2026年基金从业资格基金基础知识预测模拟卷

2026年基金从业资格基金基础知识预测模拟卷一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）1.下列关于基金份额净值的说法，正确的是（）。A.基金份额净值由基金管理人每日计算并公布B.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额C.基金份额净值会因市场波动而频繁变动D.基金份额净值与基金业绩无关2.基金募集期间，投资者认购基金份额时需要缴纳的费用包括（）。A.申购费B.转托管费C.持有费D.管理费3.以下哪种基金类型属于被动型基金？（）A.指数基金B.积极管理型基金C.货币市场基金D.混合型基金4.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常不包括（）。A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的费率结构D.基金的风险等级5.下列哪项不属于基金托管人的职责？（）A.监督基金管理人的投资运作B.负责基金资产保管C.定期编制基金财务报告D.决定基金的投资策略6.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金净值公告D.基金募集公告7.基金投资组合中，以下哪种情况可能导致基金净值波动加剧？（）A.持有大量低风险债券B.投资单一行业股票C.分散投资于多种资产类别D.保持现金持有比例较低8.基金风险等级由低到高通常分为（）。A.碳风险、市场风险、信用风险B.银行风险、股票风险、债券风险C.货币风险、债券风险、股票风险D.短期风险、中期风险、长期风险9.以下哪种行为属于基金从业人员禁止的行为？（）A.为基金争取更多交易机会B.向客户推荐与其风险承受能力匹配的产品C.利用自己的信息优势进行内幕交易D.遵守基金合同约定的投资策略10.基金销售适用性原则中，以下哪项不属于“了解投资者”的内容？（）A.投资者的风险承受能力B.投资者的投资目标C.投资者的财务状况D.投资者的投资经验11.以下哪种金融工具不属于基金投资的禁止投资范围？（）A.未经批准的证券B.上市公司非公开发行股票C.回购未到期债券D.质押贷款形成的债权12.基金估值的基本原则不包括（）。A.公允性原则B.一致性原则C.及时性原则D.隐蔽性原则13.基金合同生效后，基金管理人需要履行的义务包括（）。A.定期披露基金净值B.决定基金的投资方向C.扣除基金管理费D.申报基金税收14.以下哪种情况会导致基金份额净值下跌？（）A.基金资产规模扩大B.基金持有的股票价格上涨C.基金赎回导致资产减少D.基金分红15.基金信息披露的“及时性”原则要求（）。A.每日披露基金净值B.每月披露基金财务报告C.每季度披露基金运作情况D.每年披露基金年度报告16.基金投资中的“流动性风险”是指（）。A.基金净值波动风险B.投资者无法及时变现的风险C.基金管理人经营风险D.基金投资组合风险17.基金募集期间，投资者提交认购申请后，基金管理人需要在多少个工作日内确认认购成功？（）A.1个工作日B.2个工作日C.3个工作日D.5个工作日18.以下哪种费用属于基金销售费用？（）A.管理费B.申购费C.托管费D.持有费19.基金合同中，关于基金持有人权利的约定通常不包括（）。A.参与基金决策的权利B.转托管的权利C.获得基金收益分配的权利D.决定基金投资策略的权利20.基金投资中的“信用风险”是指（）。A.市场利率变动风险B.基金管理人操作风险C.投资标的违约风险D.基金流动性风险二、多项选择题（共15题，每题2分，共30分）1.基金资产净值的计算公式包括（）。A.基金资产总净值B.基金负债总额C.基金总份额D.基金管理费2.基金投资中的禁止行为包括（）。A.违规使用基金财产B.从事内幕交易C.接受利益输送D.承诺保本保收益3.基金信息披露的“完整性”原则要求（）。A.公开所有可能影响投资者决策的信息B.避免披露敏感信息C.确保披露信息的全面性D.控制信息披露成本4.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常包括（）。A.基金的投资目标B.基金的投资策略C.基金的费用标准D.基金的风险等级5.基金投资组合管理中，以下哪些属于风险控制措施？（）A.分散投资B.设置止损线C.限制单只股票持仓比例D.调整投资策略6.基金销售适用性原则中，以下哪些属于“了解产品”的内容？（）A.产品的风险等级B.