农商银行安全保卫制度

农商银行安全保卫制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国网络安全法》《企业内部控制基本规范》以及国家相关金融监管规定制定，同时参照集团母公司关于安全生产与风险管理的系列要求，结合农商银行实际运营特点与风险防控需求，旨在规范全行安全保卫工作，强化风险防范能力，保障资产安全、客户信息安全和业务连续性，维护农商银行稳健经营与社会信誉。第二条本制度适用于农商银行全体部门、下属单位及所有员工，覆盖业务运营、信息系统、物理环境、客户服务、反恐防范等场景，确保安全保卫工作贯穿业务全流程、全层级。第三条本制度中下列术语含义如下：（一）“安全保卫专项管理”指农商银行围绕人身安全、财产安全、信息安全、运营安全等核心领域，建立健全风险识别、评估、预警、处置、改进的全流程管理机制。（二）“专项风险”指因管理制度缺陷、操作不当、外部环境变化等因素可能引发的安全事件或重大损失隐患，包括但不限于盗窃、诈骗、网络攻击、数据泄露、设备故障等。（三）“合规操作”指员工在履行职责时严格遵循法律法规、监管要求、内部制度及业务流程，确保行为合法合规。第四条安全保卫专项管理遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则：（一）全面覆盖：确保安全保卫工作无死角、无盲区，覆盖所有业务场景与员工行为。（二）责任到人：明确各层级、各部门安全保卫职责，实现责任主体可追溯。（三）风险导向：聚焦高风险环节与重大风险点，优先配置资源，强化管控措施。（四）持续改进：定期评估安全保卫工作成效，根据内外部环境变化动态优化制度流程。第二章管理组织机构与职责第五条农商银行董事会为安全保卫工作的决策层，主要负责人承担第一责任，分管安全、运营、科技等业务的董事承担直接责任，确保安全保卫工作纳入公司治理核心议题。第六条监事会负责监督安全保卫专项管理的合规性、有效性，定期审查董事会及管理层履职情况，并向董事会提交监督报告。第七条设立安全保卫专项管理领导小组，由董事会成员、高级管理人员及相关部门负责人组成，履行以下职能：（一）统筹全行安全保卫工作，制定年度管理目标与策略；（二）协调跨部门重大风险事件处置，决策重大安全投入与资源调配；（三）监督专项管理制度执行情况，组织季度复盘与考核；（四）向董事会汇报年度安全保卫工作报告。第八条牵头部门为运营管理部，负责：（一）安全保卫专项管理制度体系建设与修订；（二）定期组织全行安全风险识别与评估，发布风险清单；（三）监督各部门安全保卫措施落实情况，开展专项检查；（四）统筹安全培训与宣传，组织应急演练。第九条专责部门为法律合规部与信息科技部，分别承担：（一）法律合规部：审核安全保卫相关制度的合规性，监督反洗钱、反恐怖融资等合规要求落地；（二）信息科技部：负责信息系统安全防护体系建设，开展安全漏洞排查与数据安全治理，保障业务连续性。第十条业务部门及下属单位承担本领域安全保卫主体责任，职责包括：（一）制定本部门安全操作细则，落实“一岗双责”；（二）开展日常安全巡查，及时消除操作风险与物理安全隐患；（三）配合专项检查与调查，提供完整证据材料；（四）新业务上线前提交安全评估报告。第十一条基层执行岗员工必须履行以下合规操作责任：（一）签署岗位安全承诺书，熟知并遵守操作规范；（二）发现安全隐患或可疑情况，立即上报并采取初步控制措施；（三）严禁未经授权操作、泄露客户信息或违规使用系统工具；（四）参与定期安全培训，考核合格后方可上岗。第三章专项管理重点内容与要求第十二条物理环境安全管控农商银行应建立门禁分级管理制度，实行“双人双锁”核心区域防护；营业场所配备监控覆盖率达100%，监控录像保存期限不少于三个月；定期开展消防设施检测与应急演练，确保消防通道畅通。禁止员工在办公区域堆放易燃易爆物品，严禁无关人员进入机房、金库等核心区域。第十三条资金安全与授权管理（一）建立资金审批权限矩阵，明确各层级审批额度与授权范围，重大资金调拨需经管理层审批；（二）严禁越权审批、重复审批，大额资金操作需双人复核；（三）现金清点与交接必须视频监控全程覆盖，禁止私自带出金库。