2026年证券从业资格考试金融市场基础模拟卷

2026年证券从业资格考试金融市场基础模拟卷一、单项选择题（共20题，每题1分，计20分）1.下列关于货币市场基金的说法，错误的是（）。A.投资对象包括短期国债、央行票据等B.风险低于股票型基金C.流动性低于银行活期存款D.通常用于短期资金配置2.我国上市公司发行可转换债券的，发行价格通常不低于公告募集说明书日前20个交易日该公司股票交易均价的（）。A.80%B.90%C.100%D.110%3.下列不属于我国金融监管体系的是（）。A.中国证监会B.中国人民银行C.国家外汇管理局D.中国银行保险监督管理委员会4.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币（）。A.1亿元B.5亿元C.10亿元D.20亿元5.下列关于股票的说法，正确的是（）。A.普通股股东享有优先分红权B.优先股股东通常享有表决权C.股票是一种债务工具D.股票的发行价格由市场供求决定6.下列关于债券信用评级的说法，错误的是（）。A.评级机构需保持独立性B.评级结果分为AAA至CCC等级C.评级结果直接影响债券收益率D.评级结果永久有效7.下列关于QFII（合格境外机构投资者）的说法，正确的是（）。A.QFII投资额度不受限制B.QFII需在中国境内设立分支机构C.QFII投资范围仅限于股票市场D.QFII制度旨在吸引外资进入中国市场8.我国证券公司融资融券业务中，保证金比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%9.下列关于沪深300指数的说法，错误的是（）。A.基期指数为2005年12月30日B.成分股总市值占比超过60%C.选取的是沪深两市规模最大的300只股票D.指数编制不考虑行业限制10.证券公司客户资产管理业务中，定向资产管理计划的份额（）。A.可以转让B.不可转让C.可提前赎回D.由客户自行决定是否转让11.下列关于金融衍生品的说法，正确的是（）。A.期货合约的保证金由交易所统一收取B.期权合约的卖方需缴纳保证金C.互换合约通常用于利率风险管理D.远期合约的交割日期由交易双方协商确定12.我国上市公司发行A股的，首次公开发行股票的发行规模不超过4亿元的，公开发行比例不低于（）。A.10%B.20%C.30%D.40%13.下列关于货币政策的说法，错误的是（）。A.央行通过调整存款准备金率影响市场流动性B.货币政策的主要目标是稳定物价C.货币政策对股市影响间接D.货币政策由财政部制定和实施14.证券公司开展资产管理业务，其投资顾问人员数量不得低于（）。A.5人B.10人C.15人D.20人15.下列关于沪深港通的说法，错误的是（）。A.北向交易仅限于A股市场B.南向交易仅限于港股市场C.沪股通标的股为沪深300成分股D.港股通标的股为恒生指数成分股16.证券公司债券的信用评级，由境内具有从事证券资信评级业务资格的评级机构出具（）。A.一次评级结果B.两次评级结果C.年度评级结果D.评级结果有效期最长为3年17.我国上市公司信息披露的，定期报告需在每年（）前披露。A.3月31日B.6月30日C.9月30日D.12月31日18.证券公司开展融资融券业务，其客户信用评级分为（）。A.5级B.6级C.7级D.8级19.下列关于基金费用的说法，错误的是（）。A.基金管理费按基金资产净值计提B.基金托管费按基金资产净值计提C.基金销售服务费按日计提D.基金交易佣金由交易所收取20.我国金融衍生品市场的主要交易场所包括（）。A.上海证券交易所、深圳证券交易所B.中国金融期货交易所、上海期货交易所C.中国外汇交易中心、上海清算所D.中国证监会、中国人民银行二、多项选择题（共10题，每题2分，计20分）1.下列属于我国货币市场工具的有（）。A.国库券B.商业票据C.资产支持证券D.货币市场基金2.证券公司经营证券自营业务的，其投资范围包括（）。A.股票B.债券C.期货合约D.期权合约3.下列关于金融衍生品的风险分类，正确的有（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险4.证券公司开展资产管理业务，其客户需满足的条件包括（）。A.具有两年以上投资经历B.资产规模不低于100万元C.风险承受能力与产品风险相匹配D.通过证券公司风险测评5.下列关于QDII（合格境内机构投资者）的说法，正确的有（）。A.QDII投资额度不受限制B.QDII需在中国境内设立分支机构C.QDII投资范围仅限于股票市场D.QDII制度旨在推动人民币国际化6.我国上市公司信息披露的，临时报告需在事件发生后的（）内披露。A.1日B.2日C.3日D.5日7.证券公司债券的发行，需经（）批准。A.中国证监会B.中国人民银行C.交易所D.托管机构8.下列关于沪深港通的说法，正确的有（）。