产品的投资范围C.产品的费率结构D.产品的历史业绩7.基金估值的基本原则包括（）。A.公允性原则B.一致性原则C.及时性原则D.主观性原则8.基金合同生效后，基金管理人需要履行的义务包括（）。A.保存基金份额持有人名册B.定期编制基金财务报告C.扣除基金管理费D.申报基金税收9.基金投资中的“市场风险”是指（）。A.市场利率变动风险B.股票价格波动风险C.债券价格波动风险D.汇率变动风险10.基金信息披露的“准确性”原则要求（）。A.信息真实可靠B.避免误导性陈述C.控制信息发布节奏D.保护商业秘密11.基金投资组合管理中，以下哪些属于资产配置策略？（）A.股票与债券的比例分配B.不同行业的投资比例C.不同风险等级资产的比例D.单只股票的投资比例12.基金销售适用性原则中，以下哪些属于“了解投资者”的内容？（）A.投资者的风险承受能力B.投资者的投资目标C.投资者的财务状况D.投资者的投资经验13.基金合同中，关于基金持有人权利的约定通常包括（）。A.参与基金决策的权利B.转托管的权利C.获得基金收益分配的权利D.修改基金合同的权利14.基金投资中的“流动性风险”是指（）。A.基金净值波动风险B.投资者无法及时变现的风险C.基金管理人经营风险D.基金投资组合风险15.基金投资中的“信用风险”是指（）。A.市场利率变动风险B.基金管理人操作风险C.投资标的违约风险D.基金流动性风险三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额。（√）2.基金募集期间，投资者认购基金份额时需要缴纳的费用包括申购费。（√）3.指数基金属于被动型基金。（√）4.基金托管人负责基金资产保管，但不监督基金管理人的投资运作。（×）5.基金季度报告属于基金定期报告。（√）6.基金投资组合中，持有大量单一行业股票会降低风险。（×）7.基金风险等级由低到高通常分为货币风险、债券风险、股票风险。（×）8.基金从业人员禁止利用信息优势进行内幕交易。（√）9.基金销售适用性原则要求“了解投资者”和“了解产品”相结合。（√）10.基金估值的基本原则包括公允性原则、一致性原则和及时性原则。（√）四、简答题（共3题，每题5分，共15分）1.简述基金信息披露的“及时性”原则及其意义。答案要点：及时性原则要求基金信息披露应在法律、法规规定的时间内进行，确保投资者能够及时获取相关信息，做出投资决策。该原则有助于维护市场透明度，保护投资者权益。（3分）2.简述基金投资组合管理中的风险控制措施。答案要点：风险控制措施包括分散投资、设置止损线、限制单只股票持仓比例、定期评估投资组合风险等。（3分）3.简述基金销售适用性原则的核心内容。答案要点：基金销售适用性原则的核心内容包括“了解投资者”和“了解产品”，确保推荐的产品与投资者的风险承受能力、投资目标相匹配。（3分）五、综合题（共2题，每题10分，共20分）1.某投资者在2026年1月1日认购某基金，认购金额为10万元，申购费率为1.2%。假设基金当日净值为1.05元，计算该投资者最终获得的基金份额。答案：申购费用=10万元×1.2%=1.2万元实际净申购金额=10万元-1.2万元=8.8万元基金份额=8.8万元÷1.05元/份额≈83810.48份额（8分）2.某基金投资组合中，股票投资占比60%，债券投资占比30%，现金投资占比10%。假设股票市场上涨5%，债券市场下跌2%，现金收益率0%，计算该基金投资组合的净值变动率。答案：净值变动率=60%×5%+30%×(-2%)+10%×0%=3%-0.6%+0=2.4%（8分）答案与解析一、单项选择题1.B2.A3.A4.D5.D6.B7.B8.C9.C10.D11.C12.D13.A14.C15.A16.B17.B18.B19.D20.C二、多项选择题1.ABC2.ABCD3.AC4.ABC5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.AB11.ABC12.ABCD13.ABC14.B15.C三、判断题1.√2.√3.√4.×5.√6.×7.×8.√9.√10.√四、简答题1.及时性原则要求基金信息披露应在法律、法规规定的时间内进行，确保投资者能够及时获取相关信息，做出投资决策。该原则有助于维护市场透明度，保护投资者权益。（5分）2.风险控制措施包括分散投资、设置止损线、限制单只股票持仓比例、定期评估投资组合风险等。（5分）3.基金销售适用性原则的核心内容包括“了解投资者”和“了解产品”，确保推荐的产品与投资者的风险承受能力、投资目标相匹配。（5分）五、