个人理财咨询服务合同模板

个人理财咨询服务合同模板合同编号：_________（可填写或留白）签订地点：_________签订日期：____年____月____日鉴于条款甲方因个人理财规划需求，希望获得专业理财咨询服务；乙方具备提供个人理财咨询服务的专业能力与资质。双方经平等协商，依据《中华人民共和国民法典》等法律法规，达成如下协议：第一条合同主体（一）甲方（委托人）姓名：_________身份证号：_________（实际填写时需完整提供，模板中以占位符展示）联系地址：_________电子邮箱：_________（二）乙方（咨询服务方）名称：_________（如为自然人，填写姓名及身份证号；如为机构，填写名称、统一社会信用代码）法定代表人/负责人：_________（机构适用）联系地址：_________电子邮箱：_________第二条服务内容乙方为甲方提供以下个人理财咨询服务（可根据实际需求调整）：1.财务状况分析：梳理甲方收入、资产、负债、支出等财务情况，出具《个人财务状况分析报告》。2.理财目标规划：结合甲方家庭情况、风险偏好、人生阶段（如购房、教育、养老等），制定短、中、长期理财目标及实施路径。3.投资策略建议：基于甲方风险承受能力与理财目标，提供资产配置建议（如储蓄、基金、债券、保险等选择方向），并跟踪市场变化调整建议。4.风险评估与提示：对甲方现有或拟参与的理财项目进行风险评估，提示潜在风险及应对措施。5.税务与传承规划咨询（如适用）：针对高净值客户，提供税务优化建议及家族财富传承规划思路（非法律意见，如需具体方案需另行委托专业机构）。第三条服务期限本合同服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止。如需延期，双方另行签订补充协议。第四条服务费用及支付方式1.服务费用：本合同咨询服务费为人民币_________元（大写：_________），包含咨询方案设计、资料整理、定期沟通等成本（不含第三方机构费用）。2.支付方式：甲方于合同签订后____个工作日内，将服务费支付至乙方指定账户：开户银行：_________账户名称：_________账号：_________第五条双方权利与义务（一）甲方权利与义务权利：要求乙方提供专业客观的咨询服务；了解服务进度及方案依据；对服务提出建议与异议。义务：提供真实完整的财务信息（如收入证明、资产清单等），信息变化及时通知乙方；按时足额支付费用；独立判断投资决策并承担后果。（二）乙方权利与义务权利：要求甲方提供必要资料及配合服务；按约收取费用；甲方虚假信息或拒不配合时，有权暂停/终止服务且不退还费用。义务：指派专业资质人员（如AFP/CFP、注册会计师等）服务；对甲方信息严格保密（法律法规要求除外）；定期反馈市场动态及方案适配性，按需提供后续咨询（超范围服务可另行协商收费）。第六条保密条款双方对合同履行中知悉的对方商业秘密、个人隐私、财务数据等承担保密义务，未经书面同意不得向第三方披露（法律法规要求或司法/监管机构调取除外）。保密期限自合同生效至信息公开或双方书面解除保密义务之日止。第七条违约责任1.甲方违约：逾期支付费用的，每逾期一日按未付金额万分之____支付违约金；逾期超____日的，乙方有权解除合同，已收费用不予退还，甲方赔偿乙方损失（如律师费、诉讼费等）。2.乙方违约：未按约提供服务或服务存在重大瑕疵（如虚假信息、未履行风险提示义务等），甲方有权要求退还已收费用的____%，并赔偿直接损失。第八条争议解决本合同履行争议，双方先友好协商；协商不成的，任何一方可向甲方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条其他条款1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，一式____份，甲乙双方各执____份，具有同等法律效力。2.本合同未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。甲方（签字/盖章）：_________日期：____年____月____日乙方（签字/盖章）：_________日期：____年____月____日模板使用提示1.本模板需根据实际服务内容、费用金额、服务期限等细节调整后使用。2.涉及金融产品推荐时，需明确“建议不构成投资承诺”，避免法律风险。3.乙方需确保服务人员具