2026年风险控制师上岗认证评审题目集

2026年风险控制师上岗认证评审题目集一、单选题（共10题，每题2分）1.某制造企业发现原材料供应商存在财务风险，导致供应链中断。风险控制师应优先采取的措施是？A.立即更换供应商B.与供应商协商付款条件C.建立备选供应商清单D.减少原材料采购量2.以下哪项不属于操作风险的定义范围？A.员工失误导致交易错误B.系统故障引发业务中断C.自然灾害导致工厂停工D.恶意篡改客户数据3.某银行客户泄露了个人身份信息，可能引发合规风险。风险控制师应首先采取的应对措施是？A.要求客户赔偿损失B.启动数据泄露应急预案C.向监管机构报告D.调整客户服务策略4.企业在评估信用风险时，最常用的指标是？A.流动比率B.利润率C.净资产收益率D.现金流量比率5.某公司因内部控制缺陷导致财务舞弊，风险控制师应建议公司采取的改进措施是？A.解雇涉事员工B.强化内部审计监督C.提高员工工资D.减少业务部门自主权6.以下哪项不属于市场风险的典型表现？A.利率波动导致债券价值下降B.汇率变动影响出口企业利润C.通货膨胀导致成本上升D.政策调整引发行业竞争加剧7.某企业采用风险评估矩阵法，将风险等级分为“高、中、低”，其中“高风险”通常对应的处理措施是？A.重点关注，定期监控B.必须规避或转移C.采取缓解措施D.记录备案8.某金融机构发现系统存在漏洞，可能导致客户资金被盗。风险控制师应立即采取的措施是？A.通知客户修改密码B.封存系统进行修复C.减少系统使用频率D.调整业务流程以规避风险9.企业在进行风险对冲时，常用的工具是？A.购买保险B.调整资产配置C.签订远期合约D.增加融资额度10.某企业因供应链中断导致生产停滞，风险控制师应优先考虑的解决方案是？A.申请政府补贴B.寻找临时替代供应商C.减少库存水平D.提高生产效率二、多选题（共10题，每题3分）1.以下哪些属于操作风险的常见来源？A.员工培训不足B.系统设计缺陷C.恶意内部欺诈D.自然灾害2.企业在进行合规风险评估时，应考虑哪些因素？A.法律法规要求B.行业监管政策C.企业内部控制水平D.客户投诉数量3.以下哪些属于信用风险的防范措施？A.贷前尽职调查B.设置抵押担保C.定期信用评估D.增加贷款额度4.某企业发现产品存在安全隐患，可能导致法律诉讼。风险控制师应建议采取的措施包括？A.立即召回产品B.赔偿受害者损失C.寻求法律援助D.调整产品生产标准5.市场风险的主要特征包括？A.波动性B.不确定性C.高收益性D.可控性6.企业在进行风险控制时，常用的方法包括？A.风险规避B.风险转移C.风险自留D.风险缓解7.以下哪些属于系统性风险的典型表现？A.金融危机B.政策变动C.行业竞争加剧D.自然灾害8.某公司因内部控制缺陷导致财务舞弊，风险控制师应分析的原因包括？A.沟通不畅B.权限混乱C.审计缺失D.奖惩机制不完善9.企业在进行风险对冲时，常用的工具包括？A.期货合约B.期权交易C.购买保险D.调整资产负债结构10.某企业发现供应链中断风险，应采取的应对措施包括？A.建立备选供应商B.提高库存水平C.优化物流运输D.增加产能储备三、案例分析题（共5题，每题10分）1.某制造企业发现原材料供应商存在财务困境，可能导致原材料断供。风险控制师应如何评估和应对该风险？2.某银行客户泄露了个人身份信息，导致多起身份盗用案件。风险控制师应如何分析风险成因，并提出改进措施？3.某公司因内部控制缺陷导致财务舞弊，风险控制师应如何评估内部控制的有效性，并提出改进建议？4.某企业发现产品存在安全隐患，可能导致法律诉讼。风险控制师应如何制定风险应对方案，以降低损失？5.某公司面临市场竞争加剧和汇率波动风险，风险控制师应如何制定风险对冲策略，以保障企业利益？答案与解析一、单选题答案与解析1.C解析：优先建立备选供应商清单，可以确保供应链的连续性，避免因单一供应商风险导致业务中断。2.C解析：自然灾害属于外部风险，不属于操作风险范畴。3.B解析：数据泄露后，应立即启动应急预案，防止损失扩大。4.D解析：现金流量比率是评估企业偿债能力的关键指标，常用于信用风险评估。5.B解析：强化内部审计监督可以及时发现并纠正内部控制缺陷。6.D解析：政策调整引发行业竞争加剧属于经营风险，不属于市场风险。7.B解析：高风险应立即采取规避或转移措施，避免重大损失。8.B解析：系统漏洞需立即封存修复，防止客户资金被盗。9.C解析：远期合约是常用的风险对冲工具，可以锁定未来价格。10.B解析：寻找临时替代供应商可以快速解决供应链中断问题。二、多选题答案与解析1.A、B、C解析：操作风险主要源于人为失误、系统缺陷和内部欺诈，自然灾害属于外部风险。2.A、B、C解析：合规风险评估需考虑法律法规、监管政策和内部控制水平。3.A、B、C解析：信用风险防范措施包括贷前调查、抵押担保和定期评估。4.A、B、C解析：产品安全隐患需立即召回、赔偿受害者并寻求法律援助。5.A、B解析：市场风险的主要特征是波动性和不确定性。6.A、B、C、D解析：风险控制方法包括规避、转移、自留和缓解。7.A、B解析：系统性风险主要源于宏观经济和政策变动。8.A、B、C、D解析：内部控制缺陷可能源于沟通不畅、权限混乱、审计缺失和奖惩机制不完善。9.A、B、C解析：风险对冲工具包括期货合约、期权交易和保险。10.A、B、C解析：供应链中断风险应对措施包括备选供应商、提高库存和优化物流。三、案例分析题答案与解析1.答案-风险评估：分析供应商财务状况、断供可能性和对企业业务的影响程度。-应对措施：建立备选供应商清单、增加原材料库存、优化采购流程。2.答案-风险成因：分析数据泄露原因（如系统漏洞、员工疏忽等）。-改进措施：加强数据加密、完善内部管理制度、定期培训员工。3.答案-评估方法：审查内部控制流程、测试关键控制点、分析历史舞弊案例。-改进建议：明确岗