沟通：由业务部门与合作方就整改条款进行沟通，必要时法务部门参与，保证修改后的条款既满足企业风控要求，又不影响合作基础。步骤5：审查结论出具与归档出具审查意见：确认所有高风险问题整改完毕、中低风险问题有明确处理方案后，由法务部门或风控部门出具《合同审查结论书》，标注“同意签署”“修改后同意签署”或“不同意签署”（存在重大未整改风险时）。合同签署与归档：经审查同意的合同，按企业内部审批流程签署；签署后，将合同文本、审查意见表、沟通记录等资料整理归档，保证可追溯（电子档案需加密存储，纸质档案按年度分类保管）。三、合同条款审查与风险评估表模板审查模块审查要点审查标准审查结果（合规/基本合规/不合规）问题描述风险等级（高/中/低）处理建议责任人合同主体1.合作方营业执照是否在有效期内；2.经营范围是否涵盖合同标的；3.授权委托书是否有效且授权范围匹配1.营业执照在有效期内；2.标的属于其经营范围；3.授权委托书有效且权限充足合规/基本合规/不合规如“合作方营业执照即将过期30天”中要求合作方更新营业执照后签署业务经办人*合同标的与质量1.标的物描述是否清晰（型号/规格/服务内容）；2.质量标准是否明确（国标/行标/约定标准）；3.验收流程与异议期约定1.描述无歧义；2.标准可量化或引用文件明确；3.验收流程合理，异议期≥7天合规/基本合规/不合规如“质量标准仅约定‘合格’，未引用具体标准”高补充约定质量标准文件（如GB/T19001-2016），明确验收方法法务负责人*权利义务1.双方主要权利义务是否对等；2.知识产权归属是否明确；3.保密范围及期限是否合理1.无单方免责或加重己方责任；2.知识权属清晰（如“乙方开发成果归甲方所有”）；3.保密范围与业务匹配，期限≤合同终止后3年合规/基本合规/不合规如“保密条款未约定保密信息范围，期限为‘永久’”中明保证密信息范围（如“技术资料、客户信息”），调整为合同终止后2年法务负责人*价格与支付1.价格构成是否清晰（含税/不含税）；2.支付条件与方式是否明确；3.逾期付款违约责任1.明确“含税价/不含税价及税率”；2.支付节点（如“预付30%，到货70%”）、方式（银行转账）；3.违约金按日0.05%-0.1%计算，合理合规/基本合规/不合规如“未约定支付方式，仅写‘按约定支付’”低补充“支付方式为银行转账至甲方指定账户”财务负责人*违约责任1.违约情形是否列举全面；2.违约责任与违约行为相当；3.是否约定违约金调整机制1.包含“逾期、质量不符、付款违约”等常见情形；2.违约金不超过实际损失的30%；3.约定“违约金过高/过低可请求法院调整”合规/基本合规/不合规如“逾期付款违约金按日0.2%计算，远超LPR四倍”高调整为按日0.05%，并补充调整机制法务负责人*争议解决1.争议解决方式（诉讼/仲裁）是否明确；2.管辖机构/法院是否约定清晰1.明确“向XX仲裁委员会申请仲裁”或“向甲方所在地有管辖权法院起诉”；2.仲裁机构名称准确，法院管辖唯一（如“被告住所地”或“合同履行地”）合规/基本合规/不合规如“约定‘由法院或仲裁解决’，未明确具体方式”高修改为单一争议解决方式（如“向XX仲裁委员会申请仲裁”）法务负责人*其他特殊条款根据合同类型审查（如数据安全、竞业限制、不可抗力等）符合《民法典》《数据安全法》等法律法规及行业监管要求合规/基本合规/不合规如“数据安全合同未约定数据出境评估要求”高补充“涉及数据跨境的，需完成数据安全评估”法务负责人*四、使用要点提示审查全面性：避免仅关注核心条款而忽略附件（如技术协议、补充协议），附件与具有同等法律效力，需同步审查。业务与法律结合：法务部门需结合业务背景评估条款合理性，避免机械套用法条导致合同无法履行；业务部门需充分披露合作背景及潜在风险，保证审查信息完整。