A.北向交易仅限于A股市场B.南向交易仅限于港股市场C.沪股通标的股为沪深300成分股D.港股通标的股为恒生指数成分股9.证券公司开展融资融券业务，其客户需满足的条件包括（）。A.客户信用评级达到AA级以上B.具有足够的资产作为担保物C.风险承受能力与业务风险相匹配D.通过证券公司风险测评10.下列关于基金费用的说法，正确的有（）。A.基金管理费按基金资产净值计提B.基金托管费按基金资产净值计提C.基金销售服务费按日计提D.基金交易佣金由交易所收取三、判断题（共10题，每题1分，计10分）1.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币5亿元。（）2.优先股股东享有表决权，但普通股股东不享有表决权。（）3.QFII制度旨在推动人民币国际化。（）4.证券公司融资融券业务的保证金比例不得低于150%。（）5.沪深300指数的基期指数为2005年12月30日。（）6.证券公司客户资产管理业务中，定向资产管理计划的份额不可转让。（）7.金融衍生品的主要功能是投机。（）8.我国上市公司信息披露的，定期报告需在每年6月30日前披露。（）9.证券公司债券的信用评级结果永久有效。（）10.证券公司开展融资融券业务，其客户需满足风险测评要求。（）四、不定项选择题（共10题，每题2分，计20分）1.下列关于货币市场基金的说法，正确的有（）。A.投资对象包括短期国债B.风险低于股票型基金C.流动性低于银行活期存款D.通常用于短期资金配置2.我国上市公司发行可转换债券的，发行价格通常不低于公告募集说明书日前20个交易日该公司股票交易均价的（）。A.80%B.90%C.100%D.110%3.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币（）。A.1亿元B.5亿元C.10亿元D.20亿元4.下列关于股票的说法，正确的有（）。A.普通股股东享有优先分红权B.优先股股东通常享有表决权C.股票是一种债务工具D.股票的发行价格由市场供求决定5.下列关于债券信用评级的说法，正确的有（）。A.评级机构需保持独立性B.评级结果分为AAA至CCC等级C.评级结果直接影响债券收益率D.评级结果永久有效6.下列关于QFII（合格境外机构投资者）的说法，正确的有（）。A.QFII投资额度不受限制B.QFII需在中国境内设立分支机构C.QFII投资范围仅限于股票市场D.QFII制度旨在吸引外资进入中国市场7.我国证券公司融资融券业务中，保证金比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%8.证券公司客户资产管理业务中，定向资产管理计划的份额（）。A.可以转让B.不可转让C.可提前赎回D.由客户自行决定是否转让9.下列关于金融衍生品的说法，正确的有（）。A.期货合约的保证金由交易所统一收取B.期权合约的卖方需缴纳保证金C.互换合约通常用于利率风险管理D.远期合约的交割日期由交易双方协商确定10.我国上市公司信息披露的，临时报告需在事件发生后的（）内披露。A.1日B.2日C.3日D.5日答案与解析一、单项选择题（每题1分，共20分）1.C（货币市场基金流动性高，通常优于银行活期存款）2.D（发行价格不低于前20交易日均价的110%）3.D（中国银行保险监督管理委员会已合并至国家金融监督管理总局）4.B（证券承销与保荐业务注册资本不低于5亿元）5.D（股票发行价格由市场供求决定）6.D（评级结果有有效期，非永久有效）7.D（QFII制度旨在吸引外资）8.C（保证金比例不低于150%）9.D（沪深300指数选取时考虑行业代表性）10.B（定向资产管理计划份额不可转让）11.C（互换合约常用于利率风险管理）12.B（首次公开发行比例不低于20%）13.D（货币政策由央行制定和实施）14.B（投资顾问人员数量不低于10人）15.A（北向交易可投资港股）16.C（年度评级结果）17.D（年度报告需在12月31日前披露）18.B（客户信用评级6级）19.D（交易佣金由券商收取）20.B（金融衍生品主要交易场所为中国金融期货交易所等）二、多项选择题（每题2分，共20分）1.AB（货币市场工具包括国库券、商业票据，货币市场基金也属于此类）2.ABCD（自营业务可投资股票、债券、期货、期权等）3.ABCD（金融衍生品风险包括市场、信用、流动性、操作风险）4.BCD（客户需资产规模不低于100万元，通过风险测评）5.AD（QDII旨在推动人民币国际化，投资额度有限制）6.CD（临时报告需在事件发生后的1-5日内披露）7.AC（需经证监会和中国人民银行批准）8.ABCD（沪股通标的为沪深300，港股通标的为恒生指数）9.BCD（客户需满足资产担保、风险测评等条件）10.ABC（基金费用包括管理费、托管费、销售服务费，交易佣金由券商