合同审核及风险评估工具

通用合同审核及风险评估工具模板内容业务场景覆盖本工具适用于企业日常经营中各类合同的审核与风险评估场景，包括但不限于：采购与销售合同：原材料采购、产品销售、服务外包等商业合作；合作开发与委托合同：技术研发、项目合作、品牌授权等协作类协议；租赁与融资合同：场地租赁、设备融资租赁、借款等资金/资产流转协议；劳动合同与劳务合同：员工雇佣、兼职服务、劳务派遣等用工协议；知识产权与保密合同：专利授权、商标使用、保密协议等无形资产保护协议。通过系统化审核与风险评估，可提前识别合同条款漏洞、法律合规风险及履约潜在问题，保障企业合法权益，降低交易纠纷概率。工具使用步骤第一步：合同信息前置梳理收集基础资料：获取合同文本（含附件、补充协议）、合作方背景资料（如营业执照、资质证明、过往合作记录）、业务背景说明（合作目的、交易金额、履行周期等）。登记合同基本信息：记录合同编号、签约双方名称、合同类型、签订日期、预计生效/履行期限、涉及金额等关键信息，保证后续追溯可查。第二步：逐项条款合规性审核按照合同结构分模块审核，重点关注以下维度：主体条款：核查签约方是否具备完全民事行为能力（企业需核对营业执照、法定代表人证件号码明，个人需核对证件号码件）；授权代表是否具有有效授权（需提供授权委托书及授权范围）。标的条款：明确合同标的（货物/服务/技术等）的名称、规格、数量、质量标准等，保证表述清晰无歧义（如“符合国家GB标准”而非“高质量标准”）。权利义务条款：逐条核对双方权利与义务是否对等，如付款条件与交付义务是否匹配、服务标准与验收流程是否明确。价格与支付条款：确认金额、计价方式、货币单位、支付时间、账户信息等，避免模糊表述（如“后期协商”需明确协商期限及未达成一致的解决方案）。违约责任条款：审查违约情形的界定是否具体、违约金/赔偿金的计算方式是否合理（不超过实际损失的30%为宜）、是否约定争议解决前的继续履行义务。争议解决条款：明确争议解决方式（诉讼/仲裁）、管辖机构（法院/仲裁委员会）及适用法律，避免约定“由甲方所在地法院管辖”的单一倾向性条款（除非对方接受）。生效与终止条款：确认生效条件（签字盖章/备案等）、终止情形（到期/违约/不可抗力等）及终止后的清算义务（如资料返还、款项结清）。第三步：风险等级评估结合业务场景与条款内容，从以下维度进行风险量化评分（1-5分，1分最低风险，5分最高风险）：法律合规风险：条款是否符合《民法典》《合同法》等法律法规，是否存在无效情形（如违反强制性规定）。商业风险：市场价格波动、履约能力（如对方资产负债率过高、过往履约记录不良）对合同目的实现的影响。履约操作性风险：条款是否过于理想化（如“24小时响应”未明确响应标准），导致实际履行困难。信息保密风险：是否约定保密范围、保密期限及泄密责任，涉及商业秘密的合同需单独签订保密协议。根据评分结果划分风险等级：低风险（总分≤8分）：条款合规、风险可控，可直接通过或微调后使用；中风险（9-15分）：存在部分风险点，需修订条款并补充风险应对措施；高风险（≥16分）：存在法律漏洞或商业陷阱，建议重新谈判或终止合作。第四步：问题反馈与修订确认输出审核意见：对审核中发觉的问题（如条款模糊、责任不对等），明确标注具体条款位置、问题描述及修改建议，形成《合同审核意见表》（见模板表格）。沟通修订：与业务部门及合作方就审核意见进行沟通，推动条款修订，保证修订内容符合双方利益且风险可控。最终复核：修订后重新审核合同文本，确认所有问题已解决，形成最终版合同文本，经双方法定代表人或授权代表签字盖章后生效。工具配套表格表1：合同审核清单表审核模块审核要点审核结果（通过/不通过）问题描述修改建议主体条款签约方营业执照/证件号码是否有效，授权委托书是否在授权范围内标的条款标的名称、规格、数量、质量标准是否明确权利义务条款双方权利与义务是否对等，是否存在单方限制性条款价格支付条款金额、计价方式、支付时间、账户信息是否清晰违约责任条款违约情形、违约金计算方式是否合理，是否约定争议解决前义务争议解决条款争议解决方式、管辖机构、适用法律是否明确生效终止条款生效条件、终止情形及后续清算义务是否约定审核人*审核日期表2：风险评估矩阵表风险维度风险点描述可能性（1-5分）影响程度（1-5分）风险值（可能性×影响程度）风险等级（低/中/高）应对措施法律合规风险合同条款违反《民法典》第506条（违约金过高的可调减）3412中调整违约金计算方式，明确“不超过实际损失30%”商业风险合作方过往有2次逾期付款记录4312中增加预付款比例至30%，约定逾期付款按日万分之五支付违约金履约操作性风险“及时交付”未明确具体时间节点5210低修订为“合同签订后15个工作日内交付，遇节假日顺延”信息保密风险未约定保密期限，仅约定“保密至合同终止”339低补充“保密期限为合同终止后3年”表3：合同修订记录表版本号修订内容摘要修订人修订日期确认人备注V1.0初始版本*专员2023-10-01*经理V1.1修订付款条款：将“验收后30日内支付”改为“验收合格后15日内支付80%，质保期满后支付剩余20%”*主管2023-10-05*经理V1.2补充争议解决条款：增加“协商不成的，提交合同签订地人民法院诉讼解决”*法务2023-10-08*总监最终版关键注意事项合同文本完整性：审核时需保证合同、附件、补充协议等所有文件内容一致，避免条款冲突（如主合同与附件金额不一致）。条款表述明确性：避免使用“尽可能”“大概”等模糊词汇，对“合理期限”“重要事项”等需明确定义（如“重要事项”指“金额超过合同总金额10%的事项”）。法律时效性：引用法律法规时需核对最新版本（如2021年1月1日《民法典》生效后，旧《合同法》相关条款不再适用）。电子合同特殊要求：电子合同需保证签约双方具有真实身份认证（如CA证书）、电子