第十四条信息系统安全防护（一）建立网络安全分级保护制度，核心系统部署防火墙、入侵检测系统，重要数据加密存储；（二）员工账号实行定期轮换，禁止使用默认密码或共享账号；（三）定期开展渗透测试与漏洞扫描，高危漏洞需72小时内修复。第十五条客户信息保护（一）建立客户信息全生命周期管理机制，明确采集、存储、使用、销毁各环节规范；（二）禁止通过非官方渠道传输敏感信息，短信验证码等关键信息需实时推送；（三）发生信息泄露事件，需立即启动应急预案，48小时内向监管部门报告。第十六条反恐防范与应急处置（一）营业网点配备防暴设备，员工接受反恐防暴培训，掌握应急处置流程；（二）制定暴力事件处置预案，明确报警、疏散、取证等环节责任人；（三）定期组织防暴演练，检验应急预案有效性。第十七条外包服务风险管控（一）第三方服务商需通过安全资质审核，签订保密协议；（二）核心业务外包需实施双重复核机制，禁止外包方接触关键系统；（三）每年对服务商开展安全评估，不合格者及时中止合作。第十八条内部审计监督（一）内部审计部每年至少开展两次安全保卫专项审计，重点核查制度执行与风险处置；（二）审计发现问题需形成报告，明确整改期限与责任人；（三）对重大风险事件开展“倒查”，追究责任链条上的失职行为。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制（一）运营管理部每半年评估制度适用性，根据监管政策变化、业务创新调整条款；（二）重大制度修订需经安全保卫领导小组审议，董事会批准；（三）修订内容需全员公示，新员工入职前必须学习最新制度。第二十条风险识别预警机制（一）每月开展安全风险排查，形成风险清单，高风险项纳入管理台账；（二）建立风险预警分级标准，一般风险由部门负责人处置，重大风险上报领导小组决策；（三）定期发布风险通报，指导基层防范同类问题。第二十一条合规审查机制（一）新业务、新系统上线前必须通过安全合规审查，未经审查禁止投产；（二）合同签订前需审核安全条款，禁止约定规避客户信息保护责任的条款；（三）抽查员工操作日志，对违规行为开展专项培训纠正。第二十二条风险应对机制（一）一般风险由部门负责人牵头处置，48小时内提交处置报告；（二）重大风险启动应急预案，领导小组派员督导，必要时申请外部支援；（三）风险处置完毕后需开展复盘，完善制度流程，形成案例库。第二十三条责任追究机制（一）明确违规情形与处罚标准，轻微违规取消评优资格，重大违规解除劳动合同；（二）建立责任倒查机制，对未履行职责的领导实行连带问责；（三）违规行为纳入征信系统，影响后续岗位晋升。第二十四条评估改进机制（一）每年组织安全保卫工作有效性评估，采用问卷调查、访谈、模拟测试等方法；（二）评估结果与部门绩效考核挂钩，连续两年不合格的需调整负责人；（三）评估报告提交董事会，作为制度修订的重要依据。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障（一）各级领导干部承担“一岗双责”，季度述职时需汇报安全保卫工作进展；（二）成立专项工作小组，统筹资源解决跨部门难题；（三）将安全保卫纳入绩效考核指标体系，占比不低于10%。第二十六条考核激励机制（一）部门年度考核设置安全保卫权重，优秀单位可申请专项奖励；（二）员工违规行为与绩效直接挂钩，连续两次违规的调岗或降级；（三）设立安全保卫标兵，给予现金奖励与荣誉表彰。第二十七条培训宣传机制（一）管理层每年接受合规履职培训，考核不合格的不得分管相关业务；（二）一线员工每月开展操作规范培训，考核不合格的暂停上岗；（三）制作安全宣传手册，营业网点设置风险提示牌，利用新媒体平台推送安全知识。第二十八条信息化支撑（一）开发安全事件监控系统，实现异常操作实时告警；（二）核心系统部署AI风控模型，自动识别可疑交易；（三）建设安全知识库，员工可通过平台查询制度条款。第二十九条文化建设（一）发布《安全保卫合规手册》，员工入职前必须签署承诺书；（二）设立安全举报专线，匿名举报经核实奖励1000-5000元；（三）每年举办安全月活动，通过知识竞赛、案例分享等形式强化意识。第三十条报告制度（一）风险事件需在2小时内上报至部门负责人，8小时内上报至运营管理部；（二）年度安全保卫工作报告需经审计部门审核，次年3月31日